文/馬芳

揭秘傳銷式數(shù)字期貨騙局

文/馬芳

近幾年來，比特幣的火爆讓越來越多的人認識了數(shù)字貨幣這一新生事物，然而，也有一些別有用心的人利用這一新概念炮制一個又一個騙局。近日，央行貨幣金銀局的官網(wǎng)發(fā)布了一條《關(guān)于冒用人民銀行名義發(fā)行或推廣數(shù)字貨幣的風險提示》。

26種數(shù)字貨幣涉嫌非法傳銷

近日，江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)傳銷最新特點和模式對2016年出臺的《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識別指南》進行更新。本次《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識別指南》(2017版)點名26種所謂數(shù)字貨幣都是披著或者疑似披著數(shù)字貨幣的外衣進行非法傳銷的項目。分別是：珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達復利理財、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強幣、CB亞投行香港集團、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀?？怂?、萬喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等。

什么是傳銷貨幣

據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，傳銷分子的基本套路是傳銷式數(shù)字貨幣的“交易行情”基本由特定機構(gòu)控制，早期為吸引投資人投資，可能會將貨幣價格炒得很高，一旦時機成熟，就集中進行拋售，價格一落千丈，投資者最后血本無歸。更為惡劣的是到返錢高峰，平臺直接關(guān)閉，組織者失聯(lián)，然后到其他地方包裝新的概念，按照相似的騙法，繼續(xù)行騙。

相比其他傳銷，數(shù)字貨幣傳銷一般具有三大特點：一是有實在的產(chǎn)品——數(shù)字貨幣，而且被包裝得很高級；二是參加者可以獲得拉人頭獎勵，獎品是數(shù)字貨幣本身；三是數(shù)字貨幣會隨著參與騙局的人增加而升值，在數(shù)字貨幣升值周期，參與者可獲得數(shù)字貨幣的數(shù)量也會增長，參與者包括最底層參與者也會獲利，但是進入貶值周期，底層參與者往往損失巨大。

傳銷貨幣如何騙人？

繳會費號稱可躺著掙錢。據(jù)了解，“傳銷式數(shù)字貨幣”宣傳的收益模式一般分為“靜態(tài)獎”和“動態(tài)獎”，都是想滿足一些人“賺快錢”的夢想。

獎勵參與者“拉人頭交會費”。為了吸引更多會員加入，“傳銷式數(shù)字貨幣”往往會采取傳銷的方式進行瘋狂推廣，并美其名同“動態(tài)獎”，本質(zhì)上就是“拉人頭”。

價格由莊家幕后操縱?！皞麂N式數(shù)字貨幣”的“交易行情”，完全由組織者和平臺方操控。

拉大旗作虎皮包裝項目。業(yè)內(nèi)人士指出，傳銷貨幣之所以能讓很多人上當，一個重要原因就是常拉大旗作虎皮，偽造官方人士、權(quán)威機構(gòu)的背書，把項目包裝得十分高大上。

四招辨別是否為傳銷貨幣

1.發(fā)行方式。虛擬貨幣依據(jù)特定算法，通過大量的計算產(chǎn)生，是去中心化的發(fā)行方式。而傳銷貨幣則主要由某個機構(gòu)發(fā)行，并且采用拉人頭的方式獲利。

2.交易方式。虛擬貨幣是市場自發(fā)形成的零散交易，形成規(guī)模后逐漸由第三方建立交易所來完成交易。而傳銷貨幣則由某個機構(gòu)自己發(fā)行，并且自建平臺來進行交易。

3.是否給出源代碼鏈接。一般的去中心化數(shù)字貨幣都會在官網(wǎng)的顯要位置給出源代碼的鏈接。而傳銷貨幣一般網(wǎng)站都沒有源代碼的鏈接地址。

4.官網(wǎng)是否是https開頭。一般的去中心化數(shù)字貨幣的官網(wǎng)和交易網(wǎng)站地址都以https開頭。傳銷貨幣的官網(wǎng)、交易網(wǎng)站等在內(nèi)的相關(guān)網(wǎng)站都沒有以https開頭。