文/李魯鋒 編輯/韓英彤

重視單據(jù)的寄送

文/李魯鋒 編輯/韓英彤

單據(jù)的寄送，看似簡(jiǎn)單不那么重要，卻極易引發(fā)爭(zhēng)議糾紛。因此，開(kāi)證行與寄單行對(duì)單據(jù)寄送均應(yīng)予以足夠的重視。

處理國(guó)際結(jié)算信用證業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)該了解每一份信用證中所含有的開(kāi)證行關(guān)于單據(jù)寄送方式的要求。實(shí)務(wù)中，看似簡(jiǎn)單不那么重要的單據(jù)寄送，卻引發(fā)了不少的爭(zhēng)議糾紛，ICC也有相關(guān)的案例咨詢(xún)。因此，開(kāi)證行與寄單行對(duì)單據(jù)寄送均應(yīng)予以足夠的重視。

選擇何種類(lèi)型的信用證

UCP600第六條A款要求，信用證必須規(guī)定可在其處銀行兌用或任一銀行兌用，且指定銀行兌用的信用證同時(shí)也可以在開(kāi)證行兌用；UCP600第三十五條則規(guī)定，如果指定銀行確定交單相符并將單據(jù)發(fā)往開(kāi)證行或保兌行，無(wú)論其是否已經(jīng)承付或議付，開(kāi)證行或保兌行必須承付或議付，或償付指定銀行，即使單據(jù)在指定銀行送往開(kāi)證行或保兌行的途中，或保兌行送往開(kāi)證行的途中丟失。根據(jù)以上規(guī)定，如果開(kāi)證行將信用證開(kāi)立成限制在開(kāi)證行兌用，則對(duì)開(kāi)證行有利；因?yàn)槿绻麊螕?jù)發(fā)生遺失，開(kāi)證行可以避開(kāi)UCP600第三十五條的規(guī)定，無(wú)需承擔(dān)償付責(zé)任。

信用證中相關(guān)單據(jù)寄送的表示

信用證中關(guān)于單據(jù)寄送的表示：

（1）所有單據(jù)需要一次寄送（ALL DOCUMENTS TO BE FORWARDED IN ONE COVER）。

（2）所有單據(jù)需要兩次分別寄送，快郵（ALL DOCUMENTS TO BE FORWARDED IN TWO SEPARATE SETS BY COURIER SERVICE）。

開(kāi)證行關(guān)于償付交單行的表示：

在收到了單證相符的單據(jù)后，我們將按照指示承付交單（UPON OUR RECEIPT OF THE DOCUMENTS IN ORDER,WE SHALL HONOUR THE PRESENTATION AS INSTRUCTED）。

如何執(zhí)行信用證對(duì)單據(jù)郵寄的規(guī)定

郵寄方式

在CASE219中被問(wèn)及信用證要求以快郵寄單，寄單行卻使用了航空郵寄是否構(gòu)成不符點(diǎn)時(shí)，國(guó)際商會(huì)的觀點(diǎn)是：這不是不符點(diǎn)。單據(jù)的傳遞指示是開(kāi)證行向寄單行發(fā)出的，是銀行間的事情，與受益人無(wú)關(guān)，因此如果寄單行沒(méi)有按照信用證中對(duì)它的要求去做，也不構(gòu)成不符點(diǎn)。也就是說(shuō)，不論是受益人還是銀行寄單，即便寄送方式不符合信用證的規(guī)定，也不應(yīng)視為不符點(diǎn)，只要單證相符，開(kāi)證行都必須付款。但前提是，單據(jù)必須在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)提交到信用證的適用銀行。如果由于違反信用證的規(guī)定方式致使單據(jù)不能按規(guī)定時(shí)間到達(dá)開(kāi)證行，或者單據(jù)遺失，開(kāi)證行則不承擔(dān)必須承付的責(zé)任。鑒此，交單人應(yīng)嚴(yán)格按照開(kāi)證行的要求寄送單據(jù)，以避免此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。

郵寄次數(shù)

有兩次寄單要求的信用證一般要求的全套正本提單。之所以要求兩次寄單主要目的還是防止單據(jù)遺失：如果發(fā)生了單據(jù)的遺失，還可以憑另外一套單據(jù)提貨，避免單據(jù)遺失后帶來(lái)的無(wú)法提貨的風(fēng)險(xiǎn)和麻煩。

當(dāng)開(kāi)證行要求單據(jù)分兩批郵寄時(shí)，第一批郵寄應(yīng)該包括所有要求單據(jù)的至少一份正本，以保證開(kāi)證行在收到第一批單據(jù)時(shí)就可以審核單據(jù)是否相符；第二批單據(jù)應(yīng)該包括已提交的所有單據(jù)的一份副本，如可能的話(huà)可包括一份正本提單和更多其他正本單據(jù)。

例如，信用證要求單據(jù)的種類(lèi)和份數(shù)為：發(fā)票（INVOICE）1正2副、提單（ B/L）3正3副、保單（I/P）2正、產(chǎn)地證（C/O）1正、傳真（F AX）1副，則第一批單據(jù)應(yīng)包含發(fā)票1正1副、提單2正3副、保單1正、產(chǎn)地證1正和傳真1副，第二批單據(jù)應(yīng)包含發(fā)票1副、提單1正、保單1正。

ICC關(guān)于單據(jù)郵寄的咨詢(xún)案例

R415的精神

R415雖然是在UCP500項(xiàng)下的咨詢(xún)案例，但I(xiàn)CC在TA.785rev中提及R415時(shí)表示，其在UCP600下依然有效。

案例背景：議付行議付了某一信用證下的裝運(yùn)單據(jù)，該信用證規(guī)定議付行應(yīng)該分兩批連續(xù)交單。議付行按照信用證指示分別在不同的日期發(fā)送兩批單據(jù)。開(kāi)證行于某日收到一批單據(jù)，在另一日期收到另一批單據(jù)。開(kāi)證行在收到第一批單據(jù)之日的次日起第八個(gè)營(yíng)業(yè)日發(fā)送不符點(diǎn)通知。議付行認(rèn)為開(kāi)證行應(yīng)該早一天發(fā)送不符點(diǎn)通知才有效，但開(kāi)證行認(rèn)為，第七個(gè)工作日的起算應(yīng)該自收到第二套單據(jù)之日起。

ICC的分析以及結(jié)論：當(dāng)開(kāi)證行要求單據(jù)分兩批郵寄時(shí)，第一批郵寄應(yīng)該包括所有要求單據(jù)的至少一份正本。第二批郵寄應(yīng)該包括已提交的所有單據(jù)的一份副本，如可能的話(huà)，包括一份正本提單或更多其他正本單據(jù)（有時(shí)根據(jù)信用證條款只能制做唯一一份單據(jù)，因而此單據(jù)已包括在第一批郵寄的單據(jù)里）。由于按要求第一批郵件可以讓開(kāi)證行能夠即行審核單據(jù)，因而第二批郵件可只包括已經(jīng)收到的單據(jù)副本。

如果開(kāi)證行選擇這種交單方式，它必須按照UCP500第十四條的規(guī)定，在對(duì)第一批單據(jù)審單的基礎(chǔ)上發(fā)出拒付通知，以避免因第二批單據(jù)延誤或者途中遺失可能造成的審單延誤。

根據(jù)R415的精神，一旦開(kāi)證行選擇了兩次寄單這種交單方式，就必須以第一批單據(jù)收到時(shí)間開(kāi)始起算（在UCP500下，為收到第一批單據(jù)日期的次日起7個(gè)銀行工作日；在UCP600下，為收到第一批單據(jù)日期的次日起5個(gè)銀行工作日），并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)確定單據(jù)是否相符。同時(shí)，交單行也應(yīng)該嚴(yán)格按照R415的要求寄送兩批次單據(jù)。

TA.785rev的結(jié)論

案例背景：一份信用證為開(kāi)證行兌用，效地在開(kāi)證行柜臺(tái)。單據(jù)要求兩次寄單，第一批用快郵，第二次用航空郵件。開(kāi)證行在效期和交單期內(nèi)收到了第一批單據(jù)，包含所有要求單據(jù)的一份正本；但是開(kāi)證行收到第二批單據(jù)則是在信用證效期外。開(kāi)證行是否可以拒絕交單？ R415在UCP600下是否依然有效？

結(jié)論：如果第二批單據(jù)沒(méi)有在信用證效期內(nèi)收到，開(kāi)證行沒(méi)有義務(wù)去承付。交單人應(yīng)該確保開(kāi)證行在效期和交單期內(nèi)收到全部?jī)商讍螕?jù)。因?yàn)椋m然R415在UCP600下依然有效，但由于這個(gè)案例的信用證限制在開(kāi)證行兌用，因而并不適用這個(gè)案例。

如何處理遲收第二批單據(jù)實(shí)例

如果信用證不是限制在開(kāi)證行兌用，在收到第一批單據(jù)次日起5個(gè)銀行工作日內(nèi)沒(méi)有收到第二批單據(jù)，開(kāi)證行應(yīng)該如何處理？拒付還是付款？本文將用以下真實(shí)案例進(jìn)行分析說(shuō)明。

開(kāi)證行開(kāi)立信用證LC160001，限制在加拿大任何銀行議付，包含下列語(yǔ)句：

（1）ALL DOCUMENTS TO BE FORWARDED IN TWO SEPARATE SETS BY COURIER SERVICE.（所有單據(jù)需要兩次分別寄送，快郵）

（2）UPON OUR RECEIPT O F T H E D O C U M E N T S I N ORDER,WE SHALL HONOUR THE PRESENTATION AS INSTRUCTED.（在收到了單證相符的單據(jù)后，我們將按照指示承付交單）

2016年9月1日，開(kāi)證行收到議付行加拿大中行寄送的第一批單據(jù)，包括所有要求單據(jù)的一份正本，經(jīng)過(guò)開(kāi)證行審核，單證相符。但是，一直到2016年9月8日（收到第一批單據(jù)日期次日起5個(gè)銀行工作日）開(kāi)證行仍未收到第二批單據(jù)。2016年9月8日銀行工作日結(jié)束前，開(kāi)證行對(duì)外發(fā)出拒付電，不符點(diǎn)為缺少單據(jù)。議付行回復(fù)不同意開(kāi)證行所提不符點(diǎn)，因?yàn)樾庞米C的單據(jù)寄送方式是要求兩次快郵寄單；同時(shí)向開(kāi)證行告知了第二批單據(jù)的快郵單號(hào)，并聲明開(kāi)證行將很快收到第二批單據(jù)。

分析：開(kāi)證行開(kāi)立信用證LC160001，限制在加拿大任何銀行議付。根據(jù)R415的精神，一旦開(kāi)證行選擇了兩次寄單這種交單方式，就必須以第一批單據(jù)收到間開(kāi)始起算，在UCP600下，為收到第一批單據(jù)日期的次日起5個(gè)銀行工作日用以確定單據(jù)是否相符。而本案中，交單行也就是議付行——加拿大中行，已經(jīng)嚴(yán)格按照R415的要求寄送了兩批次單據(jù)。

開(kāi)證行于2016年9月1日收到證下第一批單據(jù)，如果單據(jù)存在缺少單據(jù)以外的不符點(diǎn)，那么開(kāi)證行必須于2016年9月8日對(duì)議付行發(fā)出拒付電。實(shí)際情況是，除2016年9月8日開(kāi)證行尚未收到第二批單據(jù)外，單據(jù)并不存在其他不符點(diǎn)。那么，開(kāi)證行是否可以對(duì)議付行拒付，還是這時(shí)就必須對(duì)議付行付款呢？

根據(jù)UCP600第七條開(kāi)證行責(zé)任，只要規(guī)定的單據(jù)提交給指定銀行，并且構(gòu)成相符交單，則開(kāi)證行必須承付。如果單據(jù)存在不符點(diǎn)，開(kāi)證行必須于2016年9月8日對(duì)議付行發(fā)出拒付電，這點(diǎn)是沒(méi)有問(wèn)題的。但是在一直到2016年9月8日也未收到全套單據(jù)，是否必須對(duì)外付款，是值得討論的。

根據(jù)信用證的聲明“ UPON OUR RECEIPT OF THE DOCUMENTS IN ORDER,WE SHALL HONOUR THE PRESENTATION AS INSTRUCTED（在收到了單證相符的單據(jù)后，我們將按照指示承付交單）”，開(kāi)證行有權(quán)利在收到全套單據(jù)后再對(duì)議付行付款，但根據(jù)R415的精神，不宜提出拒付。

建議：如果遇到類(lèi)似該案例的情況，開(kāi)證行不是對(duì)議付行發(fā)出缺少單據(jù)的拒付電，而是在效期發(fā)電告之議付行，將于收到第二批單據(jù)時(shí)按照其指示付款，并據(jù)此暫緩對(duì)議付行付款，待收到全套單據(jù)后再行付款。

作者單位：中國(guó)銀行總行國(guó)際結(jié)算單證處理中心