王敬敏，周 靚

（華北電力大學(xué)，河北 保定 071003）

近幾年節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)規(guī)模迅速擴(kuò)大，“十一五”期間我國專業(yè)化節(jié)能服務(wù)公司數(shù)量大幅增長，從2005年的80多家增加到2010年的800多家，產(chǎn)業(yè)規(guī)模也從47億元增加到840億元。隨著節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)的日益發(fā)展，節(jié)能服務(wù)公司的信用問題逐漸凸現(xiàn)出來，節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展受到限制。

目前我國對節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)信用信息管理的研究還不夠深入，沒有統(tǒng)一、完善的管理體系。以下將比較國內(nèi)外節(jié)能服務(wù)行業(yè)信用信息管理建設(shè)情況，基于信用信息管理的必要性，對整個產(chǎn)業(yè)信用信息管理體系框架進(jìn)行構(gòu)建，并設(shè)計該體系的運(yùn)行機(jī)制，旨在為銀行、擔(dān)保公司、用能單位等相關(guān)利益方在選擇節(jié)能服務(wù)公司時提供參考，從而推進(jìn)整個產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

1 國內(nèi)外節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)信用信息管理現(xiàn)狀

在歐洲，歐盟各國為節(jié)能服務(wù)公司的資質(zhì)建立征信系統(tǒng)，避免一些公司為了牟取暴利進(jìn)入節(jié)能服務(wù)行業(yè)，從而對整個行業(yè)的信譽(yù)和能力造成負(fù)面影響。對申請加入節(jié)能服務(wù)行業(yè)的公司從技術(shù)水平、融資能力、規(guī)模大小等方面進(jìn)行嚴(yán)格的資質(zhì)審查，提高產(chǎn)業(yè)的門檻；對運(yùn)作中的節(jié)能服務(wù)公司建立信用檔案，對他們已承擔(dān)節(jié)能項(xiàng)目的實(shí)施水平與效果、盈利能力和還貸能力等進(jìn)行實(shí)時的跟蹤調(diào)查；對節(jié)能項(xiàng)目實(shí)施效果不佳、技術(shù)水平落后、盈利能力差、按期還款水平低的企業(yè)進(jìn)行通報整改，多次整改仍沒有改善的將吊銷其運(yùn)營的資格[1]。

20世紀(jì)90年代初期，合同能源管理才被引入我國，相對于國外成熟的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)范，我國的節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)仍處于發(fā)展初期。管理不夠成熟，缺乏統(tǒng)一的信用評價標(biāo)準(zhǔn)，沒有完善的信用管理體系進(jìn)行系統(tǒng)化管理，這些在某種程度上阻礙了節(jié)能服務(wù)公司以及整個產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。興業(yè)銀行的代表曾在中國節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)2010年度峰會舉辦的投融資論壇上，就合同能源管理項(xiàng)目中遇到的問題提出建議，希望能建立節(jié)能服務(wù)公司的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，建立全國聯(lián)網(wǎng)的節(jié)能服務(wù)公司信用記錄，建立第三方評估機(jī)構(gòu)。作為節(jié)能減排的一種重要機(jī)制，其健康運(yùn)行對實(shí)現(xiàn)節(jié)能減排目標(biāo)具有重要意義，所以節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)信用信息管理的研究就尤為必要。

2 節(jié)能服務(wù)公司信用信息管理的必要性

（1）信用風(fēng)險影響融資

合同能源管理的運(yùn)行模式?jīng)Q定了項(xiàng)目前期投入資金與設(shè)備均由節(jié)能服務(wù)公司支付，因此融資問題成為節(jié)能服務(wù)公司開展合同能源管理項(xiàng)目要解決的第一要務(wù)。然而與大企業(yè)相比，節(jié)能服務(wù)公司每筆貸款的數(shù)額不大，導(dǎo)致銀行的單位經(jīng)營成本和監(jiān)督費(fèi)用上升[2]，從“經(jīng)濟(jì)性”出發(fā)，銀行不愿與節(jié)能服務(wù)公司打交道。其次，我國多數(shù)正在運(yùn)營的節(jié)能服務(wù)公司規(guī)模較小，經(jīng)濟(jì)實(shí)力較弱，無力提供保證其貸款安全性的擔(dān)?；虻盅海瑫r缺乏完善、統(tǒng)一的信用管理體制，銀行對它們的信用度存在懷疑，授信額度很低。

（2）信用風(fēng)險影響擔(dān)保機(jī)制的實(shí)施

雖然有中國投資擔(dān)保有限公司作為擔(dān)保計劃實(shí)施機(jī)構(gòu)，但隨著節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，擔(dān)保機(jī)構(gòu)不能滿足所有節(jié)能服務(wù)公司的需求，因此門檻越來越高。節(jié)能服務(wù)公司的規(guī)模小，信用未知，擔(dān)保機(jī)構(gòu)限制這些公司的擔(dān)保申請。

（3）信用風(fēng)險影響用能單位的節(jié)能意愿

節(jié)能服務(wù)公司在我國沒有成熟的行業(yè)規(guī)范，缺乏評價信用好壞的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)?？紤]到風(fēng)險，用能單位的節(jié)能意愿并不強(qiáng)烈。

進(jìn)行信用信息管理，建立完善的管理體系，為銀行、擔(dān)保公司節(jié)省評估、監(jiān)督成本，通過掌握節(jié)能服務(wù)公司的信用狀況來降低貸款、擔(dān)保的風(fēng)險。用能單位通過對公開化的節(jié)能服務(wù)公司信用記錄的了解，對節(jié)能的前景有更多的信心。

3 節(jié)能服務(wù)公司信用信息管理體系框架

信用信息管理體系主要包括信用信息的收集、整合與服務(wù)，最終在用戶面前呈現(xiàn)一個有完整架構(gòu)的信用信息平臺，幫助用戶檢索節(jié)能服務(wù)公司的信用信息，提供精確的信用報告。圖1描述了信用信息管理的整體框架。

圖1 信用信息管理體系框架

圖1中，節(jié)能服務(wù)公司的信用信息來自于分散在社會各個相關(guān)方面的信用信息，經(jīng)過數(shù)據(jù)的整合形成節(jié)能服務(wù)行業(yè)的信用信息數(shù)據(jù)庫，并在構(gòu)建評價模型、生成評價報告后向社會提供完善的信用信息服務(wù)。一般用戶，即普通群眾，通過該管理平臺可以瀏覽節(jié)能服務(wù)公司的基本信息；特殊用戶，即有意向進(jìn)行節(jié)能改造的用能單位，可以按照自己的意愿選擇瀏覽普通信用報告或綜合信用報告。普通信用報告將涉及公司基本經(jīng)營注冊資料、主要財務(wù)數(shù)據(jù)及分析和財務(wù)信用等級，能集中反映公司的經(jīng)營業(yè)績、財務(wù)狀況、經(jīng)營行為與經(jīng)營能力信用度。綜合信用報告除了涉及普通信用報告的資料外，還將涉及到公司的綜合信息及評價等，包括公司股本結(jié)構(gòu)、主要經(jīng)營者情況、銀行信用、公司在行業(yè)中競爭力、可持續(xù)發(fā)展力等信息，更詳細(xì)地向用戶展示了節(jié)能服務(wù)公司的綜合信用，為用能單位選擇合作方提供有效的參考。

（1）信用信息收集來源與組成

節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)的信用信息主要分布在政府部門、社會機(jī)構(gòu)以及公司內(nèi)部[3]。

政府部門方面，工商行政管理部門記錄節(jié)能服務(wù)公司的注冊信息，反映其基本組織形式及經(jīng)濟(jì)實(shí)力，這是信用信息的基礎(chǔ)。工商管理部門每年對公司進(jìn)行年檢，資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、年檢報告書、審計報告等材料中的信息反映資金運(yùn)轉(zhuǎn)情況、經(jīng)營盈虧程度。稅務(wù)部門記錄有公司法人的納稅記錄、拖欠稅款的記錄等，這些直接反映公司的經(jīng)營和信用狀況。

社會機(jī)構(gòu)方面，節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)的信用信息涉及到銀行、擔(dān)保公司、設(shè)備供應(yīng)商、保險公司、用能單位[4]等。節(jié)能服務(wù)公司在銀行的賬戶、資金周轉(zhuǎn)、有無惡意貸款、有無拖欠債務(wù)等記錄；擔(dān)保公司審查過程中獲取的公司貸款是否按用途使用、有無挪用或套用貸款情況以及企業(yè)還款資金來源等記錄；用能單位持有的節(jié)能服務(wù)公司是否按合同規(guī)定提供高質(zhì)量的節(jié)能設(shè)備、是否達(dá)到承諾過的節(jié)能量、是否在項(xiàng)目完成后按規(guī)定指導(dǎo)節(jié)能設(shè)備的后期運(yùn)營從而增加設(shè)備的壽命等記錄，都能反映出節(jié)能服務(wù)公司的信用狀況。

節(jié)能服務(wù)公司在其管理部門能了解公司的經(jīng)營成果、獲得的各項(xiàng)榮譽(yù)等，在財務(wù)部門能了解公司資金運(yùn)轉(zhuǎn)情況。良好的內(nèi)部環(huán)境與條件都可以提高公司的信用。

（2）信用信息整合原則與方法

信用信息經(jīng)過收集之后，由于不同的部門有各自的建模方法與數(shù)據(jù)格式，需要進(jìn)行信用信息的整合。借鑒德國政府的信息整合模式，加大數(shù)據(jù)庫建設(shè)的力度[5]。其中，收集信用信息的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫由各個地方政府負(fù)責(zé)，中央政府提供統(tǒng)一系統(tǒng)參數(shù)的標(biāo)準(zhǔn)，工商部門編制永久性的統(tǒng)一編碼，將基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫的信用數(shù)據(jù)進(jìn)行詳細(xì)的劃分、設(shè)計與合并，轉(zhuǎn)化成明確的標(biāo)識。

（3）信用信息服務(wù)模式與內(nèi)容

節(jié)能服務(wù)行業(yè)信用信息管理體系的服務(wù)系統(tǒng)以節(jié)能服務(wù)公司的信用信息數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，按照規(guī)則進(jìn)行數(shù)據(jù)抽取，對信用信息進(jìn)行處理、輸送、傳播、發(fā)布、使用以及提供信息服務(wù)。通過信用信息發(fā)布，用戶可以看到經(jīng)過整合的、有序的節(jié)能服務(wù)公司的信用信息；通過獲取信用信息報告，用戶可以獲取包括公司的注冊資本、主要經(jīng)營者情況、中國企業(yè)競爭力指數(shù)（CBCI）信用等級、銀行信用、公司在行業(yè)中競爭力、可持續(xù)發(fā)展力等信用信息在內(nèi)的信用報告。

4 節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)信用信息管理體系運(yùn)行機(jī)制的設(shè)計

在設(shè)計管理體系運(yùn)行機(jī)制時，可以借鑒電子商務(wù)行業(yè)中成熟的模型。通過現(xiàn)有的中國節(jié)能協(xié)會節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)委員會（EMCA），在國家發(fā)改委、財政部的支持下，將信息的收集工作委任給可靠的第三方征信公司，同時建立信用平臺，對信用信息管理體系進(jìn)行動態(tài)監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)管理的統(tǒng)一化、規(guī)范化。圖2為信用信息管理體系的運(yùn)行機(jī)制。

圖2 信用信息管理體系運(yùn)行機(jī)制

（1）構(gòu)建以政府為主的驅(qū)動模式

由于最終的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)節(jié)能減排，“十二五”規(guī)劃也明確提出了約束性的減排指標(biāo)，這就表明了政府節(jié)能減排的決心，而構(gòu)建節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)信用信息管理體系與政府鼓勵節(jié)能、實(shí)現(xiàn)減排的目標(biāo)相一致。在目前市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展不完善、公共信用信息資源相互封閉的情況下，信用信息資源主要掌握在政府部門手中。此外，我國節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)信用信息管理尚處于建設(shè)初期，單靠市場的力量無法完成信息的開放與共享，因此由政府強(qiáng)制性干預(yù)，在政策以及資金上給予扶持，能使整個管理體系的建設(shè)事半功倍。同時，政府主導(dǎo)的模式能使信息的安全性得到保障，使整個管理體系更具有權(quán)威性與嚴(yán)肅性，能讓公眾以及節(jié)能服務(wù)公司自身都引起重視。

（2）第三方征信公司進(jìn)行信息的傳遞

信用信息是公司內(nèi)部以及與節(jié)能服務(wù)公司相關(guān)的利益方雙方各自提供的，這會導(dǎo)致信息的不對稱。根據(jù)理性經(jīng)濟(jì)人的假設(shè)，即使需要雙方提供客觀的信用信息，但為了保護(hù)自身的利益或是為了從中獲利，仍然會有可能產(chǎn)生失信行為[6]，因此，在保證第三方的利益與節(jié)能服務(wù)公司本身以及相關(guān)利益方的利益不沖突的前提下，由客觀、中立的第三方征信公司完成信用信息的傳遞，并對從雙方收集的信用信息進(jìn)行評估，能使信息的客觀性與準(zhǔn)確性得到保障。

（3）實(shí)施EMCA動態(tài)監(jiān)管的運(yùn)行模式

EMCA的宗旨是推廣和發(fā)展合同能源管理機(jī)制，為新興的節(jié)能服務(wù)公司提供強(qiáng)有力的技術(shù)援助，幫助它們提高各方面的運(yùn)營能力。因此，在政府引導(dǎo)下，由EMCA配合建立專門的信用信息管理平臺進(jìn)行數(shù)據(jù)庫的建設(shè)，出臺信用認(rèn)證規(guī)范，創(chuàng)建動態(tài)監(jiān)管模式，根據(jù)節(jié)能服務(wù)公司在運(yùn)營期間的信用狀況及時調(diào)整它們的信用等級。

通過建立政府引導(dǎo)、市場運(yùn)作、多方參與的管理機(jī)制，開展信用信息管理的工作，能保護(hù)誠信經(jīng)營的節(jié)能服務(wù)公司，信用等級提升了，融資難的問題在很大程度上能得到解決。

針對目前節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)面對的發(fā)展瓶頸，上海市合同能源管理指導(dǎo)委員會辦公室相關(guān)負(fù)責(zé)人曾表示，上海市合同能源管理指導(dǎo)委員會辦公室將聯(lián)合銀行、擔(dān)保公司和信用評估公司建立一套信用評價體系，定期評出一批信用良好的節(jié)能服務(wù)公司，對其開放綠色通道，這些公司在一定額度內(nèi)的貸款將提前放行。如果能夠順暢融資，有50%以上的節(jié)能服務(wù)公司發(fā)展速度會提高1倍。有理由相信，節(jié)能服務(wù)公司的信用信息管理并不是一句空話，節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展將會更加明朗，并在我國節(jié)能減排的事業(yè)中起到更大的作用。

5 結(jié)束語

我國節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)還處于成長期，很多政策、制度、體系還不夠成熟。對節(jié)能服務(wù)公司的信用信息進(jìn)行管理，在很大程度上能夠刺激整個產(chǎn)業(yè)的健康發(fā)展，同時也能讓公眾、企業(yè)對該產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生更大信心。本文對節(jié)能服務(wù)公司的信用信息管理體系的框架和運(yùn)行機(jī)制進(jìn)行了探討，對在實(shí)際中開展管理工作提供了思路。

［1］ 雷波.我國合同能源管理發(fā)展問題及建議[J].中國科技投資，2010（8）：25-26.

［2］ 國家發(fā)改委節(jié)能信息傳播中心課題組.中國節(jié)能服務(wù)項(xiàng)目間接融資障礙與對策[J].中國創(chuàng)業(yè)投資與高科技.2004（8）：38-40.

［3］ 劉祎敏.中小企業(yè)信用信息管理的系統(tǒng)化研究[D].山西：中北大學(xué),2009.

［4］ 朱四海.電力節(jié)能減排政策解析[M].北京：中國電力出版社，2010.

［5］ 作者不詳.國外的信息化建設(shè)和信息資源整合[J].信息系統(tǒng)工程,2010（4）：4.

［6］ 張仕廉,蔡賀年,樸國風(fēng).合同能源管理項(xiàng)目信用缺失及對策研究[J].建筑經(jīng)濟(jì),2009（1）：55-58.