李海峰

古巴比倫時(shí)期借貸利率的重新論證

李海峰

古巴比倫時(shí)期存在著多種多樣的借貸利率，《漢穆臘比法典》中規(guī)定的利率只是眾多利率中并不常見(jiàn)的一種利率。存在著的多種多樣的非單一的借貸利率真實(shí)地反映了當(dāng)時(shí)的社會(huì)狀況，古代社會(huì)還無(wú)法實(shí)行像現(xiàn)代社會(huì)一樣全國(guó)統(tǒng)一的借貸利率。多年以來(lái)《漢穆臘比法典》一直是我們研究古巴比倫時(shí)期法律、經(jīng)濟(jì)制度等問(wèn)題的重要史料，但僅僅依據(jù)《法典》的有關(guān)條款來(lái)研究上述問(wèn)題還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，還需要借助大量當(dāng)事人留下來(lái)的具有法律效力的契約來(lái)進(jìn)行研究。

古巴比倫；借貸；利率

古巴比倫時(shí)期是兩河流域歷史上社會(huì)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較高的一個(gè)時(shí)期。學(xué)者們對(duì)這一時(shí)期經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的研究投入了大量精力，他們對(duì)古巴比倫時(shí)期一些宏觀經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，如土地制度、總體經(jīng)濟(jì)性質(zhì)等進(jìn)行了深入研究，取得了一些重要成果。對(duì)于一些微觀的私人經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，如不動(dòng)產(chǎn)、動(dòng)產(chǎn)的各種交易活動(dòng)，研究則較為薄弱。

大麥、銀子的借貸利率是動(dòng)產(chǎn)研究中的一個(gè)重要問(wèn)題，然而由于原始楔形文字契約文件的缺乏及古代語(yǔ)言的障礙，國(guó)內(nèi)學(xué)者對(duì)古巴比倫時(shí)期借貸利率的認(rèn)識(shí)非常片面。此前，國(guó)內(nèi)學(xué)者對(duì)古巴比倫時(shí)期大麥、銀子的借貸利率形成的共識(shí)為：大麥的借貸利率為33．3%，銀子的借貸利率為20%，因?yàn)椤稘h穆臘比法典》第七三條對(duì)大麥和銀子的借貸利率做了如下規(guī)定：

七三：如果一個(gè)商人把（他的）大麥或銀錢(qián)給（某人）作為有息貸款，對(duì)于1古爾①古巴比倫時(shí)期的容量單位，蘇美爾語(yǔ)為gur，1gur約等于300升。（1gur＝300升）大麥，他應(yīng)該拿取100升②古巴比倫時(shí)期的容量單位，蘇美爾語(yǔ)為sìla，1sìla約等于1升。的利息（33．3%）；如果他給銀子作為有息貸款，對(duì)于每舍凱勒③古巴比倫時(shí)期的重量單位，阿卡德語(yǔ)為iqlum，1iqlum約等于8．3克。（1舍凱勒等于180舍）銀子，他應(yīng)該拿取36舍④古巴比倫時(shí)期的重量單位，蘇美爾語(yǔ)為?e，1?e等于1／180iqlum。的利息（20%）。［1］83－84

從上述條款中可以看出銀子的大麥的借貸利率為33．3%，借貸利率為20%。這個(gè)利率是一個(gè)較高的利率，充分護(hù)保了債權(quán)人的利益。但《漢穆臘比法典》規(guī)定的高利率就是古巴比倫時(shí)期的標(biāo)準(zhǔn)利率嗎？筆者通過(guò)對(duì)大量民間借貸契約的考察，認(rèn)為古巴比倫時(shí)期的借貸利率多種多樣，主要存在著以下四種利率。

一、má?gi－na公平利率

通過(guò)對(duì)AUCT IV、AUCT V及é－DUD－BA－A－7等文獻(xiàn)中幾百個(gè)大麥、銀子借貸契約的分析可以看出，在大多數(shù)契約中并不出現(xiàn)利率的具體數(shù)額，而是用短語(yǔ)má?gi－na表示，對(duì)于短語(yǔ)má?gi－na，西方學(xué)者有不同的理解，他們用公平公正利率（fair rate）、固定利率（regular rate）、標(biāo)準(zhǔn)利率（standardrate）等多個(gè)詞語(yǔ)來(lái)表示，我們將其翻譯為公平利率。在大多數(shù)契約中并不出現(xiàn)利率的具體數(shù)值，而是用má?gi－na利率來(lái)表示，這個(gè)利率可能是國(guó)家頒布的一個(gè)較為公平的利率或是一個(gè)約定俗成的利率。例如：

“埃舍帕尼沙馬什，……總監(jiān)，從沙馬什旮馬勒手中得到了100升優(yōu)質(zhì)大麥，一個(gè)公平利率（má?gi－na）將被加上。在席馬奴月，他將要?dú)w還大麥和利息……”［2］52

“1／2舍凱勒優(yōu)質(zhì)銀子，公平利率（má?gi－na）將被加上。從伊里阿馬塔哈爾手中，伊里伊丁楠借了銀子。在三月，他將要?dú)w還銀子（和）利息。證人：里皮特辛、阿布瓦喀爾和皮爾胡姆。在泥板上蓋上了他們的印章。日期：漢穆臘比42年11月1日。”［3］109

這種省略具體數(shù)額的má?gi－na利率（公平利率）是否就是《漢穆臘比法典》中規(guī)定的高利率呢？（銀20%、大麥33．3%）我們并不能找到直接的證據(jù)來(lái)證明má?gi－na利率是法典規(guī)定的高利率。古代兩河流域國(guó)家具有悠久的保護(hù)弱勢(shì)群體的歷史傳統(tǒng)，許多君主在位的第一年便宣布廢除高利債務(wù)及宣布解放債務(wù)奴隸，并把此大事作為自己的年名［4］。維護(hù)社會(huì)公正，使強(qiáng)不凌弱是兩河流域君主的最高執(zhí)政理念，法典中也有眾多的條款體現(xiàn)了這種思想。這種省略了具體數(shù)額的má?gi－na利率，不是法典中規(guī)定的高利率，更可能是由國(guó)王規(guī)定的一個(gè)相當(dāng)公平公正的保護(hù)弱勢(shì)群體的低利率。

二、具體數(shù)額的借貸利率，銀子為20%、大麥為33．3%

在個(gè)別契約中，出現(xiàn)了具體數(shù)額的借貸利率，其數(shù)值和《漢穆臘比法典》中規(guī)定的數(shù)值完全一致，大麥的利率為33．3%，銀子的借貸利率為20%。例如：

“1尼基達(dá)①古巴比倫時(shí)期的容量單位，蘇美爾語(yǔ)為nigida，1nigida等于60升。4班②古巴比倫時(shí)期的容量單位，蘇美爾語(yǔ)為bán，1bán等于40升。有息大麥，利率為1古爾（300升）1尼基達(dá)（60升）4班（40升）大麥（利率為33．3%）。從伊里基馬阿比亞手中，瓦臘德阿穆如之子伊那美臺(tái)欽和某某借下了它。在沙都吞月的收獲季節(jié)里，他們要?dú)w還所借的大麥和利息。證人：伊丁卡巴塔之子阿哈姆阿爾西、瓦臘德伊里舒之子阿皮勒亞吞和伊里阿姆冉尼之子瑞什沙馬什。”［5］58－59

“10舍凱勒銀子，利率為1馬那③古巴比倫時(shí)期的重量單位，蘇美爾語(yǔ)為mana，1mana等于60?iqlu，約等于500克。（1馬那＝60舍凱勒）12舍凱勒銀子（利率為20%）。從達(dá)達(dá)和辛烏舍里手中辛比勒伊里借下了它。在3月，他將要?dú)w還銀子（和利息）。證人：阿達(dá)德舍米、阿奴姆皮辛。日期：漢穆臘比31年，阿達(dá)如月?！保?］54

在古巴比倫時(shí)期的借貸契約中，大多數(shù)利率為má?gi－na利率（公平利率），而在極少數(shù)的契約中借貸利率為法典規(guī)定的利率，這是否可以認(rèn)為《法典》規(guī)定的利率是少數(shù)特例呢？如果má?gi－na利率是《法典》規(guī)定的高利率，那么為什么在契約中用不同的方式表示呢？我們?cè)賮?lái)考察兩河流域其他時(shí)期的借貸利率。吳宇虹先生對(duì)烏爾第三王朝時(shí)期的借貸利率進(jìn)行了研究，從他的研究成果中可以發(fā)現(xiàn)，在烏爾第三王朝時(shí)期的借貸契約，在大多數(shù)契約中都出現(xiàn)了具體數(shù)額的借貸利率，銀子的利率為20%、大麥的利率為33．3%［6］2－14，這可以證明烏爾第三王朝時(shí)期的主體借貸利率，銀子為20%，大麥為33．3%。由于經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等其他因素的改變，烏爾第三王朝時(shí)期的主體借貸利率到了古巴比倫時(shí)期則不再流行，這時(shí)的主體利率變成了má?gi－na利率（公平利率），而《法典》規(guī)定的借貸利率銀20%、大麥33．3%只不過(guò)是早期流行的一種借貸利率。

三、má?nu－tuk無(wú)息利率

在古巴比倫時(shí)期的借貸契約中，同時(shí)存在著數(shù)量較多的無(wú)息利率。在這些契約中，明確規(guī)定了借貸屬于無(wú)息借貸，蘇美爾語(yǔ)表示為má?nu－tuk。例如：

“5古爾無(wú)利息（má?nu－tuk）的大麥，從沙馬什神廟和舍里布姆（神廟官員）手中，亞赫祖爾安之子辛伊齊閃借下了它。在收獲的季節(jié)里，（辛伊齊閃）要?dú)w還所借的大麥，（七個(gè)證人略），日期：基奴尼月?！保?］46－47

“1／3舍凱勒8舍銀子，無(wú)利息（má?nu－tuk）。從達(dá)齊亞手中，阿里巴尼舒借下了它。在城門(mén)口，他將歸還所借的銀子。（證人略）日期：叁蘇伊魯那第7年，6月11日?！保?］107

明確規(guī)定了免除利息的契約在古巴比倫時(shí)期并不少見(jiàn)，數(shù)量之多遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)《漢穆臘比法典》中規(guī)定的高利率契約。不僅古巴比倫時(shí)期存在著大量的無(wú)息借貸，在兩河流域早期的烏爾第三王朝時(shí)期，也存在著大量的無(wú)息借貸［6］2－14，這種無(wú)息借貸的行為也反映了古代兩河流域君主具有保護(hù)弱勢(shì)群體的歷史傳統(tǒng)。

四、má?dutu沙馬什利率及其他利率

古代兩河流域一直存在著神廟經(jīng)濟(jì)，神廟不僅僅是一個(gè)宗教組織，更是一個(gè)經(jīng)濟(jì)實(shí)體，神廟祭司活躍在各種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中。古巴比倫時(shí)期的借貸活動(dòng)中，神廟祭司也扮演了一個(gè)重要角色，他們大規(guī)模的向外借出大麥和銀子，并且具有自己規(guī)定的借貸利率即沙馬什利率。例如：

“1／2舍凱勒銀子，má?dutu（沙馬什利率）被加上。從舒……之女貝萊吞手中，阿胡瓦喀爾和伊里達(dá)米喀借下了它。在收獲的季節(jié)里，（他們）要?dú)w還所借的銀子和利息，（證人殘缺）?！保?］36

“7舍凱勒銀子，má?dutu（沙馬什利率）被加上。從埃什塔爾那達(dá)手中，阿拉魯姆借下了它。在7月，他將歸還所借的銀子和利息。（證人略）年名：他修建了庫(kù)里朱城的城

墻。”［5］136－137

在契約中，沙馬什利率用蘇美爾語(yǔ)má?dutu表示，對(duì)于沙馬什利率的具體數(shù)額我們?cè)诖瞬蛔錾钊胩接?，從這些契約中可以看出，古巴比倫時(shí)期還存在著一個(gè)神廟祭司自己規(guī)定的借貸利率。此外，在一個(gè)契約中還出現(xiàn)了根據(jù)鄰居的借貸比率歸還利息的情況，契約如下：

“1 1／6舍凱勒銀子為了獲得豐收，從阿什迪亞之子埃伊丁安那舍米手中，伊波尼沙孜之子伊皮喀安奴尼吞借下了它。在收獲的季節(jié)里，他要根據(jù)左鄰右舍的利率歸還所借的銀子。如果他沒(méi)有那樣做，國(guó)王的法律（被加在他身上）。（證人略）日期：漢穆臘比第26年，8月30日。”［5］92－93

綜上所述，古巴比倫時(shí)期存在著多種多樣的借貸利率，《漢穆臘比法典》中規(guī)定的利率只是眾多利率中并不常見(jiàn)的一種利率。存在著多種多樣的非單一的借貸利率更加真實(shí)地反映了當(dāng)時(shí)的社會(huì)狀況，古代社會(huì)還無(wú)法實(shí)行像現(xiàn)代社會(huì)一樣全國(guó)統(tǒng)一的借貸利率。多年以來(lái)《漢穆臘比法典》一直是我們研究古巴比倫時(shí)期法律、經(jīng)濟(jì)制度等問(wèn)題的重要史料，但僅僅依據(jù)《法典》的有關(guān)條款來(lái)研究上述問(wèn)題是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，我們更需要借助大量當(dāng)事人留下來(lái)的具有法律效力的契約來(lái)進(jìn)行研究，只有把《法典》與當(dāng)時(shí)人的契約結(jié)合起來(lái)進(jìn)行研究，才能更加接近歷史的真實(shí)，才能更好地還原歷史，研究歷史。

［1］吳宇虹，等．古代兩河流域楔形文字經(jīng)典舉要［M］．哈爾濱：黑龍江人民出版社，2006．

［2］M Sigrist．Old Babylonian Account Texts in the Horn Archaeology Museum．AUCT IV［M］．Andrews University Press，1990．

［3］M Sigrist．Old Babylonian Account Texts in the Horn Archaeology Museum．AUCT V［M］．Andrews University Press，2003．

［4］吳宇虹．古代兩河流域國(guó)家保護(hù)弱勢(shì)公民群體主持社會(huì)公正的歷史傳統(tǒng)［J］．東北師大學(xué)報(bào)：哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版，2007（6）：5－14．

［5］F N H Al－Rawi，S Dalley．Old Babylonian Texts from Private Houses At Abu Habbah Ancient Sippar［M］．Nabu Publications，2000．

［6］吳宇虹．烏爾第三王朝時(shí)期的尼普爾銀貸業(yè)商人檔案研究（下）：檔案重建［J］．古代文明，2008（3）：2－14

［7］A K Muhamen．Old Babylonian Cuneiform Texts from the Hamrin Basin Tell Haddad［M］．London，1992．

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A

1001－6201（2011）05－0212－03

2011－02－27

教育部人文社會(huì)科學(xué)青年項(xiàng)目 （10YJC770047）；中央高?；究蒲袠I(yè)務(wù)費(fèi)專項(xiàng)資金資助項(xiàng)目（SWU0909515）

（作者單位：西南大學(xué)歷史文化學(xué)院）

［責(zé)任編輯：趙 紅］