青海交通職業(yè)技術學院　應玉萍　鐵世萃

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逆向物流的物流金融理論研究

青海交通職業(yè)技術學院應玉萍鐵世萃

摘 要：當前，在電商網購、O2O零售大戰(zhàn)的形勢下，在消費者享受著購物便利的同時，企業(yè)可能面臨著一個巨大的挑戰(zhàn)和機遇——逆向物流，也即因缺陷召回、維修退貨、積壓庫存、生產報廢等引發(fā)的從客戶端到企業(yè)端的物流。為有效挖掘逆向物流的應用價值，本文從物流金融理論出發(fā)，分析了逆向物流的特點及運作方式，并據(jù)此提出了改進和完善逆向物流金融服務的具體措施，以實現(xiàn)“多方共贏”的發(fā)展局面。

關鍵詞：逆向物流物流金融理論供應鏈運作方式

逆向物流是與正向物流相對應的一種物流形態(tài),狹義的內涵可以理解為對售出及送達客戶手中的產品和資源反方向地沿著供應鏈渠道流動到生產回收部門。而廣義的逆向物流包括所有在節(jié)省原料、循環(huán)利用、調換物品、原料再次利用和處理中的所有相關物流活動。伴隨著資金流、信息流等的流動,通過逆向物流過程即對缺陷產品和相關資源的回收、檢測、修理、拆解、再制造等活動,使得缺陷產品或其他資源的重新獲得使用價值。當前,逆向物流已經成為一種常態(tài),其在給企業(yè)帶來資金缺口的同時,也帶來了巨大的發(fā)展空間,因資金流和信息流的市場格局已經比較明顯,逆向物流可能成為企業(yè)價值提升的一個潛在動力。為此,本文結合逆向物流的特點及運行方式,通過物流金融理論的研究來探索兩者之間融合之路,以此推進逆向物流價值提升,完善物流金融服務,促進兩者互動發(fā)展。

1　物流金融概念及研究發(fā)展現(xiàn)狀

1.1物流金融的概念

物流金融是基于物流增值鏈中的供應商、終端用戶、金融機構和物流企業(yè)等各方的共同需要所產生的,是近幾年才在我國流行起來的一個全新的概念,主要是指在現(xiàn)代物流和供應鏈管理活動中,通用開發(fā)和運用多種金融產品,有效地組織和調劑物流領域中貨幣資金的運動,實現(xiàn)資金流、信息流、實物流及商品流的統(tǒng)一運行,提高供應鏈運作效率的融資經營活動,最終實現(xiàn)物流業(yè)與金融業(yè)融合發(fā)展的狀態(tài)。

1.2物流金融供應鏈理論

供應鏈金融SCF(Supply Chain Finance) 主要指銀行向相關企業(yè)提供融資、結算、理財?shù)确?同時給這些客戶供應商提供貸款服務并及時收達的便利,或向其分銷機構提供預付款、代付和存活融資服務。在一般金融信貸模式下,不管參與其中的是投資者還是借款人,抑或是平臺,理論上都是互不相識的關系,即使其中的一個突然消失,人們也不容易發(fā)覺;而相對比而言,供應鏈金融則是以一根線將其中的參與者結合成緊密的關系,如在物流金融業(yè)務關系中,金融機構與物流企業(yè)直線連接,并與其供應鏈上的供應商、分銷商及核心企業(yè)存在緊密關聯(lián)性,因為其要面對供應鏈上所有的企業(yè),金融機構更容易掌握資金的流通方向及使用狀況。供應鏈金融SCF最大的優(yōu)勢就在于“從產業(yè)鏈條中發(fā)現(xiàn)信用”,運行的關鍵特征在于扎根企業(yè)、依托企業(yè),最終做到產業(yè)金融融合,形成產金回路,實現(xiàn)高效運轉,并獲取金融收益。

從本質上分析,供應鏈金融是基于一個實力較強的核心企業(yè),根據(jù)核心企業(yè)的信用、融資方與核心企業(yè)貿易的真實度來評估融資方的信貸資格,為核心企業(yè)的供貨商和經銷商提供融資服務,是一種雙贏的融資渠道,它的存在,避免了物流供應鏈上的上下游企業(yè)因資金短缺造成的斷裂,對逆向物流的潛在價值實現(xiàn)提供了重要支撐。

2　逆向物流的特點

廣義上的物流主要包括正向物流與逆向物流,正向物流與逆向物流一樣,都具備包裝、存儲、裝卸、運輸、加工等相同特點。但不同的是,逆向物流除了擁有正向物流的基本功能以外,還表現(xiàn)出了一些特性,詳細分析如下。

2.1不確定性

通常情況下,在正向物流中,物流的每一個過程都可以通過訂單進行確定,正向物流具有按時、按點、按量的特點。而相對比而言,逆向物流中一般不存在訂單,具有較大的隨機性,產品處理方式難以確定,發(fā)生的具體時間、地點和數(shù)量更是無法預測,且運輸成本也難以控制,因此,逆向物流最大特點就是不確定性。

2.2混雜性

正向物流可以有計劃有安排的進行相關的物流作業(yè),對于每一件產品都可以歸類進行處理,整個運輸、配送、倉儲、裝卸都具有一定的規(guī)律可循[1]。而逆向物流收集到的產品種類繁雜,產品的損壞程度相差較大,所有的逆向物流產品混雜在一起,產品流動難度較正向物流大得多,難以確定規(guī)模效應。同時,逆向物流的來源較分散,可能直接來自消費者,也可能來自物流過程中的某一個環(huán)節(jié),在物流每一個過程中都有可能存在逆向物流,且目的地也很分散,部分發(fā)至回收站,部分發(fā)至零售商,可能還有部分直接發(fā)至生產商,因此,逆向物流具有相對混雜的局面,從而造成運輸線路變得更加復雜。

2.3收斂性

客觀的分析,消費者的數(shù)量比供應商或零售商數(shù)量要多得多,正向物流是由少數(shù)生產商向多數(shù)消費者方向進行,具有較強的發(fā)散性,而逆向物流則是由眾多消費者向生產商或零售商等方向進行,整個過程呈現(xiàn)由多到少的收斂性。

2.4成本計算難

正向物流的成本是相對確定的,計算過程相對簡單,是因為正向物流的產品材質、尺寸、裝卸、運輸?shù)葐蝺r基本確定,成本基本一致。而逆向物流的物品種類不確定,每一個物品的修復程度不一樣,運輸距離難以確定,故使得逆向物流的成本難以被精確計算出來。

2.5逆向性

正向物流是一個實物流動的過程,是市場需求驅動條件下產生的結果。主要沿著供應商、生產商、中間商(零售商),從而到達消費者,這是一個物流正向流動的過程。而逆向物流恰恰相反,它一般是由消費者產生,經過中間商(零售商)去到供應商或者生產商,此過程具有嚴謹?shù)目赡嫘浴?/p>

3　企業(yè)逆向物流的運作方式

從國內外的實踐經驗看,逆向物流運作模式主要有三種類型:逆向物流自營模式、逆向物流聯(lián)合經營模式、逆向物流外包模式。以上三種逆向物流運作模式都有其各自的優(yōu)缺點,企業(yè)應該根據(jù)自己的情況選擇合適的自身的逆向物流模式[2]。

3.1逆向物流的自營模式

連鎖企業(yè)逆向物流自營模式是指建立獨立的逆向物流相關系統(tǒng),并承擔本企業(yè)貨物的回收、分類與處理等相關費用和責任意識,同時包括管理信息系統(tǒng)的逆向物流,回收、處置設施,操作人員的操作模式。連鎖企業(yè)逆向物流的自營模式如圖1所示。

3.2逆向物流的聯(lián)合經營模式

逆向物流的聯(lián)合經營模式是指多家企業(yè)以合作的方式建立一個共同的逆向物流系統(tǒng),通過零售企業(yè)和生產企業(yè)的合作來實現(xiàn)逆向物流相關服務。同時,逆向物流的聯(lián)合經營模式一般通過建立雙向或者更多企業(yè)之間的聯(lián)合,這種方式既降低了單個企業(yè)的逆向物流成本,又擴大了企業(yè)的經營規(guī)模,通過多家企業(yè)的逆向物流系統(tǒng)共享,可以實現(xiàn)企業(yè)之間的合作共贏。

圖1　逆向物流的自營模式

3.3逆向物流的外包模式分析

逆向物流外包模式是指生產企業(yè)通過達成協(xié)議,將企業(yè)所有的產品回收服務通過第三方物流公司來實現(xiàn)。向專門的第三方物流企業(yè)支付費用,然后第三方物流企業(yè)按照協(xié)議價提供服務。企業(yè)若將逆向物流外包,可以降低本企業(yè)在逆向物流方面基本設施投入,還節(jié)約了企業(yè)人力資源力量。逆向物流外包模式大大降低了企業(yè)的固定成本,有利于增加企業(yè)的資金流通,也有利于連鎖企業(yè)在現(xiàn)代物流大環(huán)境下提升企業(yè)的軟實力。國內外大型連鎖零售超市都是通過逆向物流外包,實現(xiàn)專業(yè)化運作,增強企業(yè)核心競爭力。

4　逆向物流下的物流金融服務

4.1逆向物流發(fā)展分析

美國公共大學逆向物流系項目主任羅伯特?李?戈登表示,逆向物流已逐漸成為企業(yè)競爭的“前沿陣地”,逆向物流是可持續(xù)發(fā)展觀念的不斷深化,在“供給側改革”的當下,從消費者角度“逆向思考”物流供給,從而產生正面的社會效益和生態(tài)效應,雖然我國逆向物流目前處于理念引進的階段,與美國、日本和歐洲等發(fā)達國家相比還存在很大差距,但對于逆向物流的探索已經開始。根據(jù)專業(yè)機構調研預測,我國物流市場容量大概在5萬多億元,而逆向物流約占其中20%左右,也就是說,逆向物流帶來的市場空間,高達1萬多億元,但現(xiàn)階段的一個現(xiàn)實卻是,目前我國很多企業(yè)逆向物流成本占到了總成本的20%以上,遠遠高于發(fā)達國家企業(yè)4%的平均水平,實際上,逆向物流現(xiàn)在已經成為制約我國企業(yè)發(fā)展的“瓶頸”,其自身的不確定性、混雜性、成本的難以控制性,制約了逆向物流的發(fā)展和價值升值空間,且無論企業(yè)選擇自營模式、聯(lián)合模式還是外包模式都可能因為資金困境或是供應鏈斷裂,從而影響其最大增值效應的實現(xiàn)。

4.2逆向物流與物流金融的融合發(fā)展

結合上述分析,逆向物流的發(fā)展需要從更寬泛的供應鏈管理問題上著手,整個逆向物流供應鏈的有效運行需要物流金融服務的大力支持,由此才能解決逆向物流供應鏈上相關企業(yè)最大發(fā)展瓶頸——資金不足的困難,拓展供應鏈上相關企業(yè)發(fā)展空間,提升供應鏈的運作效率。為此,逆向物流業(yè)與金融業(yè)的結合,不僅代表了一種全新發(fā)展理念,更是保障逆向物流供應鏈各環(huán)節(jié)的連接順暢的必然要求。在此大環(huán)境的驅動下,物流金融機構應該順應逆向物流發(fā)展潮流,加大對物流產業(yè)的支持力度,設計適合逆向物流的金融產品。伴隨著物流金融的發(fā)展,商業(yè)銀行等金融機構之間的競爭日益激烈,開發(fā)出多元化的物流金融產品可以增強企業(yè)自身的競爭力,而目前正向物流金融市場已經接近飽和,逆向物流金融服務卻發(fā)展相對滯后,為此應抓住發(fā)展先機,搶占市場,盡力創(chuàng)造更多的逆向物流產品,彌補逆向物流資金缺口的同時,促進物流金融市場自身的升級改 造。

5　結語

目前,逆向物流發(fā)展已經成為企業(yè)的一種常態(tài),鑒于逆向物流具有不可預估性,現(xiàn)階段的大部分企業(yè)還將注意力集中在正向物流的發(fā)展上,并沒有真正意識到逆向物流的價值,且根據(jù)目前逆向物流自身特點和運行模式分析來看,逆向物流存在巨大的潛在價值和上升空間,只是尚待挖掘,為有效解提升逆向物流價值效應,需要加快物流金融的相關應用研究,以此實現(xiàn)兩者的融合、互助發(fā)展,推進逆向物流更快、更好地發(fā)展。

參考文獻

[1] 郭佳.物流企業(yè)物流金融創(chuàng)新模式及風險管理研究[D].華南理工大學,2012.

[2] 陳蘭芳,吳剛.基于委托—代理理論的逆向物流外包模式研究[J].數(shù)學的實踐與認識,2010(07).

中圖分類號：F275

文獻標識碼：A

文章編號：2096-0298(2016)03(b)-122-03