喧囂數(shù)日的渣打銀行“洗錢”案向了結(jié)邁出了第一步。
　　在被吊銷執(zhí)照的壓力下，渣打集團選擇了花錢買平安，于8月14日以向紐約州金融服務(wù)局支付3.40億美元為代價就相關(guān)指控達成和解，與美國有關(guān)部門的庭外和解談判也在進行之中。
　　這起頗有些欲加之罪味道的“洗錢”案，再次暴露了國際競爭中的政治性風(fēng)險。
　　與一般意義上的洗錢案不同，渣打銀行這起“洗錢”案的服務(wù)對象既不是毒梟，也不是恐怖分子，而是伊朗合法政府、企業(yè)、居民等客戶；而且，聯(lián)合國安理會并未通過決議禁止相關(guān)經(jīng)貿(mào)往來，只是因為美國對伊朗實施制裁。
　　紐約州最高銀行監(jiān)管機構(gòu)負(fù)責(zé)人勞斯基指控渣打銀行，涉嫌在過去10年中為伊朗客戶隱瞞了逾6萬起非法金融交易，總金額達2500億美元，進而給其扣上了“流氓銀行”的帽子。
　　渣打銀行辯解稱，被指控的2500億美元業(yè)務(wù)中，99.9%符合美國的“掉頭交易”規(guī)則，而且絕不存在蓄意違規(guī)。渣打銀行雇用的咨詢公司初步認(rèn)定，渣打銀行紐約州分行與伊朗交易中違反聯(lián)邦禁令的交易共1400萬美元，不到監(jiān)管部門指控額的0.1%。
　　渣打銀行因此受到的重創(chuàng)是實實在在的：股票市值蒸發(fā)170億美元左右，面臨喪失美國銀行業(yè)牌照的風(fēng)險，一些機構(gòu)開始擔(dān)憂渣打淪為被收購目標(biāo)……
　　從英國下議院財政特別委員會委員曼恩、保守黨議員科沃騰到倫敦市長約翰遜，紛紛抨擊勞斯基“肆意妄為”，指責(zé)美國監(jiān)管機構(gòu)、政界人士“反英”傾向日益強烈，為了打擊倫敦這個與紐約競爭頭號國際金融中心的最大對手而拿匯豐、渣打開刀。
　　歸根結(jié)底，渣打此次的遭遇可以劃為第三國干預(yù)風(fēng)險，即貿(mào)易雙方中有一方被第三國（特別是政治或經(jīng)濟實力超越貿(mào)易雙方的第三國）視為現(xiàn)實或潛在的敵對國家，而使其貿(mào)易往來遭遇第三國干預(yù)的風(fēng)險；如果貿(mào)易另一方又是該第三國的經(jīng)濟、政治競爭對手，則第三國干預(yù)的風(fēng)險會更高。
　　在我國對外經(jīng)貿(mào)史上，第三國干預(yù)風(fēng)險由來已久，于今尤甚。目前，中國企業(yè)遭遇的第三國干預(yù)風(fēng)險可以劃分為兩類。
　　一類是第三國政府直接采取制裁措施的風(fēng)險，目前主要來自美國；企業(yè)如果與伊朗、蘇丹、朝鮮等美國列舉的所謂“無賴國家”開展經(jīng)貿(mào)往來，就有可能面臨這項風(fēng)險，其潛在損失包括無法進入美國市場、不能在美國融資、企業(yè)高層管理人員不得進入美國，等等。
　　
　　當(dāng)初中石油為海外上市而到紐約路演時，美國一些政治勢力便致函各大投資基金，以中石油在“邪惡國家”蘇丹開發(fā)石油為由要求基金經(jīng)理們抵制中石油，并在美國國會提出了正式的議案，結(jié)果是美國政府向中石油、中石化上市公司約法三章，上市公司不得涉足美國指定的幾個國家和地區(qū)的石油勘探開發(fā)，尤其是中東主要產(chǎn)油國。
　　另一類第三國干預(yù)風(fēng)險并非由第三國直接采取制裁行動，而是在第三國的干預(yù)行為的壓力或引誘下，東道國政府違約的風(fēng)險。由于日本參與，中俄石油管道工程方案多次反復(fù)，中石油在安大線上的前期投入一度落空，且損害了我國的能源戰(zhàn)略，就是這一風(fēng)險的典型案例。
　　置身這樣的國際競爭環(huán)境，為了自身的安全，我們的企業(yè)還是多個心眼