錦鵬

“釣魚”詐騙

行騙模式：放長線釣大魚，攻心為上。2013年10月22日，杭州永星祥有限公司負責(zé)人裘先安，和陌生的森鑫公司第一次打交道，森鑫采購總價15960元的化工用品，交貨時，森鑫的老板王順祥當(dāng)場開出一張15960元的支票。如此幾次交易后，裘先安已經(jīng)完全信任森鑫，王裘二人還邀約喝酒，稱兄道弟。幾天后，森鑫又要采購總價16萬元的產(chǎn)品，要求11月29日把貨送到對方倉庫。交貨時，王仍當(dāng)場開出支票，但支票上出票日期為11月30日。裘先安沒在意。第二天，裘先安到銀行查賬，發(fā)現(xiàn)森鑫公司的賬戶上只有600多元。此時，森鑫公司已人去樓空。

點評：除非合作雙方簽訂長期合作協(xié)議，否則，無論前期合作如何順利，都必須保證現(xiàn)金交易或當(dāng)日兌現(xiàn)支票。

融資詐騙

行騙模式：融資，反被“融資”。余化禮經(jīng)營的小企業(yè)發(fā)展勢頭穩(wěn)健，但苦于資金有限，一直未能大展拳腳，便想通過融資擴大規(guī)模。他先后找過十幾家風(fēng)投公司和投資中介公司談合作，未果。就在余化禮快失去信心時，終于有一家投資公司表示有興趣合作。這家公司自稱是某大型國企下屬的風(fēng)投公司，有項目專員、助理、副總、總監(jiān)等，對余先生的項目詢問得很詳細，評價頗高。余化禮非常感動，因此，當(dāng)投資方提出要考察項目真實性，并按慣例由項目方預(yù)付考察費時，余毫無防備之心，而錢寄出去后，該投資公司的電話成了空號……

點評：很多創(chuàng)業(yè)者認為，融資就是別人給自己錢，不會遇到騙子。其實，詐騙者往往正是利用創(chuàng)業(yè)者急于求成的心態(tài)，騙取大筆公關(guān)費用。

涉外空買詐騙

行騙模式：空手套白狼。2009年11月，兩名中東男子經(jīng)多次“探路”，抓住經(jīng)濟危機中商家急切銷貨的心理，以少量訂金博取其信任，先后從石獅市九二路、侖峰路、鎮(zhèn)中街等地著名的服裝市場騙取價值5000萬元的服裝。被騙商戶超過50人，其中施先生和黃女士兩人共發(fā)貨770萬元！兩名犯罪嫌疑人已攜款潛逃出國。

點評：對此騙局投資者要做到以下幾點：1.實地考察其公司。包括工商稅務(wù)執(zhí)照、注冊資金、注冊人、辦公地點租賃合同、員工等，并向其他樓層詢問該公司情況。2.考察其倉庫。正規(guī)的外貿(mào)公司一般都有常年租用的倉庫。3.檢查其身份證，并向公安機關(guān)查詢。4.看牢自己的貨。在對方正式付款前，要留人守貨，以防調(diào)包或中途被對方運走貨物。5.檢查到款。當(dāng)對方聲稱貨款已經(jīng)發(fā)出，并給你一份匯款傳真件時，不能輕信，要去銀行確認，如果貨款沒到賬，切勿發(fā)貨。

雙簧騙局

行騙模式：上下一心，“死”中間。開代理業(yè)務(wù)公司的李回明接到自稱是湖北振興實業(yè)總公司業(yè)務(wù)經(jīng)理蘇軍打來的“合作”電話，委托他接手該公司“拳頭產(chǎn)品”——高分子凈化膜華南地區(qū)總代理，并寄來了詳細資料。李先生見其手續(xù)齊全，便在專業(yè)網(wǎng)站上發(fā)布了相關(guān)信息，幾天后有了“回音”，廣東省某養(yǎng)殖戶來電說急需4000米高分子凈化膜，金額共計27萬元。李先生估算這筆交易自己至少可賺取幾萬元。巧在，下家支付了1萬元定金，并表明鐵定要貨。誰知李先生剛把貨款打給上家，下家和上家均“人間蒸發(fā)”了。

點評：這是典型的雙簧騙。行騙對象以從事代理、中介的創(chuàng)業(yè)者為主。防騙策略：1.保持良好心態(tài)，冷靜思考。遇到上家太直接，下家太爽快時，須謹慎。2.除對供貨方實力、產(chǎn)品質(zhì)量等作詳細了解外，還須提出專業(yè)問題，看其是否對答如流。3.要求下家提前打款，收款后再向上家打款，穩(wěn)賺差價。

空賣詐騙

行騙模式：無中生有，超級變變變。一自稱某鋼材廠銷售經(jīng)理的鄭先生，找經(jīng)營鋼材生意的唐先生合作。起初，唐先生由于對鄭先生不了解，并無合作之意。鄭先生幾次三番上門游說，并帶唐先生到碼頭、倉庫看貨，最后兩人才簽訂合同。當(dāng)唐先生前去提貨時，碼頭和倉庫負責(zé)人均稱不認識鄭先生，而大意失荊州的唐先生，一夜之間竟丟失了30萬元貨款。

點評：許多騙子謊稱有貨，把需求方領(lǐng)去“看貨”，繼而達成交易。受騙方最大的誤區(qū)在于過于相信感覺，認為眼見為實，但假象往往混雜在一種自以為真實的感覺之中。防騙策略：1.打消感性錯覺，通過理性的查證方式，弄清貨源。2.除了要求對方出具工作證、身份證外，還須向?qū)Ψ狡髽I(yè)求證。