□翁 里，張晨田

（1.浙江大學(xué)，浙江杭州 310028）

（2.臺(tái)州市黃巖區(qū)人民法院，浙江 臺(tái)州 318020）

○犯罪問(wèn)題研究

當(dāng)前電信詐騙犯罪的偵防對(duì)策

□翁 里1，張晨田2

（1.浙江大學(xué)，浙江杭州 310028）

（2.臺(tái)州市黃巖區(qū)人民法院，浙江 臺(tái)州 318020）

隨著手機(jī)成為百姓的日常通訊工具，電信詐騙犯罪活動(dòng)也越來(lái)越猖獗。此類(lèi)犯罪不僅侵犯了消費(fèi)者的合法權(quán)益，而且嚴(yán)重破壞了社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，社會(huì)危害甚廣。為有效地偵破電信詐騙犯罪案件，可采取由案到人、由人到案、串并案?jìng)刹榈葌刹榇胧?；防范此?lèi)犯罪，則要采取加大打擊懲罰力度、廣泛開(kāi)展預(yù)防犯罪的宣傳教育、完善現(xiàn)行法律法規(guī)、公安機(jī)關(guān)與電信部門(mén)加強(qiáng)協(xié)作、規(guī)范銀行監(jiān)督管理等對(duì)策才能奏效。

電信詐騙犯罪；手機(jī)；短信息；偵查措施；防范對(duì)策

主持人：徐公社，金 誠(chéng)

電信詐騙是指犯罪人以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，通過(guò)打固定電話(huà)或向手機(jī)用戶(hù)發(fā)送內(nèi)容虛假的短信息，以騙取一定數(shù)額財(cái)物，達(dá)到了觸犯刑法的標(biāo)準(zhǔn)，需要受到刑罰處罰的行為。①近幾年不少電信詐騙的受害者都因收到“公安、檢察、稅務(wù)等政府部門(mén)”的電話(huà)，以洗黑錢(qián)、涉嫌犯罪、退稅、電信欠費(fèi)等借口欺騙他們，有的受害人見(jiàn)到對(duì)方號(hào)碼后便相信了對(duì)方，多次被騙轉(zhuǎn)賬，導(dǎo)致受害人財(cái)物損失甚至傾家蕩產(chǎn)。例如：2009年3月，江蘇無(wú)錫某女士被騙614萬(wàn)元；2009年10月，北京張女士被騙1017萬(wàn)元；2010年，云南一受害人被騙2311萬(wàn)元；2011年5月，北京一受害人被騙1100余萬(wàn)元。②由于以移動(dòng)電話(huà)和手機(jī)短信為標(biāo)志的通訊方式正在成為中國(guó)社會(huì)繼計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)之后的“第五媒體”，一些不法之徒利用電信實(shí)施這種新型的詐騙犯罪，不僅侵犯了消費(fèi)者的合法權(quán)益，也嚴(yán)重破壞了社會(huì)秩序的穩(wěn)定。因此，打擊電信詐騙犯罪，保護(hù)公民財(cái)產(chǎn)安全，是公安機(jī)關(guān)的重要使命。

一、電信詐騙犯罪的特點(diǎn)

（一）詐騙犯罪手段多種多樣。我國(guó)近年來(lái)頻頻出現(xiàn)的電信詐騙犯罪活動(dòng)，主要借助現(xiàn)代高科技的產(chǎn)物——手機(jī)作為作案工具，以發(fā)送虛假信息的方式向廣大手機(jī)用戶(hù)傳遞具有欺騙性言語(yǔ)，設(shè)置利誘陷阱，誘使受害人上當(dāng)。常見(jiàn)的詐騙方式有以下幾種。

1.送話(huà)費(fèi)詐騙。“把此消息傳給10位用戶(hù)，將會(huì)獲贈(zèng)188元話(huà)費(fèi)。我剛試過(guò)，是真的！”收到這樣具有誘惑力的短信之后，手機(jī)用戶(hù)往往會(huì)迅速將此信息轉(zhuǎn)發(fā)給自己的親朋好友，這種短信也就以10倍的速度傳播，形成了短信話(huà)費(fèi)的“金字塔”。其實(shí)眾多用戶(hù)并未獲得188元的話(huà)費(fèi)，卻在為10條短信息支付了電信費(fèi)用，而騙人的提供短信增值業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)商則從移動(dòng)公司取得返點(diǎn)，獲利頗豐。

2.信用卡消費(fèi)詐騙。有的犯罪分子冒充銀行或銀聯(lián)工作人員，甚至冒充公安、檢察機(jī)關(guān)的辦案人員，謊稱(chēng)持卡人的銀行卡資料信息被泄露或涉嫌犯罪，繼而利用對(duì)方的恐慌心理，誘騙對(duì)方到自動(dòng)柜員機(jī)上進(jìn)行所謂“更改數(shù)據(jù)信息”或者“加密設(shè)置安全碼”的操作，實(shí)際上被害人已經(jīng)在不知不覺(jué)間將自己卡中現(xiàn)金轉(zhuǎn)到了騙子指定的賬戶(hù)。

3.中獎(jiǎng)詐騙。犯罪分子先以手機(jī)短信息形式向收信人宣稱(chēng)其中獎(jiǎng)，待收信人與之聯(lián)系后，即要求收信人迅速前來(lái)領(lǐng)獎(jiǎng)，否則作廢。收信人一般無(wú)法如期前往，其再要求收信人在指定的銀行賬戶(hù)內(nèi)分一次或數(shù)次匯入托運(yùn)費(fèi)、所得稅、手續(xù)費(fèi)、公證費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等款項(xiàng)方將獎(jiǎng)品郵寄給收信人。待收信人將錢(qián)款匯出后，作案人立即將錢(qián)提走，銷(xiāo)聲匿跡。

4.“六合彩”透碼詐騙。犯罪分子通過(guò)手機(jī)短信息發(fā)布能夠提供六合彩的準(zhǔn)確特別號(hào)碼信息，要求如果有誰(shuí)想中獎(jiǎng)就與其聯(lián)系，待彩民跟其聯(lián)系后，即以會(huì)員費(fèi)、信息費(fèi)等名義先要一筆錢(qián)到指定賬戶(hù)里。不明真相的人就真的把錢(qián)存進(jìn)去了，他們就隨便蒙一個(gè)數(shù)字給對(duì)方。當(dāng)然中獎(jiǎng)號(hào)碼是有一定范圍的，所以有時(shí)候也能蒙到，這些中獎(jiǎng)?wù)呔蜁?huì)再打電話(huà)來(lái)詢(xún)問(wèn)。犯罪分子借此不斷行騙。

5.“告急”詐騙。此類(lèi)犯罪分子同時(shí)獲知了事主本人的手機(jī)號(hào)碼及其家庭或親友的電話(huà)號(hào)碼。先盜竊事主的手機(jī)或者通過(guò)發(fā)送短信息告知事主因線(xiàn)路檢測(cè)等原因需要其暫時(shí)關(guān)閉手機(jī)若干小時(shí)，再致電其親友，謊稱(chēng)自己為警察、醫(yī)生或者學(xué)校老師，事主因突發(fā)疾病或者遭遇車(chē)禍急需醫(yī)療費(fèi)用而要求其親友匯款。由于事主已關(guān)閉手機(jī)，親友無(wú)法與其取得聯(lián)系，情急之下容易喪失警惕，上當(dāng)受騙。

6.征婚詐騙。犯罪分子將虛擬的征婚材料以短信廣告的形式隨意發(fā)送給手機(jī)用戶(hù)。征婚廣告中多使用極具誘惑詞匯，如“秦女士，南國(guó)紅豆女，名門(mén)一枝花，年方29未成家，獨(dú)身經(jīng)商在天涯，愿與成熟豁達(dá)善良的男士來(lái)成家……”，等應(yīng)征者寄來(lái)個(gè)人資料后，他們便假冒征婚者給應(yīng)征者回信說(shuō)“你自身?xiàng)l件不錯(cuò)，已被選中，但需郵寄服務(wù)費(fèi)”，并附上一些容貌姣好的女子的翻拍相片及精心設(shè)計(jì)的征婚者的詳細(xì)資料。當(dāng)應(yīng)征者寄來(lái)“服務(wù)費(fèi)”后，犯罪分子再給應(yīng)征者寄去“征婚者和家人商量，認(rèn)為你條件還差點(diǎn)”的回絕信即行騙得手。

7.退稅詐騙。2006年1月起，北京、天津、濟(jì)南等城市陸續(xù)出現(xiàn)了謊稱(chēng)“國(guó)家金融財(cái)政中心有政策要退還汽車(chē)購(gòu)置稅”或者“退還房屋購(gòu)置稅”的短信。犯罪分子事先通過(guò)某種渠道獲知了新購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)或者房屋的事主資料，再冒充稅務(wù)局工作人員，煞有介事地要求對(duì)方告知卡號(hào)及密碼以方便退還稅款，實(shí)際上已經(jīng)迅速在網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬或者制作假卡提款。還有的犯罪分子會(huì)要求對(duì)方到自動(dòng)柜員機(jī)上查詢(xún)退稅款是否到賬，再利用對(duì)方不熟悉自動(dòng)柜員機(jī)操作的弱點(diǎn)，誘導(dǎo)其進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。

8.海關(guān)罰沒(méi)走私品詐騙。這是犯罪分子慣用的另一伎倆。犯罪分子先隨便撥打一手機(jī)，然后發(fā)出短信息，聲稱(chēng)自己手中有海關(guān)罰沒(méi)的走私物品，以比市場(chǎng)同類(lèi)商品低許多的價(jià)格尋找買(mǎi)主。如果收信人動(dòng)心上鉤，便叫當(dāng)?shù)氐摹巴袃骸背雒媾c其洽談。這時(shí)，犯罪分子會(huì)讓被害人在銀行辦理指定的信用卡證明經(jīng)濟(jì)實(shí)力。然后犯罪分子又以查驗(yàn)被害人是否在信用卡上輸入資金為由，偷窺竊取被害人信用卡的卡號(hào)及密碼，最后用專(zhuān)門(mén)設(shè)備克隆一張信用卡提取現(xiàn)金或到大商場(chǎng)進(jìn)行消費(fèi)。

9.辦理證件詐騙。犯罪分子利用手機(jī)發(fā)出短信，謊稱(chēng)某公司可以為個(gè)人辦理簽證、駕照等證件，速度快，保質(zhì)量。如有人找上門(mén)來(lái)，犯罪分子即拿出各種假證件、假手續(xù)給對(duì)方看。騙取其信任后，他們就要求被害人交納一定數(shù)額的金錢(qián)至其固定賬戶(hù)，并約定一定期限交付證件。之后，犯罪分子暗中將錢(qián)轉(zhuǎn)移。等被害人發(fā)現(xiàn)被騙時(shí)，犯罪分子往往已不知所蹤。

10.結(jié)交“Q友”。OICQ，簡(jiǎn)稱(chēng)QQ，是互聯(lián)網(wǎng)上的一款中文界面的虛擬網(wǎng)絡(luò)尋呼機(jī)，即聊天軟件。通常OICQ的用戶(hù)互稱(chēng)聊天對(duì)象為“Q友”。犯罪嫌疑人或是使用動(dòng)感地帶卡號(hào)或是開(kāi)通“移動(dòng)QQ”業(yè)務(wù)使移動(dòng)電話(huà)可直接和QQ用戶(hù)進(jìn)行短信通訊。待與對(duì)方交流了一段時(shí)間成為“知己”后，犯罪分子便以家人重病、做生意資金周轉(zhuǎn)不靈等理由向“Q友”借錢(qián)，借此騙取他人錢(qián)財(cái)。

（二）犯罪主體具有隱蔽性，偵查取證難。在利用手機(jī)短信進(jìn)行電信詐騙的犯罪案件中，犯罪主體具有較強(qiáng)的隱蔽性，他們一般充分利用現(xiàn)代科技，即通過(guò)手機(jī)、電腦或短信群發(fā)器等工具發(fā)送短信息，不與被害人正面接觸，避免暴露個(gè)人特征。同時(shí)，實(shí)施詐騙的犯罪分子在選擇作案工具時(shí)大多會(huì)隱蔽自己的真實(shí)身份，如用假身份證明開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)，或者選擇不用登記身份證明的手機(jī)卡，詐騙得手后往往采用在全國(guó)聯(lián)網(wǎng)的銀行取款機(jī)異地取款。由于作案人不與受騙人直接見(jiàn)面，僅依據(jù)犯罪嫌疑人的銀行賬號(hào)、手機(jī)、電話(huà)、匯款地址姓名等很難確定作案人的真實(shí)身份，而且作案人經(jīng)常在詐騙得手后變換住址，這使得案件證據(jù)的獲取更加困難。③通常，此類(lèi)案件的證據(jù)主要有作案工具（如手機(jī)、電話(huà)、電腦或短信群發(fā)器等）、詐騙短信的內(nèi)容、受騙人的匯款單、提供給受騙人的銀行賬號(hào)或者作案人收款后的收款底單等。由于技術(shù)的原因，某些證據(jù)很難固定收取。例如，手機(jī)短信息作為一種電磁信息就比較難以固定。而且某些單獨(dú)的證據(jù)很難鎖定罪犯，必須將他們形成證據(jù)鎖鏈，這就更增加了獲取證據(jù)的難度。④

（三）電信詐騙犯罪多為團(tuán)伙作案，組織化程度高。利用手機(jī)短信進(jìn)行電信詐騙活動(dòng)多為共同犯罪，團(tuán)伙性犯罪特征十分明顯。這些犯罪團(tuán)伙一般在3人以上，多為同村或同鄉(xiāng)親屬組成，有家族式的，有假公司式的，還有境內(nèi)外相互勾結(jié)的。內(nèi)部組織十分嚴(yán)密，分工明確，共同作案，團(tuán)伙成員按一定比例分配贓款。團(tuán)伙成員中有的專(zhuān)門(mén)組織策劃，有的負(fù)責(zé)購(gòu)買(mǎi)手機(jī)、電腦、手機(jī)卡及相關(guān)軟件，有的負(fù)責(zé)偽造假身份證辦理銀行卡賬號(hào)，有的負(fù)責(zé)群發(fā)手機(jī)虛假短信，有的充當(dāng)“聯(lián)系人”負(fù)責(zé)與被害人聯(lián)系，誘騙收信人匯款上當(dāng)，有的專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)取款等等。

電信詐騙犯罪分子往往在作案前經(jīng)過(guò)精心策劃，然后共同實(shí)施犯罪。例如，2011年初以來(lái)，廣東等地連續(xù)發(fā)生以小額貸款名義實(shí)施的電信詐騙案件。公安機(jī)關(guān)迅速立案?jìng)刹椋l(fā)現(xiàn)一個(gè)由臺(tái)灣人組織策劃，詐騙電話(huà)窩點(diǎn)設(shè)在中國(guó)大陸和臺(tái)灣地區(qū)以及菲律賓、泰國(guó)、印尼、越南，轉(zhuǎn)取贓款窩點(diǎn)設(shè)在中國(guó)大陸和臺(tái)灣地區(qū)，改號(hào)平臺(tái)設(shè)在上海、廣東，專(zhuān)門(mén)針對(duì)中國(guó)大陸、臺(tái)灣地區(qū)居民實(shí)施詐騙的特大跨國(guó)、跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)，涉案金額達(dá)1.2億元人民幣。無(wú)獨(dú)有偶，2011年4月以來(lái)，浙江省金華市連續(xù)發(fā)生假冒執(zhí)法機(jī)關(guān)實(shí)施的電信詐騙案件。公安機(jī)關(guān)初步偵查，發(fā)現(xiàn)這也是一個(gè)由臺(tái)灣人組織策劃，詐騙電話(huà)窩點(diǎn)設(shè)在印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國(guó)、老撾、馬來(lái)西亞、新加坡等8國(guó)，轉(zhuǎn)取贓款窩點(diǎn)設(shè)在我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)及印尼、馬來(lái)西亞、泰國(guó)，改號(hào)平臺(tái)設(shè)在山東、福建、廣西及臺(tái)灣地區(qū)，專(zhuān)門(mén)針對(duì)大陸居民實(shí)施詐騙的特大跨國(guó)、跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)，總涉案金額高達(dá)1億多元人民幣。公安部統(tǒng)一指揮中國(guó)大陸10省區(qū)市公安機(jī)關(guān)，聯(lián)手中國(guó)臺(tái)灣警方，與印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國(guó)、老撾、馬來(lái)西亞、新加坡等東盟8國(guó)警方采取集中統(tǒng)一行動(dòng)，成功摧毀了兩個(gè)特大跨國(guó)、跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)，抓獲犯罪嫌疑人828名，破獲電信詐騙案件1800余起，涉案金額2億多元。涉嫌提供改號(hào)軟件平臺(tái)的一名一級(jí)電信網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商被逮捕，從這名運(yùn)營(yíng)商的改號(hào)平臺(tái)上，4個(gè)月就出現(xiàn)了1700多萬(wàn)條數(shù)據(jù)，其中以110為號(hào)碼的撥出號(hào)碼最多時(shí)一天有1萬(wàn)多條。

二、電信詐騙犯罪高發(fā)的原因分析

（一）作案者受利益驅(qū)動(dòng)。電信詐騙作案的動(dòng)因就是為了瞬間獲取錢(qián)財(cái)，利益驅(qū)動(dòng)是此類(lèi)犯罪居高不下的根本原因。電信詐騙犯罪成本低，而回報(bào)率卻很高。多數(shù)犯罪分子用于作案的工具僅為一臺(tái)電腦、幾部手機(jī)及手機(jī)SIM卡，一般投入不超過(guò)1萬(wàn)元。短信息發(fā)送者只需根據(jù)每個(gè)城市的手機(jī)號(hào)碼段，進(jìn)行隨機(jī)組合后群發(fā)，一次就可發(fā)送上萬(wàn)條，運(yùn)行起來(lái)十分方便，發(fā)送1條短信息只需0.1元，這點(diǎn)兒開(kāi)銷(xiāo)與犯罪分子作案成功后獲取的少則數(shù)百元，多則成千、上萬(wàn)元的贓款相比，真可謂一本萬(wàn)利。據(jù)廈門(mén)警方抓獲的涉嫌手機(jī)短信息詐騙的犯罪嫌疑人謝某供認(rèn)，他向全國(guó)各地手機(jī)用戶(hù)發(fā)送虛假中獎(jiǎng)短信息9000多條，短短10天內(nèi)便騙得贓款6萬(wàn)多元，巨額“利潤(rùn)”回報(bào)是誘惑作案者萌發(fā)犯罪心理并實(shí)施犯罪行為的重要原因。⑤

（二）被害人的貪利與輕信。貪圖小利和輕信是受害人上當(dāng)受騙的心理原因。毋庸置疑，貪婪的物欲是犯罪分子實(shí)施電信詐騙犯罪的誘因之一；與此同時(shí)，貪圖小利、缺乏防范意識(shí)又是被害者上當(dāng)受騙，使犯罪陰謀得逞的一個(gè)外因。對(duì)于陌生人發(fā)來(lái)的短信息，很多機(jī)主警惕性不高。在此類(lèi)犯罪中，犯罪人一般以巨額“獎(jiǎng)品”、“廉價(jià)商品”等作為誘餌，承諾手機(jī)用戶(hù)只需支付少許“郵費(fèi)”即可獲得價(jià)值不菲的“獎(jiǎng)品”等。在巨額利潤(rùn)的誘惑下，一些防范意識(shí)薄弱者便按照犯罪分子的要求一步步走進(jìn)其設(shè)下的圈套。值得一提的是，從被害人的地域分布來(lái)看，貧困地區(qū)的宅居人群更容易上當(dāng)受騙。被騙后，有的被害人往往礙于“面子”或者認(rèn)為損失的數(shù)額小而不愿向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，這在客觀(guān)上助長(zhǎng)了犯罪氣焰。

（三）法制不健全和管理體制疏漏。立法滯后也是導(dǎo)致電信詐騙犯罪屢禁不止的重要原因。1997年3月14日，全國(guó)人大八屆五次會(huì)議通過(guò)了新 《刑法》，對(duì)詐騙犯罪作了較為系統(tǒng)的規(guī)定，但對(duì)于利用手機(jī)短信息從事的詐騙犯罪并沒(méi)有對(duì)其方式予以明確規(guī)范。目前也無(wú)專(zhuān)門(mén)的法規(guī)對(duì)不法短信作出規(guī)定，有關(guān)部門(mén)僅能參照 《電信條例》、《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》和《中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)自律公約》等行業(yè)法規(guī)對(duì)不法短信發(fā)布者進(jìn)行行政處罰。但因管理權(quán)限范圍、處罰職責(zé)等問(wèn)題不明晰，法律溯及力不明顯，使得犯罪的危害性與法律的制裁不相符，犯罪分子得不到應(yīng)有的法律制裁，導(dǎo)致手機(jī)短信息詐騙犯罪屢禁不止。

現(xiàn)行的移動(dòng)通信公司和電信公司的管理體制存在漏洞是滋長(zhǎng)犯罪的重要原因。首先，移動(dòng)和聯(lián)通兩家移動(dòng)通信公司目前均有多種手機(jī)卡號(hào)無(wú)需身份登記，購(gòu)買(mǎi)后即可開(kāi)通使用，這類(lèi)號(hào)碼已成為短信詐騙分子實(shí)施犯罪的主要工具。他們深知公安機(jī)關(guān)即使查詢(xún)到號(hào)碼，因無(wú)法確認(rèn)發(fā)送方身份，將其抓獲也相當(dāng)困難。其次，部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在履行手機(jī)開(kāi)戶(hù)職責(zé)上管理不嚴(yán)，有章不循。按照規(guī)定，我國(guó)公民憑借本人身份證原件或復(fù)印件才可為手機(jī)開(kāi)戶(hù)?？墒?，少數(shù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)只是片面追求經(jīng)濟(jì)效益，并未對(duì)此規(guī)定嚴(yán)格貫徹執(zhí)行。犯罪分子往往用經(jīng)過(guò)挖補(bǔ)、重新粘貼制作的假身份證復(fù)印件就能夠堂而皇之地在這些營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)買(mǎi)到十多個(gè)手機(jī)號(hào)碼，輕而易舉地取得實(shí)施短信詐騙犯罪的必要工具。移動(dòng)通訊公司無(wú)權(quán)對(duì)手機(jī)用戶(hù)的短信通信進(jìn)行過(guò)濾，無(wú)法阻止用戶(hù)間發(fā)送短信的規(guī)定，也使得犯罪分子有恃無(wú)恐地作案，手機(jī)上的虛假信息防不勝防。此外，部分銀行沒(méi)有切實(shí)落實(shí)“實(shí)名制”制度，監(jiān)管力度不強(qiáng)也為電信詐騙犯罪的發(fā)生提供了條件。

（四）打擊懲罰不力。公安機(jī)關(guān)對(duì)電信詐騙犯罪活動(dòng)打擊不力亦助長(zhǎng)了犯罪分子的囂張氣焰。由于電信詐騙犯罪手法新穎，本身具有預(yù)謀性、隱蔽性和復(fù)雜性等特性，因而偵查取證工作具有相當(dāng)大的難度，致使一些電信詐騙犯罪案件不能及時(shí)偵破，從而助長(zhǎng)了犯罪分子的囂張氣焰。從當(dāng)前全國(guó)各省市公安機(jī)關(guān)的偵破情況來(lái)看，電信詐騙犯罪案件的破案率均較低。

三、電信詐騙犯罪的偵查措施

由于電信詐騙犯罪嫌疑人與被害人往往沒(méi)有直接正面接觸，因此被害人無(wú)法提供犯罪人的體貌特征等相關(guān)資料，在立案之初偵查機(jī)關(guān)難以確定具體的偵查范圍與方向。此外，由于作案人與被害人往往不在同一地區(qū)，偵查工作必須跨越較大的地域，偵查管轄和取證工作都非常困難。因此，在偵查電信詐騙犯罪案件中，偵查人員必須掌握電信詐騙犯罪的規(guī)律與特點(diǎn)，了解電信運(yùn)行的基本常識(shí)，采取有針對(duì)性的偵查取證措施。

（一）由案到人，迅速固定犯罪證據(jù)。

首先，一旦接到被害人報(bào)案，偵查人員就應(yīng)對(duì)被害人的敘述做好詳細(xì)的記錄，對(duì)作案人使用語(yǔ)言的能力、口音、作案時(shí)使用的手機(jī)號(hào)碼、賬號(hào)、手法等進(jìn)行詳細(xì)詢(xún)問(wèn)，力求全面掌握案件中所有的電子信息，刻畫(huà)犯罪嫌疑人的特征，為發(fā)現(xiàn)犯罪線(xiàn)索提供條件。

第二，應(yīng)及時(shí)采取通過(guò)銀行賬單比對(duì)，尋找犯罪嫌疑人作案的蛛絲馬跡，順藤摸瓜發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人。偵查人員要對(duì)案件中涉及的所有電子信息，在電信部門(mén)和銀行部門(mén)的配合下，查找信息的源頭，并從所有信息的交叉點(diǎn)上發(fā)現(xiàn)符合條件的犯罪嫌疑人。由于電信詐騙犯罪分子多為跨區(qū)作案，流動(dòng)作案，一般采取甲地購(gòu)置作案工具，乙地實(shí)施詐騙，丙地取款的作案規(guī)律。所以，偵查此類(lèi)案件必須做到迅速及時(shí)，在犯罪嫌疑人尚未逃離之前將其緝拿歸案。

（二）由人到案，開(kāi)展并案?jìng)刹?。電信詐騙犯罪，往往是團(tuán)伙犯罪，又屬于慣犯所為的系列犯罪案件，所以采取串并案?jìng)刹?，效果較佳。在偵破案件過(guò)程中，公安機(jī)關(guān)要充分利用公安局域網(wǎng)上的跨區(qū)域破案平臺(tái)進(jìn)行協(xié)作，根據(jù)串并案的條件開(kāi)展偵查，以期偵破積案。

電信部門(mén)應(yīng)配合公安機(jī)關(guān)對(duì)使用異常的手機(jī)卡和短信群發(fā)器進(jìn)行監(jiān)視控制，以便發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人。公安機(jī)關(guān)在抓獲犯罪嫌疑人后，應(yīng)仔細(xì)搜查他們的暫住窩點(diǎn)，收集犯罪嫌疑人應(yīng)用于作案的手機(jī)、短信群發(fā)器、手機(jī)卡、銀行儲(chǔ)蓄卡、身份證等其他物證。在犯罪嫌疑人到案后，偵查人員應(yīng)及時(shí)查明犯罪分子的真實(shí)身份、作案手段、特點(diǎn)，并且運(yùn)用一些審訊謀略，突破他們的口供等，力爭(zhēng)偵破系列電信詐騙案件。

（三）偵查協(xié)作，互通情報(bào)信息。我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)是電信詐騙的發(fā)源地，不少電信詐騙案件涉及臺(tái)灣人，特別是“賬戶(hù)余額不足，涉嫌洗錢(qián)”這一類(lèi)騙局，大部分犯罪團(tuán)伙的頭目都是臺(tái)灣人，不少團(tuán)伙甚至將總部設(shè)在臺(tái)灣地區(qū)或東南亞，導(dǎo)致贓款追繳難。因此，公安部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)與我國(guó)臺(tái)灣警方和東南亞警方的合作，聯(lián)手打擊電信詐騙。

四、電信詐騙犯罪的防范對(duì)策

（一）大力開(kāi)展防范宣傳，提高手機(jī)用戶(hù)的防范意識(shí)。手機(jī)短信息詐騙案件的發(fā)生，最根本的原因是手機(jī)用戶(hù)防范意識(shí)薄弱、貪圖便宜。倘若無(wú)此弱點(diǎn)，手機(jī)短信息詐騙犯罪便不會(huì)得逞。因此，提高手機(jī)用戶(hù)的防范意識(shí)，可從根本上消除犯罪的根基。

首先，“以其人之道還治其人之身”。通過(guò)全國(guó)各地的移動(dòng)通信部門(mén)，以定期發(fā)送有關(guān)警示短信息或在手機(jī)賬單上印制防范利用通訊工具詐騙的警句等形式，使廣大手機(jī)用戶(hù)提高警惕，防止上當(dāng)受騙，以降低此類(lèi)案件的發(fā)生率。其次，根據(jù)被害人收到虛假短信息后會(huì)前往銀行匯款這一情況，公安機(jī)關(guān)應(yīng)在銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼警示標(biāo)語(yǔ)并要求銀行工作人員及時(shí)提醒往外地匯款的用戶(hù)謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。第三，通過(guò)廣播電視、報(bào)刊雜志、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)等各種新聞、信息媒體對(duì)典型案例廣泛宣傳，教育民眾“不輕信，不轉(zhuǎn)賬”，加強(qiáng)人們防范此類(lèi)違法犯罪活動(dòng)的意識(shí)。第四，公安機(jī)關(guān)應(yīng)組織社區(qū)民警深入到轄區(qū)內(nèi)與居委會(huì)聯(lián)合，以出黑板報(bào)、印發(fā)宣傳單等形式開(kāi)展預(yù)防手機(jī)短信息詐騙犯罪的宣傳教育工作，對(duì)典型案例進(jìn)行廣泛宣傳，揭露犯罪內(nèi)幕，強(qiáng)化居民防范此類(lèi)案件的意識(shí)。同時(shí)，通過(guò)宣傳教育活動(dòng)，進(jìn)一步增強(qiáng)廣大群眾遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和打擊違法犯罪的合作意識(shí)。當(dāng)遇到手機(jī)短信息詐騙犯罪時(shí)，能主動(dòng)、及時(shí)地向警方報(bào)案，并提供有關(guān)犯罪證據(jù)資料，為揭露、證實(shí)犯罪提供強(qiáng)有力的支持。

（二）加快立法進(jìn)程，完善法律法規(guī)。⑥手機(jī)短信息詐騙是隨著手機(jī)的逐漸普及和服務(wù)行業(yè)化而產(chǎn)生的一種新型的犯罪。目前我國(guó)信息立法缺乏，要借鑒西方發(fā)達(dá)國(guó)家已經(jīng)制定的信息法，制定符合中國(guó)實(shí)際的有關(guān)短信息方面的法律法規(guī)，明確規(guī)定信息提供方和使用方的權(quán)利、義務(wù)和法律責(zé)任。對(duì)有害短信息，國(guó)際上許多國(guó)家已采取了法律的手段規(guī)范短信息服務(wù)。例如，歐盟就制定了“保護(hù)私人信息數(shù)據(jù)”行為準(zhǔn)則，手機(jī)用戶(hù)不再被動(dòng)接受信息。針對(duì)目前手機(jī)短信息詐騙在我國(guó)還沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的法律法規(guī)予以規(guī)范的具體情況，對(duì)這種犯罪，只能參照相關(guān)的法律予以規(guī)范。因此，法律還有待進(jìn)一步完善，建議從兩個(gè)方面完善法律法規(guī)。

第一，盡快出臺(tái)關(guān)于打擊短信息犯罪的法律法規(guī)，對(duì)短信息詐騙的情節(jié)作出具體規(guī)定，同時(shí)進(jìn)一步規(guī)范此類(lèi)犯罪的案件立案、管轄等工作。

第二，在刑法上明確規(guī)范利用短信息從事詐騙犯罪的方式，并針對(duì)不同情節(jié)提出相應(yīng)的具體制裁條款。

（三）電信部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)管理，推進(jìn)改革。由于電信部門(mén)在管理和體制上存在的漏洞，為犯罪分子利用手機(jī)短信進(jìn)行犯罪提供了條件，也為犯罪分子逃避打擊提供了便利。因此，要對(duì)電信部門(mén)加強(qiáng)管理，推進(jìn)其改革，消滅滋生犯罪的土壤。

首先，加強(qiáng)對(duì)群發(fā)短信息業(yè)務(wù)的管理，對(duì)短信息數(shù)量超常的手機(jī)或平臺(tái)的短信息進(jìn)行抽查，以防止有害短信息的發(fā)送。當(dāng)前很多短信息犯罪都利用了短信息群發(fā)業(yè)務(wù)，但不能因?yàn)榉缸锶死昧硕绦畔⑷喊l(fā)就對(duì)該種業(yè)務(wù)本身予以否定。因?yàn)槎绦畔⑷喊l(fā)業(yè)務(wù)本身是中性的，它可以用來(lái)犯罪，也可以用來(lái)服務(wù)，關(guān)鍵是如何去利用它。警方只能是加強(qiáng)對(duì)短信息群發(fā)業(yè)務(wù)的管理。例如，限定每次使用短信息群發(fā)業(yè)務(wù)時(shí)主叫號(hào)碼的個(gè)數(shù)，對(duì)每個(gè)IP地址使用短信息群發(fā)業(yè)務(wù)時(shí)被叫號(hào)碼超出一定數(shù)目的要予以登記，網(wǎng)絡(luò)公司幫助他人使用短信息群發(fā)業(yè)務(wù)發(fā)布廣告時(shí)必須核實(shí)對(duì)方的身份并審查內(nèi)容等等。

第二，加強(qiáng)對(duì)不良手機(jī)短信息的過(guò)濾。由于短信息的廣泛使用，有人將其稱(chēng)為“第五媒體”。但相應(yīng)的管理規(guī)范還沒(méi)有出臺(tái)，導(dǎo)致現(xiàn)在的短信息市場(chǎng)比較混亂。目前，在技術(shù)上手機(jī)對(duì)短信息的接受還處于被動(dòng)狀態(tài)，加強(qiáng)對(duì)不良短信息的過(guò)濾是減少和杜絕詐騙短信息最為有效的途徑之一。因此，應(yīng)依法授予電信部門(mén)對(duì)短信息通信進(jìn)行過(guò)濾的權(quán)力，對(duì)個(gè)人用戶(hù)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)間的短信息發(fā)送進(jìn)行監(jiān)管，禁止發(fā)送虛假信息。具體而言，一是對(duì)短信息流量突然增加、數(shù)量超乎尋常的手機(jī)或平臺(tái)的短信息內(nèi)容進(jìn)行抽查，防止其傳播有害信息。二是啟用信息監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，一旦確認(rèn)是危及國(guó)家安全、或有重大詐騙嫌疑等違法犯罪活動(dòng)的短信息，監(jiān)測(cè)人員可通過(guò)24小時(shí)熱線(xiàn)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，由偵查人員視情況刪除該短信息。鑒于目前不良短信息的泛濫，有必要加強(qiáng)這方面的過(guò)濾工作，創(chuàng)造一個(gè)良好的短信息環(huán)境。

第三，加強(qiáng)對(duì)卡源的監(jiān)督，認(rèn)真執(zhí)行入網(wǎng)登記制度。當(dāng)前手機(jī)入網(wǎng)制度的開(kāi)放，很大程度上是電信企業(yè)利益驅(qū)使的結(jié)果。不少犯罪人之所以有恃無(wú)恐地實(shí)施短信息犯罪，正是因?yàn)樗麄冋J(rèn)為手機(jī)入網(wǎng)時(shí)沒(méi)有登記身份，案后公安機(jī)關(guān)無(wú)法查獲，因而要預(yù)防短信息犯罪必須從源頭上加強(qiáng)管理。電信部門(mén)應(yīng)做到如下兩點(diǎn)：一是各家電信公司下屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在銷(xiāo)售手機(jī)號(hào)碼時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定，要求購(gòu)買(mǎi)者出示身份證原件，經(jīng)認(rèn)真審核后，方能予以開(kāi)戶(hù)。二是對(duì)于神州行、如意通、全球通等充值卡號(hào)碼，在開(kāi)通使用時(shí)應(yīng)要求機(jī)主留下個(gè)人資訊，如查證不屬實(shí)，立即停止其使用的權(quán)限。

（四）加強(qiáng)警方與銀行合作，嚴(yán)格金融監(jiān)管。電信詐騙犯罪往往與金融機(jī)構(gòu)存在密不可分的關(guān)系，所以規(guī)范銀行的監(jiān)督管理制度，才能徹底堵住供犯罪分子利用的漏洞。首先，各地銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行“實(shí)名制”制度的有關(guān)規(guī)定。公民必須持本人的身份證原件才能開(kāi)設(shè)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，如替他人代辦賬戶(hù)，應(yīng)出示代辦人的本人身份證原件。嚴(yán)格禁止僅持身份證復(fù)印件給予開(kāi)戶(hù)的現(xiàn)象存在。其次，要對(duì)公民個(gè)人開(kāi)戶(hù)數(shù)量予以嚴(yán)格限制，杜絕一人多戶(hù)的現(xiàn)象。

為了打擊電信詐騙，公安部門(mén)應(yīng)和銀監(jiān)會(huì)建立打擊電信詐騙協(xié)作機(jī)制，雙方設(shè)立聯(lián)絡(luò)員制度，當(dāng)公安部門(mén)確認(rèn)受害者上當(dāng)受騙后，聯(lián)絡(luò)員應(yīng)第一時(shí)間聯(lián)系銀行，銀行聯(lián)絡(luò)員以最快速度凍結(jié)嫌疑賬戶(hù)。據(jù)了解，該制度在廣東試行4個(gè)月以來(lái)，就已經(jīng)凍結(jié)挽回受害者損失2000多萬(wàn)元，其中最快的一次是在短短10分鐘內(nèi)凍結(jié)了473萬(wàn)元資金，成功地為受害者挽回了損失。

總之，電信詐騙犯罪不僅侵犯了手機(jī)用戶(hù)的合法權(quán)益，侵犯了公民的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，而且對(duì)社會(huì)誠(chéng)信和社會(huì)秩序都造成了極為惡劣的影響。打擊電信詐騙犯罪活動(dòng)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要立法部門(mén)、執(zhí)法機(jī)關(guān)、政府監(jiān)管和金融機(jī)構(gòu)以及廣大民眾的共同努力與合作，才能有效地打擊電信詐騙犯罪，遏制電信詐騙的蔓延。

注釋?zhuān)?/p>

①參見(jiàn)陳尚坤：《手機(jī)短信犯罪的認(rèn)定與預(yù)防》，《吉林公安高等專(zhuān)科學(xué)校學(xué)報(bào)》，2003年第6期，第25頁(yè)。

②參見(jiàn)《兩大跨國(guó)電信詐騙集團(tuán)被摧毀》，《現(xiàn)代快報(bào)》，2011年10月5日多媒體數(shù)字版。

③參見(jiàn)蔣劍云，孫展明：《手機(jī)短信詐騙案件的特點(diǎn)及偵查對(duì)策》，《湖南公安高等專(zhuān)科學(xué)校學(xué)報(bào)》，2003年第5期，第26頁(yè)。

④參見(jiàn)何春中：《手機(jī)短信詐騙揭秘》，《中國(guó)青年報(bào)》，2005年8月10日。

⑤參見(jiàn)嚴(yán)然：《論手機(jī)短信犯罪的懲治與預(yù)防》，《福建公安高等專(zhuān)科學(xué)校學(xué)報(bào)》，2003年第5期，第33頁(yè)。

⑥參見(jiàn)毛德華：《手機(jī)短信息詐騙犯罪的手段、成因、特點(diǎn)及防范》，《鐵道警官高等專(zhuān)科學(xué)校學(xué)報(bào)》，2004年第1期，第78頁(yè)。

［1］刑偵專(zhuān)家揭秘電信詐騙［N］.法制周報(bào)，2011-05-24http：//www.sina.com.cn.

［2］兩大跨國(guó)電信詐騙集團(tuán)被摧毀［R］.現(xiàn)代快報(bào)，2011-10-05多媒體數(shù)字版.

［3］柳陽(yáng).手機(jī)短信詐騙犯罪初探［J］.遼寧行政學(xué)院學(xué)報(bào)，2006(11).

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1674-3040（2012）01-0064-05

2012-01-04

翁里，浙江大學(xué)光華法學(xué)院副教授，碩士生導(dǎo)師，本刊“專(zhuān)家方陣”專(zhuān)家；張晨田，浙江省臺(tái)州市黃巖區(qū)人民法院法官、浙江大學(xué)光華法學(xué)院在職法律碩士研究生。

（責(zé)任編輯：史榮華）