萬全

摘 要：企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險貫穿于創(chuàng)新活動的整個過程，在不同的創(chuàng)新階段均存在不同的風(fēng)險問題。如何分析和規(guī)避不同的風(fēng)險問題，降低企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險。本文對技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險的類型及其如何進行風(fēng)險規(guī)避提出了具體思路，以幫助提高項目創(chuàng)新成功率。

關(guān)鍵詞：技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險 風(fēng)險分析 風(fēng)險規(guī)避

中圖分類號：F276 文獻標識碼：A 文章編號：1672-3791（2014）08（c）-0147-02

隨著中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的不斷提高，企業(yè)迫切需要加強自主創(chuàng)新能力，保障在激烈的市場競爭中不被淘汰。由于技術(shù)創(chuàng)新存在著兩面性，一方面會給企業(yè)帶來高的收益；另一方面又會給企業(yè)帶來具有不確定性的高風(fēng)險。而技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險具有復(fù)雜性、突然性、毀滅性、綜合性等特點，一旦出現(xiàn)風(fēng)險，將會對企業(yè)市場競爭、技術(shù)未來發(fā)展、財務(wù)收益等方面產(chǎn)生嚴重甚至是毀滅性打擊。因此，正確識別和分析各種技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險并對有可能產(chǎn)生的風(fēng)險給予足夠重視，并制定相應(yīng)的策略規(guī)避或減少風(fēng)險，提高企業(yè)創(chuàng)新成功率。

1 技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險構(gòu)成和成因分析

技術(shù)創(chuàng)新是一項綜合性的工作，其涉及到的風(fēng)險種類一般包括政策風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、管理風(fēng)險、生產(chǎn)風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險等。

1.1 政策風(fēng)險

在確定技術(shù)創(chuàng)新項目時應(yīng)首先考慮國家、地方各級政府針對本項目的政策影響。其中包括國家為了調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)會限制某些產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，若選定的項目屬于被國家限制發(fā)展產(chǎn)業(yè)中的應(yīng)用的技術(shù)，那該項目即使開發(fā)成功也沒有市場需求和取得經(jīng)濟效益。另外，國家對某些行業(yè)或產(chǎn)業(yè)使用不同的財政政策進行間接調(diào)控，當技術(shù)創(chuàng)新項目進行產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)化時就會面臨籌資風(fēng)險或政策限制等障礙，難以進行項目市場化工作。

1.2 技術(shù)風(fēng)險

技術(shù)風(fēng)險是技術(shù)研發(fā)過程中，由于技術(shù)研發(fā)的不確定性和技術(shù)未來發(fā)展等情況帶來的風(fēng)險。

1.2.1 技術(shù)先進性

技術(shù)先進性決定技術(shù)開發(fā)成功后市場競爭能力，將會對企業(yè)未來經(jīng)濟效益產(chǎn)生直接影響。相反技術(shù)先進性高，技術(shù)可靠性和技術(shù)成熟度就會存在一定的風(fēng)險，技術(shù)開發(fā)難度也會增加。

1.2.2 技術(shù)復(fù)雜程度與難度

技術(shù)復(fù)雜程度越高難度越大，項目研發(fā)的時間就會越長，需要調(diào)動的各類支持和需求資源也會越多，因此相應(yīng)的風(fēng)險就會越大。而如果技術(shù)復(fù)雜程度和難度較低，技術(shù)競爭程度和技術(shù)替代更新速度也會越大，風(fēng)險也會越大。

1.2.3 技術(shù)成熟度

技術(shù)成熟度低企業(yè)創(chuàng)新難度大，研發(fā)工作量和項目研發(fā)失敗的可能性增大。同時，會增加后期產(chǎn)品生產(chǎn)難度和市場認可及消費者適應(yīng)性。技術(shù)成熟度高的項目，項目研發(fā)前期雖然比較容易但是項目推向市場時，項目同質(zhì)化競爭會很大。

1.2.4 技術(shù)生命周期風(fēng)險

在技術(shù)開發(fā)過程中技術(shù)更新速度大于開發(fā)過程，以及在開發(fā)過程中具有更大競爭優(yōu)勢的技術(shù)出現(xiàn)，使得正在進行的技術(shù)開發(fā)失去應(yīng)有價值。致使企業(yè)前期技術(shù)開發(fā)的投資效果和企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的預(yù)期收益所產(chǎn)生的風(fēng)險。

1.3 管理風(fēng)險

管理風(fēng)險是在技術(shù)研發(fā)過程中由于人員組織、項目決策、管理協(xié)調(diào)以及其他不確定性而引起的影響項目研發(fā)成功的風(fēng)險。

1.3.1 項目管理決策風(fēng)險

企業(yè)對技術(shù)創(chuàng)新的市場前景預(yù)測不夠充分，缺乏對技術(shù)創(chuàng)新市場動態(tài)的準確把握，不能掌握市場技術(shù)創(chuàng)新的最新信息，由于決策失誤導(dǎo)致技術(shù)創(chuàng)新結(jié)果偏離方向或不能達到預(yù)期目標的可能性。

1.3.2 項目管理人員組織協(xié)調(diào)風(fēng)險

技術(shù)創(chuàng)新工作涉及面廣有些工作需要穿插進行，如果缺乏有力的組織協(xié)調(diào)就有可能導(dǎo)致需要協(xié)作和相互支持的能力較差，在增加成本的同時會降低工作效率，使項目進度不能夠按時或按計劃完成而最終超出預(yù)訂周期，產(chǎn)生其他不確定性風(fēng)險。

1.3.3 項目管理者能力

項目管理經(jīng)驗是否豐富、項目管理知識水平、風(fēng)險評估能力、管理者的素質(zhì)等，都決定著技術(shù)創(chuàng)新項目立項、項目風(fēng)險識別，風(fēng)險防范水平的高低。也是決定項目能否正常順利實施的關(guān)鍵因素。

1.4 生產(chǎn)風(fēng)險

項目研發(fā)成果轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品，要經(jīng)過產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程。而在生產(chǎn)加工過程中存在著各種不確定性，將會導(dǎo)致項目研發(fā)成果不能夠?qū)崿F(xiàn)產(chǎn)品轉(zhuǎn)化的風(fēng)險。

1.4.1 生產(chǎn)工藝水平

生產(chǎn)的技術(shù)工藝是技術(shù)成果轉(zhuǎn)換成產(chǎn)品并推向市場的基礎(chǔ)。工藝水平是否合理對產(chǎn)品質(zhì)量的可靠性起到重要的影響，工藝水平的高低也對生產(chǎn)效率的提高起到重要的作用。落后的或有缺陷的技術(shù)工藝水平將無法使技術(shù)成果轉(zhuǎn)變成產(chǎn)品來滿足市場，也無法實現(xiàn)真正意義上的技術(shù)創(chuàng)新。

1.4.2 生產(chǎn)設(shè)備落后

落后的設(shè)備無法實現(xiàn)新技術(shù)的生產(chǎn)加工條件，生產(chǎn)的產(chǎn)品不能夠滿足相關(guān)的技術(shù)要求和性能指標。因此，先進的生產(chǎn)設(shè)備是實現(xiàn)新技術(shù)轉(zhuǎn)化成產(chǎn)品的物質(zhì)保障。

1.4.3 新產(chǎn)品生產(chǎn)成本

原材料供應(yīng)鏈不穩(wěn)定，將直接導(dǎo)致材料價格變動較大或供應(yīng)波動，產(chǎn)品質(zhì)量管控存在漏洞或產(chǎn)品設(shè)計存在缺陷導(dǎo)致廢品率高等原因，都會引起產(chǎn)品生產(chǎn)成本過高，最終會產(chǎn)品價格提高，削弱了產(chǎn)品市場競爭力。不能夠體現(xiàn)技術(shù)創(chuàng)新成果的市場價值。

1.5 財務(wù)風(fēng)險

企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新需要大量的資金支持，而技術(shù)創(chuàng)新收益的不確定性和資金的高投入、融資能力的強弱、融資成本的高低、融資渠道的可靠性都有可能帶來極大的風(fēng)險。

1.5.1 創(chuàng)新資金來源難易程度

由于技術(shù)創(chuàng)新具有高風(fēng)險特點，并且該階段企業(yè)的現(xiàn)金流為凈支出?，F(xiàn)階段我國風(fēng)險投資、投融資體系不夠完善，各金融機構(gòu)對企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新階段融資條件審核嚴格、融資成本較高。而資金籌措不足或籌資渠道不合適，產(chǎn)生的財務(wù)風(fēng)險會導(dǎo)致企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動終止或失敗。endprint

1.5.2 創(chuàng)新資金需求保證及供應(yīng)的及時性

企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新需要大量的資金保障，并且創(chuàng)新活動的每個環(huán)節(jié)不能中斷，才能保證創(chuàng)新工作進入下一階段最終取得成功。企業(yè)資金充裕是資金供應(yīng)及時的基本保證，滿足創(chuàng)新的資金需求，便能夠減輕和分散研發(fā)風(fēng)險。如果資金需求得不到保證，資金供應(yīng)不及時則會影響研發(fā)活動的進度和運行效率，容易引發(fā)不同程度的風(fēng)險。

另外，創(chuàng)新項目整體經(jīng)濟效益也是一項重要的財務(wù)風(fēng)險衡量指標。當宏觀經(jīng)濟變化、資金利率變動、企業(yè)財務(wù)管理能力較差、新產(chǎn)品開發(fā)成本較高等原因都會導(dǎo)致財務(wù)風(fēng)險水平增加，進而影響創(chuàng)新項目收益下降，甚至?xí)侠燮髽I(yè)整體的經(jīng)濟效益。

1.6 市場風(fēng)險

技術(shù)創(chuàng)新項目的經(jīng)濟效益會在這一階段實現(xiàn)，同時市場也是對創(chuàng)新項目成果檢驗的最好評價。但是技術(shù)創(chuàng)新成果市場化充滿著很多的不確定性。很容易因為市場環(huán)境的變化，使項目研發(fā)成果失敗。

1.6.1 消費者對市場需求變化的風(fēng)險

消費者的購買對象、消費行為發(fā)生變化，會打亂企業(yè)新產(chǎn)品的開發(fā)周期及原有的開發(fā)基礎(chǔ)。會提高企業(yè)重新進行項目決策和重新研發(fā)的技術(shù)風(fēng)險。

1.6.2 新產(chǎn)品的競爭能力

新產(chǎn)品推向市場，消費者會選擇性價比高的產(chǎn)品。消費者對不熟悉的產(chǎn)品或改變消費習(xí)慣和消費偏好的產(chǎn)品，需要一定的適應(yīng)期。所以需要開發(fā)性價比高的產(chǎn)品，開發(fā)適應(yīng)性快及消費者容易接受的產(chǎn)品，提高產(chǎn)品的競爭能力。

1.6.3 市場營銷

新產(chǎn)品市場促銷計劃是否合適，將會直接影響到客戶對的產(chǎn)品關(guān)注度和新產(chǎn)品市場影響速度。同時，銷售人員或經(jīng)銷商的管理和激勵機制會對產(chǎn)品的市場占有率、市場維護能力產(chǎn)生重要的作用。

1.6.4 競爭對手

競爭對手眾多或強大的競爭對手實力都會對新產(chǎn)品推向市場產(chǎn)生很大的競爭阻力?；靵y和不正當?shù)母偁幁h(huán)境，侵權(quán)、仿冒、欺行霸市等惡性競爭環(huán)境都會給企業(yè)帶來不確定的市場風(fēng)險。

2 企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險規(guī)避

企業(yè)在創(chuàng)新過程中，存在著不同的風(fēng)險。對于不同的風(fēng)險，企業(yè)應(yīng)采取不同的方法措施來規(guī)避和防范，以保證技術(shù)創(chuàng)新工作的順利進行。

2.1 建立適宜企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新模式

技術(shù)創(chuàng)新模式一般有，自主創(chuàng)新、產(chǎn)學(xué)研用合作創(chuàng)新、模仿創(chuàng)新、消化吸收再創(chuàng)新等幾種創(chuàng)新方式。企業(yè)應(yīng)當根據(jù)自身的資金、技術(shù)、人才、風(fēng)險控制等承受能力，在全面評價創(chuàng)新風(fēng)險和收益的基礎(chǔ)上選擇合適的技術(shù)創(chuàng)新模式實現(xiàn)創(chuàng)新目標，規(guī)避和降低風(fēng)險的發(fā)生。

2.2 建立技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險評估和風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)

技術(shù)創(chuàng)新工作面臨著各種各樣的風(fēng)險，應(yīng)建立風(fēng)險評估及預(yù)警系統(tǒng)，及時正確判斷和評估各類風(fēng)險對不同研發(fā)階段工作帶來的影響程度，并做出全面綜合性分析。第一，加強對技術(shù)創(chuàng)新項目立項的風(fēng)險評估工作，結(jié)合企業(yè)自身戰(zhàn)略規(guī)劃、市場定位、企業(yè)技術(shù)儲備、資金實力等方面評估備選項目，選擇和確定合適的技術(shù)創(chuàng)新項目。第二，根據(jù)創(chuàng)新項目存在的系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，如預(yù)警信息體系、預(yù)警指標體系、預(yù)警評估判斷體系、預(yù)警修正調(diào)整系統(tǒng)，從技術(shù)手段對各類風(fēng)險進行評判，早期發(fā)現(xiàn)及時調(diào)整和控制風(fēng)險的發(fā)生。第三，在系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險同時存在的條件下，應(yīng)盡可能地采用不同方法避免或降低非系統(tǒng)風(fēng)險影響。及時掌握國家宏觀經(jīng)濟環(huán)境的變化、政策調(diào)控的制約等各方政策因素，采取不同的調(diào)整方式降低系統(tǒng)風(fēng)險的發(fā)生。

2.3 強化風(fēng)險管理，建立風(fēng)險監(jiān)控和風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)體系

建立風(fēng)險管理組織機構(gòu)，對技術(shù)創(chuàng)新項目過程進行指導(dǎo)和管理。管理機構(gòu)設(shè)置中應(yīng)建立決策委員會和風(fēng)險評估委員會，對每個選定的技術(shù)創(chuàng)新項目，進行具體專項分析和項目風(fēng)險評估由決策委員會和風(fēng)險評估委員會進行最終決策和風(fēng)險評估，根據(jù)最終決策和風(fēng)險評估結(jié)果制定適合的實施方案。在項目實施過程中加強風(fēng)險預(yù)警和風(fēng)險管理工作，項目組織中風(fēng)險管理機構(gòu)可實行動態(tài)和矩陣式管理方式，針對各個項目不同的風(fēng)險特點建立不同的項目管控方式，更好的管控項目風(fēng)險。

2.4 采取有效方法規(guī)避創(chuàng)新項目風(fēng)險

采用合理的方式進行風(fēng)險規(guī)避，不僅能夠降低創(chuàng)新項目的風(fēng)險強度而且根據(jù)項目具體情況采取不同的模式可以規(guī)避掉部分風(fēng)險。創(chuàng)新風(fēng)險的規(guī)避方式可以分為風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險分散。

創(chuàng)新風(fēng)險轉(zhuǎn)移的方法一種是購買科技保險，通過購買保險保證了當創(chuàng)新失敗時保險公司承擔(dān)了部分損失同時，未來創(chuàng)新成果又由開發(fā)者獨有而不被別人分享。另一種風(fēng)險轉(zhuǎn)移的方法是通過引進一定的風(fēng)險投資，此時項目的承擔(dān)主體仍是企業(yè)。風(fēng)險投資方主要是根據(jù)創(chuàng)新項目風(fēng)險評估情況進行一定金額的風(fēng)險投資，按照承擔(dān)的風(fēng)險損失和應(yīng)享受的風(fēng)險收益對項目成果進行分攤。

創(chuàng)新風(fēng)險分散是指企業(yè)在進行技術(shù)創(chuàng)新項目選擇組合時，選擇負相關(guān)或項目間相互獨立不受影響的項目進行組合，當某個項目開發(fā)失敗時，而組合內(nèi)不受影響的其他項目會彌補該項目損失，因此能夠降低項目開發(fā)風(fēng)險和損失。但是企業(yè)在開發(fā)項目時考慮到在技術(shù)資源、人力資源、設(shè)備共享、市場渠道等方面不能有效共享而增加創(chuàng)新成本，加大創(chuàng)新難度。因此，通過項目組合來分散技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險時，項目相互之間具有一定的關(guān)聯(lián)性是很有必要的。

3 結(jié)論

目前，我國經(jīng)濟增長速度逐漸放緩，原有的粗放型經(jīng)濟方式已很難支撐經(jīng)濟持續(xù)發(fā)展。企業(yè)發(fā)展已經(jīng)到了轉(zhuǎn)型升級的關(guān)鍵時期，如何從“中國制造”轉(zhuǎn)變?yōu)椤爸袊鴦?chuàng)造”，而創(chuàng)新無疑是轉(zhuǎn)型升級的關(guān)鍵推動。創(chuàng)新工作是一個充滿了不確定性的活動，因此產(chǎn)生的各類風(fēng)險也很大。但是不能因為回避風(fēng)險而不進行創(chuàng)新工作，企業(yè)管理者應(yīng)通過提高項目評價和決策水平、項目組織管理能力、采取不同策略的經(jīng)營方式等手段來分析和防范項目創(chuàng)新帶來的各類風(fēng)險，提高項目創(chuàng)新成功率。

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