薛玉敏

漲樂財富通完全免費，它能為客戶提供全生命周期、全品種的一站式服務(wù)

互聯(lián)網(wǎng)金融大潮來襲，大型券商華泰證券率先行動應(yīng)對。4月9日，華泰證券為廣大投資者量身定制的新一代移動理財服務(wù)終端“漲樂財富通”正式上線，面對所有客戶完全免費。

這個投資者“口袋里的理財專家”系統(tǒng)展示了華泰證券綜合金融服務(wù)能力，客戶通過手機等移動終端，可隨時隨地享受華泰證券全方位的服務(wù)。

“未來是移動互聯(lián)網(wǎng)的時代，金融行業(yè)應(yīng)該充分滿足客戶的需求?！比A泰證券總裁周易在當(dāng)天的新聞發(fā)布會上如此表示。

提供一站式服務(wù)

漲樂財富通完全免費，它能為客戶提供全生命周期、全品種的一站式服務(wù)。如果用戶希望成為華泰證券的客戶，可以通過“網(wǎng)上開戶”欄目在10分鐘之內(nèi)完成開戶手續(xù)。成為華泰證券客戶后，可以通過“掌上營業(yè)廳”方便地辦理理財產(chǎn)品風(fēng)險測評、簽署電子合同等各類業(yè)務(wù)；也可以通過“交易”欄目方便地完成股票、基金、紫金理財產(chǎn)品、債券、融資融券、新三板等不同金融品種投資，以及資金調(diào)撥劃轉(zhuǎn)等操作。

記者體驗后發(fā)現(xiàn)，相比國金證券推出的傭金寶，華泰證券推出的漲樂財富通擁有更便捷的線下服務(wù)。

國金證券在全國僅有32家營業(yè)部，其中21家集中在四川省內(nèi)，是19家上市券商中營業(yè)部數(shù)量最少的一家。如果你不在這些城市，要辦理股指期貨、創(chuàng)業(yè)板、融資融券等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，這就意味著你得飛去上海所在城市的營業(yè)網(wǎng)點，加大了客戶的成本。

而華泰證券在全國擁有230多家營業(yè)部，即便你在網(wǎng)上開戶，也能很方便地就近選擇營業(yè)網(wǎng)點辦理創(chuàng)業(yè)板、融資融券等業(yè)務(wù)。

據(jù)了解，這是華泰證券推出的全國通辦業(yè)務(wù)的服務(wù)，投資者可以在任何一家華泰證券營業(yè)部享受無差別的業(yè)務(wù)服務(wù)。投資者選擇華泰證券網(wǎng)上開戶后，如出現(xiàn)忘記交易密碼、更換三方存管銀行賬戶等情況，或提出開通創(chuàng)業(yè)板、融資融券、新三板等業(yè)務(wù)需求，可在華泰證券230多家營業(yè)網(wǎng)點就近辦理，無需奔赴開戶營業(yè)部，也不必擔(dān)心在出差、度假、移居等情況下發(fā)生突發(fā)問題無處解決。

重視互聯(lián)網(wǎng)體驗

面對互聯(lián)網(wǎng)金融大潮，作為綜合性的大券商，華泰證券并沒有落后。在業(yè)內(nèi)素有“技術(shù)先鋒”的華泰證券，近年來更是高度重視技術(shù)革新和客戶體驗。2009年，華泰證券在全行業(yè)率先設(shè)計開發(fā)了漲樂理財手機客戶端，將紫金理財服務(wù)體系裝進了手機，客戶除了便捷下單，還能隨時和理財專家在線交流，在理念上完勝當(dāng)時流行的炒股軟件。

2013年，華泰證券又啟動新版漲樂財富通移動終端的開發(fā)設(shè)計，漲樂研發(fā)團隊工作人員介紹，為了最大程度地提升漲樂財富通的客戶體驗，公司聘請了互聯(lián)網(wǎng)體驗公司參與漲樂財富通產(chǎn)品的設(shè)計開發(fā)，從整體框架到每處細節(jié)都充分考慮投資者的需求，例如：交易時間自動進入行情委托界面，非交易時間進入資訊服務(wù)界面；用戶不僅可以方便地設(shè)置自選股，還可以隨時進行手機端與PC端的自動同步；系統(tǒng)也可以根據(jù)用戶選擇將成交回報及價格預(yù)警等重要信息及時推送給客戶。此外，快捷穩(wěn)定是對理財類APP客戶體驗的最基本要求，漲樂財富通應(yīng)用了行業(yè)內(nèi)最先進的混合加密、報文壓縮與高效數(shù)據(jù)傳輸技術(shù)，系統(tǒng)力求做到安全、穩(wěn)定、快捷。

線下實力比拼更重要

對于一個投資軟件來說，界面的友好固然重要，而能給投資者帶來有價值的資訊服務(wù)才是最重要的優(yōu)勢。

據(jù)介紹，漲樂財富通整合了華泰證券強大的后臺，更及時、更便捷，內(nèi)含升級版的紫金理財服務(wù)體系，可以運用大量的數(shù)據(jù)分析技術(shù)，挖掘投資者的潛在理財需求，并通過動態(tài)跟蹤投資者的投資行為，在最適合的時點將投資者最為關(guān)注的重大信息、相關(guān)公告、交易提示、新產(chǎn)品推薦等服務(wù)內(nèi)容傳遞給投資者。

據(jù)了解，紫金理財服務(wù)體系內(nèi)容包含資訊、咨詢、提示、財富管理和資本運作服務(wù)等。

紫金理財服務(wù)體系采取ISA模式向客戶提供，I—information即資訊，主要由紫金大管家和紫金私人顧問兩個主要層級構(gòu)成；S—service即服務(wù)，主要包括基礎(chǔ)服務(wù)、賬戶秘書服務(wù)、理財助手服務(wù)、財富顧問服務(wù)、資本運作服務(wù)五大類；A—accurate pushing即精準推送，利用云技術(shù)、大數(shù)據(jù)分析來掌握客戶的即時需求，選取最適合的內(nèi)容在最適合的時點將服務(wù)推送給最需要的投資者。

從2007年始，華泰證券著手打造公司一體化的后臺管理體系，其中客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（CRM）是其中最關(guān)鍵的一部分。有了這個后臺管理體系，就能充分了解不同客戶的需求和風(fēng)險偏好，為客戶提供精確的客戶診斷和投資建議。

在網(wǎng)上開戶及互聯(lián)網(wǎng)金融的大趨勢下，華泰證券將不斷通過技術(shù)手段優(yōu)化互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)體驗，向投資者提供更為豐富和便捷的投資理財服務(wù)，投資者可以隨時隨地通過“漲樂財富通”享受專業(yè)服務(wù)，不受時間和空間的限制。

而線下網(wǎng)點則側(cè)重于服務(wù)體驗，定位于互聯(lián)網(wǎng)落地平臺、區(qū)域資源整合平臺、產(chǎn)品整合配置平臺以及財富管理平臺?？蛻艨稍谌A泰證券營業(yè)部約見財富管理經(jīng)理，辦理各項業(yè)務(wù)，了解金融產(chǎn)品，咨詢投資理財需求，由專業(yè)人員整合區(qū)域資源、配置產(chǎn)品資源，為客戶量身定制金融服務(wù)方案。