李　英，董亞婧

(華北電力大學(xué) 人文與社會(huì)科學(xué)學(xué)院， 北京　102206)

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UCP600中時(shí)間節(jié)點(diǎn)的法律問(wèn)題研究

李英，董亞婧

(華北電力大學(xué) 人文與社會(huì)科學(xué)學(xué)院， 北京102206)

信用證作為國(guó)際結(jié)算的主要方式之一，在國(guó)際貿(mào)易中的作用不可小覷。UCP600作為規(guī)范信用證使用的國(guó)際慣例，對(duì)信用證各個(gè)交易環(huán)節(jié)都做了詳細(xì)規(guī)定。但是在實(shí)踐中，因?yàn)閷?duì)于信用證交易時(shí)間節(jié)點(diǎn)的法律認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤以及操作不當(dāng)導(dǎo)致了各種貿(mào)易糾紛。本文對(duì)UCP600中關(guān)于信用證交易的時(shí)間節(jié)點(diǎn)進(jìn)行歸納、總結(jié)，對(duì)時(shí)間節(jié)點(diǎn)相關(guān)的法律問(wèn)題進(jìn)行分析，從而探討我國(guó)企業(yè)適用UCP600時(shí)在時(shí)間節(jié)點(diǎn)方面的注意事項(xiàng)。

UCP600；信用證；時(shí)間節(jié)點(diǎn)；法律問(wèn)題；注意事項(xiàng)

一、UCP600中規(guī)定的信用證時(shí)間節(jié)點(diǎn)

信用證(Letter of Credit，L/C)，是指銀行(即開證行)依據(jù)進(jìn)口商(開證申請(qǐng)人/國(guó)際貨物買賣合同買方)的要求并按其指示向出口商(即受益人/國(guó)際貨物買賣合同賣方)開立的載有一定金額的、在一定期限內(nèi)憑符合規(guī)定的單據(jù)而必定承兌和付款的書面保證文件。①UCP600第2條規(guī)定：“信用證意指一項(xiàng)約定，無(wú)論其如何命名或描述，該約定不可撤銷并因此構(gòu)成開證行對(duì)于相符提示予以兌付的確定承諾。”信用證是國(guó)際貿(mào)易中最主要、最常用的支付方式。信用證以是否跟隨單據(jù)，分為跟單信用證和光票信用證，前者在國(guó)際貿(mào)易中使用比較頻繁，并已形成《跟單信用證統(tǒng)一慣例》。該慣例自1933年由國(guó)際商會(huì)首次發(fā)表之后，經(jīng)歷了1951年、1962年、1974年、1983年四次修訂(產(chǎn)生UCP500)、2007年修訂(產(chǎn)生UCP600)。通過(guò)研究UCP600中的時(shí)間節(jié)點(diǎn)及其法律問(wèn)題，為我國(guó)企業(yè)在國(guó)際貨物買賣中適用UCP600提供風(fēng)險(xiǎn)防范的注意事項(xiàng)，從而避免出現(xiàn)影響國(guó)際貨物買賣合同的風(fēng)險(xiǎn)。

(一)UCP600中關(guān)于信用證開立與修改的時(shí)間節(jié)點(diǎn)

1.信用證申請(qǐng)與開立

UCP600對(duì)申請(qǐng)人何時(shí)申請(qǐng)開證、銀行審核申請(qǐng)書的期限未明文規(guī)定。但是規(guī)定信用證的開證日期是銀行開始承擔(dān)付款保證義務(wù)的日期。同時(shí)，信用證有效期是信用證必備條款，UCP600第6條規(guī)定，該期限為銀行承擔(dān)議付、承兌或付款責(zé)任的期限。*UCP600第6條規(guī)定：“d. I款，信用證必須規(guī)定提示單據(jù)的有效期限。規(guī)定的用于兌付或者議付的有效期限將被認(rèn)為是提示單據(jù)的有效期限?！?/p>

2.信用證通知與修改

UCP600中未明文規(guī)定信用證通知及修改的具體時(shí)限，應(yīng)參照各地實(shí)踐慣例進(jìn)行。UCP600第9條規(guī)定，信用證的通知和修改由通知行傳達(dá)給受益人，被要求通知的銀行應(yīng)該及時(shí)告知向其傳達(dá)指示的銀行其不能確定信用證的表面真實(shí)性的情況。*UCP600第9條規(guī)定：“a.款，信用證及其修改可以通過(guò)通知行通知受益人。除非已對(duì)信用證加具保兌，通知行通知信用證不構(gòu)成兌付或議付的承諾。f款， 如果一家被要求通知信用證或修改，但不能確定信用證、修改或通知的表面真實(shí)性，就必須不延誤地告知向其發(fā)出該指示的銀行?！备鶕?jù)UCP600第10條規(guī)定，信用證不能輕易修改，修改通知書作為信用證修改的法律文件，受益人要以通知的形式表示其對(duì)修改內(nèi)容的態(tài)度，否則不發(fā)生信用證修改效力。*UCP600第10條規(guī)定：“a.款，除本慣例第38條另有規(guī)定外，凡未經(jīng)開證行、保兌行(如有)以及受益人同意，信用證既不能修改也不能撤銷。c款，在受益人向通知修改的銀行表示接受該修改內(nèi)容之前，原信用證(或包含先前已被接受修改的信用證)的條款和條件對(duì)受益人仍然有效。受益人應(yīng)發(fā)出接受或拒絕接受修改的通知。如受益人未提供上述通知，當(dāng)其提交至被指定銀行或開證行的單據(jù)與信用證以及尚未表示接受的修改的要求一致時(shí)，則該事實(shí)即視為受益人已作出接受修改的通知，并從此時(shí)起，該信用證已被修改?！贝送?，UCP600第11條規(guī)定，在確實(shí)準(zhǔn)備開出或修改信用證的情況下，開證行可以不延誤的發(fā)出預(yù)先通知書。*UCP600第11條規(guī)定：“a款，經(jīng)證實(shí)的信用證或修改的電訊文件將被視為有效的信用證或修改。B款，只有準(zhǔn)備開立有效信用證或修改的開證行，才可以發(fā)出開立信用證或修改預(yù)先通知書。發(fā)出預(yù)先通知的開證行應(yīng)不可撤銷地承諾將不延誤地開出有效的信用證或修改，且條款不能與預(yù)先通知書相矛盾?！?/p>

(二)UCP600中關(guān)于貨物裝運(yùn)的時(shí)間節(jié)點(diǎn)

裝運(yùn)日，是完成貨物裝運(yùn)的截止日期，而非起始日期。通常以運(yùn)輸單據(jù)簽發(fā)日為準(zhǔn)，在某些特殊情況下，還應(yīng)根據(jù)運(yùn)輸單據(jù)的批注日期確定。UCP600對(duì)信用證業(yè)務(wù)中發(fā)運(yùn)日期的規(guī)定全面而具體。

首先，UCP600第19至24條，具體規(guī)定了運(yùn)輸單據(jù)(包括不可轉(zhuǎn)讓的海運(yùn)單、、空運(yùn)單據(jù)、公路、鐵路或內(nèi)陸水運(yùn)單據(jù))、提單、租船合同提單的裝運(yùn)日確認(rèn)規(guī)則。即一般以該運(yùn)輸單據(jù)或提單出具日期為準(zhǔn)，特殊情況下以印戳或批注方式、裝船批注方式注明的裝運(yùn)日為準(zhǔn)。此外，UCP600第25條規(guī)定，證明貨物收訖待運(yùn)的快遞(包括郵局包裹)收據(jù)標(biāo)注的收取件日期被視為裝運(yùn)日。

其次，UCP600中第28條、29條、31條、32條規(guī)定了裝運(yùn)日的一些限制性或關(guān)聯(lián)性條件。購(gòu)買保險(xiǎn)義務(wù)人應(yīng)該在貨物發(fā)運(yùn)日之前辦理好有效的保險(xiǎn)單據(jù)，并且保險(xiǎn)生效日期不得晚于發(fā)運(yùn)日期；發(fā)運(yùn)日不因銀行由于不可抗力歇業(yè)的情況而受影響順延；部分支款或部分發(fā)運(yùn)的，以最晚的一個(gè)發(fā)運(yùn)日為準(zhǔn)。

(三)UCP600中關(guān)于交單與議付的時(shí)間節(jié)點(diǎn)

1.交單審單：

UCP600第14條規(guī)定，制單可早于信用證開立日期，但不可晚于交單日期。*UCP600第14條i款規(guī)定：“單據(jù)的出單日期可以早于信用證開立日期，但不得遲于信用證規(guī)定的提示日期?！盪CP600第6條d款規(guī)定，交單截止日為信用證必備條款，該日期等同于承付或議付的截止日；e款規(guī)定，除非銀行因不可抗力原因歇業(yè)產(chǎn)生交單日順延，否則交單應(yīng)在不晚于截止日之前完成。*UCP600第6條規(guī)定：“ d. I款，信用證必須規(guī)定提示單據(jù)的有效期限。規(guī)定的用于兌付或者議付的有效期限將被認(rèn)為是提示單據(jù)的有效期限。e款，除非如29(a)中規(guī)定，由受益人或代表受益人提示的單據(jù)必須在到期日當(dāng)日或在此之前提交?！盪CP600第14條規(guī)定，正本運(yùn)輸單據(jù)應(yīng)在貨物裝運(yùn)日后21天內(nèi)提交，同時(shí)在信用證到期日之前完成。*UCP600第14條c款規(guī)定：“提示若包含一份或多份按照本慣例第19條、20條、21條、22條、23條、24條或25條出具的正本運(yùn)輸單據(jù)，則必須由受益人或其代表按照相關(guān)條款在不遲于裝運(yùn)日后的二十一個(gè)公歷日內(nèi)提交，但無(wú)論如何不得遲于信用證的到期日。”UCP600第29條規(guī)定，如遇銀行因不可抗力原因歇業(yè)，則交單日可順延至銀行開業(yè)后首日，且指定銀行必須出具面函予以說(shuō)明。*UCP600第29條a款規(guī)定：“如果信用證的截至日或最遲交單日適逢接受交單的銀行非因第三十六條所述原因而歇業(yè)，則截止日或最遲交單日，視何者適用，將順延至其重新開業(yè)的第一個(gè)銀行工作日。b款，如果在順延后的第一個(gè)銀行工作日交單，指定銀行必須在其致開證行或保兌行的面涵中聲明交單是在根據(jù)第二十九條a款順延的期限內(nèi)提交的?！绷硗?，UCP600第33條規(guī)定，交單應(yīng)在銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)，否則銀行有權(quán)拒絕交單。*UCP600第33條規(guī)定：“銀行在其營(yíng)業(yè)時(shí)間外無(wú)接受交單的義務(wù)?！?/p>

UCP600第14條b款規(guī)定，銀行審單時(shí)間為至多5個(gè)銀行工作日，從交單次日起算，并且這一期限是絕對(duì)的，不受信用證截止日、最遲交單日影響。*UCP600第14條b款規(guī)定：“按照指定行事的被指定銀行、保兌行(如有)以及開證行，自其收到提示單據(jù)的翌日起算，應(yīng)各自擁有最多不超過(guò)五個(gè)銀行工作日的時(shí)間以決定提示是否相符。該期限不因單據(jù)提示日適逢信用證有效期或最遲提示期或在其之后而被縮減或受到其它影響?！盪CP600第16條b款規(guī)定，開證行審單發(fā)現(xiàn)不符時(shí)可以聯(lián)系申請(qǐng)人放棄不符點(diǎn)，應(yīng)在5個(gè)銀行工作日完成。*UCP600第16條b款規(guī)定：“當(dāng)開證行確定提示不符時(shí)，可以依據(jù)其獨(dú)立的判斷聯(lián)系申請(qǐng)人放棄有關(guān)不符點(diǎn)。然而，這并不因此延長(zhǎng)14條(b)款中述及的期限?！?/p>

2.銀行議付

根據(jù)UCP600第2條規(guī)定，議付行預(yù)付款項(xiàng)行為可以發(fā)生于不超過(guò)銀行償付日期的任何時(shí)間。*UCP600第2條規(guī)定：“議付意指被指定銀行在其應(yīng)獲得償付的銀行日或在此之前，通過(guò)向受益人預(yù)付或者同意向受益人預(yù)付款項(xiàng)的方式購(gòu)買相符提示項(xiàng)下的匯票(匯票付款人為被指定銀行以外的銀行)及或單據(jù)。”如銀行決定拒絕議付，UCP600第16條規(guī)定應(yīng)以電訊等快捷方式在不遲于交單截止日翌日起5個(gè)工作日內(nèi)向提示人發(fā)出通知。*UCP600第16條規(guī)定：“c款，當(dāng)按照指定行事的被指定銀行、保兌行(如有)或開證行決定拒絕兌付或議付時(shí)，必須一次性通知提示人。d款，第十六條(c)款中要求的通知必須以電訊方式發(fā)出，或者，如果不可能以電訊方式通知時(shí)，則以其它快捷方式通知，但不得遲于提示單據(jù)日期翌日起第五個(gè)銀行工作日終了。e款，按照指定行事的被指定銀行、保兌行(如有)或開證行可以在提供第十六條(c)款(iii)、(a)款或(b)款要求提供的通知后，于任何時(shí)間將單據(jù)退還提示人?！?/p>

(四)UCP600中關(guān)于寄單與償付的時(shí)間節(jié)點(diǎn)

1.寄單索償

UCP600并未對(duì)議付行寄單索償行為規(guī)定時(shí)間期限，根據(jù)實(shí)踐慣例，議付行在寄單時(shí)應(yīng)采取迅速快捷的方法寄送。*參見(jiàn)韓寶慶：《國(guó)際結(jié)算》，清華大學(xué)出版社，2012。根據(jù)UCP600第13條規(guī)定，信用證中的銀行間償付規(guī)則應(yīng)適用《跟單信用證項(xiàng)下銀行間償付統(tǒng)一規(guī)則》(簡(jiǎn)稱URR525)。*UCP600第13條規(guī)定：“a款，如果信用證規(guī)定被指定銀行(“索償行”)須通過(guò)向另一方銀行(“償付行”)索償獲得償付，則信用證中必須聲明是否按照信用證開立日正在生效的國(guó)際商會(huì)《銀行間償付規(guī)則》辦理。”URR525第10條規(guī)定，如開證行無(wú)禁止，則索償行的索償要求應(yīng)以電訊方式發(fā)送，若禁止則通過(guò)正本信函傳送。*UCP600第10條規(guī)定：“a款，索償要求必須以電訊的形式發(fā)出，但若開證行禁止時(shí)，則以正本信函方式發(fā)出?！盪RR525第9條規(guī)定，開證行給予償付行的的償付授權(quán)或承諾必須包括索償要求的最遲提示日期；該日期若為銀行休息日，則順延到下一個(gè)工作日。*URR525第9條規(guī)定：“b款，開證行要求償付行作出償付承諾的授權(quán)或請(qǐng)求是不可撤銷的(“不可撤銷的償付授權(quán)”)，并且必須包含如下有關(guān)內(nèi)容(除本規(guī)則第一條要求外)：……5．包括遠(yuǎn)期付款日期在內(nèi)的索償要求的最遲提示日期；e款，償付承諾必須注明承諾條件和……5．包括遠(yuǎn)期付款日期在內(nèi)的索償要求的最遲提示日期；f款，若最遲提示索償要求日恰逢第十五條所述原因以外的銀行休息日，則最遲提示日期將自然順延到償付行的下一個(gè)工作日。”若信用證中未明確是否適用URR525，根據(jù)UCP600第13條規(guī)定，應(yīng)依照償付授權(quán)書辦理。*UCP600第13條規(guī)定：“b.i款，如果信用證中未聲明是否按照國(guó)際商會(huì)《銀行間償付規(guī)則》辦理，則適用于下列條款：開證行必須向償付行提供償付授權(quán)書，該授權(quán)書須與信用證中聲明的有效性一致。償付授權(quán)書不應(yīng)規(guī)定有效日期?！?/p>

2.審單償付

關(guān)于償付行審單時(shí)間，URR525第11條規(guī)定，償付行有至多3個(gè)銀行工作日的時(shí)間處理索償要求，如果在銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間外收到索償要求，則順延至下一個(gè)銀行工作日為收到日。*URR525第11條規(guī)定：“a.1款，償付行在收到索償要求后，應(yīng)在不超過(guò)3個(gè)銀行工作日的合理時(shí)間內(nèi)，對(duì)索償要求進(jìn)行處理。銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間之外收到的索償要求，將被認(rèn)為是在下一個(gè)銀行工作日收到的?！比绻麅敻缎袥Q定不付款時(shí)，它應(yīng)在此3日期限內(nèi)及時(shí)以類似電訊等最快捷的方式向索償行和開證行發(fā)出有效通知。關(guān)于償付完成期限，UCP600未明確規(guī)定償付行對(duì)即期付款信用證中審單償付的期限，從URR525第7條規(guī)定可知，償付行為與信用證有效期的關(guān)聯(lián)性不大，償付行為的完成沒(méi)有必要受信用證有效期的限制。*URR525第7條規(guī)定：“償付行對(duì)信用證的效期不負(fù)有責(zé)任，如果償付授權(quán)提供了信用證的效期，它可不予理睬?！钡?，UCP600第7條和第8條規(guī)定，對(duì)于已經(jīng)承兌的信用證或者延期付款信用證的償付應(yīng)在信用證到期日之前完成。

3.付款贖單

UCP600對(duì)付款贖單時(shí)間節(jié)點(diǎn)無(wú)明文規(guī)定，應(yīng)按各地不同銀行的實(shí)踐慣例處理。

二、UCP600中與時(shí)間節(jié)點(diǎn)相關(guān)的法律問(wèn)題

(一)關(guān)于信用證開立與修改時(shí)間節(jié)點(diǎn)的法律問(wèn)題

1.申請(qǐng)開立信用證與國(guó)際貨物買賣合同的法律關(guān)系問(wèn)題

雖然信用證與國(guó)際貨物買賣合同是相互獨(dú)立的法律關(guān)系，但從某種意義上說(shuō)進(jìn)口商申請(qǐng)開立信用證并有效開出信用證是積極履行合同的行為，進(jìn)口商何時(shí)開出信用證完成付款是國(guó)際貨物買賣合同的條款內(nèi)容之一。各國(guó)法律對(duì)信用證申請(qǐng)人的資質(zhì)有明確規(guī)定，如我國(guó)規(guī)定必須屬于對(duì)外付匯進(jìn)口單位，并且符合銀行規(guī)定的信用等級(jí)，同時(shí)提交足夠保證金等。符合國(guó)家及銀行對(duì)其資質(zhì)要求的開證申請(qǐng)人，應(yīng)按照合同規(guī)定的時(shí)間去申請(qǐng)開證。應(yīng)強(qiáng)調(diào)的是，合同中規(guī)定的期限指的是完成信用證開立的時(shí)間期限，而并非只是去申請(qǐng)開證的時(shí)間。

但是，現(xiàn)實(shí)操作中國(guó)際貨物買賣合同中沒(méi)有明確規(guī)定信用證開立時(shí)間的情況也時(shí)有發(fā)生。根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》第61條規(guī)定，當(dāng)事人對(duì)合同價(jià)款未明確約定的，雙方可以達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議來(lái)確定，協(xié)議未果的可以根據(jù)交易習(xí)慣確定。*《中華人民共和國(guó)合同法》第61條規(guī)定：“合同生效后，當(dāng)事人就質(zhì)量、價(jià)款或者報(bào)酬、履行地點(diǎn)等內(nèi)容沒(méi)有約定或者約定不明確的，可以協(xié)議補(bǔ)充；不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議的，按照合同有關(guān)條款或者交易習(xí)慣確定?！睂?duì)于國(guó)際貨物買賣合同來(lái)說(shuō)，可參照其他國(guó)際慣例來(lái)確定，一般來(lái)說(shuō)可參照的國(guó)際慣例有《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷售合同公約》(下文簡(jiǎn)稱“CISG”)、《國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則》。只有CISG第54條到59條規(guī)定了合同價(jià)款的確定方式、交付地點(diǎn)、交付時(shí)間，但沒(méi)有明確規(guī)定價(jià)款的交付方式，只在第54條進(jìn)行了原則性規(guī)定，即買方應(yīng)根據(jù)本合同其他條款或可適用的法規(guī)規(guī)定的步驟和手續(xù)支付價(jià)款。*CISG第54條規(guī)定：“買方支付價(jià)款的義務(wù)包括根據(jù)合同或任何有關(guān)法律和規(guī)章規(guī)定的步驟和手續(xù)，以便支付價(jià)款?！?/p>

2.關(guān)于“延期開證”的法律后果

申請(qǐng)開出信用證付款是進(jìn)口商積極履行合同的行為，如果延期申請(qǐng)開證影響國(guó)際貨物買賣合同中付款行為的完成即構(gòu)成違約。對(duì)于“違約”的后果是否當(dāng)然導(dǎo)致賣方解除合同的法律問(wèn)題因各國(guó)法律不同而有不同規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》關(guān)于解除合同的規(guī)定，是否可以解除合同關(guān)鍵在于延期開證導(dǎo)致的違約是否構(gòu)成根本違約，如果達(dá)到根本違約的程度則出口商可以依法解除合同，如果未造成根本違約，出口商可以采取催促其在合理期限內(nèi)積極開證或賠償違約損失等其他救濟(jì)方式彌補(bǔ)自己的損失。

3.關(guān)于“延遲通知”的法律后果

UCP600沒(méi)有對(duì)通知行向受益人通知信用證的時(shí)間作出明確規(guī)定。雖然規(guī)定了通知行是受開證行指示向受益人通知信用證的銀行，但通知行與受益人之間法律關(guān)系并未明確，造成兩者之間權(quán)利義務(wù)不明晰，則通知行未及時(shí)通知信用證產(chǎn)生的責(zé)任就無(wú)法用法律規(guī)范來(lái)確定。無(wú)論通知行與受益人間是何種關(guān)系，通知行既然負(fù)有通知義務(wù)，如果因其未合理盡到及時(shí)通知義務(wù)而使受益人遭受損失，其應(yīng)該承擔(dān)未有效履行義務(wù)的責(zé)任，根據(jù)公平合理的原則，賠償范圍以受益人因此產(chǎn)生的損失為限。

4.關(guān)于“信用證有效期”的法律問(wèn)題

信用證有效日期，是信用證必備內(nèi)容，否則信用證將被視為不完善而無(wú)效。受益人應(yīng)不晚于到期日之前提交單據(jù)，因?yàn)樾庞米C到期后，信用證即歸于無(wú)效，此時(shí)的交單即不產(chǎn)生信用證下的法律效力，銀行有權(quán)拒付并不承擔(dān)任何付款責(zé)任。

信用證有效期規(guī)定有兩種方式，規(guī)定具體到期日和規(guī)定以某個(gè)節(jié)點(diǎn)為準(zhǔn)的前后期間。規(guī)定具體到期日比較明確，一般不會(huì)存在疑問(wèn)和問(wèn)題。但是規(guī)定一個(gè)以特殊節(jié)點(diǎn)為參照物的長(zhǎng)短期間，信用證有效期就容易受到該節(jié)點(diǎn)的發(fā)生與否的影響。實(shí)踐中多以貨物裝運(yùn)日為參照節(jié)點(diǎn)，即規(guī)定貨物裝運(yùn)后的一段時(shí)間信用證到期，因受國(guó)際環(huán)境尤其是裝運(yùn)環(huán)境的影響，導(dǎo)致該期間的長(zhǎng)短不可能絕對(duì)的合理。如果該期間較長(zhǎng)，會(huì)產(chǎn)生買方不積極辦理信用證的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)因貨物過(guò)早到達(dá)而買方還未付款贖單而增加不必要的貨物倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用。如果該期間較短，如果貨物在運(yùn)輸途中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)造成貨物不能及時(shí)到達(dá)，造成提單不符，有可能產(chǎn)生賣方拒付的風(fēng)險(xiǎn)。

此外，信用證到期日還受到期地點(diǎn)的影響，一般采用“在受益人一方所在地到期”，可以縮短賣方將單據(jù)寄往付款行的時(shí)間以及避免寄送單據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)。

(二)關(guān)于貨物裝運(yùn)時(shí)間節(jié)點(diǎn)的法律問(wèn)題

根據(jù)UCP600規(guī)定，一般規(guī)定最遲裝運(yùn)期，即受益人應(yīng)在信用證規(guī)定的裝運(yùn)期內(nèi)備好貨物；沒(méi)有規(guī)定裝運(yùn)期的，應(yīng)解釋為等同于信用證的有效期(即雙到期)；裝運(yùn)期與信用證的有效期之間應(yīng)有10-15天的間隔。如此規(guī)定原因有三：留出貨物裝船完畢取得正式提單的時(shí)間；給賣方留足出具一整套單據(jù)、憑證的時(shí)間；給議付行留出審單議付時(shí)間。另外，裝運(yùn)時(shí)間的規(guī)定應(yīng)當(dāng)具體、明確、靈活，同時(shí)要充分考慮商品的性質(zhì)、貨源情況和季節(jié)等因素。

(三)關(guān)于交單與議付時(shí)間節(jié)點(diǎn)的法律問(wèn)題

1.關(guān)于“交單順延”及“逾期交單”的法律問(wèn)題

UCP600規(guī)定了交單順延要符合銀行因不可抗力原因歇業(yè)的條件，同時(shí)要求指定銀行應(yīng)將交單是根據(jù)法定原因順延的期限內(nèi)提交的這一情況告知開證行或保兌行。這是因?yàn)殚_證行或保兌行可能并不知道信用證的截止日或最遲交單日那天正好是該指定銀行的非工作日。

UCP600沒(méi)有明確規(guī)定逾期交單的法律后果。逾期交單分為兩種情況：在信用證有效期之后交單，在交單期滿后信用證有效期之前交單。首先，應(yīng)明確交單期與信用證有效期的關(guān)系，根據(jù)上文分析，信用證有效期可以視為最遲交單日，交單日除了受信用證有效期約束外，還應(yīng)受銀行工作日、貨物裝運(yùn)后21日的限制。如果信用證規(guī)定了交單日，則有可能出現(xiàn)“逾期交單”的兩種情形；如果信用證未規(guī)定交單日，則信用證有效期視為交單日，則只會(huì)出現(xiàn)在信用證有效期之后交單的“逾期交單”情形。對(duì)于在信用證有效期之后交單的，根據(jù)UCP600規(guī)定，銀行只在信用證有效期內(nèi)承擔(dān)審單和付款的責(zé)任，信用證已過(guò)有效期即失效，此時(shí)交單，銀行沒(méi)有必須審單和付款的義務(wù)。對(duì)于在交單日之后信用證有效期之前交單的，雖延遲交單，但開證行或指定銀行仍有義務(wù)接受單據(jù)并予以審單，其遲延交單的行為將作為不符點(diǎn)而可能遭到拒付，但若受益人放棄這一不符點(diǎn)，開證行可能會(huì)對(duì)受益人付款。*李金澤.UCP600適用與信用證法律風(fēng)險(xiǎn)防控.法律出版社，2007。

另外，若超過(guò)銀行對(duì)外營(yíng)業(yè)時(shí)間，銀行無(wú)義務(wù)接受單據(jù)，受益人不得抗議，國(guó)際商會(huì)專列此條是為防止銀行在下班后接單而可能造成的糾紛。

2.關(guān)于“議付行適時(shí)議付義務(wù)”的法律問(wèn)題

依據(jù)UCP600規(guī)定，議付行的基本義務(wù)之一是“適時(shí)議付義務(wù)”。因?yàn)樽h付行的議付行為直接決定受益人能否獲取信用證中規(guī)定的“貨款”價(jià)值，在國(guó)際貿(mào)易風(fēng)云變幻的今天，時(shí)間效率對(duì)受益人有著重要價(jià)值，議付行的審單及付款的效率對(duì)受益人有著極大的影響。如果議付行不能在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)謹(jǐn)慎地審核單據(jù)，將承擔(dān)由此導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人損失的法律后果。

(四)關(guān)于寄單償付與付款贖單時(shí)間節(jié)點(diǎn)的法律問(wèn)題

1.關(guān)于“寄單延誤或丟失”的法律后果

根據(jù)UCP600第35條規(guī)定，*UCP600第35條規(guī)定：“當(dāng)報(bào)文、信件或單據(jù)按照信用證的要求傳輸或發(fā)送時(shí)，或當(dāng)信用證未作指示，銀行自行選擇傳送服務(wù)時(shí)，銀行對(duì)報(bào)文傳輸或信件或單據(jù)的遞送過(guò)程中發(fā)生的延誤、中途遺失、殘缺或其他錯(cuò)誤產(chǎn)生的后果，概不負(fù)責(zé)。如果指定銀行確定交單相符并將單據(jù)發(fā)往開證行或保兌行。無(wú)論指定的銀行是否已經(jīng)承付或議付，開證行或保兌行必須承付或議付，或償付指定銀行，即使單據(jù)在指定銀行送往開證行或保兌行的途中，或保兌行送往開證行的途中丟失。”銀行對(duì)于單據(jù)在正常傳遞過(guò)程中的延誤、丟失等不負(fù)責(zé)任。議付行對(duì)于其按照信用證規(guī)定將單據(jù)寄往開證行或保兌行途中的延誤或丟失不負(fù)責(zé)任，并且如果議付行已經(jīng)議付或決定議付，縱使單據(jù)在郵寄過(guò)程中延誤或丟失，也并不影響開證行或保兌行對(duì)議付行的償付。此外依據(jù)第35條規(guī)定，如果開證行與申請(qǐng)人距離較遠(yuǎn)，單據(jù)需要郵寄，則開證行按照信用證的要求將單據(jù)郵寄給申請(qǐng)人，在此過(guò)程中的單據(jù)延誤及丟失責(zé)任由申請(qǐng)人承擔(dān)。

2.關(guān)于“償付行責(zé)任”的法律問(wèn)題

根據(jù)UCP600第7條、13條規(guī)定，*UCP600第7條規(guī)定：“c款，開證行保證向?qū)τ谙喾崾疽呀?jīng)予以兌付或者議付并將單據(jù)寄往開證行的被指定銀行進(jìn)行償付。無(wú)論被指定銀行是否于到期日前已經(jīng)對(duì)相符提示予以預(yù)付或者購(gòu)買，對(duì)于承兌或延期付款信用證項(xiàng)下相符提示的金額的償付于到期日進(jìn)行。開證行償付被指定銀行的承諾獨(dú)立于開證行對(duì)于受益人的承諾?！钡?3條規(guī)定：“c款，如果償付行未能于首次索償時(shí)即行償付，則開證行不能解除其自身的償付責(zé)任?！毙庞米C償付是開證行授權(quán)償付行對(duì)索償行償付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的代理行為。償付行不是信用證的當(dāng)事人，開證行與償付行的關(guān)系從法律上看是委托代理關(guān)系。開證行作為被代理人，通過(guò)代理人償付行的償付行為，完成索償行的索償要求，依據(jù)代理行為的法律效果，開證行要為償付行的償付行為負(fù)責(zé)并承擔(dān)責(zé)任。

3.關(guān)于“買方付款贖單”的法律問(wèn)題

開證行向信用證受益人付款完成后，可以提示開證申請(qǐng)人即買方盡快付款贖單。買方在接到開證行通知行，在審核單據(jù)時(shí)存在于兩重法律關(guān)系當(dāng)中，一層是作為信用證申請(qǐng)人審核單據(jù)是否符合信用證項(xiàng)下的規(guī)定，另一層是作為國(guó)際貨物買賣合同的買方當(dāng)事人，審核單據(jù)是否符合合同規(guī)定。在兩重法律關(guān)系中，申請(qǐng)人/買方審核單據(jù)的法律后果不同。對(duì)于開證行來(lái)說(shuō)，申請(qǐng)人審核單據(jù)符合后即可付款給開證行，信用證交易完成；對(duì)于國(guó)際貨物買賣合同當(dāng)事人來(lái)說(shuō)，買方審核單據(jù)內(nèi)容是否與合同規(guī)定的內(nèi)容一致后才決定是否付款，符合合同規(guī)定買方即可付款并取得貨物所有權(quán)，合同履行完畢。只要單據(jù)存在不符合信用證規(guī)定的情況，申請(qǐng)人就有權(quán)拒絕付款，開證行就應(yīng)及時(shí)將申請(qǐng)人的拒付理由告知受益人，由受益人修補(bǔ)單據(jù)符合后再行付款；相比之下，只有當(dāng)單據(jù)內(nèi)容存在嚴(yán)重瑕疵以至于影響買方享有合同利益的，其才可拒收單據(jù)。一般在此階段單據(jù)不符的情況較少，因?yàn)殂y行在接收單據(jù)時(shí)要進(jìn)行嚴(yán)格的單據(jù)相符審核，否則銀行不會(huì)向受益人付款，因而到達(dá)開證行的單據(jù)原則上應(yīng)與信用證規(guī)定相符。

三、我國(guó)企業(yè)適用UCP600時(shí)對(duì)于時(shí)間節(jié)點(diǎn)的注意事項(xiàng)

(一)關(guān)于信用證開立與修改時(shí)間節(jié)點(diǎn)的注意事項(xiàng)

1.關(guān)于“依據(jù)國(guó)際貨物買賣合同申請(qǐng)開立信用證”的注意事項(xiàng)

基于信用證與國(guó)際貨物買賣合同的法律關(guān)系，在依據(jù)國(guó)際貨物買賣合同申請(qǐng)開立信用證時(shí)容易出現(xiàn)“合同未規(guī)定信用證開證時(shí)間”、“未按照合同規(guī)定時(shí)間開證”等問(wèn)題。此外，各地銀行所在地國(guó)家國(guó)情或相關(guān)法律政策不同，銀行的類型和發(fā)展政策不同，導(dǎo)致銀行審核申請(qǐng)所需時(shí)間也存在較大差異。因此，為保障國(guó)際貨物買賣順利完成，我國(guó)企業(yè)在適用UCP600時(shí)應(yīng)注意以下幾方面：

首先，應(yīng)在國(guó)際貨物買賣合同中明確規(guī)定開立信用證的具體時(shí)間或時(shí)間期限，一般會(huì)規(guī)定買方在某個(gè)期限之前開出信用證。如果合同中沒(méi)有明確規(guī)定，則應(yīng)該依據(jù)我國(guó)合同法相關(guān)規(guī)定積極與賣方達(dá)成協(xié)議盡快確定信用證開證時(shí)間，以保證后續(xù)交易的完成。依據(jù)慣例，買方可在裝運(yùn)期前一段合理時(shí)間內(nèi)開出信用證，最遲應(yīng)該在裝船期開始前的1個(gè)月開證。我國(guó)企業(yè)不能置之不理，否則會(huì)有違約的風(fēng)險(xiǎn)。其次，銀行審核開證申請(qǐng)書的時(shí)間由具體申請(qǐng)的銀行確定，我國(guó)企業(yè)在申請(qǐng)之前對(duì)此要有所了解，以便留出富裕的時(shí)間。最后，由于銀行從接受申請(qǐng)后到正式開出信用證需要一定的工作流程和時(shí)間，提醒我國(guó)企業(yè)應(yīng)提早進(jìn)行開證申請(qǐng)，給銀行開證留出時(shí)間。

2.關(guān)于“延期開證”之后的注意事項(xiàng)

由于延期開證會(huì)構(gòu)成合同違約甚至根本違約，產(chǎn)生損害賠償責(zé)任或合同解除的后果。如果我國(guó)企業(yè)為出口商，若進(jìn)口商未在規(guī)定時(shí)間或合理時(shí)間開立信用證，我國(guó)企業(yè)應(yīng)通過(guò)電訊等快捷方式積極催促對(duì)方盡快開出。若進(jìn)口商經(jīng)催促后仍不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)開出信用證，則我國(guó)企業(yè)可以通過(guò)法律途徑請(qǐng)求進(jìn)口商賠償我國(guó)企業(yè)因此產(chǎn)生的損失；如果我國(guó)企業(yè)為進(jìn)口商，應(yīng)按照合同規(guī)定或協(xié)議規(guī)定及早開出信用證，避免產(chǎn)生違約風(fēng)險(xiǎn)或者合同被解除的后果。

3.關(guān)于銀行“延遲通知”的注意事項(xiàng)

由于銀行在通知信用證時(shí)可能會(huì)存在延遲通知的情況，雖然UCP600沒(méi)有明確規(guī)定通知行延遲通知的責(zé)任承擔(dān)情況，也沒(méi)有規(guī)定通知行與開證行責(zé)任如何分擔(dān)，但是可以明確的是通知行未及時(shí)履行通知義務(wù)產(chǎn)生的法律責(zé)任應(yīng)由通知行或開證行承擔(dān)。我國(guó)企業(yè)如果遇到通知行延遲通知的情況，一定要積極向通知行或開證行請(qǐng)求損害賠償，根據(jù)公平合理的原則，以自己遭受到的損失為限向銀行求償。

4.關(guān)于“信用證有效期”的注意事項(xiàng)

信用證有效期是信用證的必備條款，對(duì)合同當(dāng)事人的意義重大。實(shí)踐中，超過(guò)信用證有效期交單的情況時(shí)有發(fā)生。根據(jù)上文分析，首先，建議我國(guó)企業(yè)應(yīng)該在信用證中明確規(guī)定信用證到期的具體時(shí)間，無(wú)特殊情況盡量不采用以裝運(yùn)日為節(jié)點(diǎn)規(guī)定有效期間的方式。其次，如果我國(guó)企業(yè)為出口商，則規(guī)定信用證在“受益人當(dāng)?shù)氐狡凇?，即信用證在我國(guó)到期，從而減少寄證的時(shí)間和寄單的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于超過(guò)信用證有效期再交單的情況，會(huì)影響后續(xù)付款的完成。再次，較為重要的是，一定要在信用證有效期之前交單，否則會(huì)造成不可挽回的損失。

(二)關(guān)于貨物裝運(yùn)時(shí)間節(jié)點(diǎn)應(yīng)注意的事項(xiàng)

在實(shí)踐當(dāng)中，容易出現(xiàn)對(duì)裝運(yùn)日中的模糊詞匯理解錯(cuò)誤、具體規(guī)定方法理解不同等問(wèn)題，我國(guó)企業(yè)尤其要注意。

首先，在具體操作中，出口商容易對(duì)裝運(yùn)日的時(shí)間節(jié)點(diǎn)中模糊詞匯產(chǎn)生誤解。UCP600第3條明確規(guī)定，“on or about”視為表示在該日期前后包括起訖日期在內(nèi)的5個(gè)日歷日?！皌o”、“until、till”、“from”及“between”等詞包含提及的日期，“before”、“after”不包括該日期，“from”、“after”則不包含該日期。“前半月”指該月第1日至15日，“后半月”指該月第16日到最后1日?！癰eginning of a month”指該月第1日至10日，“middle of a month”指該月第11日至20日，“end of a month”指該月第21日至最后一日。我國(guó)企業(yè)在解釋這些詞匯時(shí)尤其要注意，避免因理解錯(cuò)誤而產(chǎn)生誤解和分歧。

其次，我國(guó)企業(yè)在實(shí)務(wù)中尤其要注意信用證中關(guān)于裝運(yùn)日規(guī)定的是“最遲裝船日(Latest shipment date)”還是“裝船日(Shipment date)”。舉例說(shuō)明，信用證中規(guī)定“Shipment date：on September 20”，則出口方就必須在該年9月20日當(dāng)天裝運(yùn)貨物并且取得記載裝運(yùn)日為當(dāng)天的正本運(yùn)輸單據(jù)，不得早于或晚于20日；若信用證中規(guī)定“Latest shipment date：September 20”，則出口方只需要在該年9月20日之前將貨物裝運(yùn)并取得正本運(yùn)輸單據(jù)即可。

(三)關(guān)于交單與議付時(shí)間節(jié)點(diǎn)應(yīng)注意的事項(xiàng)

1.關(guān)于“按期交單”及“交單順延”的注意事項(xiàng)

實(shí)踐中，容易出現(xiàn)逾期交單的問(wèn)題。交單期限受信用證的有效期、裝運(yùn)日后一段時(shí)間交單期、銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間等因素影響，即出口商的交單既不能超過(guò)信用證信用證中明確記載的交單期及信用證有效期，也不能超過(guò)運(yùn)輸單據(jù)簽發(fā)日期后21天，規(guī)定的目的在于盡量保證買方在貨物到達(dá)之前收到所有必要的單據(jù)，以便及時(shí)提取貨物。舉例說(shuō)明，信用證規(guī)定在受益人所在地的某年8月15日信用證到期，最遲裝船日為當(dāng)年7月31日，交單要求在貨物裝運(yùn)后14天內(nèi)。如果賣方完成貨物裝運(yùn)為當(dāng)年7月20日，運(yùn)輸單據(jù)當(dāng)天簽發(fā)。那么，該信用證業(yè)務(wù)中，受益人向當(dāng)?shù)劂y行交單的最后日期就只能是當(dāng)年的8月3日(即7月20日之后的14天)，而非截止到8月15日。這就提醒我國(guó)企業(yè)，為了避免銀行有可能拒付的風(fēng)險(xiǎn)，建議嚴(yán)格按照信用證的交單日期規(guī)則及時(shí)交單，否則會(huì)造成不可避免的損失。

此外，UCP600規(guī)定了交單截止日的法定順延條件，我國(guó)企業(yè)在交單過(guò)程中，如果遇到銀行因不可抗力原因而歇業(yè)，則應(yīng)知交單截止日可以順延到銀行重新開業(yè)后的第一天。我國(guó)企業(yè)要明知這一規(guī)定，如遇此種情況，不僅要積極與銀行溝通說(shuō)明情況，而且要及時(shí)在順延后的首日完成交單。

另外，根據(jù)UCP600第35條規(guī)定，排除銀行自身過(guò)錯(cuò)，受益人對(duì)單據(jù)在寄送傳遞過(guò)程中的延誤或丟失等風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任，銀行對(duì)此不承擔(dān)責(zé)任。這就提醒我國(guó)企業(yè)，一定要按照信用證規(guī)定的交單時(shí)間提早寄送單據(jù)，并且選擇安全快捷的郵寄方式。

2.關(guān)于“議付行適時(shí)議付”的注意事項(xiàng)

議付行應(yīng)承擔(dān)“適時(shí)議付的義務(wù)”，但是議付行也有可能出現(xiàn)延遲付款或拒絕議付的風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)企業(yè)如果作為出口商，應(yīng)該按時(shí)謹(jǐn)慎的提交單據(jù)給議付行使其能夠及時(shí)有效的議付成功，避免因單據(jù)不符或其他因素影響議付行付款，從而影響我國(guó)出口商的商業(yè)貨款利益。此外，如果因議付行的過(guò)錯(cuò)造成受益人的損失，我國(guó)出口商要及時(shí)通過(guò)法律途徑解決，并要求議付行或開證行進(jìn)行損失賠償。

(四)關(guān)于寄單與付款贖單時(shí)間節(jié)點(diǎn)的注意事項(xiàng)

1.關(guān)于“寄單延誤或丟失”的注意事項(xiàng)

實(shí)踐中可能出現(xiàn)單據(jù)在寄送過(guò)程中延誤或丟失的問(wèn)題。不論是議付行還是開證行或償付行，其按照信用證規(guī)定或銀行業(yè)務(wù)流程正常行事，其對(duì)單據(jù)在郵寄過(guò)程中的延誤或丟失不承擔(dān)責(zé)任，責(zé)任有可能歸屬于受益人或者申請(qǐng)人。所以，我國(guó)企業(yè)首先在制單時(shí)就要留足備份單據(jù)，其次如果涉及到寄單事項(xiàng)，其務(wù)必選擇信譽(yù)良好且安全快捷的郵寄公司進(jìn)行郵寄，最后如果不幸出現(xiàn)單據(jù)延誤或丟失的情況，應(yīng)積極準(zhǔn)備備份文件并和相關(guān)銀行及時(shí)聯(lián)系以盡快滿足銀行交單審單的要求，避免產(chǎn)生信用證不符影響信用證項(xiàng)下其他諸如付款等利益。

2.關(guān)于“償付行償付”的注意事項(xiàng)

實(shí)踐中可能出現(xiàn)償付行未及時(shí)償付或拒絕償付的問(wèn)題。介于開證行與償付行是委托代理關(guān)系，如遇償付行未按期償付則開證行應(yīng)承擔(dān)相符交單后信用證項(xiàng)下的絕對(duì)付款責(zé)任。我國(guó)出口商如遇償付行未按期償付，則可向償付行甚至開證行提出付款的法律請(qǐng)求，積極維護(hù)自身合法權(quán)益。

3.關(guān)于“付款贖單”的注意事項(xiàng)

單據(jù)到達(dá)開證行后，信用證申請(qǐng)人/進(jìn)口商要進(jìn)行付款贖單，縱使一般情況下不容易存在單據(jù)不符的情況，但總也有例外。提醒我國(guó)企業(yè)，首先要及時(shí)去付款贖單，及早提取貨物從而減少倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用；其次在付款時(shí)務(wù)必要嚴(yán)格審核單據(jù)是否符合信用證規(guī)定或合同規(guī)定，如果符合則付款贖單即可，如果不符合要及時(shí)提出并積極解決，不能置之不理，以免增加貨物倉(cāng)儲(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)或費(fèi)用，更重要的是延誤貨物銷售的最佳時(shí)機(jī)，造成不必要的損失。

四、結(jié)語(yǔ)

UCP600作為規(guī)范信用證使用的國(guó)際慣例，對(duì)于信用證交易各個(gè)環(huán)節(jié)的時(shí)間節(jié)點(diǎn)有較為系統(tǒng)詳細(xì)的規(guī)定，我國(guó)企業(yè)在適用UCP600時(shí)要嚴(yán)格按照其中的時(shí)間節(jié)點(diǎn)規(guī)定謹(jǐn)慎行事，否則會(huì)造成不可避免的后果，影響國(guó)際貨物買賣合同的順利進(jìn)行。

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(責(zé)任編輯：李瀟雨)

The Study of Legal Issue to the time node of UCP600

LI Ying，DONG Ya-jing

(School of Humanities and Social Sciences，North China Electric Power University ，Beijing 102206，China)

As one of the main methods of international settlement, Letter of credit plays an important role in international trade. UCP600 is the uniform customs and practice for documentary credits, there are many detailed articles about every aspect of the letter of credit transactions. However in practice, the wrong legal awareness and improper operation of time node have caused various trade disputes. This paper summarizes the time node and analyzes the related legal issues of UCP600, thus exploring the points for attention of the time node when the enterprises of our country use UCP600.

UCP600; Letter of Credit; time node; Legal Issue;points for attention

2015-02-09

李英，女，華北電力大學(xué)人文與社會(huì)科學(xué)學(xué)院教授；董亞婧，女，華北電力大學(xué)人文與社會(huì)科學(xué)學(xué)院碩士研究生。

D920.4

A

1008-2603(2015)02-0041-08