宋杰

總裁“跑路”，未兌付資金達4億元

“我沒想到畢業(yè)后的第一份工作竟然是這樣的結(jié)局，是社會太復(fù)雜，還是我們太年輕？”上海晉興資產(chǎn)管理有限公司的業(yè)務(wù)員小董至今都還沒搞懂，6月15日公司還在搞培訓(xùn)，16日就“出事”了。

6月19日，《中國經(jīng)濟周刊》記者獲悉一份上海市公安局案（事）件接報回執(zhí)單，內(nèi)容為上海晉興資產(chǎn)管理有限公司三位高管（財務(wù)總監(jiān)季健華、法定代表人嚴愛民、銷售總管李銀濤）于6月16日聯(lián)名向上海警方舉報，自家公司面臨資金流動性問題，老板王冕“跑路”。

公司賬面現(xiàn)金僅剩420萬元

回執(zhí)單內(nèi)容顯示，2014年8月晉興公司（經(jīng)營地址：上海市淮海中路999號）注冊成立后王冕以總裁的職位實際控制公司的經(jīng)營和管理權(quán)。在經(jīng)營資產(chǎn)管理及理財產(chǎn)品中，王冕從2015年初開始將公司的資金逐漸劃轉(zhuǎn)至其控制的其他公司及個人銀行賬戶，合計約1.5億元，造成公司資金鏈斷裂，資產(chǎn)投資管理無法經(jīng)營，理財產(chǎn)品無法兌現(xiàn)。目前，尚未兌付投資人有2000余人，未兌付金額達4億元。季健華認為：晉興公司實際控制人王某不正常劃轉(zhuǎn)公司資金及將公司資金劃至其控制的公司和個人銀行賬戶的行為，已涉嫌違法犯罪。

晉興資產(chǎn)6月18日發(fā)布兌付公告稱：“由于執(zhí)行總裁、實際控制人王冕失聯(lián)多日，公司資金緊張，現(xiàn)已無法正常兌付。在目前財務(wù)數(shù)據(jù)還沒有完全核查清楚的情況下，可以確定的債權(quán)包括平安的5000萬元整，以及自然人繆先瑞個人借款累計1600萬元整，公司賬面現(xiàn)金420萬元整，公司正在抓緊要回外部債權(quán)及借款。

記者了解到，在晉興資產(chǎn)發(fā)生兌付危機之前，為應(yīng)對線下理財市場低迷的環(huán)境，其推出投資“送黃金+返現(xiàn)金”的銷售手段，一度吸引大量投資者。投資者張先生告訴記者，“一切來得毫無征兆”。6月8日，晉興公司還讓業(yè)務(wù)員召集新老客戶吃飯，“業(yè)務(wù)員說隨便帶幾個人來吃飯都可以”，據(jù)張先生回憶，那頓飯的人均消費在100元以上，共設(shè)了10桌?！爱敃r講師現(xiàn)場宣講晉興公司與其他P2P公司有什么不一樣，很多客戶在飯桌上直接簽單?！?/p>

該公司官方網(wǎng)站顯示，在5月初，晉興資產(chǎn)才剛剛組織了管理層赴蘇州常熟進行團建活動，老板王冕還給員工們講述了公司未來的發(fā)展規(guī)劃以及員工素質(zhì)紀律的培養(yǎng)與提升，如何更好地建立客戶服務(wù)體系，提供更好的員工培訓(xùn)服務(wù)和職業(yè)發(fā)展前景，并對所有中高級管理層提出了更高的要求。

投資者圍堵三日，只為保全證據(jù)

6月20日，記者前往晉興公司經(jīng)營地址，只見晉興公司大門敞開，辦公區(qū)域一片狼藉，宣傳單滿地都是，警方在現(xiàn)場登記投資者信息，包括身份證、電話、投資金額等。從早上9點至傍晚7點，雖然警方在現(xiàn)場表示已經(jīng)立案，但百余名投資者仍不愿離去。報案人季健華被警方口頭傳喚遭投資者阻攔，投資30萬元的穆阿姨告訴記者，她得知出事的消息后就一直待在晉興公司門口，已經(jīng)三天沒有回家，“就怕重要證據(jù)遺失。我親眼所見有業(yè)務(wù)員想搬走電腦，結(jié)果被物業(yè)攔下。有4個裝有客戶資料的硬盤現(xiàn)在不知去向，還有一部季健華與繆先瑞單線聯(lián)系的手機現(xiàn)在也不知道去哪里了?！庇袛?shù)名投資者向記者反映，出事前，繆氏集團董事長繆先瑞每次都是通過這部手機“遙控”季健華，對工作做出部署。

在晉興公司的墻上，記者看到，已經(jīng)留有數(shù)名投資代表的手機號碼。穆阿姨告訴記者：“第一批投資者代表約有5人，都是自發(fā)選舉出來的。公司管理層一開始都不接電話，后來我跟他們說，就我們幾個代表跟你們溝通，會幫助你們安撫人心，他們才答應(yīng)開會?！痹谀掳⒁虃兊呐ο?，6月19日，公司高層與投資者們見面。當日會議紀要顯示，雙方一致認為，要將王冕找到（通過私人方式尋找或警方抓捕）;同時，繆氏集團董事長繆先瑞需出面正視現(xiàn)實問題。此外，雙方還梳理了眼下晉興公司的資產(chǎn)，其中包括：自由資產(chǎn)400多萬元，現(xiàn)已凍結(jié);繆先瑞的1900萬元借款，通過民事責(zé)任追討;平安創(chuàng)客的5000萬元，通過公安或公司合法途徑追討;固定資產(chǎn)價值928萬元折后約500萬元，通過第三方評估找到買家（需繆某某出面簽字）;晶石財富的1000萬元，通過公安途徑追討。

公司財務(wù)稱“鏈融通”項目造假

記者獲得了一份6月20日季健華手寫的字據(jù)，“我于2014年10月被上?？娛掀髽I(yè)集團委派至上海晉興資產(chǎn)管理公司任財務(wù)總監(jiān)，上海晉興資產(chǎn)管理公司的股東是趙晶，平時一直是和繆先瑞聯(lián)系的，趙晶占有50%晉興資產(chǎn)的股份，是繆先瑞委派的。因為廣州金博項目最后資金沒有從晉興資產(chǎn)直接支付給廣州金博公司這件事，我還問過王冕，王冕直接和我說，項目是他本人直接負責(zé)的，讓我不用過問，你直接負責(zé)資金的收入和支付，不用和別人說起，由此，我判斷此項目造假?！?/p>

據(jù)了解，年化收益率10%的“鏈融通”產(chǎn)品融資方為山東寶華耐磨鋼有限公司，資金用途為企業(yè)經(jīng)營資金流動性補充，產(chǎn)品期限為3個月、6個月、9個月，產(chǎn)品一期規(guī)模4800萬元，預(yù)期年化收益率10%～16.5%（每月付息，到期還本及最后一次利息），5萬元起購。擔(dān)保公司為廣州金博物流貿(mào)易集團有限公司，注冊資本21.59億元，股東背景為廣州市人民政府、廣州鋼鐵企業(yè)集團有限公司（該公司為廣州市人民政府全資控股公司）。

一名自稱是公司員工的女士向記者反映，“季健華說根本沒有廣州金博這個項目，10期融資都是自融，只是假借這個名義，最后錢進了王冕另外一個貿(mào)易公司的賬戶?！?/p>

工商資料顯示，晉興資產(chǎn)成立于2014年8月28日，注冊資本金1億元，從業(yè)人員100人。自然人股東是嚴愛民、趙晶。此外，晉興資產(chǎn)還成立了一家商業(yè)保理公司——上海晉興商業(yè)保理有限公司，該公司成立于2015年5月6日，注冊資本3億元。

晉興資產(chǎn)在其官網(wǎng)宣稱擁有私募基金管理人資格，致力于投資Pre-IPO股權(quán)、基金投資、二級市場投資、上市公司定增計劃、債券及權(quán)證及海外投資并購等。不過，記者查詢中國證券投資基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站后發(fā)現(xiàn)，晉興資產(chǎn)確實擁有私募基金管理人資質(zhì)，不過目前沒有正在管理的私募基金。

上股交：絕不姑息

上海晉興資產(chǎn)管理有限公司于2015年3月登陸上海股權(quán)托管交易中心（企業(yè)代碼 204642）。至記者發(fā)稿時其官網(wǎng)上還掛著當日在上股交Q板成功掛牌時的慶祝圖片。

6月22日，上股交方面正式發(fā)布《關(guān)于對上海晉興資產(chǎn)管理有限公司予以處理的決定》，“因晉興資產(chǎn)總經(jīng)理失聯(lián)，公司發(fā)生重大虧損，至今未按照我中心相關(guān)規(guī)定履行信息披露義務(wù)，終止晉興資產(chǎn)在上股交股權(quán)報價系統(tǒng)掛牌?！?/p>

上股交相關(guān)負責(zé)人表示，“我們堅決杜絕有人抱著‘賭徒心態(tài)進入市場。在職責(zé)范圍內(nèi)，我們對于嚴重干擾市場正常的交易秩序和違背上海股交中心業(yè)務(wù)規(guī)定的行為，堅持‘零容忍，絕不姑息，堅決處理。對不按規(guī)定履行信息披露義務(wù)的企業(yè)，及時發(fā)布風(fēng)險揭示公告，對疑似違規(guī)的企業(yè)和會員，立即啟動調(diào)查程序，發(fā)現(xiàn)違規(guī)的，采取記入誠信檔案、通報批評、公開譴責(zé)、發(fā)布警示函、摘牌、取消會員資格、市場禁入等舉措，并及時向市場通報相關(guān)處理結(jié)果?！?p>

部分投資者圍堵在上海晉興資產(chǎn)的辦公地點，配合警方登記信息。

? ? ? ? ? ? ? ?季健華手書的情況說明

律師爆料：有類似平臺公司曾向其咨詢?nèi)绾巍鞍踩冯x”

北京煒衡（上海）律師事務(wù)所鞠秦儀律師表示，公司的實際控制人涉嫌將公司大量款項直接劃扣到自己私人賬戶，致使公司賬上資金銳減，資金鏈迅速斷裂，兌付更加困難甚至根本無法進行，面對這種情況，無論是為了追回款項、維持公司正常的兌付、保障投資者的權(quán)益，還是為了未雨綢繆、減輕自身作為高管將來可能承擔(dān)的刑事責(zé)任，公司管理層舉報，促使公安機關(guān)及時立案偵查的這一行為都是比較有效的。

鞠秦儀透露，近期有多個與晉興資產(chǎn)類似但仍在正常運作的平臺公司管理層找其咨詢，想要了解如何有效延長平臺的兌付運轉(zhuǎn)周期、如何盡量避免公司資金鏈迅速斷裂、事發(fā)后該如何安撫投資者以及如何避免自身的刑事責(zé)任以實現(xiàn)所謂的“安全撤離”，他說這也從一個側(cè)面反映了平臺公司問題眾多，經(jīng)營者稍有行差，踏錯無異于玩火自焚，而投資者更是面臨巨大的風(fēng)險。

鞠秦儀建議：受此事件影響的投資者應(yīng)當沉著冷靜地應(yīng)對，不要采取過激的行為，保管好投資的相關(guān)證據(jù)材料，及時向公安機關(guān)報案或進行備案登記，配合公安機關(guān)調(diào)查，以有效打擊犯罪，追回贓款。