文/陳韶旭

海上尋道二十年上海金融法制研究會(huì)發(fā)展綜述

文/陳韶旭

人法地，地法天，天法道，道法自然。老子的時(shí)代尚無(wú)法制的意識(shí)，然而萬(wàn)事皆有“道”，如果不依規(guī)矩，難以成大事。

很多人并不知道，或者并沒有從繁花似錦的金融市場(chǎng)發(fā)展中看到，法制始終伴隨著上海國(guó)際金融中心建設(shè)的過程，其地位也隨之遞進(jìn)。就在2015年的2月，上海證券交易所開展股票期權(quán)交易，這一復(fù)雜的金融衍生品背后是更加復(fù)雜的交易規(guī)則。但如今已經(jīng)沒有人會(huì)對(duì)金融業(yè)的正規(guī)化產(chǎn)生懷疑，尤其是在上海，人人都認(rèn)為用法來(lái)保障金融是理所當(dāng)然。在上海自貿(mào)區(qū)里，金融法庭、金融檢察室成了上海難以被其他地方拷貝的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

有意而為，順勢(shì)而為，上海金融法制研究會(huì)成立二十年，勇開潮流風(fēng)氣之先，功不可沒。

1992年黨的十四大確立上海要建設(shè)包括金融中心在內(nèi)的四個(gè)中心，1994年中國(guó)外匯交易中心在上海成立。同年底，上海金融法制研究中心籌備領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議召開，1995年2月23日到3月4日，與上海市人民檢察院聯(lián)合舉辦第一期“金融知識(shí)（證券）培訓(xùn)班”，邀請(qǐng)本市金融、科技界的領(lǐng)導(dǎo)、專家為檢察院、法院干部講授金融、證券知識(shí)，共同探討司法實(shí)踐的有關(guān)問題。巧合的是，這年的2月23日，上海證券交易所經(jīng)歷了著名的“327國(guó)債事件”。

爭(zhēng)議巨大的地方，往往是實(shí)現(xiàn)建設(shè)性的機(jī)會(huì)。在人們感嘆群雄并起的同時(shí)，尚不成熟的中國(guó)金融市場(chǎng)隱隱地在呼喚金融法制來(lái)保障公平。3月31日，上海金融法制研究會(huì)成立。要法治不要人治，上海理念先行。

安全是人的第一需要，金融也一樣。打擊金融犯罪是一個(gè)容易切入的口子，但是金融法制并非只是抓壞人那么簡(jiǎn)單。原中信銀行上海分行工作的盛海榮說，銀行里85%左右的員工是35歲以下的青年人，每年的新員工入職教育，銀行都會(huì)用到金融法制研究會(huì)牽頭拍攝的《驕子·囚徒》作為教育片進(jìn)行廉潔教育，效果非常好。中國(guó)銀行上海分行工作的吉扣寶也對(duì)金融法制研究會(huì)高屋建瓴的學(xué)術(shù)指導(dǎo)印象深刻。當(dāng)時(shí)有很多“紅馬甲”證券交易員“空麻袋背米”的案子，這些交易員每天挪用在途的客戶資金為自己買入股票，在下午查賬之前賣出平倉(cāng)，具有一定的隱蔽性，也令定罪出現(xiàn)困難。金融法制研究會(huì)認(rèn)為，這是違反會(huì)計(jì)規(guī)則，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為挪用公款罪。這一意見后來(lái)被司法部門所采納，有效地遏止了犯罪。

上海國(guó)際金融中心建設(shè)從一開始就立足開放，金融法制研究會(huì)的目光也從一開始就放眼全球金融業(yè)和金融法制最先進(jìn)的地方。至今仍然有很多參與過海外考察的成員回憶起在國(guó)外七天連續(xù)不斷學(xué)習(xí)，甚至沒有時(shí)間吃午餐的經(jīng)歷。取法乎上，領(lǐng)先一步，上海金融法制研究會(huì)為上海的金融法制提供了有效的智力支持。時(shí)任上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)的沈潔說，她印象深刻的是參加過多次影響很大的研討會(huì)，比如關(guān)于信用卡犯罪、貸記憑證詐騙等。金融法制研究會(huì)貼近社會(huì)需要，直面問題，從不遮掩粉飾。她還會(huì)把在偵查中遇到的疑難問題、傾向性問題，提交給金融法制研究會(huì)。更重要的是，金融法制研究會(huì)經(jīng)常討論前瞻性問題，從社會(huì)學(xué)角度、社會(huì)價(jià)值層面來(lái)討論法律。

曾經(jīng)有人說，一個(gè)金融中心，往往也是金融犯罪的中心。然而，既然看到了這個(gè)問題，就應(yīng)該克服這個(gè)癥結(jié)，沒有必要走別人重復(fù)的老路。上海市浦東新區(qū)人民檢察院副檢察長(zhǎng)孫以群取了1994年、2004年、2014年三年里上海檢察機(jī)關(guān)打擊金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的數(shù)據(jù)來(lái)說明問題：1994年是59件，涉案60人。2004年13件，13人。截至2014年11月25日，金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪12件，12人。從數(shù)據(jù)可以看出，通過二十年金融法制建設(shè)，上海市犯罪打擊、風(fēng)險(xiǎn)防范、體制完善取得了巨大成果。金融法制研究會(huì)功不可沒，起到了引領(lǐng)、促進(jìn)、推動(dòng)的積極效應(yīng)。

上海最早認(rèn)識(shí)到法制環(huán)境應(yīng)該作為國(guó)際金融中心建設(shè)的必要條件，因此，一直謀求從地方立法的角度來(lái)予以實(shí)現(xiàn)。時(shí)任上海市立法研究所所長(zhǎng)張凌說，金融法制研究會(huì)始終站在時(shí)代的前列，不僅只關(guān)注上海，還關(guān)注整個(gè)國(guó)際金融的變化。當(dāng)時(shí)他碰到的第一項(xiàng)工作就是要推進(jìn)國(guó)際金融中心建設(shè)，金融法制研究會(huì)從加強(qiáng)上海國(guó)際金融中心的軟環(huán)境建設(shè)，金融人才的儲(chǔ)備、引進(jìn)，以及金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展壯大，都提出了很多積極有效的建議，有些建議被吸收到了《上海市推進(jìn)國(guó)際金融中心建設(shè)條例》中去?？梢哉f，金融法制研究會(huì)對(duì)上海金融法制建設(shè)起到了積極的推動(dòng)作用，對(duì)推動(dòng)上海國(guó)際金融中心建設(shè)起到了巨大的促進(jìn)作用。

2009年4月，《國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)上海加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和先進(jìn)制造業(yè)建設(shè)國(guó)際金融中心和國(guó)際航運(yùn)中心的意見》正式印發(fā)，2013年8月，國(guó)務(wù)院正式批準(zhǔn)上海成立自貿(mào)區(qū)。金融業(yè)的發(fā)展也進(jìn)入一個(gè)全新的階段——實(shí)現(xiàn)國(guó)家戰(zhàn)略。

隨著人民幣國(guó)際化等重大進(jìn)展的發(fā)生，上海正依靠國(guó)家力量建設(shè)國(guó)際金融中心，金融發(fā)展的責(zé)任也更重。同時(shí)，法律的逐漸完善，日常的防范已經(jīng)有了范例，使得金法會(huì)的關(guān)注也從戰(zhàn)術(shù)層面更傾向于戰(zhàn)略層面。比如，金融行業(yè)迅猛發(fā)展，新的產(chǎn)品、新的概念異軍突起，如電商銀行、金融衍生品、第三方理財(cái)?shù)?。從市?chǎng)來(lái)看，所謂的金融創(chuàng)新層出不窮，但法律監(jiān)管跟不上發(fā)展速度，這促使風(fēng)險(xiǎn)急劇上升。經(jīng)濟(jì)周期處于從上行轉(zhuǎn)下行的階段，按照以往的經(jīng)驗(yàn)，這種情況下金融案件可能增多。再加上還面臨轉(zhuǎn)軌，經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整和改革，這更加大了金融風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)于這些前沿的新問題，金融法制研究會(huì)已經(jīng)有了準(zhǔn)備，正如二十年來(lái)一以貫之的精神——極具特色、定位清晰、面向?qū)嵺`、敢于創(chuàng)新、服務(wù)至上、起先鋒作用。

（資料支持：《志者融金——見證上海金融法制研究會(huì)發(fā)展二十年》）

編輯：馮曉淑 fxs0914@163.com