張繼紅

(華北電力大學(xué) 審計(jì)處， 河北 保定 071003)

在國(guó)際貿(mào)易領(lǐng)域中存在多種保函，如投標(biāo)保函、預(yù)付款保函、履約保函、質(zhì)保保函等。清潔提單保函(Letter of Indemnity)作為眾多保函中的一種，大量存在于國(guó)際貨物海運(yùn)過(guò)程中，但無(wú)論是國(guó)際法還是各國(guó)國(guó)內(nèi)法都尚未對(duì)清潔提單保函進(jìn)行統(tǒng)一定義[1]。

關(guān)于清潔提單保函的定義可以從三個(gè)方面進(jìn)行考量：首先，清潔提單保函是簽發(fā)給承運(yùn)人的保函，根據(jù)簽發(fā)主體的不同可分為托運(yùn)人簽發(fā)、第三人簽發(fā)、托運(yùn)人和第三人共同簽發(fā)等多種形式。其次，簽發(fā)清潔提單保函的目的在于使托運(yùn)人獲取清潔提單。再次，清潔提單保函是對(duì)可能發(fā)生的損失提前約定責(zé)任分擔(dān)的保證協(xié)議。因此，清潔提單保函可以定義為：為托運(yùn)人獲取清潔提單之目的，由托運(yùn)人或第三人對(duì)承運(yùn)人因簽發(fā)清潔提單行為而可能發(fā)生的損失提前約定責(zé)任分配的保證協(xié)議[2]。

一、清潔提單保函的產(chǎn)生與實(shí)踐

1. 清潔提單保函產(chǎn)生的必然性

在當(dāng)前的國(guó)際貨物海運(yùn)中清潔提單保函普遍存在，甚至已成為承運(yùn)人簽發(fā)清潔提單的必要前置條件而被大多數(shù)托運(yùn)人所接受。產(chǎn)生這種海運(yùn)管理方式有著其深刻的必然性。

(1) 對(duì)于托運(yùn)人來(lái)說(shuō)，清潔提單是至關(guān)重要的。根據(jù)《海牙規(guī)則》的規(guī)定，承運(yùn)人應(yīng)如實(shí)記載貨物表面情況，即承運(yùn)人有提單的批注權(quán)。為有效規(guī)避自身風(fēng)險(xiǎn)，承運(yùn)人往往如實(shí)地對(duì)貨物表面狀況進(jìn)行批注，如果貨物存在內(nèi)裝貨物外露(content exposed)、包破(bags torn)、銹蝕(rust damage)、污損(stained)等情形，都將形成非清潔提單。根據(jù)《跟單信用證統(tǒng)一慣例(UCP600)》的規(guī)定，除非信用證有明確規(guī)定可以接受，否則銀行將不接受非清潔提單，因此非清潔提單將嚴(yán)重影響托運(yùn)人正常結(jié)匯。此外，非清潔提單的流轉(zhuǎn)性將會(huì)大大降低，對(duì)于需要利用提單進(jìn)行融資的托運(yùn)人來(lái)說(shuō)也將成為一種障礙[3]。在臨時(shí)更換包裝、更改信用證條件難以實(shí)現(xiàn)的情況下，托運(yùn)人自然樂(lè)于通過(guò)出具清潔提單保函的方式要求承運(yùn)人簽發(fā)清潔提單。

(2) 對(duì)于承運(yùn)人來(lái)說(shuō)，清潔提單保函的作用是多方面的。首先，承運(yùn)人愿意通過(guò)接受清潔提單保函的方式來(lái)滿足托運(yùn)人需求，為托運(yùn)人提供方便，便于開展業(yè)務(wù)。其次，在接受清潔提單保函、簽發(fā)清潔提單已基本成為國(guó)際海運(yùn)慣例的情形下，如果某一承運(yùn)人堅(jiān)持如實(shí)批注，將在激烈的國(guó)際貨物海運(yùn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中處于不利地位。再次，清潔提單保函是由承運(yùn)人提供的格式條款，承運(yùn)人能最大限度地通過(guò)保函條款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁，如果最終承運(yùn)人因簽發(fā)清潔提單而遭受損失，其可以通過(guò)清潔提單保函條款向托運(yùn)人索賠。最后，在繁忙的國(guó)際海運(yùn)實(shí)踐中，因簽發(fā)清潔提單而導(dǎo)致第三人向承運(yùn)人提出索賠要求的情形發(fā)生較少，承運(yùn)人在衡量收益和風(fēng)險(xiǎn)后，往往會(huì)選擇承擔(dān)遭受第三人索賠、保函無(wú)效的風(fēng)險(xiǎn)而簽發(fā)清潔提單。

2. 清潔提單保函的主要內(nèi)容

(1) 持有人。清潔提單保函的持有人為承運(yùn)人。

(2) 本期航次的基本情況，包括船名、提單號(hào)、貨物名稱和數(shù)量、裝運(yùn)港和卸貨港、貨物描述、托運(yùn)人和收貨人等信息。

(3) 大副收據(jù)的批注，即大副收據(jù)上關(guān)于貨物不良狀況的描述。

(4) 托運(yùn)人對(duì)貨物不良狀況的承諾。針對(duì)大副收據(jù)上的不良批注，托運(yùn)人通常承諾如下：盡管大副收據(jù)上有不良批注，但我們承諾貨物的外表狀況足夠保證貨物的正常運(yùn)輸，并且這批貨物不會(huì)被收貨人拒收。

(5) 托運(yùn)人對(duì)承運(yùn)人簽發(fā)清潔提單行為的承諾：①所有貨物的批注不會(huì)影響貨物的價(jià)值；②因托運(yùn)人要求簽發(fā)清潔提單而導(dǎo)致承運(yùn)人、承運(yùn)人雇員、承運(yùn)人代理遭受損失的，由托運(yùn)人承擔(dān)損失；③如因簽發(fā)清潔提單而導(dǎo)致承運(yùn)人、承運(yùn)人雇員、承運(yùn)人代理遭遇訴訟的，托運(yùn)人承諾提供足夠的資金來(lái)應(yīng)對(duì)上述事項(xiàng)；④無(wú)論是否有正當(dāng)理由，如因托運(yùn)人要求簽發(fā)清潔提單而導(dǎo)致承運(yùn)人船只或人員遭到扣留和逮捕，托運(yùn)人將提供保釋以及其他保護(hù)手段；⑤本保函項(xiàng)下的所有保證人將承擔(dān)連帶責(zé)任，并且不以承運(yùn)人的起訴為條件；⑥規(guī)定保函適用的法律以及管轄地，承諾遵守法院判決并且保證不主張保函因違反法律而無(wú)效；⑦擔(dān)保期限至承運(yùn)人責(zé)任免除為止[4]。

3. 清潔提單保函在國(guó)際貿(mào)易中的實(shí)踐

在國(guó)際海運(yùn)實(shí)踐中，有關(guān)清潔提單保函的著名案例有[5]：

(1) 承運(yùn)人拒絕接受清潔提單保函?！敖瘃R”輪案：承運(yùn)人在提單上作不良批注，同時(shí)認(rèn)為保函效力不確定而不接受托運(yùn)人簽發(fā)的清潔提單保函，導(dǎo)致船舶滯港而發(fā)生損失。

(2) 清潔提單保函被認(rèn)定無(wú)效?！疤亓_皮坎納”輪案：承運(yùn)人和托運(yùn)人惡意串通、隱瞞事實(shí)，損害第三方合法權(quán)利，清潔提單保函無(wú)效?！坝裢ぁ陛啺福撼羞\(yùn)人明知貨物外表存在嚴(yán)重缺陷而接受保函，簽發(fā)清潔提單，遭遇第三人索賠后，承運(yùn)人依據(jù)保函向托運(yùn)人要求承擔(dān)責(zé)任，最終被法院判決保函無(wú)效而自行承擔(dān)損失。英國(guó)Brow m Jenkinson v.Percy Dalton案：法院認(rèn)為保函是一種申明失實(shí)、意在侵權(quán)的非法協(xié)議*[1957] 1 Lloyd s Rep.31.，即保函是不具備強(qiáng)制力的，是一種欺詐的虛假意思表示，當(dāng)事人不能籍此主張權(quán)益。美國(guó)Demsey & Assocs v.SS Sea Star案：法院認(rèn)定保函違反《海牙規(guī)則》而無(wú)效*[1972] A.M.C.1440 at p.1448，首見(jiàn)[1970] A.M.C.1088.。

(3) 清潔提單保函被認(rèn)定有效?！扒逅陛啺福和羞\(yùn)人因信用證即將過(guò)期而要求承運(yùn)人對(duì)存在瑕疵的貨物簽發(fā)清潔提單，承運(yùn)人在目的港遭收貨人索賠后，依據(jù)保函向托運(yùn)人要求承擔(dān)責(zé)任，法院確定保函有效，要求托運(yùn)人承擔(dān)一部分責(zé)任?！傲趾！卑福和羞\(yùn)人要求在貨物運(yùn)輸途中進(jìn)行晾曬，并向承運(yùn)人開出到港發(fā)生短重由托運(yùn)人負(fù)責(zé)的保函，承運(yùn)人遭到索賠后依據(jù)保函要求托運(yùn)人承擔(dān)責(zé)任，最終法院判決保函不涉及第三人欺詐而有效，判決托運(yùn)人賠償。

綜上，在有關(guān)清潔提單保函的糾紛中，各國(guó)的判決不盡相同，導(dǎo)致在國(guó)際海運(yùn)實(shí)踐中清潔提單保函的效力問(wèn)題一直存在爭(zhēng)議，給國(guó)際貨物海運(yùn)的參與方帶來(lái)了不確定性風(fēng)險(xiǎn)[6]。

二、清潔提單保函的性質(zhì)與效力

1. 清潔提單保函的性質(zhì)

清潔提單保函根據(jù)簽發(fā)人的不同，其性質(zhì)主要可分為3類[7]。

(1) 托運(yùn)人向承運(yùn)人簽發(fā)清潔提單保函。這是國(guó)際海運(yùn)實(shí)踐中清潔提單保函簽發(fā)的最主要方式。此處的清潔提單保函應(yīng)當(dāng)屬于一種賠償協(xié)議，是托運(yùn)人對(duì)承運(yùn)人作出的單方面承諾，即托運(yùn)人愿意承擔(dān)承運(yùn)人因簽發(fā)清潔提單而導(dǎo)致的不利后果。

(2) 第三人向承運(yùn)人簽發(fā)清潔提單保函。由第三人簽發(fā)的清潔提單保函具有對(duì)主合同的擔(dān)保性質(zhì)，擔(dān)保在主合同債務(wù)得不到履行時(shí)由擔(dān)保人承擔(dān)責(zé)任，屬于擔(dān)保合同的一種。這種情形下的主合同并非托運(yùn)人與承運(yùn)人的國(guó)際貨物海運(yùn)合同，而是托運(yùn)人與承運(yùn)人之間達(dá)成的以清潔提單保函換取清潔提單的協(xié)議。

(3) 托運(yùn)人和第三人共同向承運(yùn)人簽發(fā)清潔提單保函。該保函同時(shí)具備賠償協(xié)議和保證合同的性質(zhì)，如承運(yùn)人因簽發(fā)清潔提單而遭受損失，托運(yùn)人和第三人須為此承擔(dān)連帶責(zé)任。

2. 清潔提單保函的效力

(1) 國(guó)際條約對(duì)清潔提單保函效力的界定。目前規(guī)范國(guó)際貨物海運(yùn)行為的國(guó)際條約主要有3個(gè)，分別為1931年生效的《海牙規(guī)則》(HagueRules)、1977年生效的《維斯比規(guī)則》(VisbyRules)和1992年生效的《漢堡規(guī)則》(HamburgRules)[8]。其中，《海牙規(guī)則》和《維斯比規(guī)則》并未對(duì)清潔提單保函的效力作出界定?！稘h堡規(guī)則》第17條第2款規(guī)定了承運(yùn)人因托運(yùn)人提供保函或協(xié)議而簽發(fā)清潔提單所引起的損失，對(duì)包括收貨人在內(nèi)的任何第三方均無(wú)效，明確了清潔提單保函不得對(duì)抗任何第三人，事實(shí)上維護(hù)了提單作為國(guó)際貨物海運(yùn)權(quán)利憑證的公信力?！稘h堡規(guī)則》第17條第3款則規(guī)定換取清潔提單的保函是有效的，除非承運(yùn)人是有意詐騙。此規(guī)定對(duì)保函的效力進(jìn)行了明確，即原則上承認(rèn)保函在托運(yùn)人和承運(yùn)人之間的效力，但也排除為欺詐而簽發(fā)的清潔提單?？梢哉f(shuō)，這是對(duì)清潔提單保函效力的創(chuàng)造性規(guī)定，是一種適應(yīng)國(guó)際貨物海運(yùn)實(shí)踐的有益嘗試，為締約國(guó)和其他非締約國(guó)判定保函效力提供了一定的依據(jù)。但從客觀上說(shuō)，《漢堡規(guī)則》的締約國(guó)數(shù)量較少，占全球外貿(mào)船舶噸位數(shù)90%的國(guó)家都未承認(rèn)該規(guī)則，以致《漢堡規(guī)則》關(guān)于清潔提單保函的新規(guī)定只能作為一種新的趨勢(shì)，未能作為一種新的規(guī)則得以確立。

(2) 國(guó)際組織規(guī)則對(duì)清潔提單保函效力的界定。與國(guó)際貨物海運(yùn)相關(guān)的主要國(guó)際組織有國(guó)際商會(huì)(International Chamber of Commerce，ICC)、國(guó)際獨(dú)立油輪船東協(xié)會(huì)(International Association of Independent Tanker Owners，INTERTANKO)、國(guó)際干散貨船東協(xié)會(huì)(International Association of Dry Cargo Shipowners，INTERCARGO)、國(guó)際海事委員會(huì)(Commitee Maritime International，CMI)和船東互保協(xié)會(huì)(Shipowners Mutual Assurance Association)。上述國(guó)際組織的規(guī)則均不承認(rèn)清潔提單保函的效力。

(3) 各國(guó)法律對(duì)清潔提單保函效力的界定。各國(guó)法律對(duì)清潔提單保函效力的界定主要分為兩種[9]。其一，完全否認(rèn)清潔提單保函的效力，以英國(guó)和美國(guó)為代表。英國(guó)著名的案例Brow m Jenkinson v.Percy Dalton案中，通過(guò)判例的方式明確了保函作為意在欺詐的非法協(xié)議而予以否決。美國(guó)對(duì)清潔提單保函的態(tài)度與英國(guó)基本一致，在Continexinc v.SS Flying Independent和Demsey & Assocs v.SS Sea Star兩個(gè)案例中，將保函視為虛假的協(xié)議，并認(rèn)為保函違反了《海牙規(guī)則》的規(guī)定而歸于無(wú)效。其二，有限度地承認(rèn)清潔提單保函的效力，主要的代表國(guó)家為法國(guó)、德國(guó)。法國(guó)的規(guī)定類似《漢堡規(guī)則》：首先，保函對(duì)非保函當(dāng)事人的第三人無(wú)效；其次，善意的保函即承運(yùn)人無(wú)法判斷貨物瑕疵是否能夠開出清潔提單而要求托運(yùn)人提供保函的情形是有效的；再次，惡意的保函即承運(yùn)人明知不清潔而開出清潔提單的，該保函視為欺詐而無(wú)效。德國(guó)法律并未對(duì)保函是否有效作出明確規(guī)定，持既不完全承認(rèn)也不完全否認(rèn)的態(tài)度，在實(shí)踐中則以公平為原則進(jìn)行衡量。

(4) 我國(guó)對(duì)清潔提單保函效力的界定。我國(guó)《海商法》在制定過(guò)程中并未涉及清潔提單保函的相關(guān)內(nèi)容，同時(shí)也未加入《漢堡規(guī)則》，以致我國(guó)法院在認(rèn)定清潔提單保函效力上缺乏法律依據(jù)。隨著我國(guó)國(guó)際貨物海運(yùn)行業(yè)的不斷發(fā)展，用清潔提單保函換取清潔提單的海運(yùn)實(shí)踐也一直在發(fā)生，引發(fā)了諸多糾紛。在“柳林海”案之后，最高人民法院為清潔提單保函專門出臺(tái)了一項(xiàng)意見(jiàn)，即《關(guān)于保函是否具有法律效力問(wèn)題的批復(fù)》，明確指出保函對(duì)收貨人不具有約束力，對(duì)于托運(yùn)人和承運(yùn)人，如出于善意而出具保函，則雙方均有履行的義務(wù)。此后發(fā)生的關(guān)于清潔提單保函的審判中，大多依據(jù)此批復(fù)以出具保函時(shí)是否善意來(lái)確定保函在托運(yùn)人和承運(yùn)人之間的效力。

綜上所述可以發(fā)現(xiàn)，代表國(guó)際海運(yùn)傳統(tǒng)利益的英國(guó)、船東互保協(xié)會(huì)對(duì)保函都持絕對(duì)否定態(tài)度，認(rèn)為保函是對(duì)以提單為根本的現(xiàn)有國(guó)際貨物海運(yùn)規(guī)則的劇烈沖擊，使得提單的可靠性大大降低，將嚴(yán)重影響到國(guó)際海運(yùn)秩序。但隨著國(guó)際海運(yùn)實(shí)踐的不斷發(fā)展，清潔提單保函成為當(dāng)前國(guó)際貨物海運(yùn)規(guī)則的事實(shí)是不可否認(rèn)的，保函在國(guó)際海運(yùn)過(guò)程中起到的促進(jìn)作用也是不可忽視的，因而保函有限度地合法化將是今后國(guó)際海運(yùn)提單規(guī)則的一大發(fā)展趨勢(shì)。

三、清潔提單保函無(wú)效的法律后果

對(duì)于清潔提單保函簽發(fā)人和承運(yùn)人來(lái)說(shuō)，需要判定清潔提單保函效力的情形發(fā)生往往是因?yàn)槭肇浫烁鶕?jù)清潔提單對(duì)承運(yùn)人提出了索賠請(qǐng)求，承運(yùn)人為轉(zhuǎn)移自身風(fēng)險(xiǎn)而依據(jù)清潔提單保函向保函簽發(fā)人主張權(quán)利。在這種情形下，如果判定清潔提單保函無(wú)效，對(duì)于承運(yùn)人來(lái)說(shuō)將要面臨極大的法律風(fēng)險(xiǎn)[10]。

1. 承運(yùn)人不得依據(jù)保函主張權(quán)利

無(wú)論清潔提單保函是提前達(dá)成的賠償協(xié)議還是保證協(xié)議，清潔提單保函作為合同的一種形式，只要被判定無(wú)效，將會(huì)發(fā)生合同無(wú)效的法律后果。根據(jù)我國(guó)合同法的相關(guān)規(guī)定，無(wú)效的合同自始無(wú)效，對(duì)各方當(dāng)事人都不具有約束力，承運(yùn)人不得根據(jù)清潔提單保函的規(guī)定向保函簽發(fā)人主張權(quán)利。

2. 清潔提單保函當(dāng)事人的責(zé)任承擔(dān)問(wèn)題

清潔提單保函的無(wú)效會(huì)導(dǎo)致承運(yùn)人無(wú)法依據(jù)保函主張權(quán)利，但如果所有的損失都由承運(yùn)人承擔(dān)，亦是不符合公平原則的。因?yàn)榍鍧嵦釂蔚淖罱K受益人是托運(yùn)人，而承運(yùn)人接受清潔提單保函而簽發(fā)清潔提單，并沒(méi)有得到額外的實(shí)質(zhì)性利益，相反會(huì)承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)。在清潔提單保函被判定無(wú)效的情況下，關(guān)于承運(yùn)人如何主張權(quán)利的問(wèn)題，我國(guó)法律尚無(wú)明確規(guī)定，司法實(shí)踐中也缺乏相應(yīng)案例[11]。實(shí)踐中存在的兩種做法可以借鑒。

(1) 按照共同侵權(quán)處理。無(wú)效的清潔提單保函是承運(yùn)人和保函簽發(fā)人對(duì)收貨人的共同侵權(quán)行為，保函簽發(fā)人明知貨物存在瑕疵而通過(guò)清潔提單保函的形式要求承運(yùn)人簽發(fā)清潔提單，承運(yùn)人明知貨物存在瑕疵而接受保函簽發(fā)清潔提單，雙方構(gòu)成了對(duì)收貨人的共同侵權(quán)，可參照共同侵權(quán)的相關(guān)規(guī)定處理。此種做法中需要明確的是，在侵權(quán)行為中，被侵權(quán)人遭受損害是必不可少的條件，在有關(guān)清潔提單保函的行為中，收貨人到底遭受了何種損害?對(duì)于收貨人來(lái)說(shuō)，如果貨物表面存在瑕疵，而提單中明確記錄了瑕疵，其可以通過(guò)與托運(yùn)人之間的合同要求托運(yùn)人承擔(dān)責(zé)任；如果出現(xiàn)帶有欺詐或惡意的用清潔提單保函換取清潔提單的行為，使得貨物表面瑕疵在托運(yùn)時(shí)即未能在提單中記錄，則收貨人可以根據(jù)清潔提單要求承運(yùn)人承擔(dān)責(zé)任。也就是說(shuō)，收貨人獲得賠償?shù)臋?quán)利并沒(méi)有失去，只是其獲得賠償?shù)姆绞桨l(fā)生了變化，而由此可能帶來(lái)的一系列損失是收貨人面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)。

(2) 按照合同無(wú)效處理。清潔提單保函作為各方當(dāng)事人達(dá)成的合意，具有合同的性質(zhì)，如果清潔提單保函被判定無(wú)效，可以依據(jù)合同法中關(guān)于合同無(wú)效的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。根據(jù)《合同法》第58條之規(guī)定：合同無(wú)效的，有過(guò)錯(cuò)的一方應(yīng)當(dāng)賠償對(duì)方因此受到的損失；雙方都有過(guò)錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。如果保函被判定無(wú)效，可以明確的是承運(yùn)人和保函簽發(fā)人之間存在欺詐的意思表示或惡意的主觀狀態(tài)。在這種情形下，可以認(rèn)定雙方都存在一定過(guò)錯(cuò)。承運(yùn)人的過(guò)錯(cuò)在于明知貨物存在表面瑕疵而接受保函簽發(fā)清潔提單，保函簽發(fā)人的過(guò)錯(cuò)在于在明知貨物存在表面瑕疵而要求承運(yùn)人簽發(fā)清潔提單，以達(dá)到欺騙收貨人的目的。在雙方都存在過(guò)錯(cuò)的情形下，應(yīng)當(dāng)根據(jù)過(guò)錯(cuò)程度各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

在清潔提單保函被判定無(wú)效的情形下，如果將因簽發(fā)清潔提單而導(dǎo)致的損失全部由承運(yùn)人承擔(dān)，是不利于整個(gè)國(guó)際貨物海運(yùn)行業(yè)發(fā)展的，也構(gòu)成了對(duì)托運(yùn)人參與的欺詐行為的放縱。在實(shí)踐中，通過(guò)共同侵權(quán)來(lái)解決清潔提單保函糾紛是更為合理的，因?yàn)閷?duì)于收貨人來(lái)說(shuō)，清潔提單保函簽發(fā)人和承運(yùn)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任。這一方面有利于對(duì)收貨人的保護(hù)，另一方面也能加重對(duì)清潔提單保函欺詐行為的懲罰力度，最大限度地避免收貨人的損失。

四、清潔提單保函對(duì)交易安全的影響

清潔提單保函對(duì)交易安全的影響是顯而易見(jiàn)的，無(wú)論清潔提單保函為當(dāng)前的國(guó)際貨物海運(yùn)行業(yè)帶來(lái)多大的便利，其本身存在的風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)國(guó)際海運(yùn)秩序、提單規(guī)則的挑戰(zhàn)是客觀存在的?？梢哉f(shuō)，清潔提單保函的便利性建立在削弱傳統(tǒng)國(guó)際貨物海運(yùn)交易安全性的基礎(chǔ)上，這也是當(dāng)前國(guó)際規(guī)則、各國(guó)國(guó)內(nèi)法對(duì)清潔提單保函持不同態(tài)度的根本原因。

1. 對(duì)托運(yùn)人的影響

從表面上看，托運(yùn)人是清潔提單保函的最大受益人，但在實(shí)際操作中，托運(yùn)人也未必能夠從整個(gè)法律關(guān)系中撇清自己。首先，目前國(guó)際貿(mào)易仍普遍運(yùn)用TT付款條件和DAT、DAP貿(mào)易條件，收貨人往往在國(guó)際合同中約定相應(yīng)的付款方式，如支付一定的預(yù)付款、待收到全部貨物驗(yàn)收無(wú)誤后支付剩余款項(xiàng)等。收貨人在持清潔提單收貨時(shí)，如發(fā)現(xiàn)貨物存在損毀、滅失的情形，根據(jù)DAT、DAP貿(mào)易條件，其仍有權(quán)根據(jù)合同約定向托運(yùn)人主張合同責(zé)任，并能隨時(shí)扣留剩余的款項(xiàng)，這時(shí)對(duì)于托運(yùn)人來(lái)說(shuō)就很被動(dòng)：一方面，托運(yùn)人無(wú)法收到剩余的貨款；另一方面，托運(yùn)人需要面對(duì)收貨人提出的合同違約問(wèn)題，并且如果貨物被收貨人拒收，所產(chǎn)生的堆存費(fèi)、港雜費(fèi)等費(fèi)用也需要由托運(yùn)人承擔(dān)。其次，即使在信用證付款條件下，托運(yùn)人因清潔提單收到了全部貨款，但如果收貨人發(fā)現(xiàn)貨物實(shí)際情況與提單記載不符，其可以選擇向保險(xiǎn)公司要求賠償或直接向承運(yùn)人要求賠償，而承運(yùn)人為保護(hù)自身利益，則會(huì)出示其與托運(yùn)人、第三人之間的保函，以期將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給托運(yùn)人。在此種情況下，無(wú)論保函是否有效，托運(yùn)人都難以逃避責(zé)任。再次，承運(yùn)人在收取保函簽發(fā)提單后，容易產(chǎn)生對(duì)貨物保管的懈怠，在此情況下發(fā)生的損失擴(kuò)大，很可能最終也將由托運(yùn)人自行承擔(dān)。

2. 對(duì)簽發(fā)保函的第三人的影響

通常第三人是不會(huì)為托運(yùn)人取得清潔提單而簽發(fā)保函的，但也不排除特殊情況。如果第三人向承運(yùn)人簽發(fā)保函，其也將承擔(dān)因保函帶來(lái)的不利后果。承運(yùn)人通過(guò)保函要求第三人承擔(dān)賠償責(zé)任，無(wú)論保函是否有效、第三人最終是否承擔(dān)責(zé)任，其都將被拖入保函相關(guān)的訴訟中，帶來(lái)諸多的風(fēng)險(xiǎn)，甚至可能與托運(yùn)人、承運(yùn)人構(gòu)成共同侵權(quán)。而對(duì)于第三人來(lái)說(shuō)，其為托運(yùn)人簽發(fā)保函僅僅是因?yàn)橐恍┙?jīng)濟(jì)上的利益，這些利益往往遠(yuǎn)不足以彌補(bǔ)清潔提單保函帶來(lái)的不可預(yù)料的風(fēng)險(xiǎn)和可能造成的損失。

3. 對(duì)承運(yùn)人的影響

承運(yùn)人收取保函簽發(fā)清潔提單后所面臨的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)來(lái)說(shuō)更大。首先，其對(duì)收貨人喪失了以提單記載免責(zé)的權(quán)利，如果收貨人持清潔提單來(lái)提取貨物，承運(yùn)人必須交付符合清潔提單要求的相應(yīng)貨物。如果收貨人發(fā)現(xiàn)實(shí)際貨物與提單記載不符，承運(yùn)人就要承擔(dān)免責(zé)條件的舉證責(zé)任，否則就應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任。其次，在存在清潔提單保函的國(guó)際貨物海運(yùn)糾紛處理中，承運(yùn)人必然會(huì)出示清潔提單保函。只要承運(yùn)人出示該保函，其就可能會(huì)被認(rèn)定為合謀對(duì)收貨人進(jìn)行欺詐，在承擔(dān)相關(guān)責(zé)任的同時(shí)也會(huì)嚴(yán)重影響到承運(yùn)人的信譽(yù)，不利于業(yè)務(wù)的開展。出示清潔提單保函后，根據(jù)船東互保協(xié)會(huì)章程的一般規(guī)定，船東互保協(xié)會(huì)對(duì)會(huì)員及其代表的疏忽或故意行為所致的損失、責(zé)任或費(fèi)用不負(fù)賠償責(zé)任，承運(yùn)人也難以從船東互保協(xié)會(huì)獲得賠償。再次，清潔提單保函效力的不確定性對(duì)于承運(yùn)人來(lái)說(shuō)也是一大風(fēng)險(xiǎn)，承運(yùn)人因收取清潔提單保函簽發(fā)清潔提單而被收貨人追索時(shí)，如果保函被判定無(wú)效，承運(yùn)人能否從保函簽發(fā)人處得到賠償將是未知數(shù)，尤其是英美法系國(guó)家“欺詐使一切歸于無(wú)效”的原則，將使得承運(yùn)人的索賠變得更為困難。

4. 對(duì)收貨人的影響

在信用證條件下，托運(yùn)人只要拿到清潔提單就可以要求開證行支付貨款；而對(duì)于收貨人來(lái)說(shuō)，貨款正常支付換來(lái)的是不清潔的貨物，在權(quán)利主張過(guò)程中將處于極為不利的地位。同時(shí)，在FOB、CIF、CFR等貿(mào)易條件下，由于海運(yùn)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)是由收貨人自行承擔(dān)的，如果其收到的貨物與提單不符，也很難通過(guò)與托運(yùn)人之間的合同主張對(duì)方違約。如果收貨人憑清潔提單向承運(yùn)人追索，承運(yùn)人作為國(guó)際貨物海運(yùn)的專門從業(yè)者，其對(duì)國(guó)際海運(yùn)規(guī)則的了解也是一般收貨人所不具備的，承運(yùn)人免責(zé)以及承運(yùn)人責(zé)任限制等因素將給收貨人的求償造成極大阻礙。不清潔的貨物還可能會(huì)給收貨人造成間接損失，導(dǎo)致其與第三人因合同履行不能而面臨承擔(dān)違約責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)，如提單的轉(zhuǎn)讓等。

5. 對(duì)保險(xiǎn)人的影響

保險(xiǎn)自始至終存在于整個(gè)國(guó)際貨物海運(yùn)中，清潔提單保函也將為保險(xiǎn)人帶來(lái)諸多不可控的風(fēng)險(xiǎn)，甚至可能使其成為清潔提單保函潛規(guī)則下的最終受害人。對(duì)于收貨人來(lái)說(shuō)，其最為便利的追索方式是向保險(xiǎn)人索賠，保險(xiǎn)人無(wú)從知道托運(yùn)人或第三人和承運(yùn)人之間是否存在清潔提單保函，先買保險(xiǎn)再裝船的海運(yùn)慣例也使得保險(xiǎn)人并不能獲悉貨物在裝船時(shí)是否存在瑕疵，因此在收到單據(jù)并審查貨物實(shí)際情況后，保險(xiǎn)人只能根據(jù)保險(xiǎn)合同的規(guī)定支付保險(xiǎn)金而無(wú)從抗辯。無(wú)論最終保險(xiǎn)人能否通過(guò)代位求償權(quán)取得相應(yīng)賠償，因清潔提單保函的存在，將本來(lái)應(yīng)當(dāng)由托運(yùn)人承擔(dān)的貨物瑕疵責(zé)任轉(zhuǎn)移到保險(xiǎn)人身上，使得保險(xiǎn)人在不知情的情況下承保了一批“有瑕疵”的貨物，給保險(xiǎn)人帶來(lái)了一定風(fēng)險(xiǎn)。如果最終保險(xiǎn)人代位求償受阻，其將為托運(yùn)人的欺詐行為承擔(dān)不利后果。

五、清潔提單保函相關(guān)當(dāng)事方的保護(hù)

清潔提單保函被大量運(yùn)用于當(dāng)前的國(guó)際貨物海運(yùn)中，但對(duì)其爭(zhēng)議一直存在且在短時(shí)間內(nèi)難以提出切實(shí)有效的解決方案。在此背景下，與清潔提單保函直接或間接相關(guān)的當(dāng)事方如何盡可能地保護(hù)自己是大家共同關(guān)注的問(wèn)題。

1. 托運(yùn)人的保護(hù)

首先，托運(yùn)人在進(jìn)行國(guó)際貿(mào)易過(guò)程中，應(yīng)盡量要求收貨人采用信用證方式的付款條件，在付款過(guò)程中引入銀行信用，避免收貨人以各種理由扣留部分貨款，同時(shí)盡量采用FOB、CIF、CFR等貿(mào)易條件，排除海運(yùn)過(guò)程中的貨物風(fēng)險(xiǎn)。其次，最大限度地排除貨物瑕疵，做到早發(fā)現(xiàn)、早處理，在與承運(yùn)人溝通的基礎(chǔ)上，要求其開具清潔提單，避免出具保函。再次，托運(yùn)人自身要規(guī)范經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)格避免出現(xiàn)惡意和欺詐開具保函的情形，如果在實(shí)踐中必須開具保函，則要充分審查保函內(nèi)容，如保函上的大副批注、保函的責(zé)任承擔(dān)、保函的適用法律等，為應(yīng)對(duì)保函后續(xù)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)作好充分的準(zhǔn)備。最后，托運(yùn)人在實(shí)踐中要選擇具有良好信譽(yù)的承運(yùn)人，避免因開具保函導(dǎo)致承運(yùn)人的懈怠而造成貨物損失的進(jìn)一步擴(kuò)大。簽發(fā)保函的第三人則要明確認(rèn)識(shí)到簽發(fā)保函所帶來(lái)的巨大風(fēng)險(xiǎn)，不被暫時(shí)的利益所蒙蔽而作出錯(cuò)誤的決定。

2. 承運(yùn)人的保護(hù)

承運(yùn)人要考慮保函簽發(fā)人所在國(guó)對(duì)保函效力判定的依據(jù)。英美法系國(guó)家大多明確認(rèn)為保函無(wú)效，對(duì)于此類保函的接受要慎重。即使有的國(guó)家有限度地承認(rèn)保函的效力，但根據(jù)國(guó)際通行做法，帶有欺詐的保函仍然是不被接受的，對(duì)此承運(yùn)人要尤為注意，確保保函在被評(píng)價(jià)時(shí)不因欺詐而無(wú)效。在選擇保函簽發(fā)人時(shí)，可要求托運(yùn)人和具有償付能力的第三人共同簽發(fā)保函，增加其保證效力。要注意對(duì)第三人償付能力的調(diào)查，實(shí)踐中存在因簽發(fā)保函的第三人并不具備償付能力，導(dǎo)致承運(yùn)人難以追償?shù)那樾?。在保函格式上，?yīng)盡量依據(jù)國(guó)際船東互保協(xié)會(huì)提供的標(biāo)準(zhǔn)保函格式，尤為注意應(yīng)明確接受保函的事由，力證雙方不存在對(duì)收貨人欺詐的故意，同時(shí)要明確責(zé)任范圍、責(zé)任承擔(dān)方式、爭(zhēng)端解決地點(diǎn)等關(guān)鍵性條款，以期在遭遇追索時(shí)能最大限度地通過(guò)保函中的約定內(nèi)容保護(hù)自身權(quán)益。

3. 收貨人的保護(hù)

盡管清潔提單保函對(duì)收貨人并不發(fā)生效力，但收貨人的權(quán)利在實(shí)際上遭到了保函的侵害。為了實(shí)現(xiàn)交易的便利，托運(yùn)人和承運(yùn)人通常不會(huì)對(duì)收貨人公開保函的存在及內(nèi)容，收貨人持清潔提單提取貨物時(shí)，如發(fā)現(xiàn)貨物存在瑕疵應(yīng)立即要求保險(xiǎn)人介入，通過(guò)保險(xiǎn)的方式盡快得到相應(yīng)賠償。在保險(xiǎn)理賠不能的情況下，收貨人可以貨物與提單不符為由向承運(yùn)人要求賠償，如承運(yùn)人出示清潔提單保函意圖轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，則收貨人可同時(shí)向承運(yùn)人和托運(yùn)人主張存在欺詐行為，要求其承擔(dān)連帶責(zé)任。

4. 保險(xiǎn)人的保護(hù)

保險(xiǎn)人在賠償保險(xiǎn)金后，應(yīng)立即要求承運(yùn)人承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。通常情況下，承運(yùn)人會(huì)出示清潔提單保函以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。在得知存在清潔提單保函后，保險(xiǎn)人可根據(jù)海上保險(xiǎn)合同的相關(guān)法律主張權(quán)利。如我國(guó)《海商法》第235條規(guī)定，被保險(xiǎn)人違反合同約定的保證條款時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即書面通知保險(xiǎn)人。保險(xiǎn)人收到通知后，可以解除合同，也可以要求修改承保條件、增加保險(xiǎn)費(fèi)。在當(dāng)前的國(guó)際貨物海運(yùn)保險(xiǎn)中，通常采用“點(diǎn)到點(diǎn)”的方式，即從貨物出廠到貨物到達(dá)指定目的地被收貨人接收階段都屬于保險(xiǎn)的范圍，甚至保險(xiǎn)合同的效力及于收貨人收貨后的一段合理時(shí)間。因此，托運(yùn)人發(fā)現(xiàn)貨物存在瑕疵，要求承運(yùn)人通過(guò)保函的方式簽發(fā)清潔提單的行為也被保險(xiǎn)所覆蓋。這種行為應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知保險(xiǎn)人，如托運(yùn)人未如實(shí)履行告知義務(wù)，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同并要求其賠償損失。《海商法》第236條規(guī)定，一旦發(fā)生保險(xiǎn)事故，被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)立即通知保險(xiǎn)人并采取措施減損，如被保險(xiǎn)人違反前款規(guī)定造成損失擴(kuò)大，保險(xiǎn)人也不負(fù)賠償責(zé)任。可見(jiàn)，托運(yùn)人和承運(yùn)人之間通過(guò)清潔提單保函換取清潔提單的行為是在保險(xiǎn)存續(xù)期間發(fā)生的可能影響保險(xiǎn)合同存續(xù)的重大因素，如果托運(yùn)人和承運(yùn)人對(duì)保險(xiǎn)人進(jìn)行隱瞞，則將承擔(dān)賠償保險(xiǎn)人損失的后果。

六、結(jié)　語(yǔ)

以清潔提單保函換取清潔提單行為的產(chǎn)生是多種因素共同作用的結(jié)果，在促進(jìn)國(guó)際貨物海運(yùn)繁榮發(fā)展的同時(shí)也存在著諸多問(wèn)題。如何發(fā)揮清潔提單保函的有利作用，減少和規(guī)避清潔提單保函帶來(lái)的負(fù)面效果，是國(guó)內(nèi)外學(xué)者一直關(guān)注的問(wèn)題。在國(guó)際海運(yùn)實(shí)踐中，靈活地運(yùn)用國(guó)際條約和規(guī)則，公平合理地評(píng)判清潔提單保函的效力和后果，妥善解決清潔提單保函糾紛，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。