當下“虛擬貨幣”正“火”，不少犯罪分子“蹭熱度”打著“虛擬貨幣”旗號詐騙。5月14日，深圳警方通報兩起涉“虛擬貨幣”案件，犯罪分子均利用該熱門概念蒙騙被害人，謀取高額利益。

一公司借虛擬貨幣 非法“吸金”3.07億

2017年6月15日，深圳南山警方接群眾舉報：深圳普銀區(qū)塊鏈集團有限公司（以下簡稱普銀公司）存在非法集資的情況。經(jīng)查，普銀公司通過“趣錢網(wǎng)”P2P平臺，非法吸收公眾資金，騙取被害人約3.07億元人民幣，并有集資詐騙嫌疑。

經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，普銀公司通過互聯(lián)網(wǎng)、社交軟件等平臺對外宣稱：其公司發(fā)布的“普洱幣”（后更名為普銀幣），是一種自稱以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押。投資人可將普銀幣放到聚幣網(wǎng)（虛擬交易平臺）上買賣，以此賺取差價。經(jīng)偵查，價格的變動系該公司使用投資人的投資款進行操作，一度將普洱幣的價格從0.5元拉升至10元。公司為吸引更多投資人，在發(fā)布會上承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分（一拆十），使投資人持有的普銀幣擴大100倍，并宣稱補充100億元的藏茶作為支撐，實際上只有少量的庫存藏茶。當大量投資人進場之后，該公司通過惡意操縱普銀幣價格走勢、不斷套現(xiàn)，導(dǎo)致投資人手中普銀幣毫無價值，損失慘重。

2018年3月28日，南山警方對普銀公司涉嫌集資詐騙案開展收網(wǎng)。成功抓獲潘某東、熊某龍等犯罪嫌疑人6名。目前正在追逃其他犯罪嫌疑人，追繳贓款，為受害人最大程度挽回損失。在此警方也督促其他在逃犯罪嫌疑人，盡快投案自首，主動退贓，爭取從寬處理。

利用“虛擬貨幣”傳銷投資者被坑500多萬

2018年3月27日深夜11時許，十多人把一名男子圍堵在鎮(zhèn)南派出所門口追債，派出所民警立即對相關(guān)人員進行盤查詢問，了解欠債原因與具體經(jīng)過。分局經(jīng)偵大隊聯(lián)合鎮(zhèn)南所成立專案組，經(jīng)核查，一樁涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷的案件逐漸浮出水面。

據(jù)了解，該名欠債男子名叫唐某猛，其于2016年9月通過微信加好友認識王某軍，王某軍自稱是LPA全球普惠金融投資平臺的中國區(qū)負責人，并向唐某猛詳細介紹了平臺的運作機制，唐某猛聽信了王某軍，投資了2000元，并交由王某軍幫其操作。三個月后，王某軍給了唐某猛2000元，稱是投資的收益，原有的2000元本金還在平臺賬戶里交易，這讓唐某猛更加信任王某軍。

2017年2月，王某軍帶著唐某猛赴東南亞某國參加LPA的交流會，當時參與集會的有200多人。會后，王某軍邀請?zhí)颇趁桶袻PA平臺向別人分享，發(fā)展會員，并稱把LPA平臺推廣給會員可以拿到會員投資額的5%-6%的傭金。于是在2017年2月至7月其間，唐某猛通過利誘、勸說、人脈等方式不斷拉人頭入會，發(fā)展下線，并組建微信群進行教學。至案發(fā)之時，其團隊層級超過三層，下轄人員100多人，團隊投資金額500多萬元。唐某猛因此非法獲利50多萬元，其中傭金就達30萬元。

據(jù)唐某猛供述稱，該公司的運作模式是在平臺上發(fā)行200萬個LPA幣，每個價值0.2美分，投資者每交易10萬個LPA幣，LPA幣的價格就漲0.01美元，當LPA幣的價格漲到0.4美元就達到拆分標準，拆分后可以申請?zhí)岈F(xiàn)。

投資者在平臺注冊成為會員后，早期平臺會自動配對，轉(zhuǎn)款在會員之間進行，平臺收取10%的手續(xù)費，平臺可以正常拆分和提現(xiàn)，但到了去年6月，LPA幣開始漲得很慢，于是平臺要求會員把資金轉(zhuǎn)給上線領(lǐng)導(dǎo)人。10月份的時候，LPA幣值已不再漲，無法拆分和提現(xiàn)，LPA幣平臺也無法繼續(xù)運行。此時，唐某猛已聯(lián)系不到上線王某軍，于是唐某猛解散了微信群，開始躲著不見團隊下屬投資會員。直到今年3月27日，唐某猛被其下屬會員找到，并被追索歸還投資金額，因唐某猛無法還錢，其團隊成員這才帶唐某猛到派出所處理。

目前，犯罪嫌疑人唐某猛因涉嫌組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪已被寶安區(qū)人民檢察院逮捕，其余犯罪嫌疑人仍在追捕之中。

鏈接：“普銀幣”曾因違法廣告被罰120萬

據(jù)警方介紹，普銀集團在未取得國家行政部門頒發(fā)的金融許可證的情況下，通過互聯(lián)網(wǎng)、微信等平臺對外宣傳其擁有一大批普洱茶（現(xiàn)已被查封）。同時，還聘請了一家無鑒定資質(zhì)的公司對該批茶的一小部分樣品茶進行了“參考評估”，對外稱該批普洱茶價值10億元。通過資產(chǎn)數(shù)字化，創(chuàng)立了“普洱幣”（后更名為“普銀幣”）。

在官方介紹中，普銀幣宣稱其與藏茶實物資產(chǎn)對應(yīng)，具備完整的商業(yè)模型，流通價值高，增值前景廣闊；普銀集團母公司豐匯國際開始籌備上市；普銀幣2016年9月在韓國平臺首發(fā)，未來將在新加坡、日本等陸續(xù)上線。

看完這些介紹，有沒有一種熟悉的配方、熟悉的味道？宣稱自己有實物資產(chǎn)對應(yīng)，曾經(jīng)轟動一時的泛亞非法集資案也一樣；集團母公司作實力背書、正在籌備上市、獲得國際認可，今年2月被上海普陀警方破獲的“百億理財平臺”旌逸集團非法集資詐騙案也一樣。

同時，普銀集團在互聯(lián)網(wǎng)、社交平臺、投資論壇上大肆宣傳，甚至在星級酒店舉辦路演，并承諾短時期高額回報。僅趣錢網(wǎng)上的“普銀寶”產(chǎn)品，一年期定存就承諾12%的回報率。

然而這些似曾相識的渲染宣傳手法和騙錢套路，卻一次又一次地讓大批投資者蜂擁入局。

據(jù)工商登記信息，普銀集團在2017年11月，就因廣告違法行為被深圳市市場稽查局罰款120萬元。

4月25日，國家市場監(jiān)管總局發(fā)布的2018年第一批典型虛假違法廣告案件中提到，普銀集團發(fā)布的招商投資廣告中含有“普洱幣的創(chuàng)世區(qū)塊鏈由豐匯國際集團現(xiàn)有30億的藏茶作為本位資產(chǎn)”等不實內(nèi)容，同時利用網(wǎng)站發(fā)布含有對未來收益作出保證性承諾的招商投資廣告。

“普銀幣”誘騙投資者方法

1.不斷發(fā)廣告，宣傳造勢，用高大上的環(huán)境和光環(huán)為自己背書，承諾高額回報

2.項目方大量持幣，發(fā)幣行為不公開。

3.利用拉升行為，吸引市場眼球，給予早期投資者甜頭。

4.利用朋友關(guān)系進行傳播，先期投資者嘗到甜頭后在朋友圈中傳播，不斷拉人。

5.為了讓投資者繼續(xù)持幣，在投資者有所猶豫時，承諾更高回報。

6.后期，投資人遲遲等不到回報，上演跑路戲碼。

在沒有實際利益落地的情況下，項目方在資金運作時，可能會承諾高額回報。你貪圖高收益，人家卻盯著你的本金。騙子屢屢得手，都是利用了人性的貪婪。項目方大量持幣也是一個非常明顯的坑，這么“中心化”的操作，如果不貪婪，一般人是能夠看清的。