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信用卡詐騙

敦化經(jīng)偵大隊破獲兩起信用卡詐騙案

2015年9月9日，敦化市公安局經(jīng)偵大隊接到某銀行敦化支行控告稱：吉林省敦化市大石頭鎮(zhèn)居民張某，在某銀行敦化支行辦理的信用卡惡意透支，欠款本金14920.92元，自2015年2月欠款逾期后，該行多次向該人催收，但其拒不償還銀行卡透支的本金和利息，給該行資金造成損失。截至2015年8月10日，本金14920.92元產(chǎn)生利息、手續(xù)費、滯納金等費用共計1200.82元，欠款本息合計16121.74元，其行為涉嫌信用卡詐騙。11月19日，民警在大石頭鎮(zhèn)某超市內(nèi)將張某抓獲。經(jīng)審查，張某對自己透支信用卡本息合計16121.74元，并經(jīng)銀行多次催收拒不還款的犯罪事實供認不諱。經(jīng)過民警的耐心細致勸導，張某已將全部欠款償還給銀行。

11月13日，敦化市公安局經(jīng)偵大隊接到某銀行敦化支行控告稱：吉林省敦化市居民劉某持該行龍卡信用卡惡意透支，2015年4月透支欠款本金19854.38元，截至2015年9月13日，透支欠款本金19854.38元，產(chǎn)生利息、滯納金等費用3118.55元，透支欠款本息合計22972.93元。自2015年5月透支欠款逾期后，該行于2015年5月至2015年9月多次電話和手機短信催收，劉某拒不歸還透支欠款，涉嫌信用卡詐騙罪。11月22日，民警在敦化市一出租房內(nèi)將劉某抓獲。經(jīng)審查，劉某對自己透支信用卡本息合計22972.93元，并經(jīng)銀行多次催收拒不還款的犯罪事實供認不諱。

扶余經(jīng)偵破獲一起信用卡詐騙案

全市公安機關“打盜騙保民安”冬季治安攻勢行動開展以來，扶余市公安局經(jīng)偵大隊認真組織、周密部署、強化措施，取得了顯著成效。2015年12月，經(jīng)偵大隊民警成功將涉嫌信用卡詐騙犯罪嫌疑人柳某抓獲歸案，為專項行動再添喜訊。

2015年10月14日，經(jīng)偵大隊接到某銀行股份有限公司扶余市支行客戶部工作人員報案稱：扶余市新萬發(fā)鎮(zhèn)居民柳某于2013年3月在其部門辦理了一張信用額度為10萬元的金穗貸記卡，辦卡后柳某于同年3月份開始透支消費，截止今日透支本金為89883.88元、滯納金5732.82元、利息22600.15元，一共為121308.05元，經(jīng)該銀行股份有限公司扶余市支行客戶部多次催繳，仍未還款。

接到報案后，扶余市公安局經(jīng)偵大隊全力辦案。經(jīng)偵大隊偵查員在取得充分證據(jù)后于2015年10月15日立案偵查。2015年11月25日，辦案民警得到消息，犯罪嫌疑人柳某在松原市寧江區(qū)某小區(qū)家中出現(xiàn)，民警立即前往松原市寧江區(qū)該小區(qū)，將犯罪嫌疑人柳某抓獲。經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人柳某交代了其惡意透支信用卡的犯罪事實。

古浪經(jīng)偵大隊破獲一起信用卡詐騙案

2015年12月，古浪公安局經(jīng)偵大隊通過縝密偵查，成功破獲一起信用卡詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人一名。

2015年9月23日，經(jīng)偵大隊接到工商銀行武威分行報案稱，大靖鎮(zhèn)村民馬某辦理信用卡透支后拒不還款，要求查處。

接報后，經(jīng)偵大隊立即組織民警展開調(diào)查，并依法查明：中國工商銀行股份有限公司武威分行牡丹信用卡客戶馬某使用本人及其妻子王某工行信用卡透支，逾期經(jīng)銀行工作人員多次催收，拒不還款，其行為構成惡意透支，涉嫌信用卡詐騙犯罪。案件辦理中，辦案民警迅速布控，積極敦促外逃的犯罪嫌疑人馬某投案自首。審訊中，馬某對其辦理信用卡惡意透支拒不還款的犯罪事實供認不諱。

目前，犯罪嫌疑人馬某已退回非法所得并被采取強制措施，案件正在進一步審理中。

安源經(jīng)偵破獲一起信用卡詐騙案

2015年12月，古浪公安局經(jīng)偵大隊通過縝密偵查，成功破獲一起信用卡詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人一名。

2015年9月23日，經(jīng)偵大隊接到工商銀行武威分行報案稱，大靖鎮(zhèn)村民馬某辦理信用卡透支后拒不還款，要求查處。

接報后，經(jīng)偵大隊立即組織民警展開調(diào)查，并依法查明：中國工商銀行股份有限公司武威分行牡丹信用卡客戶馬某使用本人及其妻子王某工行信用卡透支，逾期經(jīng)銀行工作人員多次催收，拒不還款，其行為構成惡意透支，涉嫌信用卡詐騙犯罪。案件辦理中，辦案民警迅速布控，積極敦促外逃的犯罪嫌疑人馬某投案自首。審訊中，馬某對其辦理信用卡惡意透支拒不還款的犯罪事實供認不諱。

目前，犯罪嫌疑人馬某已退回非法所得并被采取強制措施，案件正在進一步審理中。

海南破獲特大信用卡詐騙案

2015年11月4日，海南省公安廳經(jīng)濟偵查總隊，成功破獲一起特大信用卡詐騙案，涉案金額300余萬元，抓獲犯罪嫌疑人2名，扣押涉案銀行卡26張等作案工具一批。

8月17日，海南省公安廳經(jīng)偵總隊接到受害人徐某報案稱，他的信用卡于8月14日被人盜刷43萬余元。省公安廳立即指示經(jīng)偵總隊全力破案，挽回受害人的損失。經(jīng)偵總隊馬上抽調(diào)精干警力組成專案組開展偵破工作。經(jīng)過辦案民警的核查，犯罪嫌疑人通過非法渠道獲得受害人銀行卡信息及密碼后制作偽卡，通過POS機進行盜刷，然后將盜刷資金通過網(wǎng)銀轉賬至100余張銀行卡，雇人進行異地取款。

經(jīng)過大量工作，辦案民警掌握了取款人的體貌特征、作案工具及犯罪嫌疑人的身份，查清了犯罪團伙的組織架構，鎖定了該團伙部分成員的活動方位。10月23日，專案組趕赴遼寧收網(wǎng)，在遼寧警方的密切配合下，一舉抓獲2名犯罪嫌疑人。目前，此案正在進一步偵辦中。

貪圖享樂惡意透支信用卡被抓獲

2015年10月，四川省江安縣公安局經(jīng)偵大隊破獲一起涉嫌信用卡詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人陳某（男，40歲，江安縣五礦鎮(zhèn)人）。

經(jīng)查，犯罪嫌疑人陳某平日里無所事事，貪圖享受，渴望過上一勞永逸的生活，2013年6月3日，在自己沒有任何經(jīng)濟能力償還的情況下，陳某不計后果去銀行透支大量的金額，以此來滿足自己心中對有錢人的幻想，還一再利用農(nóng)業(yè)銀行金穗卡去惡意透支，用于車輛分期消費和個人奢侈品消費。經(jīng)中國農(nóng)業(yè)銀行江安縣支行的工作人員多次催收，仍拒不歸還，透支時間已超過了三個月，涉案金額達15萬余元。經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人陳某對自己惡意透支信用卡現(xiàn)金的犯罪事實供認不諱。

目前，犯罪嫌疑人陳某已被我局依法采取強制措施，案件正在進一步的偵查中。

巨野經(jīng)偵破獲一起涉嫌信用卡詐騙案

在苗某某所辦理的信用卡產(chǎn)生逾期后，建設銀行工作人員分別以書信郵寄及電話催收的方式多次向其催收欠款，苗某某超過3個月未歸還。

2015年11月4日，巨野縣公安局經(jīng)偵大隊破獲一起涉嫌信用卡詐騙案，將涉嫌信用卡詐騙的犯罪嫌疑人苗某某抓獲歸案。

經(jīng)查：犯罪嫌疑人苗某某于2012年7月20日向巨野縣建行申領了一張信用卡后，便多次取現(xiàn)、刷卡消費，開始苗某某還正常還款，但從2013年6月22日苗某某就不在還款了，截至2014年4月22日該卡欠款總額 25056.06元，其中透支本金20000.14元。在苗某某所辦理的信用卡產(chǎn)生逾期后，建設銀行工作人員分別以書信郵寄及電話催收的方式多次向其催收欠款，苗某某超過3個月未歸還。苗某某的行為屬信用卡惡意透支，涉嫌信用卡詐騙。

建設銀行工作人員報案后，巨野縣公安局經(jīng)偵大隊經(jīng)過縝密偵查，調(diào)查取證，于2015年11月5日將苗某某抓獲歸案。到案后，經(jīng)過民警的工作，苗某某已將該信用卡尚欠款本金和利息共計25056.06元全部歸還。

目前，犯罪嫌疑人苗某某已被取保候審。

江安縣公安局破獲一起信用卡詐騙案

2015年12月3日 ，四川江安縣公安局經(jīng)偵大隊破獲一起涉嫌信用卡詐騙案，抓獲一名網(wǎng)上逃犯罪徐某（男，24歲，江安縣陽春鎮(zhèn)人）。

經(jīng)查：2014年6月24日，犯罪嫌疑人徐某以非法占有為目的，以出具虛假工作單位、工資收入證明和房產(chǎn)手續(xù)，并登記虛假的居住地址，虛假的身份證明騙領中國農(nóng)業(yè)銀行金穗卡進行惡意透支現(xiàn)金，用于車輛分期消費和個人奢侈品消費，截止2015年7月20日，合計欠款5萬余元，且透支時間已超過三個月。經(jīng)中國農(nóng)業(yè)銀行江安縣支行工作人員多次催收，仍拒不歸還。經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人徐某對自己惡意透支信用卡現(xiàn)金的犯罪事實供認不諱。

目前，犯罪嫌疑人徐某已被江安縣公安局依法刑事拘留，案件正在進一步偵查中。