張利娟

隨著理財師評價需求的增加，加入這一領域的評價機構也日益增多。當消費者提起金融理財，或是尋求專業(yè)人士幫助時，不知道該信任誰，而這很大程度上取決于從業(yè)人員的道德水準，即他們是否能夠給客戶帶來安全感。但機構各式各樣的宣傳常常使人眼花繚亂，讓計劃參加理財師評價的理財人員大傷腦筋。

專業(yè)理財時代來臨

個別職業(yè)能力評價機構在利益驅動下誠信缺失，違規(guī)運作，影響了整個行業(yè)的信譽。而一些評價機構虛假宣傳，使社會公眾對社會能力評價的權威性和公正性產生懷疑。職業(yè)能力評價機構良莠不齊，一些非正規(guī)的評價機構敗壞了認證市場，這些機構的行為對中國的社會化能力水平評價，對整個評價機構的整體形象都產生了嚴重的負面影響。

理財師認證始于誠信

如何在魚龍混雜的評價機構中挑選出優(yōu)秀的理財師成為當務之急。國際金融理財標準委員會（FPSB）曾與GFK機構合作，對19個國家的1.9萬余名消費者進行了調研。

結果顯示，消費者在理財方面一般會遇到4類問題：第一，消費者對金融理財缺乏認識；第二，消費者對自己制定的理財方案信心不足；第三，消費者可能認為無法實現(xiàn)自己預先制訂的理財目標；第四，消費者在選擇金融理財服務時，不知道該相信誰。

而根據(jù)調研，消費者在與具有認證的理財師溝通時，會更有信心、滿意度更高。獲得認證的金融理財師獲得客戶的認可度均高出行業(yè)平均水平約16%。調研結果對未來進一步推廣認證有積極作用。

FPSB與澳大利亞金融機構Comparator合作，對來自12個國家的92家機構的12萬名金融相關從業(yè)者進行調研，受訪機構反饋，持證人可以為客戶帶來更綜合的理財規(guī)劃，同時能夠為企業(yè)帶來更高的效益，降低所在企業(yè)的法律風險及更低的客戶投訴率，為所在機構帶來更好的客戶維系度，因為他們能從客戶自身的角度考慮，進行理財方案的制訂。

政府職能部門尊重市場，簡政放權，優(yōu)化服務，不干擾市場，這是好事；另一方面，在引導市場和監(jiān)管行業(yè)發(fā)展上，政府放權給行業(yè)協(xié)會、學會等社會組織和企事業(yè)單位可依據(jù)市場需要自行開展能力水平評價活動，這是商業(yè)職業(yè)水平能力認證行業(yè)新時代。因此，職業(yè)能力商業(yè)認證工作必須誠實無欺，恪守信譽，否則就會失去生存之本，為市場所淘汰。