轉(zhuǎn)賣物品詐騙

咱們平常過日子，家里總免不了有些用不上的東西。好在，現(xiàn)在網(wǎng)上有很多賣閑置物品的交易平臺(tái)。前不久，南京的陳小姐就把自己用不上的一張洗車卡，掛到了一個(gè)閑置物品交易平臺(tái)，準(zhǔn)備低價(jià)處理。隨后，的確有買家前來咨詢，這位買家說就按照3000元買下洗車卡，不還價(jià)，但是有一個(gè)特殊的要求。

先付后退 買家支付款被“凍結(jié)”

買家說他們公司這個(gè)月有個(gè)19200的金額是可以報(bào)銷的，但是他想自己能夠拿下來，所以希望陳小姐能夠幫忙。就是他先打19200元給陳小姐，然后讓陳小姐在網(wǎng)上把16200元的差價(jià)退還給他。

在買家的再三請(qǐng)求下，陳小姐最終答應(yīng)幫忙，她把網(wǎng)上那張洗車卡的售價(jià)調(diào)整到了19200元，對(duì)方立即拍了下來，但是卻一直沒有付款。

大概兩分鐘之后，陳小姐確實(shí)收到了支付寶給我發(fā)的郵件，郵件的抬頭也是支付寶，所以我也沒多想，以為是支付寶官方郵件。郵件說買家已經(jīng)成功支付了19200元錢，無法退款，請(qǐng)安心發(fā)貨。

南京市公安局建鄴分局蓮花派出所陳永：這個(gè)郵件署名是支付寶官方的客服，郵件的內(nèi)容就是說，拍下卡的犯罪嫌疑人確實(shí)打了這樣一筆錢給受害者，但是被支付寶官方凍結(jié)了，因?yàn)槭芎θ藳]有開通支付寶的“大額支付”。

查詢轉(zhuǎn)賬信息 買家突然“變臉”恐嚇

陳小姐查詢了自己的支付寶賬戶，沒有看到關(guān)于這筆錢凍結(jié)的任何信息。她詢問買家時(shí)，對(duì)方的情緒突然激動(dòng)起來，并以我不退還16200元為由反污陳小姐為騙子。

圍繞開通“大額支付” 騙子設(shè)計(jì)“連環(huán)套”

陳小姐在受到恐嚇之后慌了神，糊里糊涂將16200元打到對(duì)方銀行卡上，想著這下可以完成這筆交易了，可沒想到的是，這只是“連環(huán)騙”的第一步。

匯款完畢，對(duì)方就告訴陳小姐只有開通所謂的支付寶“大額支付”功能才能收到那筆19200元錢，而開通的條件是陳小姐用支付寶向外支付20000元以上。他還說已經(jīng)主動(dòng)給陳小姐的支付寶轉(zhuǎn)賬22000元，幫助她開通“大額支付”，這筆錢也暫時(shí)被支付寶官方凍結(jié)，但是會(huì)發(fā)郵件通知。對(duì)方還說，只要陳小姐用支付寶打22000元給他，“大額支付”就開通了，剛才匯過來的19200元和22000元立即能到賬。陳小姐根據(jù)對(duì)方的要求，用微信二維碼分三次支付6000元給對(duì)方的支付寶，又轉(zhuǎn)了16000元到對(duì)方的銀行卡上，發(fā)現(xiàn)仍然沒有開通“大額支付功能”。

陳小姐問他為什么還沒有開通“大額”，他解釋說，因?yàn)橐獑喂P滿兩萬以上才能夠開通“大額支付”，陳小姐分了4筆給他打了22000元，他卻表示，并沒有成功開通的原因是分了4筆，要單筆滿兩萬才行。

很快，對(duì)方說又說通過支付寶給陳小姐打了20500元，陳小姐很快又收到支付寶20500元凍結(jié)的郵件通知。對(duì)方說等陳小姐一次性打回20500元后大額功能就開通，16200元、22000元、20500元這三筆錢能立刻解凍。陳小姐已經(jīng)陷入慌亂，再次相信對(duì)方，又通過支付寶把自己賬戶里的20500元打給對(duì)方。

當(dāng)陳小姐操作完了之后，又收到一個(gè)郵件，郵件說我第一筆給他打的16200元錢，又退回到我賬戶里面了。（對(duì)方來電話說）讓我再打16200元給他。當(dāng)時(shí)我的儲(chǔ)蓄卡里面的錢已經(jīng)金額不夠了，不夠16000元了，他說支付寶里面有網(wǎng)商銀行功能，讓我去做貸款。

揭秘騙子如何實(shí)施“連環(huán)套”

我們?cè)賮砜偨Y(jié)一下，騙子是怎么圍繞開通"大額支付"做文章，一步一步實(shí)施連環(huán)套的。

首先第一步，以需要報(bào)銷為由，謊稱給受害人打了第一筆錢19200元，刨去買卡的3000元，讓受害人退還差價(jià)16200元。受害人在騙子威逼恐嚇之下，打了錢。

第二步，以幫忙開通“大額支付”為由，謊稱給受害人打了一筆錢22000元，讓受害人退還。受害人分四筆如數(shù)退還了。

第三步，以單筆轉(zhuǎn)賬需要滿兩萬為由，謊稱又給受害人打了一筆錢20500，讓受害人退還。受害人也如數(shù)打過去了。

第四步，以第一筆退還的16200元錢被退回為由，要求受害人重新打，這次受害人意識(shí)到受騙，報(bào)警了。

需要指出的是，在這個(gè)連環(huán)套里，騙子打錢都是假的，而受害人的錢是真打給了騙子。

騙子伎倆1：謊稱開通“大額支付”

看到這里，你可能也覺得，這騙子欺人太甚了！已經(jīng)騙了陳小姐將近六萬元，還沒有打算結(jié)束，還要求陳小姐通過支付寶借貸再給他打錢。但這時(shí)候，陳小姐的朋友來找她，陳小姐這才發(fā)現(xiàn)自己受騙了。實(shí)際上，后來支付寶官方證實(shí)，支付寶用戶僅僅在信用卡付款時(shí)有數(shù)額上限，收款的數(shù)額是沒有上限的，無論收多少錢，都不存在所謂開通“大額支付”的限制，而騙子所說支付20000元以后才能開通“大額支付”，完全是編出來用于詐騙的說辭。

騙子伎倆2：偽造支付寶官方郵件

陳小姐收到的郵件也都是犯罪分子偽造的，根本不是支付寶官方郵件。

騙子伎倆3：線下交易規(guī)避追查

此外，閑魚網(wǎng)方面接到報(bào)案后表示，因?yàn)殛愋〗阍诮灰字卸际峭ㄟ^微信與騙子聯(lián)系，并沒有使用閑魚網(wǎng)的通訊功能和交易系統(tǒng)，因此她與騙子的交易在閑魚網(wǎng)上無法追查。