王新

摘 要：《投資學(xué)》是一門以投資行為與資金配置為研究對象，解釋資本市場運(yùn)行的現(xiàn)象與內(nèi)在規(guī)律、探求實(shí)現(xiàn)資本市場均衡的一門獨(dú)立學(xué)科，也是金融工程專業(yè)最重要的專業(yè)基礎(chǔ)課之一。在當(dāng)下大學(xué)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教育的大背景下，教學(xué)和教育思想的改革和發(fā)展是重要研究方向，傳統(tǒng)的理論教學(xué)已經(jīng)不能適應(yīng)時(shí)代發(fā)展的需要。作者就《投資學(xué)》課程建設(shè)中存在的教學(xué)內(nèi)容方法等問題做探討，總結(jié)課程講授經(jīng)驗(yàn)，以期達(dá)到增強(qiáng)教學(xué)效果的目的。

關(guān)鍵詞：《投資學(xué)》 教學(xué)方法 課程改革

中圖分類號：G64 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號：1003-9082（2018）01-0-02

一、課程改革思路和目標(biāo)

1.課程改革思路

《投資學(xué)》課程在以往的教學(xué)過程中發(fā)現(xiàn)如下問題：

1.1教材版本過多，但與教學(xué)需求相脫節(jié)

初步統(tǒng)計(jì)從教育部重點(diǎn)規(guī)劃教材到一般高校自編教材，市場上現(xiàn)有國內(nèi)投資學(xué)教材20多本，內(nèi)容各有側(cè)重，但大多數(shù)重理論、輕實(shí)踐，重公式推導(dǎo)、輕案例討論，從而無法激起學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性。

1.2教學(xué)方式單一，重理論、輕實(shí)踐，重知識(shí)、輕能力

目前投資學(xué)課程教學(xué)主要以課堂教學(xué)為主，停留于“灌輸式”“填鴨式”傳統(tǒng)教學(xué)模式，且偏重于各個(gè)知識(shí)點(diǎn)和原理的講解，這樣必然要涉及到許多數(shù)學(xué)推理和運(yùn)算，又加上具體案例和實(shí)踐分析的內(nèi)容較少，學(xué)生感到枯燥乏味，并且考試方式主要以閉卷考試為主，單一的閉卷考試手段很容易形成學(xué)生死記硬背，應(yīng)付考試的習(xí)慣，導(dǎo)致學(xué)生產(chǎn)生厭學(xué)情緒。

1.3綜合實(shí)訓(xùn)和專業(yè)見習(xí)等多種形式相結(jié)合的實(shí)踐教學(xué)有待加強(qiáng)

投資學(xué)課程的實(shí)踐教學(xué)目標(biāo)是使學(xué)生理解投資理論，掌握投資分析方法和策略，熟悉證券投資的規(guī)則與流程，以及控制投資風(fēng)險(xiǎn)的基本技巧。而從目前來看，學(xué)生普遍缺乏數(shù)理基礎(chǔ)及軟件應(yīng)用的能力，從而大大制約了學(xué)生實(shí)際解決問題的能力，并且學(xué)生只能通過實(shí)驗(yàn)室實(shí)訓(xùn)模擬操作來完成實(shí)踐教學(xué)，真正有效的金融機(jī)構(gòu)實(shí)習(xí)項(xiàng)目有限，導(dǎo)致學(xué)生實(shí)踐能力與金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際要求存在差距。

基于以上《投資學(xué)》課程存在的現(xiàn)狀和問題，探討對《投資學(xué)》課程教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)方法的改革的主要思路有以下幾點(diǎn)：

（1）在教學(xué)內(nèi)容上，要科學(xué)選取教材、課程內(nèi)容，做到因材施教；

（2）在教學(xué)方法上，要避免“滿堂灌”，進(jìn)行啟發(fā)式教學(xué)，增加案例教學(xué)、課堂討論，引導(dǎo)學(xué)生積極思考，開發(fā)其學(xué)習(xí)的主動(dòng)性。

（3）在教學(xué)目的上，既要注重理論研究，培養(yǎng)本科生發(fā)現(xiàn)問題、探索問題以及解決問題的能力，又要培養(yǎng)學(xué)生理論運(yùn)用于實(shí)際的實(shí)踐能力。

2.課程改革目標(biāo)

2.1使學(xué)生改變被動(dòng)學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)習(xí)慣，積極和老師互動(dòng)，發(fā)散思維大膽提出構(gòu)思和設(shè)想。

2.2使學(xué)生理解投資理論，掌握投資分析方法和策略，熟悉證券投資的規(guī)則與流程，以及控制投資風(fēng)險(xiǎn)的基本技巧。

2.3引導(dǎo)學(xué)生培養(yǎng)自身專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)能力，鼓勵(lì)學(xué)生參加證券從業(yè)資格證書、基金從業(yè)資格證書等職業(yè)資格的考試。

二、課程改革主要措施

1.改革教學(xué)內(nèi)容，因材施教

目前，《投資學(xué)》教材中包含了一些重要的研究成果，比如有效市場假設(shè)（EMH），投資組合理論，資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）、套利定價(jià)理論（APT）等。這些內(nèi)容的理論性太強(qiáng)，而且要求有較好的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)，考慮到學(xué)生的實(shí)際情況，我們將對課程教學(xué)內(nèi)容進(jìn)行重新組織，弱化理論深度，達(dá)到理論夠用、實(shí)用的目的。

將教學(xué)內(nèi)容主要放在證券市場的基本理論，證券投資的分析方法和證券投資風(fēng)險(xiǎn)管理等部分。具體的，在證券市場的基本理論部分主要介紹證券市場、證券市場發(fā)行和證券市場交易；分析方法部分主要探討宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、公司方面的分析，并介紹證券投資的策略和技術(shù)分析方法。通過對這些內(nèi)容的講授，學(xué)生可以系統(tǒng)掌握基本理論和方法，為今后從事金融相關(guān)工作提供專業(yè)支撐。

2.改革教學(xué)方法，注重實(shí)踐培養(yǎng)

2.1理論教學(xué)和案例教學(xué)相結(jié)合。

投資學(xué)課程中，增加案例教學(xué)，有助于學(xué)生加深對理論教學(xué)內(nèi)容的理解，從而找到解決實(shí)際問題的辦法。

具體做法有：首先，每次上課要求學(xué)生分組上臺(tái)進(jìn)行3-5分鐘ppt展示，展示內(nèi)容為與本節(jié)課程內(nèi)容相關(guān)聯(lián)的學(xué)科最新成果或國內(nèi)外證券市場發(fā)展動(dòng)態(tài)或?qū)崟r(shí)財(cái)經(jīng)新聞等，激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣，培養(yǎng)學(xué)生主動(dòng)學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)習(xí)慣。

其次，在理論教學(xué)部分將經(jīng)典金融事件編成案例，用于課堂教學(xué)時(shí)討論，選擇的案例，緊扣教學(xué)內(nèi)容，富有啟發(fā)性，促進(jìn)研究性學(xué)習(xí)能力的提升。比如，在講解投資學(xué)分析方法時(shí)，如果我們用某個(gè)上市公司投資策略的具體案例來進(jìn)行分析，啟發(fā)學(xué)生思考和討論，學(xué)生參與的積極性會(huì)較高，也使學(xué)生容易掌握這些分析方法提高教學(xué)效果。

2.2開展課程實(shí)驗(yàn)、綜合實(shí)訓(xùn)和專業(yè)見習(xí)等多種形式相結(jié)合的實(shí)踐教學(xué)。

為了達(dá)到實(shí)踐教學(xué)的目標(biāo)，我們采用課程實(shí)驗(yàn)、綜合實(shí)訓(xùn)和專業(yè)見習(xí)等多種形式相結(jié)合的實(shí)踐教學(xué)方法。

2.2.1課程實(shí)驗(yàn)。課程實(shí)驗(yàn)主要在實(shí)訓(xùn)室進(jìn)行，目前我系已建成了現(xiàn)代化的金融實(shí)驗(yàn)室，引進(jìn)了證券期貨投資實(shí)驗(yàn)的軟硬件設(shè)備，為課程實(shí)驗(yàn)的開展提供了保障。為了讓學(xué)生盡快掌握理論知識(shí)在實(shí)踐中的應(yīng)用，《投資學(xué)》課程中的實(shí)踐操作環(huán)節(jié)可以調(diào)到當(dāng)學(xué)期開設(shè)的實(shí)踐課《證券投資業(yè)務(wù)模擬》中實(shí)現(xiàn)，讓學(xué)生借助Excel軟件計(jì)算股票的內(nèi)在價(jià)值、借助錢隆炒股軟件進(jìn)行模擬證券投資業(yè)務(wù)等。

2.2.2綜合實(shí)訓(xùn)。綜合實(shí)訓(xùn)是對學(xué)生整個(gè)綜合能力進(jìn)行訓(xùn)練，要求學(xué)生就某一個(gè)專題進(jìn)行認(rèn)真研究，就某一行業(yè)或某一上市公司的投資價(jià)值進(jìn)行綜合分析，撰寫投資分析報(bào)告。如果某一專題工作量較大，可以由小組共同協(xié)作完成。

2.2.3專業(yè)見習(xí)。專業(yè)見習(xí)主要是組織學(xué)生到金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場教學(xué)，拓寬學(xué)生視野。為了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，我系在相關(guān)金融機(jī)構(gòu)建立了實(shí)踐教學(xué)基地，比如，東興證券天津分公司的證券業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)基地，另外還有民生銀行（電子銀行部）實(shí)踐基地進(jìn)行銀行理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)。通過這些實(shí)踐讓學(xué)生了解金融行業(yè)崗位的專業(yè)需求，結(jié)合所學(xué)《投資學(xué)》課程內(nèi)容，激發(fā)學(xué)生考職業(yè)資格證的熱情。

2.3利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)作為課外教學(xué)手段，加強(qiáng)對實(shí)踐教學(xué)的考核。

由于課堂教學(xué)時(shí)間有限，學(xué)生和任教師溝通交流的機(jī)會(huì)較少。因此，充分利用網(wǎng)絡(luò)資源，建立課程網(wǎng)站，通過QQ群、微信平臺(tái)和電子郵箱等網(wǎng)絡(luò)通訊手段，開展網(wǎng)上師生互動(dòng)教學(xué)平臺(tái)，進(jìn)行交流和學(xué)習(xí)，及時(shí)為學(xué)生答疑解惑，彌補(bǔ)課堂教學(xué)的不足。

3.改革考核方法，注重學(xué)生全面性

為了強(qiáng)化實(shí)踐教學(xué)效果，將改進(jìn)傳統(tǒng)的課程考核辦法。將課程最終成績評定分為三項(xiàng)：平時(shí)成績、實(shí)驗(yàn)成績（上市公司股票分析報(bào)告等）和期末考試成績，權(quán)重分別為10%、30%和60%。實(shí)踐教學(xué)的考核內(nèi)容包括：課堂案例教學(xué)的參與和表現(xiàn)、案例分析報(bào)告、實(shí)踐基地調(diào)研報(bào)告、課程實(shí)驗(yàn)及分析報(bào)告等。期末考核成績由各部分綜合評定，使每一次考核都成為檢驗(yàn)和繼續(xù)學(xué)習(xí)的過程。

三、課程改革的效果

1.學(xué)生學(xué)習(xí)習(xí)慣由被動(dòng)變主動(dòng)，學(xué)習(xí)熱情增加

經(jīng)過改革措施，學(xué)生學(xué)習(xí)熱情有所高漲。上課ppt展示從學(xué)期初學(xué)生抗拒，所選題材內(nèi)容單一，展示時(shí)間短到中后期選題內(nèi)容越來越豐富，積極性也越來越高。學(xué)生選題種類明顯增加，期初大多選擇課本傳統(tǒng)金融理論類的內(nèi)容，沒有任何創(chuàng)新，后期學(xué)生開始探索金融事件、財(cái)經(jīng)新聞、學(xué)科前沿問題等，表明學(xué)生正在逐漸由被動(dòng)學(xué)習(xí)轉(zhuǎn)為主動(dòng)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)效果較之前有所好轉(zhuǎn)。

2.職業(yè)資格證報(bào)名人數(shù)、通過人數(shù)都有增加

經(jīng)過投資學(xué)理論課程的學(xué)習(xí)加實(shí)踐課程的練習(xí)，學(xué)生對于證券投資崗位開始感興趣，積極報(bào)名參加證券從業(yè)資格證書的考試。將近一多半的學(xué)生報(bào)名參加了從業(yè)資格證考試，并有20%的同學(xué)取得資格證書。

3.出勤率提高，學(xué)習(xí)成績有所提高

學(xué)生出勤率提高，由原來的85%左右提升到92%左右，其中有50%的學(xué)生能夠做到上課認(rèn)真聽講， 95%的學(xué)生能夠及時(shí)提交作業(yè)。通過批改課堂作業(yè)、隨堂測驗(yàn)、實(shí)踐課程業(yè)務(wù)模擬以及期末考試綜合評價(jià)可以看出，學(xué)生學(xué)習(xí)成績有所提高，不及格率由原來的8%下降到1.2%， 70～80分?jǐn)?shù)段人數(shù)明顯增加，90分以上人數(shù)也有所增加。

四、改革過程中存在的問題及建議

1.此次課程改革存在的問題

1.1存在學(xué)生不配合案例分析討論的情況

小組課題中，有一部分學(xué)生過度依賴組內(nèi)其他成員，不愿意進(jìn)行ppt演示、案例內(nèi)容討論，甚至破壞課堂紀(jì)律，課堂秩序維持難度加大。

1.2學(xué)生解決問題對教師依賴性強(qiáng)

碰到一個(gè)問題，大部分學(xué)生還是等老師給出答案，然后記筆記，而沒有自己獨(dú)立思考然后找尋答案解決問題的這種意識(shí)。

1.3學(xué)生缺乏對專業(yè)知識(shí)體系的掌握

《投資學(xué)》是一門專業(yè)性綜合性相對較強(qiáng)的學(xué)科，課程本身對其他學(xué)科的內(nèi)容要求有一定的掌握，大部分學(xué)生在公式推導(dǎo)、量化計(jì)算等方面很迷茫，普遍缺乏對所學(xué)專業(yè)知識(shí)體系系統(tǒng)的架構(gòu)。

2.對繼續(xù)深化課程改革今后努力的方向

2.1課程內(nèi)容設(shè)計(jì)方面

針對學(xué)生已學(xué)專業(yè)課程內(nèi)容，設(shè)計(jì)本課程的教學(xué)內(nèi)容，爭取使所學(xué)內(nèi)容前后聯(lián)系起來，使學(xué)生心里構(gòu)成體系，明白每門課程所學(xué)知識(shí)點(diǎn)的用途。教師本人也要時(shí)刻關(guān)注本學(xué)科的熱點(diǎn)、前沿最新知識(shí)點(diǎn)。

2.2教材選取方面

要想增強(qiáng)教材的實(shí)用性，就必須從編者入手，參編者應(yīng)積極跟業(yè)界從業(yè)人員溝通現(xiàn)實(shí)工作崗位對學(xué)生技能和知識(shí)內(nèi)容方面有哪些具體需求，根據(jù)這些需求來編寫教材，甚至有條件可以吸納企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)業(yè)界人士參與教材編寫，組織教學(xué)內(nèi)容。

2.3課堂管理方面

注重課堂紀(jì)律管理，更加嚴(yán)格要求學(xué)生做好每一項(xiàng)課堂任務(wù)，打破學(xué)生學(xué)習(xí)習(xí)慣的“舒適區(qū)”，比如上課坐最后一排，上課玩手機(jī)睡覺等。讓學(xué)生時(shí)刻保持專注力，多跟學(xué)生互動(dòng)，提問題讓學(xué)生思考等，讓課堂上課效率提高起來。

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