2015年，中國青島試水「財富管理」的創(chuàng)新舉措，即官方對包含「家族辦公室」字樣的公司開始辦理注冊。

在工商登記信息中，「為境內(nèi)外客戶提供家族財產(chǎn)凈值理財咨詢、家庭財富傳承咨詢服務、家族資產(chǎn)保全咨詢服務、財務、財富管理咨詢服務、婚姻財富規(guī)劃服務、移民及跨境財富傳承規(guī)劃、慈善規(guī)劃」等業(yè)務赫然在目。

2015年也被業(yè)界稱為「中國家族辦公室元年」。作為新興市場私人財富增長最快的國家，經(jīng)過三十余年的高速經(jīng)濟發(fā)展，中國已積累了大量高凈值人士，大批企業(yè)和家族正面臨著接班、傳承的問題。

這部分人群對于財富管理以及投資的需求也在不斷升級：對財富保障和傳承的規(guī)劃需求日益突出，越來越多高凈值人群開始系統(tǒng)地思考和規(guī)劃如何將物質(zhì)財富和精神財富有效、有益地傳遞給下一代。

未來十年，中國將有2，000余家“家族辦公室”，管理以萬億計資產(chǎn)。

單純的保值、增值功能已經(jīng)遠遠不能滿足這部分人群的投資理財需求，對于品牌化、多元化、國際化的投資理財服務的需求變得越來越強烈。

在國內(nèi)監(jiān)管日益嚴格的趨勢下，應當如何識別風險，做好家族和個人財富管理，制定合理的財富管理策略？在變化多端的全球經(jīng)濟市場中，又該如何確定投資方向，并實現(xiàn)全球化資產(chǎn)配置？這也是家族辦公室在中國開始出現(xiàn)的最重要原因。

家族財富管理需求增

五道口金融學院的高皓博士估計，未來十年，中國將可能有2，000余家FO（Family Office），管理5萬億至10萬億元人民幣的資產(chǎn)。

應該說，中國未來十年和過去十年不太一樣。過去十年考驗的是企業(yè)家創(chuàng)造財富的能力，而現(xiàn)在是考驗家族資產(chǎn)保全和傳承財富的智慧。有一點可以明確，他們在乎的已經(jīng)不僅僅是報酬率，而是如何讓自己及家族這些年累積的財富在十年、二十年之后都還在保值及不斷升值。可以說，盡管在中國這個階層雖然沒有一個成形的財富管理理念，但對財富管理的需求是共性的。

資產(chǎn)管理、財富的代際傳承、稅務規(guī)劃、協(xié)助設(shè)立與管理慈善基金會、家族企業(yè)管理、家族后代教育、其他管家式服務及私人法律服務，這些都是家族辦公室的服務內(nèi)容。其中最主要的是為高凈值家族解決架構(gòu)設(shè)計的問題，至于投資與投資目標的選擇反而是比較末端的事項了。

接下來的兩期，我們將會從三個方面探討一下發(fā)展中的中國式「家族辦公室」與財富傳承，包括（一）西方家族辦公室發(fā)展經(jīng)驗;（二）國內(nèi)家族辦公室目前存在問題;及（三）未來家族辦公室的發(fā)展方向。