文 辛聞
齊河經(jīng)偵有效應(yīng)對(duì)金融詐騙等犯罪風(fēng)險(xiǎn)
文 辛聞
近年來,齊河縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)針對(duì)金融領(lǐng)域的各類風(fēng)險(xiǎn),確立了預(yù)防為主、嚴(yán)密控制、果斷打擊,全力追損的工作思想,通過防、控、打、追的工作方法,成功遏制全縣金融領(lǐng)域經(jīng)濟(jì)犯罪的多發(fā)態(tài)勢(shì),使人民群眾免受經(jīng)濟(jì)損失,極大地維護(hù)了社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的穩(wěn)定。
一是通過電視、廣播、微信等媒體和現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放宣傳單的方式,向全縣廣大人民群眾宣傳金融詐騙、非法集資、信用卡詐騙等經(jīng)濟(jì)犯罪的作案手段特點(diǎn)及危害性,并通過痛徹心扉的真實(shí)案例教育民眾提高防范意識(shí)。據(jù)統(tǒng)計(jì),僅2016年以來,齊河經(jīng)偵大隊(duì)通過電視、廣播及微信等方式對(duì)民眾宣傳防范金融犯罪就達(dá)60余次,發(fā)放宣傳單兩萬余份。二是成立群眾來訪辦公室,接受群眾的來訪咨詢。群眾來訪咨詢辦公室由有辦案經(jīng)驗(yàn)的民警組成,工作中細(xì)心接受來訪群眾的咨詢,耐心解答群眾的疑惑,告誡群眾參與非法集資的危害。2015年7月初,群眾來訪辦公室接待了齊河縣一群眾咨詢網(wǎng)絡(luò)E租寶的有關(guān)問題。當(dāng)時(shí)E租寶的宣傳如火如荼,上到央視,下到縣市電臺(tái),高利潤(rùn)誘惑著每位民眾的心。因當(dāng)時(shí)對(duì)E租寶的經(jīng)營(yíng)模式還沒有定性,對(duì)其是否構(gòu)成違法犯罪,民警不能妄下結(jié)論。但是,民警根據(jù)當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)形勢(shì),給來訪群眾進(jìn)行分析,在經(jīng)濟(jì)形勢(shì)低迷的情況下,做什么生意會(huì)帶來10%到15%的利潤(rùn),吸收存款的人不可能做賠本的生意,高利潤(rùn)必然有高風(fēng)險(xiǎn)。來訪的群眾聽了民警的分析,放棄了在E租寶投資的念頭。在2015年10月,E租寶的投資人就無法贖回本金了。
2015年以來,齊河經(jīng)偵大隊(duì)通過嚴(yán)密排查,對(duì)全縣投資、擔(dān)保類公司進(jìn)行全面的調(diào)查摸底。期間,對(duì)全縣61家投資擔(dān)保公司的企業(yè)情況、法人情況、從業(yè)人員情況及經(jīng)營(yíng)范圍等詳細(xì)情況登記造冊(cè),做到了底數(shù)清、情況明與控制嚴(yán)。民警通過定期上門查,外圍不定期訪,經(jīng)偵特情隨時(shí)盯等方式對(duì)該類存在非法集資嫌疑的公司和個(gè)人進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控,一有情況,及時(shí)處理,將隱患消滅在萌芽狀態(tài)。2015年4月份,齊河經(jīng)偵大隊(duì)根據(jù)情報(bào)獲悉,在齊河縣晏嬰路中段新開了一家投資理財(cái)公司。公司開業(yè)的第二天,民警就造訪了該公司。工作中發(fā)現(xiàn),該公司上下8間房,裝修豪華氣派,法人是河南籍的閆某,營(yíng)業(yè)執(zhí)照上經(jīng)營(yíng)范圍投資咨詢和介紹投資等,可是在其門口的電子屏幕上卻寫著“投資理財(cái)、民間借貸、利潤(rùn)豐厚”等內(nèi)容。民警認(rèn)真了解了該公司的情況,登記了該公司及從業(yè)人員的情況,并指出其宣傳與其經(jīng)營(yíng)范圍不符、限令其改正廣告內(nèi)容。民警在第二個(gè)月跟進(jìn)走訪時(shí),該公司已經(jīng)人去樓空。據(jù)房東講,閆某臨走時(shí)丟下三句話:齊河公安查的嚴(yán),群眾警覺性高,“生意”無法做。
最好的防范就是有效打擊,通過打擊不僅可以震懾犯罪,還可以通過真實(shí)案例教育群眾。2016年7月,齊河經(jīng)偵大隊(duì)成功破獲一起非法吸收公眾存款案,抓獲了犯罪嫌疑人苑某,同年5月經(jīng)縣人民檢察院批準(zhǔn)苑某被依法逮捕,2016年7月被依法移送審查起訴。經(jīng)查:犯罪嫌疑人苑某于2013年6月26日在濟(jì)南市市中區(qū)注冊(cè)成立了濟(jì)南恒財(cái)投資咨詢有限公司,自任法人代表。后于同年8月6日,在齊河注冊(cè)成立了濟(jì)南恒財(cái)投資咨詢有限公司齊河分公司,其妻子吳某任法人代表。犯罪嫌疑人苑某、吳某夫婦以開公司為幌子,通過門前電子屏幕和齊河商訊發(fā)布私募資金、民間借貸、融資租賃等廣告宣傳,并許以月息1.5%的高息方式非法吸收與其素不相識(shí)的李某鳳、楊某娥、王某菊等20余人資金280余萬元。該起案件的及時(shí)破獲以及對(duì)犯罪嫌疑人的有效處置,極大地打擊了當(dāng)前復(fù)雜經(jīng)濟(jì)環(huán)境下非法集資類案件犯罪分子的囂張氣焰,有效地震懾了該類犯罪活動(dòng)。
非法集資類案件被害群眾眾多而廣泛,有些被害群眾一旦被謊言和高利潤(rùn)誘惑,往往傾其所有,最終導(dǎo)致傾家蕩產(chǎn)。因此,該類案件危害嚴(yán)重,影響了社會(huì)穩(wěn)定,而深挖資金去向,最大限度地為被害群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失成為破案的關(guān)鍵和難點(diǎn)。為此,辦案民警不遺余力,通過走訪摸排、調(diào)取銀行資金流向和查封凍結(jié)等偵查手段,最大限度地為人民群眾通過法律手段追討經(jīng)濟(jì)損失打牢基礎(chǔ)。
一是及時(shí)查封凍結(jié)犯罪嫌疑人的動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)。以齊河匯聯(lián)投資咨詢有限公司非法吸收公眾存款案和苑某、吳某非法吸收公眾存款案為例,該兩起案件在立案之初,根據(jù)預(yù)案,齊河經(jīng)偵民警及時(shí)通過情報(bào)手段,調(diào)取犯罪嫌疑人李某及其相關(guān)人員在全省的銀行開戶信息60余個(gè),調(diào)取犯罪嫌疑人苑某及其相關(guān)人員在全省的銀行開戶信息50余個(gè),并及時(shí)辦理了查封、凍結(jié)手續(xù)。防止了犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移贓款贓物。二是通過銀行查詢,調(diào)取涉案賬戶資金流向。上述兩起案件中,辦案民警不畏艱難,輾轉(zhuǎn)全省10余地、市,查詢調(diào)取涉案資金賬戶明細(xì)100余份,并深入分析、研究,跟蹤追查,查清資金去向300余筆。三是加大審訊力度。上述兩起案件中,辦案民警通過深入問、重點(diǎn)問、反復(fù)問等方式加大審訊力度,瓦解犯罪嫌疑人思想防線,從而獲取非法吸收存款的去向,之后順藤摸瓜,追查資金去向,固定證據(jù)。上述偵查措施的實(shí)施,為后期訴訟過程中法院為被害人挽損追贓打牢了基礎(chǔ)。
鏈接:齊河經(jīng)偵深入農(nóng)村地區(qū) 引導(dǎo)廣大村民合法投資理財(cái)
2016年,一些不法分子專門瞄準(zhǔn)欠發(fā)達(dá)城市和農(nóng)村地區(qū),以投資、擔(dān)保等各種名義,廣布業(yè)務(wù)員、代辦員,以高額提成誘使業(yè)務(wù)員、代辦員發(fā)展熟人儲(chǔ)戶,很多群眾被騙走全部積蓄,“一夜返貧”。為做好打擊和防范非法集資類犯罪的宣傳工作,引導(dǎo)廣大群眾自覺抵制非法集資提高防范意識(shí),12月6日,齊河縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警前往馬集鎮(zhèn)開展了“防范和打擊非法集資”主題宣傳活動(dòng)。
活動(dòng)中,民警將宣傳教育的重點(diǎn)放在中老年人、低收入者等人群中,教育引導(dǎo)廣大村民合法投資理財(cái),自覺抵制各種誘惑,向群眾講解非法集資類犯罪的表現(xiàn)形式、規(guī)律特點(diǎn)和防范對(duì)策,告誡大家要切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),自覺遠(yuǎn)離非法集資,謹(jǐn)防上當(dāng)受騙,一旦發(fā)現(xiàn)有人實(shí)施非法集資和集資詐騙犯罪活動(dòng),要積極向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
此次活動(dòng)民警共發(fā)放了宣傳資料800余份,制作宣傳展板6塊、張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)2條,通過豐富多彩的方式加強(qiáng)了基層群眾金融知識(shí)的普及,提高了防范和打擊非法集資類犯罪的責(zé)任意識(shí),宣傳活動(dòng)達(dá)到了預(yù)期效果。