劉大為

（國(guó)家外匯管理局吉林省分局，吉林長(zhǎng)春 130051）

擴(kuò)大邊境地區(qū)對(duì)俄人民幣結(jié)算路徑研究

劉大為

（國(guó)家外匯管理局吉林省分局，吉林長(zhǎng)春 130051）

近日，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)黑龍江省綏芬河市為中國(guó)首個(gè)盧布使用試點(diǎn)市，中外居民可用盧布在該市銀行存取款、支付服務(wù)和購(gòu)物。這是我國(guó)首次允許一種外幣在特定區(qū)域行使與主權(quán)貨幣同等功能，有助于人民幣和盧布間的匯率形成機(jī)制，為推進(jìn)未來人民幣在俄相關(guān)城市流通和盧布在我國(guó)更多邊境城市使用做出了示范，這不僅標(biāo)志著中俄創(chuàng)新金融合作模式，也是促進(jìn)兩國(guó)貿(mào)易往來和加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)合作的重大舉措。吉林省等中俄邊境地區(qū)，如何借鑒綏芬河經(jīng)驗(yàn)，并利用有利時(shí)機(jī)，擴(kuò)大與俄經(jīng)濟(jì)合作無疑已經(jīng)提上議事日程。

人民幣結(jié)算；邊境地區(qū)；路徑研究

一、吉林省中俄經(jīng)貿(mào)往來概況

（一）貿(mào)易呈現(xiàn)增長(zhǎng)趨勢(shì)

目前吉林省對(duì)俄經(jīng)貿(mào)來主要集中在與其毗鄰的延邊朝鮮族自治州轄內(nèi)琿春市，該市與俄羅斯保持貿(mào)易往來的企業(yè)為26戶。對(duì)俄進(jìn)口商品主要有原木、廢鋼、鋸材、海產(chǎn)品等，主要出口商品有服裝、鞋類制品、塑料制品，紡織原料及紡織制品等。對(duì)俄貿(mào)易方式主要以旅游購(gòu)物為主，兼有邊境小額貿(mào)易、一般貿(mào)易、互市貿(mào)易等方式。結(jié)算方式有銀行結(jié)算、美元現(xiàn)鈔、以物易物等。2014年上半年，對(duì)俄進(jìn)出口額為5068萬美元，同比增長(zhǎng)3.34%。其中：對(duì)俄進(jìn)口額為1467萬美元，同比增長(zhǎng)60.86%；出口額為3601萬美元，同比下降9.79%。

（二）投資顯現(xiàn)平穩(wěn)狀態(tài)

目前琿春市俄方投資企業(yè)為13家，2010年至2014年上半年共登記外商投資企業(yè)7家，全部獨(dú)資企業(yè)，主要從事水產(chǎn)品和木材加工、飲食業(yè)、酒店等行業(yè)，投資總額為156萬美元、注冊(cè)資本為136萬美元、外方所占注冊(cè)資本為136萬美元、實(shí)際出資為29.54萬美元。

對(duì)俄境外投資企業(yè)為11家，2010年至2014年上半年共登記境外投資企業(yè)2家，全部為獨(dú)資企業(yè)、主要從事木材加工、批發(fā)業(yè)等行業(yè)，投資總額為1660萬美元，現(xiàn)匯790萬美元、已購(gòu)付匯20萬美元。

（三）中俄互市貿(mào)易區(qū)發(fā)展勢(shì)頭良好

琿春中俄互市貿(mào)易區(qū)于2001年2月1日經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立，十多年來，中俄互貿(mào)區(qū)依托自身獨(dú)特的地緣、政策等優(yōu)勢(shì)，以規(guī)范的管理、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，積極推進(jìn)中俄小額貿(mào)易，吸引了大批中俄邊發(fā)入?yún)^(qū)交易，主要出口服裝、鞋帽、日用百貨、小家電、各種水果、蔬菜。2013年出口37034萬美元，同比下降12.34%；2014年1月到5月份出口15798萬美元，同比增長(zhǎng)2.77%。

二、當(dāng)前我省對(duì)俄跨境結(jié)算的渠道和方式

（一）跨境結(jié)算的渠道以傳統(tǒng)方式為主

琿春市跨境結(jié)算渠道主要是通過銀行美元現(xiàn)匯結(jié)算和現(xiàn)鈔結(jié)算。2013年匯入208筆，金額1142萬美元；匯出126筆、金額為1486萬美元。2014年上半年， 匯入123筆、金額1811萬美元，同比增長(zhǎng)58.58%；匯出110筆、金額1424萬美元，同比增長(zhǎng)23.29%。

（二）跨境結(jié)算中本幣結(jié)算較少

目前跨境結(jié)算中用盧布和人民幣結(jié)算的業(yè)務(wù)較少，結(jié)算幣種仍以美元為主。2013年人民幣結(jié)算共有19筆，金額3812萬元，折合美元616萬美元，占收匯金額的16.16%。2014年上半年人民幣結(jié)算15筆，金額325萬元，折合美元53萬美元，占收匯金額的4.64%；盧布結(jié)算12筆，金額734萬元盧布，折合美元21萬美元，占收匯金額的1.84%。其原因：一是人民幣不被俄羅斯人認(rèn)可。據(jù)企業(yè)反映，俄方只接受盧布和美元進(jìn)行交易，對(duì)人民幣結(jié)算不愿意接受。因?yàn)槿嗣駧挪皇嵌砹_斯國(guó)家的本位幣，如果用人民幣結(jié)算還得需要兌換成美元才能通過國(guó)際間的收匯與付匯結(jié)算，所以增加了結(jié)算時(shí)間及結(jié)算程序。二是中方企業(yè)簽訂合同時(shí)沒有話語(yǔ)權(quán)。據(jù)了解，由于人民幣不是完全可兌換貨幣，所以中方企業(yè)與俄方企業(yè)簽訂合同時(shí)，只能簽訂美元或者盧布的貿(mào)易合同，失去了話語(yǔ)權(quán)，被動(dòng)承受匯率損失。三是結(jié)算渠道不暢。吉林省只有農(nóng)業(yè)銀行與俄羅斯濱海商業(yè)銀行簽訂了本幣結(jié)算業(yè)務(wù)，但由于俄羅斯濱海商業(yè)銀行幾乎不被俄方企業(yè)認(rèn)可，所以其業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢。兩國(guó)間結(jié)算渠道不暢，導(dǎo)致跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展受阻。

三、推廣本幣結(jié)算具備了基本客觀條件

近年來，我國(guó)推進(jìn)跨境人民幣結(jié)算，與多國(guó)貨幣互換、在上海自貿(mào)區(qū)進(jìn)行人民幣資本項(xiàng)目可兌換試點(diǎn)等，都顯示人民幣國(guó)際化取得長(zhǎng)足進(jìn)步。隨著我國(guó)國(guó)際地位和經(jīng)濟(jì)影響力的上升，人民幣終將會(huì)成為世界主要支付貨幣（目前是全球第九大交易貨幣）和儲(chǔ)備貨幣，這也有助于提升我國(guó)的經(jīng)濟(jì)地位。

（一）降低匯率和匯兌風(fēng)險(xiǎn)

使用本幣結(jié)算有利于加強(qiáng)貿(mào)易活動(dòng)的自主性，穩(wěn)定貿(mào)易需求，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，刺激對(duì)外貿(mào)易增長(zhǎng)，尤其在美元或歐元?jiǎng)邮幍那闆r下，可更有效地降低市場(chǎng)和結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。以往中俄企業(yè)經(jīng)貿(mào)往來采用美元結(jié)算，需將本幣換成美元。對(duì)生產(chǎn)企業(yè)來說，生產(chǎn)成本用本幣計(jì)算，產(chǎn)品外銷用外幣計(jì)算，受美元匯率波動(dòng)影響較大，兌匯風(fēng)險(xiǎn)和交易成本明顯增加。

（二）方便雙邊貿(mào)易與投資

本幣結(jié)算在加速雙邊貿(mào)易額提升方面將起重要作用，據(jù)調(diào)查，2013年我省對(duì)俄貿(mào)易達(dá) 7億美元，2014年琿春對(duì)俄貿(mào)易達(dá) 2億美元。同時(shí)，人民幣與盧布自有兌換在促進(jìn)貿(mào)易的同時(shí)，也有利于加強(qiáng)投資領(lǐng)域的合作。目前我省累計(jì)在俄設(shè)立境外企業(yè)13家，中方協(xié)議投資額 0.17億美元。俄羅斯在我省有投資企業(yè)13戶。

（三）方便跨境旅游與境外長(zhǎng)期居住

2013年俄羅斯來我省游客達(dá)15萬人次，2014年上半年俄羅斯來我省游客達(dá)5萬人次，是我省第二大入境旅游客源國(guó)。同時(shí)，俄羅斯也是我省公民出境游的重要目的地，2013年有16萬人通過琿春口岸赴俄旅游，2014年上半年有6萬人通過琿春口岸赴俄旅游。近些年來我省旅游購(gòu)物的俄羅斯人逐年增多，有些人還在琿春購(gòu)房長(zhǎng)期居住或養(yǎng)老。

（四）便利勞務(wù)合作

俄羅斯是吉林省外派勞務(wù)的主要市場(chǎng)，據(jù)調(diào)查統(tǒng)計(jì)，全省常年在俄勞務(wù)人員在4000人以上，對(duì)俄勞務(wù)實(shí)際年收入高于2000萬美元。推廣人民幣結(jié)算將在更大程度上便利雙方勞務(wù)合作，兩國(guó)貨幣自由兌換對(duì)中方勞務(wù)人員非常有利，可減少攜帶大量現(xiàn)金出入境的風(fēng)險(xiǎn)。

（五）人民幣幣值穩(wěn)定深受歡迎

相比趨于疲軟的美元和歐元，人民幣長(zhǎng)期保持了堅(jiān)挺，俄羅斯民眾對(duì)人民幣的認(rèn)可度不斷提升。目前，人民幣與美元匯率約6.0：1，與2013年4月相比上漲了1.84%，對(duì)盧布匯率上漲了8.3%。人民幣對(duì)盧布匯率增幅高于美元匯率，使得人民幣在俄受到追捧，俄已有多家銀行向客戶提供人民幣存款業(yè)務(wù)。

四、人民幣進(jìn)入俄羅斯市場(chǎng)路徑

自2002年中俄兩國(guó)央行簽訂邊貿(mào)本幣結(jié)算協(xié)議人民幣進(jìn)入俄市場(chǎng)以來，人民幣對(duì)盧布結(jié)算領(lǐng)域不斷擴(kuò)大、交易量不斷提升。2013年11月與4月相比，莫斯科銀行間外匯市場(chǎng)人民幣交易量增長(zhǎng)了19倍。2006年5月俄羅斯央行將人民幣同美元、歐元和日元等一樣列入每日公布匯率的外幣之一。2010年12月莫斯科銀行間外匯交易啟動(dòng)了人民幣對(duì)盧布直接交易，成為人民幣第一家境外掛牌交易所。2011年6月中俄本幣結(jié)算從邊境貿(mào)易延伸到一般貿(mào)易。2013年4月莫斯科銀行外匯交易所增加了人民幣兌盧布交易品種，延長(zhǎng)了交易時(shí)間、增加了交割方式，人民幣獲得了與美元、歐元同等交易的條件，具有了同等地位。

中俄兩國(guó)貨幣自由兌換可以降低貿(mào)易和投資對(duì)美元的過度依賴，將有力地推進(jìn)雙方基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通和經(jīng)貿(mào)合作發(fā)展。2013年前11個(gè)月 ，中國(guó)對(duì)俄投資增速高達(dá)685%，列中國(guó)對(duì)外投資國(guó)增速之首。2012年黑龍江省對(duì)俄貿(mào)易213億美元，已在俄建立了15個(gè)境外園區(qū)，總投資41.8億美元。首個(gè)盧布使用試點(diǎn)城市選在綏芬河，將進(jìn)一步推動(dòng)邊境地區(qū)對(duì)俄經(jīng)貿(mào)發(fā)展。對(duì)此，吉林省高度重視、密切跟蹤、積極爭(zhēng)取、搶抓機(jī)遇。

（一）邊境地區(qū)銀行應(yīng)積極走出去并加強(qiáng)與俄方銀行建立雙邊貨幣結(jié)算渠道

目前吉林省在俄濱海邊疆區(qū)設(shè)立境外企業(yè)34家，協(xié)議投資4.38億美元，境外投資企業(yè)對(duì)金融服務(wù)的需求增強(qiáng)。首先，建議省內(nèi)具備條件的商業(yè)銀行考慮到濱海邊疆區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)，即為在俄的中資企業(yè)提供服務(wù)，也能擴(kuò)大影響。同時(shí)邊境地區(qū)的銀行應(yīng)主動(dòng)與俄方銀行聯(lián)系，建立銀行間的清算機(jī)制，盡快開通雙邊貨幣的結(jié)算渠道，為全面實(shí)現(xiàn)本幣結(jié)算打下基礎(chǔ)。

（二）政府部門層面，應(yīng)積極開展地方政府間協(xié)商建議國(guó)家盡快將琿春納入人民幣與盧布自由兌換試點(diǎn)范圍

吉林省琿春市是我國(guó)首批沿邊開放城市，近年來，吉林省對(duì)俄經(jīng)貿(mào)合作加快發(fā)展，琿春作為對(duì)俄合作的主要窗口，從事商貿(mào)、旅游和居住的俄方人員逐年增多，其對(duì)雙方貨幣自由兌換的需求較為迫切。因此，下一步工作應(yīng)考慮盡快將該市納入試點(diǎn)范圍。再次，應(yīng)主動(dòng)歡迎在邊境地區(qū)使用盧布，并以此促推人民幣的使用，最終實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)對(duì)人民幣的選擇。以綏芬河試點(diǎn)使用盧布為標(biāo)志，中俄金融合作，特別是中俄邊境地區(qū)的金融合作將進(jìn)入一個(gè)快速發(fā)展階段。政府有關(guān)部門應(yīng)積極與濱海邊疆區(qū)等就開展金融合作事宜進(jìn)行溝通協(xié)商，統(tǒng)籌規(guī)劃、有效引導(dǎo)，更好地發(fā)揮政府在推進(jìn)邊境地區(qū)合作的重要作用。

To Expand the Area of the Russian Border RMB Settlement Path

LIU Dawei

Recently, the State Council approved the Suifenhe city in Heilongjiang province using the pilot city for Chinese first rubles, foreign residents in the city by the rouble bank deposit, payment service and shopping. This is the fi rst time for China to allow a foreign currency in the exercise in a specifi c area and sovereign currency the same function, help the RMB and ruble exchange rate between RMB formation mechanism, in order to promote the future in the Russian city of circulation and related ruble used in China more border city made a demonstration, which not only marks the Sino Russian cooperation model of fi nancial innovation, but also to promote the trade between the two countries and major measures to strengthen economic cooperation. China and Russia border area of Jilin Province, how to learn from the experience of Suifenhe, and use the opportunity to expand economic cooperation with Russia, it has been put on the agenda.

RMB; Border Area; Path Research

F830

A

1009 - 3109（2014）07-0034-03

（責(zé)任編輯：何昆燁）

劉大為，男，漢族，本科，國(guó)家外匯管理局吉林省分局，經(jīng)濟(jì)師。