金艷

湖北工業(yè)大學(xué)在職研究生 湖北黃石 453000

風(fēng)險(xiǎn)合理分配及控制是保障建造工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的基礎(chǔ)

金艷

湖北工業(yè)大學(xué)在職研究生 湖北黃石 453000

1 建造工程風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)

在建筑領(lǐng)域，許多學(xué)者都對(duì)建造風(fēng)險(xiǎn)的概念進(jìn)行過(guò)闡述，但一般來(lái)講建造工程風(fēng)險(xiǎn)有如下特點(diǎn)：（1）產(chǎn)生在建造過(guò)程中；（2）可能造成經(jīng)濟(jì)損失；（3）可變性；（4）不確定性；（5）可以量化。

建造工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于施工單位來(lái)講，其中的建造過(guò)程一般包括：招投標(biāo)階段、合同簽約階段、工程施工階段、交竣工驗(yàn)收階段及生產(chǎn)護(hù)航階段（其中生產(chǎn)護(hù)航階段不常出現(xiàn)，但是在E P C的項(xiàng)目中常包括其中）。

建造過(guò)程產(chǎn)生的種種風(fēng)險(xiǎn)并不是全部都會(huì)釀成經(jīng)濟(jì)損失，例如非關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的工期的延誤可以在后續(xù)的工程施工中加快進(jìn)度而趕上確保工期；投標(biāo)階段對(duì)于招標(biāo)文件的理解偏差可以在合同簽約階段進(jìn)行明確和補(bǔ)充等；因此建造工程的風(fēng)險(xiǎn)具有可變性。

由于工程建造的參與方眾多、跨越的時(shí)間長(zhǎng)、投資的額度大、每個(gè)工程施工的環(huán)境均不相同（不能形成工廠標(biāo)準(zhǔn)模塊作業(yè)），因此建造過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性。但是這些可變性和不確定性的關(guān)系是：每種每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果均可以量化，包括時(shí)間的損失、經(jīng)濟(jì)的損失等。

2 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生原因

工程風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因多種多樣。著名的菲迪克合同專(zhuān)家通過(guò)近20年對(duì)建筑業(yè)爭(zhēng)端和國(guó)際仲裁、工作事故、國(guó)際潛在的自然風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題的統(tǒng)計(jì)進(jìn)行研究得出結(jié)論，建設(shè)工程項(xiàng)目對(duì)眾多的風(fēng)險(xiǎn)因素與風(fēng)險(xiǎn)都非常敏感。這種對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏感性主要是由建設(shè)工程項(xiàng)目所固有的特性決定的。這些特性包括：

（1）建設(shè)工程項(xiàng)目開(kāi)發(fā)建設(shè)的時(shí)間跨度非常大，常常超過(guò)項(xiàng)目面臨的許多風(fēng)險(xiǎn)因素再次發(fā)生的循環(huán)周期，例如，降雨這一風(fēng)險(xiǎn)因素的循環(huán)周期一般是一年，具體時(shí)間是由雨季決定的。因此，與降雨相關(guān)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)就需要根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)工期來(lái)進(jìn)行評(píng)價(jià)與管理。

（2）在工程的起始、設(shè)想、規(guī)劃、融資、設(shè)計(jì)、材料與設(shè)備供應(yīng)、施工、管理、監(jiān)理、試運(yùn)行以及修復(fù)缺陷整個(gè)過(guò)程中，參與方眾多，包括供貨商、廠家、承包商以及分包商，各方之間相互聯(lián)系相互影響，彼此又都有各自不同的任務(wù)和目標(biāo)。

（3）許多土木工程項(xiàng)目的建設(shè)場(chǎng)地偏遠(yuǎn)封閉、環(huán)境惡劣，有的空間跨度極大，因此面臨著不可預(yù)測(cè)其強(qiáng)度、發(fā)生頻率以及循環(huán)周期的自然風(fēng)險(xiǎn)。

（4）選擇使用的材料通常包括那些性能和強(qiáng)度都還沒(méi)有得到時(shí)間驗(yàn)證的新產(chǎn)品。國(guó)家對(duì)于高新的技術(shù)永遠(yuǎn)是鼎力支持并有優(yōu)厚政策，這些政策的出臺(tái)極大地刺激了科研熱情，產(chǎn)品在并不成熟的情況下熱切地走進(jìn)設(shè)計(jì)單位，往往這些產(chǎn)品在設(shè)計(jì)階段就被“專(zhuān)利化”“利益化”了；但是一些先進(jìn)復(fù)雜的技術(shù)在某些工程項(xiàng)目上也十分必要，國(guó)家以強(qiáng)制政策執(zhí)行。

（5）項(xiàng)目參與方以及其他相關(guān)方或咨詢(xún)方的行為極容易帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)，建設(shè)工程項(xiàng)目也極容易遭受其害。

3 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別

一般情況下，凡是能夠引起承包商索賠的事件與引起業(yè)主向承包商罰款的原因都是工程合同的風(fēng)險(xiǎn)源。籠統(tǒng)地說(shuō)，工程合同的風(fēng)險(xiǎn)源有下列19種：

（1）政府的政策；（2）資金籌措方式與來(lái)源；（3）項(xiàng)目費(fèi)用的支付方式；（4）業(yè)主聘請(qǐng)的監(jiān)理人員或者是管理人員失職；（5）承包商的施工能力與財(cái)務(wù)狀況；（6）設(shè)計(jì)錯(cuò)誤；（7）合同形式的選擇；（8）項(xiàng)目的政治、經(jīng)濟(jì)勞工和氣候環(huán)境；（9）物資采購(gòu)與供貨；（10）投標(biāo)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤（包括漏項(xiàng)或者錯(cuò)誤）；（11）結(jié)算價(jià)款錯(cuò)誤；（12）通貨膨脹和信貸風(fēng)險(xiǎn)；（13）匯率變動(dòng)；（14）不可抗力；（15）項(xiàng)目組織內(nèi)部不協(xié)調(diào)；（16）合同條款的錯(cuò)誤和混亂；（17）分包商違約；（18）政府拖延審批；（19）技術(shù)創(chuàng)新等。

4 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分配原則

關(guān)于建造風(fēng)險(xiǎn)的分配大致有3種理論：可預(yù)見(jiàn)性分配理論、可管理型風(fēng)險(xiǎn)分配原則、經(jīng)濟(jì)效益風(fēng)險(xiǎn)分配原則。

4.1 可預(yù)見(jiàn)性分配理論

可預(yù)見(jiàn)性分配的前提是：工程的建造實(shí)施者是有經(jīng)驗(yàn)的承包商，是基于他對(duì)工程的合理的預(yù)見(jiàn)性和經(jīng)驗(yàn)值為前提的可預(yù)見(jiàn)性分配，即：“如果某風(fēng)險(xiǎn)可被一個(gè)有經(jīng)驗(yàn)的承包商合理的預(yù)見(jiàn)，則該風(fēng)險(xiǎn)分配至該承包商是可以接受的，否則不能。”

一個(gè)項(xiàng)目的實(shí)施，需要雙方坦誠(chéng)地零距離溝通。施工方應(yīng)充分了解投資方的意圖、目標(biāo)、底線；投資方應(yīng)充分了解施工方的實(shí)力、面對(duì)自己要求的應(yīng)對(duì)能力。建筑工程的風(fēng)險(xiǎn)有的是已知風(fēng)險(xiǎn)，屬于固有的潛在的產(chǎn)出范圍。一般來(lái)講，對(duì)自己能夠合理預(yù)見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，一個(gè)有經(jīng)驗(yàn)的承包商應(yīng)該預(yù)見(jiàn)并做好處理該風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)備，由其來(lái)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)是合情合理的。也只有對(duì)自己能夠合理預(yù)見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，一個(gè)有經(jīng)驗(yàn)的承包商才能估算出其處理該風(fēng)險(xiǎn)的代價(jià)，從而衡量出該風(fēng)險(xiǎn)是否超出其承受的能力。但是，有的是從已知進(jìn)而轉(zhuǎn)變成未知的風(fēng)險(xiǎn)：知道有的情勢(shì)可能會(huì)影響活動(dòng)，潛在發(fā)生并不能立即或不能正常預(yù)測(cè)到。所以基于雙方充分的了解，把風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生的控制力適當(dāng)分布在各自的責(zé)任區(qū)域內(nèi)，是保障合同目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的前提。

4.2 可管理型風(fēng)險(xiǎn)分配原則

可管理型風(fēng)險(xiǎn)的分配是根據(jù)雙方充分的了解和溝通，根據(jù)雙方所處的控制位置的不同，將彼此的控制風(fēng)險(xiǎn)的要點(diǎn)明確寫(xiě)進(jìn)合同，并作為約束雙方的條件，即保障合同的可實(shí)施性是合同目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的最核心的因素。

4.3 經(jīng)濟(jì)效益風(fēng)險(xiǎn)分配原則

經(jīng)濟(jì)效益風(fēng)險(xiǎn)的分配，是作為第二種行為實(shí)施的輔助手段?？陀^記錄合同雙方在充分了解彼此的實(shí)施目標(biāo)和能力之后，細(xì)分雙方可以控制、擅長(zhǎng)控制的領(lǐng)域，對(duì)合同標(biāo)的進(jìn)行細(xì)化分配，約定彼此職責(zé)及利益所在，并且在實(shí)施過(guò)程中嚴(yán)格執(zhí)行。有了過(guò)程的保障才有目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，這是萬(wàn)事萬(wàn)物不變的宗旨。像霸王條款，即便一時(shí)壓制了合同某一方的意愿，在實(shí)施過(guò)程中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)也不以霸王的意志為轉(zhuǎn)移。違背客觀的規(guī)律去辦理一些事情，也許在某個(gè)階段實(shí)現(xiàn)了局部的目標(biāo)，但是從長(zhǎng)遠(yuǎn)的角度來(lái)看，從工程整個(gè)壽命周期來(lái)看，是失敗的。

5 工程風(fēng)險(xiǎn)分配原則

風(fēng)險(xiǎn)分配機(jī)制應(yīng)為雙方創(chuàng)造一個(gè)良好的誠(chéng)信履約環(huán)境，實(shí)現(xiàn)共贏，從根本上避免兩敗俱傷的局面。

工程建設(shè)中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)分配應(yīng)當(dāng)以保證雙方的最大合同目的的實(shí)現(xiàn)為導(dǎo)向。這種風(fēng)險(xiǎn)的分配是基于合同實(shí)施雙方的充分的溝通交流而確定的。像英法體系的國(guó)家和其他建筑市場(chǎng)成熟的國(guó)家，工程籌備的過(guò)程、合同談判的過(guò)程、諒解備忘錄交流的過(guò)程甚至比工程實(shí)施的過(guò)程還要長(zhǎng)；而合同的文本就是雙方當(dāng)事人真實(shí)意思的體現(xiàn)，一定是一步步嚴(yán)格地、程序地、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)匕凑蘸贤拿枋龆M(jìn)行每一步的工作，在國(guó)際工程中這些特點(diǎn)表現(xiàn)尤為突出。

風(fēng)險(xiǎn)分配應(yīng)充分體現(xiàn)合同的履行經(jīng)濟(jì)性、目的實(shí)現(xiàn)的相依性和可執(zhí)行性。任何事物前進(jìn)的規(guī)律總是相同的，縱觀我國(guó)幾十年的投資、基本建設(shè)、建造實(shí)施的成果，我們不得不反思其履行的過(guò)程，是什么樣的合同能夠保障彼此最大的收益，那種霸王式的壓制條款、那種僅比較價(jià)格不深入了解交流的項(xiàng)目簽約者，勢(shì)必會(huì)為彼此在項(xiàng)目上的交流不徹底而付出代價(jià)。

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1672-9323（2012）01-0061-02

2011-10-13)