理財(cái)師
- 理財(cái)師的個(gè)人魅力與平臺(tái)
加適合。平臺(tái)與理財(cái)師相互成就平臺(tái)因聚集擁有個(gè)人魅力的優(yōu)秀人才而快速發(fā)展壯大，優(yōu)秀人才也會(huì)因好的平臺(tái)而更能充分施展才華，兩者相得益彰。隨著金融行業(yè)對(duì)外開放，海內(nèi)外金融服務(wù)機(jī)構(gòu)日新月異，這些機(jī)構(gòu)吸引著懷揣不同夢(mèng)想的優(yōu)秀人才。同時(shí)，中國(guó)金融理財(cái)行業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)也是開枝散葉，國(guó)有銀行、民營(yíng)銀行、三方機(jī)構(gòu)、家族辦公室、獨(dú)立理財(cái)師百花齊放，從事金融行業(yè)的理財(cái)師因所在平臺(tái)和他們自己的個(gè)人魅力，展現(xiàn)了金融行業(yè)的魅力。自2015年中國(guó)獨(dú)立理財(cái)師出現(xiàn)至今，現(xiàn)在國(guó)內(nèi)獨(dú)立理財(cái)師已有上
財(cái)富管理 2020年3期2020-04-27
- 財(cái)富公司理財(cái)師職業(yè)發(fā)展研究
扮演重要角色的理財(cái)師群體的職業(yè)發(fā)展也趨向職業(yè)化。關(guān)鍵詞：理財(cái)師;職業(yè)發(fā)展;核心能力得益于中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，高凈值客戶人群規(guī)模迅速擴(kuò)大。2018年中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)1千萬(wàn)元人民幣以上的高凈值人群規(guī)模已超過(guò)100萬(wàn)人，全國(guó)個(gè)人總體持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到112萬(wàn)億元人民幣。高凈值客戶群體的壯大，帶來(lái)了財(cái)富行業(yè)的快速發(fā)展，理財(cái)師也扮演著越來(lái)越重要的角色。高凈值客戶多樣化的高要求，對(duì)理財(cái)師的綜合能力也提出了更高的要求，理財(cái)師職業(yè)化發(fā)展是一種趨勢(shì)。理財(cái)師是財(cái)富公司
神州·上旬刊 2019年8期2019-08-26
- 理財(cái)師
達(dá)地區(qū)三分之一理財(cái)師就職于第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)合格的理財(cái)規(guī)劃師必須擁有豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí)，良好的人品及職業(yè)操守他們?yōu)榭蛻襞渲玫馁Y產(chǎn)總額23.41%理財(cái)師累計(jì)配置500萬(wàn)元以下資產(chǎn)16.59%的理財(cái)師累計(jì)配置500萬(wàn)～1000萬(wàn)元21.46%的理財(cái)師累計(jì)配置1000萬(wàn)元～5000萬(wàn)元13.66%理財(cái)師累計(jì)配置5000萬(wàn)元～1億元17.07%的理財(cái)師累計(jì)配置1億元～5億元之間7.81%的理財(cái)師累計(jì)配置5億元以上資產(chǎn)他們的服務(wù)對(duì)象大多集中在40～49
瞭望東方周刊 2018年45期2018-11-28
- 為理財(cái)咨詢付費(fèi)
過(guò)程中得到專業(yè)理財(cái)師的服務(wù)。顯然，這里的專業(yè)理財(cái)服務(wù)，并非通常意義上的理財(cái)產(chǎn)品銷售服務(wù)，而是真正地從專業(yè)的角度，對(duì)投資者投資需求進(jìn)行分析，并圍繞各項(xiàng)需求給出全面的財(cái)富管理解決方案。投資者對(duì)專業(yè)理財(cái)咨詢服務(wù)的需求十分迫切。很多嗅覺靈敏的人已經(jīng)感受到，專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)正在成為當(dāng)前及未來(lái)的稀缺人才之一，理財(cái)師的前途可謂一片光明。但中國(guó)理財(cái)師職業(yè)化發(fā)展聯(lián)合論壇2017年開展的一項(xiàng)針對(duì)我國(guó)理財(cái)師的調(diào)研反映出的情況，卻映射出理財(cái)師的理想與現(xiàn)實(shí)之間尚存在的遙遠(yuǎn)距離。調(diào)研結(jié)
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年7期2018-07-13
- 石榴詢財(cái)：向投資者收費(fèi)得到認(rèn)可
陳小慧理財(cái)師不僅僅是金融產(chǎn)品的銷售，更是專業(yè)咨詢意見的提供者，而且專業(yè)意見的價(jià)值也是可以得到客戶認(rèn)可的。在數(shù)萬(wàn)家財(cái)富管理機(jī)構(gòu)中，近兩年才出現(xiàn)的石榴詢財(cái)顯得有些“另類”。他們不銷售任何金融產(chǎn)品，只提供一對(duì)一的財(cái)富管理咨詢服務(wù)，并且需要客戶向?yàn)橹峁┳稍兎?wù)的理財(cái)師付費(fèi)。而更具突破意義的是，這樣的收費(fèi)服務(wù)得到了不少投資者的認(rèn)可，其影響力也隨著投資者之間口碑相傳而顯示出越來(lái)越浩大的聲勢(shì)。商業(yè)模式初建作為服務(wù)提供者，將自身專業(yè)性作為價(jià)值的體現(xiàn)理所當(dāng)然，正如我們看病
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年7期2018-07-13
- 南小鵬：付費(fèi)的核心在于個(gè)性化
業(yè)績(jī)壓力之下，理財(cái)師很難保持客觀中立的立場(chǎng)。但中立恰恰是理財(cái)師的核心價(jià)值所在。在財(cái)富管理行業(yè)執(zhí)業(yè)十幾年，從一線員工到公司負(fù)責(zé)人，再到現(xiàn)在創(chuàng)業(yè)，同時(shí)任江蘇省理財(cái)師協(xié)會(huì)、中國(guó)理財(cái)師職業(yè)化發(fā)展聯(lián)合論壇秘書長(zhǎng)，石榴詢財(cái)CEO南小鵬感慨：“我接觸最多的，除了客戶，就是理財(cái)師。每天，大量的時(shí)間都是在和國(guó)內(nèi)外銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、第三方、互聯(lián)網(wǎng)金融的理財(cái)師溝通交流?！弊陨碡S富的從業(yè)經(jīng)歷和長(zhǎng)期與理財(cái)師接觸給了南小鵬甄別優(yōu)秀理財(cái)師的獨(dú)特能力，在他看來(lái)，對(duì)于職業(yè)理財(cái)師而言，
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年7期2018-07-13
- 鑫舟：付費(fèi)咨詢是下一個(gè)目標(biāo)
先進(jìn)力量，幫助理財(cái)師成長(zhǎng)，讓他們更廣泛地向投資者傳播“一個(gè)普通家庭應(yīng)該如何做好家庭財(cái)務(wù)決定”“一個(gè)普通家庭應(yīng)該如何去投資”等理念，成為鑫舟實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值的突破口。今年，是鑫舟在中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)走過(guò)的第12個(gè)年頭。作為我國(guó)較早開始財(cái)富管理專業(yè)發(fā)展探索事業(yè)的企業(yè)，12年來(lái)，鑫舟的發(fā)展方向從未改變。在我國(guó)尚處于財(cái)富管理發(fā)展初級(jí)階段的當(dāng)下，能做到克服來(lái)自行業(yè)環(huán)境、企業(yè)自身生存與發(fā)展等多方面困難而不改初衷已是難能可貴，做到影響一代專業(yè)理財(cái)師的發(fā)展則更加不易。鑫舟的這種
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年7期2018-07-13
- 付費(fèi)咨詢：職業(yè)化之下理財(cái)師價(jià)值重建
富管理問(wèn)題時(shí)，理財(cái)師和投資者之間從來(lái)都不是冷冰冰的交易、劍拔弩張的博弈和相互猜疑的不信任關(guān)系，而是站在同一條戰(zhàn)線的戰(zhàn)友，在各種已知的、未知的風(fēng)險(xiǎn)中，共同作戰(zhàn)。假設(shè)有一天，你面前有1000萬(wàn)元可用于投資，你會(huì)如何分配？財(cái)富帶來(lái)的焦慮拋開是否真的有天上“掉餡餅”并砸在你頭上這件事不談，1000萬(wàn)元財(cái)富現(xiàn)在就實(shí)實(shí)在在擺在你面前，你要或者不要，它都在那里，真真切切地屬于你。此時(shí)，除了興奮之外，你的腦海里是否開始快速搜尋所有自己聽過(guò)的、接觸過(guò)的、能夠進(jìn)行投資的產(chǎn)品？
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年7期2018-07-13
- 麥策：收費(fèi)模式雙向正反饋
的積極反饋能讓理財(cái)師在實(shí)際業(yè)務(wù)中感受到客戶的真正信任和支持，這種信任和支持反過(guò)來(lái)使理財(cái)師在心態(tài)上變得更加開放，也更有自信。成立于2015年的麥策金融發(fā)展的時(shí)間并不算長(zhǎng)，但其創(chuàng)始人、CEO王偉強(qiáng)在探索“向客戶收費(fèi)”模式的道路上卻已走過(guò)了十幾個(gè)年頭。麥策的創(chuàng)立，是王偉強(qiáng)對(duì)理財(cái)師真正價(jià)值思考的結(jié)果，而3年的實(shí)踐中，從客戶那里得到的積極反饋也給了麥策巨大的信心，成為王偉強(qiáng)及其團(tuán)隊(duì)堅(jiān)持踐行收費(fèi)模式的原動(dòng)力。定位全面資產(chǎn)方案提供者長(zhǎng)期的傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)歷讓王偉強(qiáng)越發(fā)
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年7期2018-07-13
- 服務(wù)導(dǎo)向是理財(cái)規(guī)劃師的最終出路
個(gè)別情況。更多理財(cái)師學(xué)員仍徘徊在水深火熱之中，他們面臨的最棘手的問(wèn)題，仍舊是找不到客戶、無(wú)法了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、客戶不愿深入交流、不愿購(gòu)買產(chǎn)品等。尤其是一些資深理財(cái)經(jīng)理，他們從業(yè)的時(shí)間很長(zhǎng)，雖然不愁客戶來(lái)源和產(chǎn)品銷售，但令他們苦悶的是由于機(jī)構(gòu)的績(jī)效壓力，無(wú)法做到為客戶開展最適合的綜合理財(cái)服務(wù)，把最合適的產(chǎn)品匹配給適合的客戶。在機(jī)構(gòu)里工作的人很容易認(rèn)識(shí)到這樣一個(gè)問(wèn)題：機(jī)構(gòu)的天職是生產(chǎn)產(chǎn)品，然后通過(guò)理財(cái)師銷售出去，這樣機(jī)構(gòu)才能盈利。于是，一些人把問(wèn)題的根源歸咎
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年6期2018-06-21
- 理財(cái)師的核心特質(zhì)
調(diào)研結(jié)果來(lái)看，理財(cái)師的專業(yè)資質(zhì)、從業(yè)年限、所從業(yè)機(jī)構(gòu)和過(guò)往業(yè)績(jī)，是投資者決定是否信任一位理財(cái)師的決定性因素。2017年，投資者判斷理財(cái)師時(shí)主要考慮的同樣是這四大因素，但有所不同的是，這四大因素的重要程度有較大變化。2017年，過(guò)往業(yè)績(jī)是投資者判斷理財(cái)師考慮的首要因素，而今年首先考慮的則是2017年位列第3位置的專業(yè)資質(zhì)證書持有情況，過(guò)往業(yè)績(jī)成為第4項(xiàng)考慮的因素。這在一定程度上說(shuō)明，投資者更加注重對(duì)理財(cái)師真才實(shí)學(xué)的考察。專業(yè)資質(zhì)證書的持有情況雖然不能絕對(duì)全面
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年5期2018-05-16
- 理財(cái)師專業(yè)水平發(fā)展情況
顯示，投資者對(duì)理財(cái)師的接受程度越來(lái)越高，專業(yè)理財(cái)服務(wù)需求不斷增加。這就對(duì)理財(cái)師提出了越來(lái)越高的要求，尤其是在專業(yè)水平和服務(wù)水平上，理財(cái)師還有很長(zhǎng)的路要走。2018年年初，我國(guó)首部集中反映理財(cái)師職業(yè)生態(tài)的著作《中國(guó)理財(cái)師職業(yè)生態(tài)·2018》由機(jī)械工業(yè)出版社正式出版。該書匯集了中國(guó)理財(cái)師職業(yè)化發(fā)展聯(lián)盟歷經(jīng)上百天深入理財(cái)師一線的調(diào)研數(shù)據(jù)和成果，全面反映了我國(guó)理財(cái)師生存發(fā)展現(xiàn)狀。本文為該書節(jié)選。年齡梯隊(duì)現(xiàn)雛形我國(guó)理財(cái)師群體的展業(yè)梯隊(duì)已形成。從參與本次調(diào)研的理財(cái)師年
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年5期2018-05-16
- 理財(cái)師轉(zhuǎn)型踏入新的里程碑
”為主題的首屆理財(cái)師職業(yè)發(fā)展論壇4月15日在北京召開，眾多金融業(yè)知名人士受邀出席，并從中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)對(duì)財(cái)富管理行業(yè)的影響、理財(cái)師職業(yè)生態(tài)現(xiàn)狀、新時(shí)代理財(cái)師的成長(zhǎng)與突破等角度深度進(jìn)行解讀，為理財(cái)師行業(yè)發(fā)展獻(xiàn)策新思路、新方法。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)應(yīng)用金融系主任、教授韓復(fù)齡從宏觀經(jīng)濟(jì)政策角度發(fā)表了《中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與財(cái)富管理新趨勢(shì)》主題演講，結(jié)合中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)狀解讀了國(guó)家相關(guān)政策可能帶來(lái)的影響，以及政策之下蘊(yùn)藏的機(jī)遇和潛在風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)指出當(dāng)下中國(guó)經(jīng)濟(jì)需要的不僅僅是速度
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年5期2018-05-16
- 認(rèn)知差異性分析
投資者選擇理財(cái)師時(shí)，專業(yè)證書、從業(yè)年限、所從業(yè)機(jī)構(gòu)和過(guò)往業(yè)績(jī)是重點(diǎn)考察的因素，說(shuō)明理財(cái)師的專業(yè)性是投資者最為看重的素質(zhì)，如圖1所示。投資者選擇理財(cái)機(jī)構(gòu)時(shí)，服務(wù)水平是最重要的考慮因素，其次是知名度和便利性，而機(jī)構(gòu)規(guī)模并不在很多投資者的首要考察范疇內(nèi)，見圖2。女性偶有“以貌取人”調(diào)研結(jié)果顯示，男性投資者與女性投資者在理財(cái)師的選擇上存在一定程度的差異，在理財(cái)機(jī)構(gòu)的選擇上，各項(xiàng)因素的考慮差別則不大，如圖3、圖4所示。從圖3可以看出，女性投資者選擇理財(cái)師時(shí)，會(huì)首先考
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年5期2018-05-16
- 市場(chǎng)問(wèn)題及發(fā)展建議
加，尤其是專業(yè)理財(cái)師，備受青睞。波士頓在2017年公布的一份研究報(bào)告中也指出，我國(guó)財(cái)富正在向高凈值人群聚攏，對(duì)于理財(cái)行業(yè)而言，這種財(cái)富的聚集要求行業(yè)能夠提供更加優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品、專業(yè)程度更高的理財(cái)服務(wù)，無(wú)疑是給行業(yè)及理財(cái)師提出的巨大挑戰(zhàn)。一邊是普通投資者越來(lái)越旺盛的投資需求和對(duì)專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的渴望;一邊是高凈值人群巨大的服務(wù)市場(chǎng)，兩者對(duì)產(chǎn)品的要求不同，但對(duì)專業(yè)服務(wù)的需求緊迫性并無(wú)二致。但現(xiàn)實(shí)情況是，我國(guó)理財(cái)師成長(zhǎng)時(shí)間較短，多數(shù)理財(cái)師收入來(lái)源依然是產(chǎn)品銷售傭金，
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年5期2018-05-16
- 何處提升職業(yè)度
中國(guó)理財(cái)師職業(yè)化發(fā)展聯(lián)合論壇在實(shí)際過(guò)程中，一些理財(cái)師往往在周末利用城際高鐵的便利性，跨地域進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，使我們看到了理財(cái)師群體勤奮好學(xué)的風(fēng)貌，也看到了行業(yè)的希望?？傮w來(lái)看，專業(yè)認(rèn)證是理財(cái)師提升自身能力的主要途徑，但強(qiáng)大的學(xué)習(xí)意愿和學(xué)習(xí)能力，是理財(cái)師成功的基本要素。專業(yè)認(rèn)證是基本途徑學(xué)歷是“敲門磚”，從業(yè)資格是“門票”，專業(yè)認(rèn)證是“身份證”。《中國(guó)理財(cái)師職業(yè)生態(tài)（2018）》調(diào)研數(shù)據(jù)結(jié)果顯示，接近9成以上的理財(cái)師具有本科以上學(xué)位。這是由于多年來(lái)金融機(jī)構(gòu)對(duì)新
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年1期2018-01-18
- 理財(cái)師百態(tài)
中國(guó)理財(cái)師職業(yè)化發(fā)展聯(lián)合論壇保險(xiǎn)理財(cái)師對(duì)目前工作表示“很滿意”的比例達(dá)到24.4%，遠(yuǎn)高于本次調(diào)查總樣本11.83%的比例。而其“希望離開理財(cái)師崗位”的比例只有15%，遠(yuǎn)低于本次調(diào)查總樣本43.6%的比例。調(diào)研結(jié)果顯示，不同機(jī)構(gòu)的理財(cái)師，其自身素質(zhì)、工作強(qiáng)度、收入水平、客戶質(zhì)量有較大差異，因此，不同機(jī)構(gòu)理財(cái)師對(duì)自身職業(yè)的滿意度、自身能力的自信度、未來(lái)規(guī)劃清晰度，也呈現(xiàn)出不同的特點(diǎn)。銀行理財(cái)師士氣低銀行理財(cái)師的學(xué)歷水平普遍較高，年齡和年資分布較為合理，持有的
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年1期2018-01-18
- 中國(guó)理財(cái)師職業(yè)化生態(tài)及發(fā)展路徑展望
去何從？這次的理財(cái)師職業(yè)生態(tài)調(diào)研活動(dòng)，從從業(yè)者的角度描繪了這個(gè)行業(yè)的“清明上河圖”，讓我們看到了這個(gè)行業(yè)的問(wèn)題，我們只有直面這些問(wèn)題，才能知道如何針對(duì)性地解決這些問(wèn)題。同時(shí)，《中國(guó)理財(cái)師職業(yè)生態(tài)·2018》這份報(bào)告也讓我們聽到了理財(cái)師自下而上的呼聲，更讓我們?cè)谶@個(gè)過(guò)程中看到希望。在這個(gè)過(guò)程中，我們發(fā)現(xiàn)了一些有意思的現(xiàn)象：行業(yè)里面女性越來(lái)越多。這當(dāng)然與女性非常知性、善于表達(dá)、能夠充分理解客戶的想法等特征分不開。另外，我們也看到，我國(guó)的東部城市，包括北京、上海
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年1期2018-01-18
- 《中國(guó)理財(cái)師職業(yè)生態(tài)·2018》隆重發(fā)布
部由全國(guó)范圍內(nèi)理財(cái)師參與調(diào)研、眾籌完成的行業(yè)巨著，對(duì)理財(cái)師未來(lái)的職業(yè)生涯發(fā)展提供了方向性指導(dǎo)，對(duì)財(cái)富管理行業(yè)未來(lái)的監(jiān)管提出了良好建議，可謂反映中國(guó)理財(cái)師現(xiàn)狀的“清明上河圖”。中國(guó)理財(cái)師職業(yè)化發(fā)展聯(lián)合論壇2017年12月18日在上海舉行，與會(huì)各界熱議新形勢(shì)下理財(cái)師職業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及未來(lái)道路，并發(fā)布了我國(guó)首部全面展現(xiàn)理財(cái)師生存現(xiàn)狀的行業(yè)巨著——《中國(guó)理財(cái)師職業(yè)生態(tài)·2018》。大眾理財(cái)顧問(wèn)雜志社社長(zhǎng)李鴻、中國(guó)理財(cái)師職業(yè)化發(fā)展聯(lián)合論壇主席夏文慶共同為新書揭幕。在投資
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年1期2018-01-18
- 成功理財(cái)師畫像
中國(guó)理財(cái)師職業(yè)化發(fā)展聯(lián)合論壇調(diào)查問(wèn)卷從“基本特征”“主觀認(rèn)知”“客戶情況”“職業(yè)規(guī)劃”和“行業(yè)看法”5個(gè)維度來(lái)對(duì)此群體進(jìn)行畫像的描述，供理財(cái)從業(yè)者參考?！俺晒Α钡暮x有兩個(gè)，即主觀上滿意和客觀上有成就。在2017年開展的問(wèn)卷調(diào)查過(guò)程中，我們將理財(cái)師“對(duì)目前的收入滿意”和“對(duì)目前的工作滿意”作為主觀上滿意的標(biāo)準(zhǔn)；將理財(cái)師“過(guò)去一年稅前收入在50萬(wàn)元以上”和“從事理財(cái)行業(yè)5年以上”作為其客觀上有所成就的標(biāo)準(zhǔn)。本次調(diào)查問(wèn)卷共有4597個(gè)樣本，從本次調(diào)查問(wèn)卷受訪者
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年1期2018-01-18
- 專業(yè)化將是理財(cái)師的未來(lái)
科技還很難取代理財(cái)師的工作，尤其是最高端的理財(cái)師，一定有自己存在的價(jià)值。專業(yè)化是我國(guó)理財(cái)師未來(lái)發(fā)展的必然道路。現(xiàn)階段，我國(guó)理財(cái)師在現(xiàn)有政策環(huán)境、技術(shù)進(jìn)步的雙重影響下，應(yīng)如何調(diào)整自身發(fā)展目標(biāo)，盡快適應(yīng)新的發(fā)展形勢(shì)，抓住新一波發(fā)展機(jī)遇，走向更加美好的未來(lái)，成為擺在廣大理財(cái)師面前的首要問(wèn)題。在2017年12月18日于上海舉辦的中國(guó)理財(cái)師職業(yè)化發(fā)展聯(lián)合論壇上，來(lái)自產(chǎn)、學(xué)、嚴(yán)各界專家齊聚一堂，結(jié)合自身實(shí)際，就這些問(wèn)題發(fā)表了獨(dú)到見解，為我國(guó)理財(cái)師發(fā)展指明了方向。大眾理
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年1期2018-01-18
- 打通財(cái)富管理最后一公里
業(yè)人員（尤其是理財(cái)師），在此過(guò)程中必然肩負(fù)著重大責(zé)任，這就對(duì)理財(cái)師提出了更高要求。我國(guó)金融監(jiān)管已進(jìn)入一個(gè)新的時(shí)代。第五次全國(guó)金融工作會(huì)議宣布設(shè)立國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)，意味著20世紀(jì)90年代初建立的中國(guó)分業(yè)監(jiān)管體制開始發(fā)生方向性的轉(zhuǎn)變。未來(lái)，由金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)會(huì)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下的新的監(jiān)管體制將逐步取代運(yùn)行長(zhǎng)達(dá)15年之久的現(xiàn)行分業(yè)監(jiān)管體制，這必將對(duì)中國(guó)金融業(yè)產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響，同時(shí)對(duì)尚處在發(fā)展初期的財(cái)富管理行業(yè)具有重要意義。在新的市場(chǎng)和監(jiān)管環(huán)境下，面對(duì)市場(chǎng)的潛在風(fēng)
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年1期2018-01-18
- 破冰職業(yè)化
到快速發(fā)展，由理財(cái)師創(chuàng)辦的中小型三方財(cái)富機(jī)構(gòu)不斷涌現(xiàn)，服務(wù)于理財(cái)師的各種平臺(tái)越來(lái)越多……行業(yè)發(fā)展活力四射，財(cái)富管理領(lǐng)域的活躍度可謂空前。然而，在行業(yè)快速發(fā)展的同時(shí)，也出現(xiàn)了一些問(wèn)題。以產(chǎn)品銷售為導(dǎo)向的服務(wù)模式不利于理財(cái)師職業(yè)生涯進(jìn)一步發(fā)展，成為制約行業(yè)發(fā)展的瓶頸。中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)何去何從？如何為數(shù)以萬(wàn)計(jì)的中國(guó)理財(cái)師群體職業(yè)生涯的發(fā)展和選擇指明方向，成為當(dāng)前整個(gè)中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)廣泛關(guān)注的命題。而當(dāng)前對(duì)整體從業(yè)人員職業(yè)化生態(tài)和工作環(huán)境了解不足導(dǎo)致我們無(wú)法真正發(fā)
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年1期2018-01-18
- 理財(cái)師的因勢(shì)求變之路
努力方向。為使理財(cái)師對(duì)新一年金融行業(yè)的走勢(shì)具有更清晰的判斷，對(duì)市場(chǎng)有更深刻、更全面的認(rèn)識(shí)，同時(shí)更加明確自己前行的方向，由ChFP理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)指導(dǎo)，北京市理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)、新華社中國(guó)財(cái)富網(wǎng)聯(lián)合主辦，東方華爾金融教育服務(wù)集團(tuán)、金融研習(xí)社承辦，深圳超桌網(wǎng)絡(luò)科技有限公司協(xié)辦的“第八屆中國(guó)ChFP理財(cái)規(guī)劃師年會(huì)暨十佳理財(cái)師大賽頒獎(jiǎng)典禮”2017年12月17日在北京舉行。本屆年會(huì)以“中國(guó)理財(cái)師的因勢(shì)求變之路”為主題，致力于為國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師提供頂級(jí)金融實(shí)務(wù)交流平臺(tái)
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年1期2018-01-18
- 財(cái)富管理市場(chǎng)進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展新時(shí)代
志社主辦、中國(guó)理財(cái)師職業(yè)化發(fā)展聯(lián)合論壇承辦的中國(guó)理財(cái)師職業(yè)化發(fā)展聯(lián)合論壇在中國(guó)的金融高地——上海隆重舉辦。這是一次中國(guó)理財(cái)師的盛大聚會(huì)。參加本次論壇的理財(cái)師，不分認(rèn)證“門派”，不分機(jī)構(gòu)性質(zhì)，不分地理位置，不分職位類別，可謂“英雄不問(wèn)出處”，只求“五湖四海一家”。我們今天匯聚在一起，共同探討中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展特征及未來(lái)趨勢(shì)，共同挖掘中國(guó)理財(cái)師職業(yè)的核心價(jià)值，共同凝聚專業(yè)理財(cái)師的職業(yè)共識(shí)，共同維護(hù)中國(guó)理財(cái)師的專業(yè)聲譽(yù)，共同詮釋“中國(guó)理財(cái)師聯(lián)盟”的非凡意義。
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2018年1期2018-01-18
- 擦亮雙眼看認(rèn)證
敲門磚。但是，理財(cái)師的資格評(píng)定和證書頒發(fā)目前仍處于魚龍混雜階段，以致理財(cái)師培訓(xùn)亂象頻發(fā)。在網(wǎng)站搜索關(guān)鍵詞“理財(cái)師認(rèn)證”，得到的證書培訓(xùn)機(jī)構(gòu)信息不下10條。在混雜的認(rèn)證市場(chǎng)中，各大機(jī)構(gòu)均想搶占一份蛋糕。除了不同的機(jī)構(gòu)提供差異化的資質(zhì)證書培訓(xùn)外，同一個(gè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部也提供了多種證書培訓(xùn)和考試。面對(duì)混亂的培訓(xùn)市場(chǎng)，很多人經(jīng)常發(fā)出這樣的疑惑——考哪個(gè)證書更合適？在培訓(xùn)費(fèi)用上，培訓(xùn)機(jī)構(gòu)收取的費(fèi)用少則幾千元，多則2萬(wàn)元以上。經(jīng)過(guò)10多年理財(cái)觀念的傳播，有沒(méi)有理財(cái)師證書變成大
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年12期2017-12-14
- 理財(cái)師心中的未來(lái)
中國(guó)理財(cái)師職業(yè)化聯(lián)盟(籌)獨(dú)立理財(cái)師當(dāng)中僅有33.33%的人創(chuàng)業(yè)，而不像人們認(rèn)為的大部分獨(dú)立理財(cái)師應(yīng)該已經(jīng)創(chuàng)業(yè)。由《大眾理財(cái)顧問(wèn)》雜志和中國(guó)理財(cái)師職業(yè)化聯(lián)盟（籌）2017年年初開展的全國(guó)理財(cái)師職業(yè)生態(tài)問(wèn)卷調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，多元化的收入模式成為理財(cái)師心中的理想收入模式。半數(shù)以上的理財(cái)師希望服務(wù)于大型機(jī)構(gòu)，約4成理財(cái)師將未來(lái)的職業(yè)發(fā)展定位于自主創(chuàng)業(yè)。客戶咨詢費(fèi)或?qū)⒊蔀槭杖胄路较蛟谶x擇項(xiàng)“什么樣的收入模式適合您？”的回答中，在2113個(gè)樣本中，有6成以上（62.4%
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年11期2017-11-15
- 專業(yè)理財(cái)師更受青睞
小慧不同人群對(duì)理財(cái)師各種特質(zhì)的偏愛程度存在差異，有些人群之間甚至大相徑庭。根據(jù)《大眾理財(cái)顧問(wèn)》雜志2017年中國(guó)理財(cái)人群調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，過(guò)往業(yè)績(jī)、從業(yè)年限、專業(yè)資質(zhì)及從業(yè)機(jī)構(gòu)是投資者選擇理財(cái)服務(wù)時(shí)重點(diǎn)考察的因素，口碑、形象、美譽(yù)度等也在一定程度上影響著一些投資者的選擇，但具體表現(xiàn)來(lái)看，不同人群對(duì)以上因素的態(tài)度存在差異，有些人群甚至大相徑庭。絕大多數(shù)投資者希望得到專業(yè)的服務(wù)調(diào)研結(jié)果顯示，超過(guò)8成投資者希望在投資過(guò)程中得到專業(yè)理財(cái)師的投資建議，并幫助投資者制訂符
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年11期2017-11-15
- 理財(cái)師人才結(jié)構(gòu)
中國(guó)理財(cái)師職業(yè)化聯(lián)盟(籌)我國(guó)理財(cái)師隊(duì)伍雖然相對(duì)比較年輕，但理財(cái)師隊(duì)伍的梯隊(duì)效應(yīng)已初步形成，并較為均衡地呈增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。過(guò)去10年，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)完成了從0到1的發(fā)展歷程，伴隨著中國(guó)多層次金融體系的建設(shè)進(jìn)程而萌芽、發(fā)展和繁榮，行業(yè)發(fā)展活力四射，人們投資理財(cái)?shù)臒崆榭涨案邼q。然而，在行業(yè)快速發(fā)展的同時(shí)，服務(wù)于廣大投資者的優(yōu)秀理財(cái)師卻極其匱乏，無(wú)法充分滿足人們迅速增長(zhǎng)的投資需求。在此背景下，2017年年初，中國(guó)理財(cái)師職業(yè)化聯(lián)盟（籌）展開了對(duì)全行業(yè)理財(cái)師職業(yè)生態(tài)的問(wèn)
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年11期2017-11-15
- 下一站：職業(yè)理財(cái)師
急需大量?jī)?yōu)秀的理財(cái)師，然而，實(shí)際情況卻是，在產(chǎn)品導(dǎo)向之下，我國(guó)大多數(shù)理財(cái)師幾乎等同于銷售人員，導(dǎo)致理財(cái)師職業(yè)發(fā)展遭遇瓶頸，亟須轉(zhuǎn)型突破。一邊是優(yōu)秀理財(cái)師的匱乏；一邊是職業(yè)發(fā)展遭遇困境，加之金融科技的創(chuàng)新與應(yīng)用，如智能投顧的興起，給理財(cái)師的發(fā)展帶來(lái)巨大沖擊，如何正確判斷行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，合理規(guī)劃自身職業(yè)發(fā)展道路，成為理財(cái)師群體當(dāng)前亟須解決的問(wèn)題。在這樣的背景下，研究我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，摸清理財(cái)師群體整體生存狀態(tài)，結(jié)合國(guó)內(nèi)外發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，為理財(cái)師未來(lái)職業(yè)發(fā)展提供
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年11期2017-11-15
- 關(guān)鍵素質(zhì)提升帶動(dòng)理財(cái)師成功轉(zhuǎn)型
方面的壓力迫使理財(cái)師要回答兩個(gè)問(wèn)題：“我能幫助客戶解決什么問(wèn)題？”“我不可替代的核心競(jìng)爭(zhēng)力是什么？”找不到答案的理財(cái)師很迷茫，嘗試轉(zhuǎn)型卻碰壁的理財(cái)師很痛苦。經(jīng)過(guò)10多年的發(fā)展，我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)不斷發(fā)展、壯大，而作為這一行業(yè)中不可或缺的職業(yè)，理財(cái)師在行業(yè)發(fā)展過(guò)程中起著至關(guān)重要的作用。隨著人們投資理財(cái)意識(shí)不斷加強(qiáng)，理財(cái)師的專業(yè)性正在逐漸被認(rèn)可，但總體來(lái)看，理財(cái)師還需要不斷提升自身素質(zhì)，才能充分滿足人們不斷增長(zhǎng)的財(cái)富管理需求，加上當(dāng)前金融科技的應(yīng)用帶來(lái)的巨大沖擊
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年11期2017-11-15
- 理財(cái)師要有綜合服務(wù)能力
陳小慧理財(cái)師未來(lái)應(yīng)該不斷學(xué)習(xí)吸收廣泛的金融知識(shí)，積累實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，提升個(gè)人財(cái)富管理專業(yè)服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力。我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)正處于急速擴(kuò)張時(shí)期，市場(chǎng)規(guī)模不斷增長(zhǎng)，行業(yè)發(fā)展極具前景，給廣大從業(yè)人員帶來(lái)極大發(fā)展機(jī)遇。與此同時(shí)，人們對(duì)財(cái)富管理的需求不斷升級(jí)，對(duì)理財(cái)師專業(yè)水平也提出了更高要求。對(duì)此，經(jīng)緯仁合創(chuàng)始人、執(zhí)行總裁李倞認(rèn)為，未來(lái)，只有那些綜合服務(wù)能力強(qiáng)，且能為客戶提供定制化服務(wù)的理財(cái)師，才能更好地適應(yīng)行業(yè)發(fā)展，為客戶提供滿意的服務(wù)。理財(cái)師生存狀態(tài)：活到老，學(xué)到老作為中國(guó)
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年11期2017-11-15
- 突破瓶頸：做財(cái)富管理而非資產(chǎn)管理
主的考核模式，理財(cái)師更容易被引導(dǎo)到資產(chǎn)管理而非財(cái)富管理，即更多關(guān)注客戶的高收益需求，而非整體的家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃。最終容易因?yàn)槌鲎约旱哪芰Ψ秶瑹o(wú)法滿足客戶需求。過(guò)去十幾年，國(guó)內(nèi)理財(cái)師行業(yè)步入高速發(fā)展期，很多業(yè)務(wù)體系、產(chǎn)品體系、服務(wù)體系，經(jīng)歷了從無(wú)到有、從小到大的變化。理財(cái)師的能力也跟隨行業(yè)的發(fā)展快速提升。與此同時(shí)，投資者需求不斷演化且變得越來(lái)越復(fù)雜，對(duì)理財(cái)師的要求也向綜合性方向發(fā)展。而理財(cái)師所在機(jī)構(gòu)以產(chǎn)品為導(dǎo)向的考核方式在一定程度上制約了理財(cái)師能力的提高，使
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年11期2017-11-15
- 端好理財(cái)師這個(gè)金飯碗
就需要咨詢專業(yè)理財(cái)師。如果能得到專業(yè)理財(cái)師的提點(diǎn)，相信在投資理財(cái)?shù)倪^(guò)程中一定會(huì)少走很多彎路。當(dāng)下，理財(cái)師職業(yè)成了眾多年輕人競(jìng)相追逐的金飯碗。那么，成長(zhǎng)為一個(gè)優(yōu)秀理財(cái)師需要具備哪些特質(zhì)，筆者將一一為大家解讀。理財(cái)師是銷售多年前跑上市公司，客戶方宴請(qǐng)時(shí)對(duì)方一位領(lǐng)導(dǎo)酒桌上的一席話讓我至今記憶猶新，他說(shuō)：酒是開山斧、酒壯英雄膽、酒是連心鎖，借用到理財(cái)行業(yè)同理。銷售是開山斧斧子雖是工具，確是寶貴利器，從名單獲取到陌生電話、關(guān)系維護(hù)，再到拜訪和成交。套用互聯(lián)網(wǎng)語(yǔ)言，銷
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年11期2017-11-15
- 掌握服務(wù)邏輯，打造職業(yè)“護(hù)城河”
陳小慧如果理財(cái)師靠“簡(jiǎn)單的專業(yè)”，即算法專業(yè)為生，這樣的日子恐怕不會(huì)長(zhǎng)遠(yuǎn)。經(jīng)過(guò)10多年的發(fā)展，我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)存在這樣的矛盾：一方面優(yōu)秀理財(cái)師匱乏，投資者需求得不到充分滿足；另一方面，金融科技的應(yīng)用越來(lái)越廣泛、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，理財(cái)師職業(yè)發(fā)展遭遇瓶頸期，在前景一片光明之下，理財(cái)師在迷茫中尋找答案，在滿懷希望中堅(jiān)持著職業(yè)化進(jìn)程。在融義財(cái)富創(chuàng)始人、CEO陸曉輝看來(lái)，國(guó)內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展也好，理財(cái)師個(gè)人職業(yè)規(guī)劃也罷，成熟理財(cái)市場(chǎng)都有很多現(xiàn)成的模式和經(jīng)驗(yàn)可供借
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年11期2017-11-15
- 建立核心能力標(biāo)準(zhǔn)，推動(dòng)理財(cái)師職業(yè)化進(jìn)程
，在行業(yè)發(fā)展和理財(cái)師職業(yè)生涯發(fā)展過(guò)程中，體現(xiàn)出其局限性，并形成發(fā)展瓶頸。中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展何去何從，如何為數(shù)以萬(wàn)計(jì)的中國(guó)理財(cái)師群體的職業(yè)生涯發(fā)展和選擇指明方向，在整個(gè)行業(yè)中受到普遍的關(guān)注。在這一大背景下，鑫舟財(cái)富創(chuàng)始人、CEO夏文慶與幾位同樣有著豐富執(zhí)業(yè)經(jīng)驗(yàn)、關(guān)心行業(yè)發(fā)展的理財(cái)師，萌生了籌辦“中國(guó)理財(cái)師職業(yè)化聯(lián)盟”（以下簡(jiǎn)稱中理職聯(lián)）的想法，希望通過(guò)研究和制定理財(cái)師行為規(guī)范，建立優(yōu)秀理財(cái)師核心能力標(biāo)準(zhǔn)，推動(dòng)我國(guó)理財(cái)師職業(yè)化發(fā)展的落地。職業(yè)化進(jìn)程要循序漸
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年11期2017-11-15
- 理財(cái)師職業(yè)發(fā)展典型路徑
金夢(mèng)媛一個(gè)成功理財(cái)師職業(yè)發(fā)展的典型路徑至少需要10年才能完成。隨著金融科技的創(chuàng)新與應(yīng)用，我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模迅速增長(zhǎng)，行業(yè)在快速擴(kuò)張中不斷發(fā)展、成熟，而無(wú)論市場(chǎng)如何變化，理財(cái)師的職業(yè)化發(fā)展是未來(lái)必然趨勢(shì)。在中山證券財(cái)富中心總經(jīng)理龔惠風(fēng)看來(lái)，隨著行業(yè)的不斷發(fā)展，未來(lái)，我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)將對(duì)理財(cái)師的專業(yè)度和工具應(yīng)用能力方面提出更高要求。而一個(gè)成功理財(cái)師職業(yè)發(fā)展的典型路徑至少需要10年才能完成，這期間，需要經(jīng)歷完整的資產(chǎn)配置工具的系統(tǒng)訓(xùn)練、最大限度地接近靈活的市場(chǎng)
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年11期2017-11-15
- 優(yōu)秀理財(cái)師服務(wù)“有溫度”
，正確認(rèn)識(shí)我國(guó)理財(cái)師所在環(huán)境，有助于推動(dòng)理財(cái)師向職業(yè)化方向發(fā)展，進(jìn)而為投資者提供更專業(yè)的服務(wù)，充分滿足投資者財(cái)富管理需求。經(jīng)緯仁合總裁陳方指出，與國(guó)外成熟財(cái)富管理市場(chǎng)相比，在服務(wù)導(dǎo)向、收入模式和人才素質(zhì)3方面存在差異，而進(jìn)入以客戶為中心的新的發(fā)展階段后，理財(cái)師不但要充分了解客戶，根據(jù)客戶實(shí)際情況做出合理建議，還要客觀看待智能投顧等新技術(shù)的應(yīng)用，利用好先進(jìn)金融技術(shù)，為投資者提供更好、更專業(yè)的服務(wù)。以客戶為中心是現(xiàn)階段的顯著特點(diǎn)我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)近年來(lái)發(fā)展十分迅
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年11期2017-11-15
- 中國(guó)需要怎樣的理財(cái)師
注意的是，專業(yè)理財(cái)師在所有投資理財(cái)從業(yè)人員中，目前人數(shù)最少，而隨著我國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展，個(gè)性投資理財(cái)需求越來(lái)越旺盛，優(yōu)秀的理財(cái)師市場(chǎng)缺口巨大。也正是在這樣的背景下，許多從業(yè)人員看到了理財(cái)師這一職業(yè)的巨大發(fā)展?jié)摿?，紛紛加入這一行列。然而，由于行業(yè)發(fā)展不成熟、投資者對(duì)投資理財(cái)認(rèn)識(shí)的不足等諸多因素的影響，我國(guó)很多理財(cái)師進(jìn)入行業(yè)之后，往往淪為“產(chǎn)品銷售人員”，很難談得上為投資者提供更具價(jià)值的理財(cái)規(guī)劃咨詢、資產(chǎn)配置等服務(wù)。加之近年來(lái)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的飛速進(jìn)步，例如智
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年5期2017-05-12
- 理財(cái)師挑選三部曲
這就需要找一位理財(cái)師來(lái)協(xié)助了。那么，問(wèn)題來(lái)了，該怎樣選擇一位既專業(yè)又適合自己的理財(cái)師呢？入門：挑選理財(cái)師的基本準(zhǔn)則要成為一名理財(cái)師，首先要有通過(guò)全國(guó)統(tǒng)一考試的國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證，比如國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)、國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)、國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)。因此，投資者在選擇理財(cái)師時(shí)，可以首先看其是否具備相關(guān)的資格證書，這樣既能證明其有從業(yè)資格，也證明了其具有相關(guān)專業(yè)知識(shí)；其次，要看之前客戶對(duì)理財(cái)師的評(píng)價(jià)，是否能充分為客戶考慮，并揭示所推薦的各種投資理財(cái)產(chǎn)品存在的風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年5期2017-05-12
- 理財(cái)師服務(wù)價(jià)值日顯
在此階段，金融理財(cái)師承擔(dān)著越來(lái)越重要的職責(zé)。由于服務(wù)業(yè)具有無(wú)形性、異質(zhì)性和同時(shí)性等特征，消費(fèi)者無(wú)法先體驗(yàn)后購(gòu)買，因而服務(wù)提供者的品牌顯得尤為重要。理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，會(huì)因理財(cái)師的不同而導(dǎo)致相對(duì)不同的效果。為了實(shí)現(xiàn)對(duì)服務(wù)效果的可預(yù)期性最大化，金融服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)理財(cái)師的服務(wù)也做了很多努力，如使服務(wù)流程規(guī)范化、服務(wù)產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化等，但無(wú)論如何，也達(dá)不到像產(chǎn)品消費(fèi)那樣，實(shí)現(xiàn)效果與預(yù)期的完全無(wú)差異。金融理財(cái)師，已經(jīng)成為理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的質(zhì)量“焦點(diǎn)”。那么，公眾在接受理財(cái)服務(wù)之前，如何
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年5期2017-05-12
- 重新定義理財(cái)師
投資理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師不僅要擁有扎實(shí)、過(guò)硬的專業(yè)知識(shí)，還要具備較高的綜合素質(zhì)。可事實(shí)上，由于我國(guó)投資理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展時(shí)間尚短，加之在過(guò)去的發(fā)展過(guò)程中，理財(cái)師這一角色的功能更多被定位為“產(chǎn)品銷售”，難以發(fā)揮其“投資理財(cái)專家”的實(shí)際價(jià)值，同時(shí)也制約著理財(cái)師向更加優(yōu)秀的方向發(fā)展。與此同時(shí)，隨著云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能等先進(jìn)技術(shù)的逐漸成熟，智能投顧成為近年來(lái)備受關(guān)注的新方向。由于集合了多種優(yōu)勢(shì)技術(shù)的特點(diǎn)，國(guó)內(nèi)外眾多知名金融機(jī)構(gòu)紛紛涉足，加大對(duì)智能投顧領(lǐng)域的研發(fā)和應(yīng)用力度
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年5期2017-05-12
- 優(yōu)秀理財(cái)師煉成記
淑媛十幾年前，理財(cái)師一詞對(duì)大多數(shù)的中國(guó)投資者來(lái)說(shuō)還很陌生，但隨著我國(guó)居民個(gè)人收入的不斷增多，以及銀行通脹等情況的出現(xiàn)，投資者在“艱難”地進(jìn)行財(cái)富保衛(wèi)戰(zhàn)的同時(shí)，對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生了巨大需求，逐漸把目光轉(zhuǎn)移到了理財(cái)行業(yè)。這使得理財(cái)師成為當(dāng)下極具前景的一個(gè)職業(yè)，并且在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)都有可能炙手可熱。與其他職業(yè)相比，理財(cái)師的工作具有自身的特性，并要求必須具備一定專業(yè)技能，這在一定程度上制約了一部分人成為一名優(yōu)秀的理財(cái)師，當(dāng)然，也正因此才顯示出了這一職業(yè)的珍稀性。只有經(jīng)
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年5期2017-05-12
- 專業(yè)性
具有專業(yè)水平的理財(cái)師的幫助。而投資者在挑選理財(cái)師時(shí)，最為關(guān)注是理財(cái)師的過(guò)往業(yè)績(jī)、從業(yè)年限、專業(yè)資質(zhì)證書和從業(yè)機(jī)構(gòu)。服務(wù)水平、知名度和便利性是影響投資者選擇理財(cái)機(jī)構(gòu)的3大主要因素。同等環(huán)境下，服務(wù)水平越高、知名度越大、便利性越好的機(jī)構(gòu)越受投資者越喜愛。絕大多數(shù)投資者希望得到專業(yè)的理財(cái)服務(wù)調(diào)研結(jié)果顯示，超過(guò)8成投資者希望在投資過(guò)程中得到專業(yè)理財(cái)師的投資建議（圖1），并幫助投資者制訂符合自己實(shí)際情況的資產(chǎn)配置方案。也就是說(shuō)，絕大多數(shù)投資者在投資時(shí)，更傾向于選擇聽
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年5期2017-05-12
- 李仲新：讓天下沒(méi)有難理的財(cái)
時(shí)滿足投資者和理財(cái)師的需求。這種長(zhǎng)期的堅(jiān)持，最終催生了今天的鋆財(cái)富。這家公司從2016年開始著手打造一個(gè)教育平臺(tái)，試圖在傳播正確的財(cái)富管理理念的同時(shí)為投資者、理財(cái)師和機(jī)構(gòu)提供一個(gè)客觀、中立的產(chǎn)品、服務(wù)評(píng)價(jià)系統(tǒng)，在這個(gè)平臺(tái)上有經(jīng)驗(yàn)的合格投資者可以找到自己需要的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，理財(cái)師能夠快速匹配投資者需求。拿創(chuàng)始人李仲新的話來(lái)說(shuō)，他想要打造的，是一個(gè)“財(cái)富管理的Uber”?！捌脚_(tái)上的課程模塊都是由一個(gè)個(gè)實(shí)際案例構(gòu)成，側(cè)重實(shí)戰(zhàn)。理財(cái)師學(xué)習(xí)之后，系統(tǒng)會(huì)對(duì)其進(jìn)行認(rèn)證。這些
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年5期2017-05-12
- 巔峰盛宴，感恩同行
·富國(guó)中國(guó)優(yōu)選理財(cái)師評(píng)選”總決賽在北京圓滿落幕。在連續(xù)8年的評(píng)選中，從國(guó)內(nèi)第一代理財(cái)師參評(píng)，到2016年評(píng)選落幕，共吸引全國(guó)30多家機(jī)構(gòu)的2萬(wàn)余名理財(cái)師報(bào)名，近400余名精英理財(cái)師登上領(lǐng)獎(jiǎng)的舞臺(tái)。2005年前后，中國(guó)理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模實(shí)現(xiàn)井噴式增長(zhǎng)，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)在變革中不斷前行，資產(chǎn)管理規(guī)模復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)到40%。理財(cái)師作為一個(gè)承載大眾創(chuàng)富夢(mèng)想的獨(dú)特群體，開始走進(jìn)人們的視野，服務(wù)尋常百姓家，并被市場(chǎng)寄予厚望。2009年，懷揣“為廣大理財(cái)師搭建一個(gè)開放、包容、競(jìng)
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年1期2017-02-23
- 解構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)力
高性價(jià)比，才是理財(cái)師的競(jìng)爭(zhēng)力最近，有兩件事對(duì)意欲取得資格認(rèn)證的專業(yè)理財(cái)經(jīng)理影響較大：一是人力資源和社會(huì)保障部網(wǎng)站發(fā)布了國(guó)家職業(yè)資格目錄清單，擬列入職業(yè)資格目錄清單151項(xiàng)（其中，專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格58項(xiàng)，技能人員職業(yè)資格93項(xiàng)），“理財(cái)規(guī)劃師”職業(yè)資格未能列入其中；二是于2016年4月28日在十二屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十次會(huì)議上表決通過(guò)的《中華人民共和國(guó)境外非政府組織境內(nèi)活動(dòng)管理法》于2017年1月1日實(shí)施，公安部明確表示，該法律生效之后沒(méi)有所謂的“過(guò)渡期
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2017年1期2017-02-23
- 從評(píng)選看理財(cái)師的選拔標(biāo)準(zhǔn)
證書：國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）；注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師 （RFP）證書編號(hào)：CFPCN06000208（CFP）；13480（RFP）隨著11月12日“2016第八屆福布斯·富國(guó)中國(guó)優(yōu)選理財(cái)師評(píng)選”華南分賽區(qū)決賽落下帷幕，本屆理財(cái)師評(píng)選的區(qū)域決賽全部結(jié)束，隨后，將出爐全國(guó)60強(qiáng)名單，其中14名優(yōu)秀選手將于12月9日在北京的總決賽角逐本屆金、銀、銅獎(jiǎng)。2010年，美國(guó)RFP學(xué)會(huì)中國(guó)中心受主辦方《福布斯》中文版雜志邀請(qǐng)，成為這項(xiàng)評(píng)選活動(dòng)的特別支持機(jī)構(gòu)。7年來(lái)，筆者有幸
大眾理財(cái)顧問(wèn) 2016年12期2017-01-07
- 個(gè)人理財(cái)金融產(chǎn)品創(chuàng)新團(tuán)隊(duì)激勵(lì)機(jī)制設(shè)計(jì)
團(tuán)隊(duì)協(xié)作的金融理財(cái)師，設(shè)計(jì)出基于個(gè)體及團(tuán)隊(duì)整體兩層次產(chǎn)出的激勵(lì)方案，能夠促使金融理財(cái)師互相幫助從而實(shí)現(xiàn)團(tuán)隊(duì)合作。機(jī)制設(shè)計(jì)；激勵(lì)機(jī)制；團(tuán)隊(duì)協(xié)作；個(gè)人理財(cái)一、引言委托人在市場(chǎng)中處于信息劣勢(shì)，而代理人卻處于信息優(yōu)勢(shì)。在這種信息不對(duì)稱的情況下，如何激勵(lì)金融產(chǎn)品創(chuàng)新團(tuán)隊(duì)選擇滿足委托人目標(biāo)的行為是本文要解決的問(wèn)題。結(jié)合個(gè)人理財(cái)金融產(chǎn)品創(chuàng)新的實(shí)際情況，將高層管理者作為委托人，金融理財(cái)師作為代理人。在給出合理假設(shè)的前提下，通過(guò)建立模型，分析設(shè)計(jì)怎樣的團(tuán)隊(duì)協(xié)作激勵(lì)機(jī)制，提高
當(dāng)代經(jīng)濟(jì) 2016年5期2016-09-01
- 壹財(cái)富，
品等諸多限制，理財(cái)師很難找到更大口徑的產(chǎn)品匹配，而這些完全不能滿足客戶的需求，進(jìn)而導(dǎo)致客戶流失，壹財(cái)富為第三方互聯(lián)網(wǎng)金融財(cái)富管理注入了新鮮血液?！睋?jù)了解，目前已經(jīng)擁有十萬(wàn)理財(cái)師注冊(cè)在線的壹財(cái)富互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理平臺(tái)主要是通過(guò)打通理財(cái)產(chǎn)品信息交換的壁壘，同時(shí)保留財(cái)富管理體系、規(guī)則和流程來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)傳統(tǒng)財(cái)富管理的改造的，并將壹財(cái)富打造成產(chǎn)品豐富、風(fēng)控可靠、傭金給力、運(yùn)營(yíng)高效、增值服務(wù)、快速結(jié)傭的金融超市。資深理財(cái)師李先生表示，在入駐壹財(cái)富之前，為了滿足每個(gè)客戶資產(chǎn)配置
中國(guó)新農(nóng)村月刊 2016年3期2016-05-30
- “打理錢途”美國(guó)人的“理財(cái)師”
途”美國(guó)人的“理財(cái)師”文 | 王玨不論是傳統(tǒng)型理財(cái)還是互聯(lián)網(wǎng)型理財(cái)，都不能一味地依賴“理財(cái)師”去賺取高額回報(bào)。理財(cái)只是一場(chǎng)對(duì)未來(lái)的投資，僅此而已“月底將近，您本月的咖啡支出也接近上限了。如果就此打住，您本月的預(yù)算就不會(huì)超支啦?！边@是美國(guó)在線理財(cái)平臺(tái)HelloWallet對(duì)客戶個(gè)人資金支配的提醒。在美國(guó)，各大理財(cái)機(jī)構(gòu)很多，如高盛、花旗銀行、美國(guó)理財(cái)公司、信安金融集團(tuán)等，都有著龐大的資產(chǎn)管理部和專職的理財(cái)服務(wù)人員。大的理財(cái)機(jī)構(gòu)的客戶都是資產(chǎn)超百萬(wàn)美元的富人，有
文史博覽 2016年2期2016-03-23
- 理財(cái)師職業(yè)培訓(xùn)機(jī)制研究
214000?理財(cái)師職業(yè)培訓(xùn)機(jī)制研究馮光*無(wú)錫科技職業(yè)學(xué)院，江蘇無(wú)錫214000摘要：投資理財(cái)是當(dāng)今社會(huì)的迫切需要，理財(cái)師的資格標(biāo)準(zhǔn)之爭(zhēng)激烈，培訓(xùn)也不太規(guī)范。在對(duì)比分析了理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)、培訓(xùn)市場(chǎng)的基礎(chǔ)上，提出了相對(duì)應(yīng)的措施。關(guān)鍵詞：理財(cái)師；標(biāo)準(zhǔn)；資格；培訓(xùn)在當(dāng)今的中國(guó)，什么職業(yè)是最熱門的呢?或許是投資理財(cái)。問(wèn)題是這些理財(cái)顧問(wèn)處于一個(gè)什么樣的狀態(tài)呢？是否有職業(yè)資格的要求？是否真的滿足了顧客的需要？是否真的達(dá)成客戶投資理財(cái)?shù)哪繕?biāo)同時(shí)也充分揭示了風(fēng)險(xiǎn)呢？一、理財(cái)師標(biāo)
山西青年 2016年3期2016-02-05
- 那些潛伏在身邊的股市騙局
機(jī)構(gòu)嘉豐瑞德的理財(cái)師揭秘那些潛伏在身邊的股市騙局，希望給大家打個(gè)預(yù)防針。無(wú)數(shù)過(guò)來(lái)人的血淚告訴你，這些都是假的，信了的人都“為國(guó)接盤”了。理財(cái)師曾在上海工人文化宮親身見識(shí)過(guò)“薦股騙局”。有位老先生自喻股神，要走了理財(cái)師的號(hào)碼，然后接連發(fā)了數(shù)個(gè)交易日的推薦股票短信，并要求理財(cái)師“自己賺就好，不要告訴別人”。經(jīng)過(guò)一個(gè)星期左右的跟蹤，理財(cái)師發(fā)現(xiàn)股神并不“神”，在準(zhǔn)了兩天之后就不準(zhǔn)了，這個(gè)概率和隨機(jī)選擇沒(méi)有太大差別?！肮缮瘛睕](méi)有再發(fā)短信，理財(cái)師自然是沒(méi)有追隨那位“股
投資與理財(cái) 2015年12期2015-09-10
- 跳槽去當(dāng)理財(cái)師
理財(cái)，相應(yīng)的，理財(cái)師職業(yè)也變得熱門起來(lái)。美國(guó)《福布斯》雜志曾列出21世紀(jì)十大最高收入職業(yè)，理財(cái)師便名列第二。據(jù)美國(guó)財(cái)務(wù)趨勢(shì)調(diào)查報(bào)告顯示，金融理財(cái)師的中等收入已達(dá)年薪15萬(wàn)美元，而很多人收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出這一數(shù)字。在美國(guó)，58%的家庭財(cái)富得到了專業(yè)管理，而在中國(guó)，這一比例不到10%。數(shù)據(jù)顯示，國(guó)內(nèi)理財(cái)師只有5萬(wàn)人，缺口高達(dá)65萬(wàn)人。目前國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師職位，總體平均月薪達(dá)到9000元以上，在工作職位評(píng)鑒排名中位列第一，已經(jīng)超過(guò)律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師，被譽(yù)為金領(lǐng)中的金領(lǐng)。目
投資與理財(cái) 2014年9期2014-05-12
- 榮耀的回饋
富國(guó)”中國(guó)優(yōu)選理財(cái)師和首屆第一財(cái)經(jīng)最佳理財(cái)師評(píng)選中，招商銀行成為最大贏家，全行共有14名理財(cái)師入選“福布斯·富國(guó)”中國(guó)優(yōu)選理財(cái)師“全國(guó)50強(qiáng)”，在首屆第一財(cái)經(jīng)最佳理財(cái)師評(píng)選中，招商銀行獲得“卓越理財(cái)團(tuán)隊(duì)”這一最具分量的團(tuán)隊(duì)大獎(jiǎng)，獲得了國(guó)內(nèi)多家權(quán)威媒體的一致好評(píng)。在上述兩項(xiàng)評(píng)選中，青島招行也收獲頗豐，一下囊括了4項(xiàng)大獎(jiǎng)。在“福布斯”中國(guó)優(yōu)選理財(cái)師評(píng)選中，青島招行私人銀行理財(cái)經(jīng)理李曉魁入選“全國(guó)50強(qiáng)”，這已經(jīng)是青島招行第4人入選該獎(jiǎng)項(xiàng)；同時(shí)，在第一財(cái)經(jīng)最佳理
商周刊 2014年2期2014-03-17
- 你會(huì)相信理財(cái)師嗎
理財(cái)信息都來(lái)自理財(cái)師，對(duì)他們的話你該如何來(lái)分辨呢？當(dāng)你走進(jìn)銀行，必會(huì)迎來(lái)搭訕的工作人員；當(dāng)你走在路上遇到各色保險(xiǎn)人員，自薦為你量身定做家庭經(jīng)濟(jì)保障計(jì)劃……這些人不一定都是真正意義上的理財(cái)師，但他們都自稱或被稱作理財(cái)師。很多人因?yàn)檩p信他們的宣傳而投資失敗，上當(dāng)后悔。如何才能判斷理財(cái)師的話是否具有含金量呢？理財(cái)師的六大誤導(dǎo)語(yǔ)錄：1．“我的客戶經(jīng)常兩三百萬(wàn)元的資金在這里買，你就放心吧?！比绻@個(gè)客戶跟你理財(cái)?shù)哪繕?biāo)相差千萬(wàn)里，你為什么要放心？2．“我自己都買了，還
婚姻與家庭·性情讀本 2009年5期2009-06-29
- 消除百姓理財(cái)與專業(yè)服務(wù)差距
，可以得到銀行理財(cái)師的指點(diǎn)。然而，讓他想不到的是，他根據(jù)理財(cái)師的指導(dǎo)所買入的基金不僅沒(méi)有賺頭，而且賠得一塌糊涂。像筆者朋友這樣的“貴賓客戶”的遭遇尚且如此，那些投資理財(cái)金額較小又不具備多少專業(yè)知識(shí)的“散戶”的境遇更是可想而知。在某種程度上，正是由于投資理財(cái)服務(wù)無(wú)法較好地滿足普通百姓的需求，才導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)“帶頭大哥”等不法現(xiàn)象的滋生蔓延，騙得了不少投資者的信任，繼而增加了投資理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)，也擾亂了社會(huì)金融與經(jīng)濟(jì)秩序的穩(wěn)定。目前，在我國(guó)，專業(yè)的投資理財(cái)服務(wù)與百姓需求
金融博覽 2008年10期2008-10-31