王　群

北京市延慶區(qū)人民檢察院，北京　102100

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論信義義務(wù)

王群

北京市延慶區(qū)人民檢察院，北京102100

摘要：信托法律關(guān)系包括三方當(dāng)事人即委托人、受托人和受益人，而信托制度主要通過(guò)對(duì)受托人施加義務(wù)來(lái)調(diào)整財(cái)產(chǎn)管理和保護(hù)受益人的權(quán)利。對(duì)信義義務(wù)是受托人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的義務(wù)，其包括謹(jǐn)慎和忠實(shí)兩項(xiàng)義務(wù)兩項(xiàng)內(nèi)容。我國(guó)立法中對(duì)于受托人忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)都有所體現(xiàn)，但仍有不足，相關(guān)規(guī)定過(guò)于原則，實(shí)踐中的可操作性較差，影響了我國(guó)信托制度的發(fā)展。因此，必須完善相關(guān)的立法和有效的制度設(shè)計(jì)，以便使受托人可以更好地履行信義義務(wù)，促進(jìn)我國(guó)信托業(yè)的發(fā)展。

關(guān)鍵詞：信義義務(wù)；忠實(shí)義務(wù)；謹(jǐn)慎義務(wù)；完善建議

一、信托法律關(guān)系中三方主體的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

信托是指委托人出于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)交給受托人，由受托人以自己的名義為受益人的利益或者特定目的進(jìn)行管理和處分的行為，是一種在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域被廣泛運(yùn)用管理財(cái)產(chǎn)的制度。所以，信托法律關(guān)系包括委托人、受托人和受益人三方當(dāng)事人，三者圍繞信托財(cái)產(chǎn)，依據(jù)信托法的規(guī)定形成權(quán)利義務(wù)關(guān)系。對(duì)于三方當(dāng)事人而言，委托人一般負(fù)有轉(zhuǎn)移信托財(cái)產(chǎn)的義務(wù)，其實(shí)這一義務(wù)主要是發(fā)生在自信托成立以后生效之前的階段，當(dāng)然還可能依據(jù)信托合同負(fù)有其他義務(wù)，但是交付信托財(cái)產(chǎn)是其主要的義務(wù)；而在信托關(guān)系中，受益人的受益權(quán)是委托人為其設(shè)定的或者是按照法律的規(guī)定享有的。我們都知道合同具有相對(duì)性，在沒(méi)有得到合同以外第三人同意的前提下，合同的當(dāng)事人不能為合同以外的第三人設(shè)定義務(wù)，但是為其設(shè)定權(quán)利是允許的，但是這并不表示擁有受益權(quán)的受益人必須承擔(dān)義務(wù)，因此在信托關(guān)系中，受益人一般不用承擔(dān)義務(wù)，是信托法律關(guān)系中利益的純粹享有者①。所以在信托合同生效之后，真正占主導(dǎo)地位的是受托人，信托目能否實(shí)現(xiàn)，關(guān)鍵在于受托人履行義務(wù)的情況，所以，這是信托法中大量條款是關(guān)于受托人義務(wù)規(guī)定的原因所在，而對(duì)于信托關(guān)系的另外兩個(gè)主體則更多的是權(quán)力的規(guī)定。既然在信托權(quán)利義務(wù)關(guān)系中，最核心的主體是受托人，基于此，下文將主要展開(kāi)對(duì)信托關(guān)系中受益人信義義務(wù)的論述。

二、承擔(dān)信義義務(wù)的核心主體是受托人

受托人居于信托關(guān)系的核心地位，其受托義務(wù)的履行直接關(guān)系到信托目的能否實(shí)現(xiàn)，可以說(shuō)受托人承載著委托人與收益人雙方的期待，可見(jiàn)其責(zé)任的重要性?！坝⒚婪▽W(xué)家Underhill將信托定義為：一種衡平義務(wù)，這種義務(wù)主要是為了約束受托人的，受托人必須為受益人的利益或慈善目的或法律所許可的其他目的處分其享有管理和處分權(quán)的信托財(cái)產(chǎn)。②”從英美學(xué)者的概念中，我們可以得出這樣的結(jié)論：受托人在信托法律關(guān)系中是義務(wù)的主要承擔(dān)者，居于信托關(guān)系的中心地位，是連接委托人和受益人的橋梁。而且從信托的本意去看，委托人將自己的財(cái)產(chǎn)交給值得其信任的人進(jìn)行管理與處分，其目的也主要是為了使受益人的利益得到實(shí)現(xiàn)，或者說(shuō)是為了使其財(cái)產(chǎn)得到保值、增值，因此賦予受托人一定的權(quán)利是必然的，從而可以使受托人擁有更為自由的空間來(lái)處理信托事務(wù)，以實(shí)現(xiàn)受托事務(wù)履行的順暢。但是，這也不可避免的使信托財(cái)產(chǎn)處于一種潛在的風(fēng)險(xiǎn)之中，因?yàn)槭芡腥藰O有可能為追求自身利益而將信托財(cái)產(chǎn)據(jù)為己有或者進(jìn)行其他損害受托人與受益人利益的行為③。所以為了使受托人正確履行職責(zé)，需要將信托義務(wù)施加于受托人，從而使受托人成為信義義務(wù)真正的承擔(dān)者和核心當(dāng)事人，而這種義務(wù)本質(zhì)上就是信義義務(wù)。

三、受托人信義義務(wù)

(一)信義義務(wù)的本質(zhì)

信托人的義務(wù)本質(zhì)上是信義義務(wù)。最開(kāi)始的時(shí)候信托的產(chǎn)生是因?yàn)槲腥诵湃问芡腥?，他愿意將?cái)產(chǎn)交給自己相信的人管理，實(shí)現(xiàn)其目的。在信托關(guān)系成立之后，受益人也愿意相信受托人對(duì)受托財(cái)產(chǎn)的管理行為可以給其帶來(lái)收益。所以說(shuō)信任是委托法律關(guān)系成立的基礎(chǔ)和前提，并貫穿信托的始終。因此，受托人面對(duì)委托人與受益人的信任，其必須做到“受人之托，忠人之事”，即承擔(dān)信義義務(wù)。

(二)受托人信義義務(wù)的兩項(xiàng)核心內(nèi)容

信托關(guān)系一旦成立，“受托人雖然是信托財(cái)產(chǎn)的實(shí)際掌管、控制、處分人，但是卻沒(méi)有權(quán)利取得信托財(cái)產(chǎn)的收益，勢(shì)必時(shí)刻經(jīng)歷著信用與利益的考驗(yàn)④”，但是又要做到忠于委托，最大程度的實(shí)現(xiàn)受益人的信托利益。所以，應(yīng)當(dāng)將受托人的信義義務(wù)定義為：忠誠(chéng)的履行委托人的委托，勤勉的管理受托財(cái)產(chǎn)，最大程度的實(shí)現(xiàn)受益人的信托利益的義務(wù)，是一種完全的利他義務(wù)。所以毫無(wú)懸念，忠誠(chéng)和勤勉義務(wù)是受托人信義義務(wù)的兩項(xiàng)核心內(nèi)容。

1.忠實(shí)義務(wù)

“忠實(shí)義務(wù)是指受托人在處理信托業(yè)務(wù)時(shí)必須以受益人的利益為唯一目的，而不得為第三人謀利益或者考慮自己的利益，與收益人產(chǎn)生利益沖突的情況應(yīng)當(dāng)絕對(duì)避免。⑤”《信托法》第25條規(guī)定：“受托人應(yīng)當(dāng)遵守信托文件的規(guī)定，為受托人的最大利益處理信托事務(wù)。受托人管理財(cái)產(chǎn)，必須恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)?！痹摋l規(guī)定是對(duì)受托人忠誠(chéng)義務(wù)的原則性規(guī)定。此外《信托法》第26條要求委托人不得為自己牟利而利用信托財(cái)產(chǎn)，第27條要求受托人不得將受托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)，第28條則是受托人對(duì)受托財(cái)產(chǎn)交易的限制性要求。我國(guó)《信托投資公司管理辦法》第8條：“信托投資公司管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)，必須恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)?！贝藯l款也是對(duì)信托人忠實(shí)義務(wù)原則性的規(guī)定，而第31、第34、第35條詳細(xì)規(guī)定了信托公司忠實(shí)義務(wù)的內(nèi)容。由此可見(jiàn)，忠實(shí)義務(wù)的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：禁止為自己謀取私利，禁止沒(méi)有授權(quán)及顯失公平下的自我交易以及與第三人的交易，禁止從事與信托相競(jìng)爭(zhēng)的事務(wù)。

2.謹(jǐn)慎義務(wù)

“謹(jǐn)慎義務(wù)，是指信托受托人在管理信托事務(wù)，處理與信托財(cái)產(chǎn)相關(guān)的事務(wù)時(shí)，必須警惕、小心、謹(jǐn)慎，做到適當(dāng)和合理程度的注意，不能因?yàn)殛P(guān)系到的是別人的利益，就草率行事。⑥”其實(shí)也就是強(qiáng)調(diào)，受托人在處理信托事務(wù)時(shí)，必須向?qū)Υ约旱氖聞?wù)一樣，要最大限度的為受益人著想。關(guān)于受托人的謹(jǐn)慎義務(wù)的法律規(guī)定來(lái)自于《信托法》第25條，該條明確要求受托人在管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，必須恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。除此之外《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》、《信托投資公司管理辦法、中也有類(lèi)似的規(guī)定。從上述法律法規(guī)中，我們可以看出，立法者已經(jīng)注意到謹(jǐn)慎義務(wù)成為受托人信義義務(wù)的必要性，要求受托人做到誠(chéng)實(shí)、信譽(yù)、謹(jǐn)慎和有效管理的基本要求。

四、信義義務(wù)的立法缺陷

不可否認(rèn)的是，關(guān)于受托人的忠實(shí)義務(wù)與勤勉義務(wù)對(duì)于整個(gè)信托關(guān)系具有非常重要的地位，我國(guó)《信托法》即相關(guān)的法規(guī)都對(duì)此做出了規(guī)定，但是從上文列舉的規(guī)定中，我們也不難發(fā)現(xiàn)，相關(guān)的規(guī)定還是過(guò)于原則，在實(shí)踐中的可操作性較弱。例如，禁止受托人為自己謀私利而利用信托財(cái)產(chǎn)的規(guī)定，可是在存在受托人與收益人存在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，雖然沒(méi)有利用受托財(cái)產(chǎn)，只是利用受托之事獲得了一定的信譽(yù)而另起爐灶與受益人同業(yè)經(jīng)營(yíng)時(shí)，是否要受到禁止呢，法律并不明確。此外，法律并沒(méi)有對(duì)謹(jǐn)慎義務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確界定⑦。是否任何情況下都必須親自履行管理義務(wù)，那么在不顧客觀情況變化的條件下，固守該規(guī)定損害了受益人的利益，構(gòu)成謹(jǐn)慎嗎？法的不明確與過(guò)于原則導(dǎo)致了信托實(shí)踐中的窘境，所以必須完善。

五、完善立法對(duì)受托人信義義務(wù)規(guī)定不足的制度設(shè)想

既然信義義務(wù)與信托目的的實(shí)現(xiàn)，受益人利益的關(guān)系如此重大，那么就不應(yīng)無(wú)視其兩項(xiàng)重要內(nèi)容及忠實(shí)義務(wù)與謹(jǐn)慎義務(wù)的立法缺陷。我們說(shuō)信任是信托產(chǎn)生的基石，也是信義義務(wù)的來(lái)源，那么對(duì)于信義義務(wù)的承擔(dān)者受托人而言，最重要的就是要擁有良好的信譽(yù)。在信托業(yè)，這個(gè)視信用為生命的行業(yè)，首先應(yīng)當(dāng)建立的是受托人的信用評(píng)級(jí)制度。這樣做不僅可以為公眾篩選出信用良好的信托公司作為受托人處理其信托事務(wù)，而且也可督促信托公司本身不斷完善自身的經(jīng)營(yíng)，為了在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中贏得一席之地，真正做到為了受益人的利益忠實(shí)勤勉。其次，要完善信托立法，關(guān)于信義義務(wù)的原則性規(guī)定更加具體，具有可操作性，對(duì)于一些現(xiàn)實(shí)中存在的(如受托人與受益人同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的情況)，法律中沒(méi)有考慮到的情況要總結(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)同時(shí)可以借鑒國(guó)外的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)予以補(bǔ)漏。此外，在完善法律法規(guī)的，為信托業(yè)的健康發(fā)展提供法律保障的基礎(chǔ)上，相關(guān)的約束措施和懲罰機(jī)制也應(yīng)配套出臺(tái)，保護(hù)受益人、委托人的合法權(quán)益，維護(hù)信托信用。

六、結(jié)論

綜上所述，在信托法律關(guān)系中，受托人居于信托法律關(guān)系的中心地位，是承擔(dān)信義義務(wù)的核心主體。受托人的信義義務(wù)包括忠實(shí)義務(wù)和謹(jǐn)慎義務(wù)兩項(xiàng)中心內(nèi)容，并在我國(guó)相關(guān)法律中普遍得到體現(xiàn)。但是不可否認(rèn)的是，立法雖然對(duì)受托人信義義務(wù)的核心內(nèi)容都有規(guī)定，但是過(guò)于原則，操作性欠佳。在信托制度被廣泛運(yùn)用的現(xiàn)代社會(huì)，受托人信義義務(wù)的履行顯得格外重要，立法對(duì)受托人信義義務(wù)規(guī)定的不足，很可能導(dǎo)致以信義義務(wù)五基礎(chǔ)的信托制度變?yōu)橐患埧瘴摹Ｋ?，必須完善立法與相關(guān)制度保證受托人信義義務(wù)的履行，保護(hù)委托人、受益人對(duì)受托人的期待，維系良好的社會(huì)信用體系，從而使信托制度能夠良性運(yùn)轉(zhuǎn)。

[注釋]

①霍玉芬.信托法要論[M].北京：中國(guó)政法大學(xué)出版社，2003，6：93.

②陳雪萍，豆景俊.信托關(guān)系中受托人權(quán)利與衡平機(jī)制研究[M].北京：法律出版社，2008.

③方惠玲.論信托制度下受托人信義義務(wù)[D].中南民族大學(xué)，2012.1.

④李萌，李峣.信托受托人信義義務(wù)及我國(guó)立法現(xiàn)狀分析[J].河北科技大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版)，2013，13(3)：48.

⑤鐘瑞棟，陳向聰.信托法[M].廈門(mén)：廈門(mén)大學(xué)出版社，2003：108.

⑥方惠玲.論信托制度下受托人信義義務(wù)[D].中南民族大學(xué)，2012.49.

⑦文杰.信托受托人的謹(jǐn)慎投資義務(wù)標(biāo)準(zhǔn)研究[J].財(cái)貿(mào)研究，2011，2：153.

中圖分類(lèi)號(hào)：D912.29

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：2095-4379-(2016)15-0072-02

作者簡(jiǎn)介：王群(1989-)，女，山東威海人，碩士研究生，北京市延慶區(qū)人民檢察院，科員，研究方向：刑法學(xué)。