宋新軍

摘 要：知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資在解決科技型中小企業(yè)融資困境問題上起了重要作用。近年來，在政府政策的支持下，我國科技型中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資方式不斷豐富，融資規(guī)模也逐漸壯大。但我國科技型中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資仍存在企業(yè)內(nèi)部因素制約、外部環(huán)境不健全等問題，這些問題使得很多科技型中小企業(yè)無法獲得資金支持，嚴(yán)重制約其發(fā)展與創(chuàng)新。本文在探析知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資內(nèi)涵與影響因素的基礎(chǔ)上，深入分析我國科技型中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資的發(fā)展現(xiàn)狀與存在的不足，從提升企業(yè)綜合實(shí)力和改善外部融資環(huán)境方面提出推進(jìn)我國科技型中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資發(fā)展的對(duì)策建議。

關(guān)鍵詞：科技型中小企業(yè) 知識(shí)產(chǎn)權(quán) 融資

中圖分類號(hào)：F832 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：2096-0298（2018）03（b）-045-02

1 科技型中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資概述

科技型中小企業(yè)是指以科技人員為主體，由科技人員創(chuàng)辦，主要從事高新技術(shù)產(chǎn)品的研究、生產(chǎn)、銷售，以科技成果商品化和技術(shù)開發(fā)、技術(shù)服務(wù)、技術(shù)咨詢?yōu)橹饕獌?nèi)容，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，實(shí)行“自籌資金、自愿組合、自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自我發(fā)展、自我約束”的知識(shí)密集型經(jīng)濟(jì)實(shí)體。

知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資是指知識(shí)產(chǎn)權(quán)所有人用商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)的財(cái)產(chǎn)權(quán)獲得資金支持的融資行為，主要包括知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、知產(chǎn)引資、技術(shù)入股、知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資租賃和知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化等?，F(xiàn)行較為普遍的是知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，即企業(yè)將其合法擁有的且目前仍具有法律效力的專利權(quán)、注冊(cè)商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)（版權(quán)）等知識(shí)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)，從金融機(jī)構(gòu)獲得所需資金，并按規(guī)定的期限償還本息的一種資金融通方式。由于知識(shí)產(chǎn)權(quán)自身具有無形性、法定性、時(shí)間性和價(jià)值不穩(wěn)定性，因此知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資具有高風(fēng)險(xiǎn)性。

2 我國科技型中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資存在的問題

2.1 企業(yè)內(nèi)部因素制約知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資發(fā)展

我國科技型中小企業(yè)雖然在產(chǎn)品研發(fā)、技術(shù)創(chuàng)新方面上有了很大進(jìn)步，但是在知識(shí)產(chǎn)權(quán)重視程度、企業(yè)管理制度、人才等方面缺乏嚴(yán)格的管理，再加上中小企業(yè)規(guī)模小、資信水平不高，因此很難獲得銀行等金融機(jī)構(gòu)的支持和青睞，這也在客觀上制約了知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資的發(fā)展。

2.2 法律法規(guī)體系不完善

自我國開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資業(yè)務(wù)以來，政府一直十分重視相關(guān)法律法規(guī)體系的構(gòu)建。但是目前我國知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資依然存在法律制度不統(tǒng)一與不健全問題，具體表現(xiàn)在以下兩個(gè)方面：一是立法體系混亂。我國現(xiàn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律都是由不同且獨(dú)立的部門分別起草的，這種現(xiàn)象容易造成法律法規(guī)內(nèi)容重復(fù)或者沖突。二是立法內(nèi)容不完整。這主要體現(xiàn)在權(quán)屬爭(zhēng)議、知識(shí)產(chǎn)權(quán)抵押范圍方面。此外，我國在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押?jiǎn)栴}上僅僅就質(zhì)押條件、質(zhì)押登記程序等作了規(guī)定，并未明確規(guī)定可以設(shè)立質(zhì)押的具體知識(shí)產(chǎn)權(quán)類型，這使得隨著科技進(jìn)步產(chǎn)生的一些新的知識(shí)產(chǎn)權(quán)類型被排除于知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押標(biāo)的之外。

2.3 知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估體系不健全

知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估是知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資過程中最重要的一個(gè)環(huán)節(jié)。一般來說，科學(xué)規(guī)范的知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估體系需要有明確的評(píng)估準(zhǔn)則、規(guī)范的評(píng)估方法和高素質(zhì)的評(píng)估人員。但是就我國知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估體系來說，還存在以下問題：第一，缺乏可參照的制度和規(guī)范；第二，評(píng)估方法有限；第三，缺乏權(quán)威的評(píng)估機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員。

2.4 缺乏相應(yīng)配套制度

由于知識(shí)產(chǎn)權(quán)的特殊性和科技型中小企業(yè)規(guī)模限制，科技型中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資具有較大的風(fēng)險(xiǎn)，因此需要一系列的配套制度幫助企業(yè)降低融資成本，分散融資風(fēng)險(xiǎn)。具體體現(xiàn)在三個(gè)方面：一是擔(dān)保機(jī)制；二是保險(xiǎn)機(jī)制；三是交易機(jī)制。

2.5 金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理不完備

雖然在政府政策的支持下我國知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資已廣泛展開，但是銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)此抱有觀望態(tài)度，投入力度不大，惜貸現(xiàn)象依然十分嚴(yán)重?？v觀國內(nèi)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資實(shí)踐我們可以發(fā)現(xiàn)，在參與融資的金融機(jī)構(gòu)中很少可以發(fā)現(xiàn)國有四大行等中堅(jiān)銀行的身影，而是一些經(jīng)營規(guī)模稍小的銀行成為主要力量。此外，由于知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值具有較大波動(dòng)性，其后續(xù)跟蹤管理更加困難，需要配備專業(yè)人員從事此項(xiàng)業(yè)務(wù)，相較其他業(yè)務(wù)而言管理成本較高，營業(yè)利潤不大，因此很多參與銀行淺嘗輒止。

3 推進(jìn)我國科技型中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資發(fā)展的建議

3.1 全面提升科技型中小企業(yè)綜合實(shí)力

科技型中小企業(yè)自身實(shí)力的提升不僅是順利進(jìn)行融資的前提，也是推動(dòng)企業(yè)發(fā)展的必要條件。全面提升企業(yè)綜合實(shí)力，首先，要培育知識(shí)產(chǎn)權(quán)意識(shí)；其次，要轉(zhuǎn)變管理理念。

3.2 修訂知識(shí)產(chǎn)權(quán)相關(guān)立法

針對(duì)我國知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律法規(guī)體系不完善問題，建議從以下方面進(jìn)行改進(jìn)。第一，對(duì)現(xiàn)有的法律法規(guī)進(jìn)行修訂；第二，完善相關(guān)立法；第三，修改現(xiàn)有法律法規(guī)或者出臺(tái)一部專門針對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資標(biāo)的范圍的法律，把一些新的科技發(fā)明，尤其是技術(shù)含量比較高的發(fā)明列入法律范圍。

3.3 規(guī)范并完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估體系

健全知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估體系需從多方面共推進(jìn)。第一，制定并完善相關(guān)規(guī)范性文件；第二，規(guī)范發(fā)展評(píng)估機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)人才培養(yǎng)及引進(jìn)；第三，探索研究適用性更強(qiáng)的評(píng)估方法。因此，知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估方法要不斷進(jìn)行探索研究。

3.4 建立健全相關(guān)配套制度

建立健全知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資相關(guān)配套制度需要從多方面進(jìn)行考量。第一，健全相關(guān)擔(dān)保機(jī)制；第二，引入保險(xiǎn)與再保險(xiǎn)制度；第三，構(gòu)建成熟的知識(shí)產(chǎn)交易機(jī)制。

3.5 提升金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理水平

首先，政府部門要鼓勵(lì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)積極開展以擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的科技型中小企業(yè)為服務(wù)對(duì)象的信貸業(yè)務(wù)。其次，金融機(jī)構(gòu)自身應(yīng)該積極開展相關(guān)業(yè)務(wù)，結(jié)合自身特點(diǎn)選擇最合適的評(píng)估方法，建立適用性更強(qiáng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系和風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)倷C(jī)制。此外，有關(guān)行政部門也要通過制定有關(guān)政策，激勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開展理論研究和專業(yè)培訓(xùn)，引導(dǎo)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資業(yè)務(wù)，提升商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的專業(yè)水平。

4 結(jié)語

科技型中小企業(yè)負(fù)載著我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，建設(shè)創(chuàng)新型國家的希望。知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資作為一種新興的融資模式，有效地緩解了我國科技型中小企業(yè)融資難問題，可以為科技型中小企業(yè)的發(fā)展增添更多動(dòng)力。目前我國知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資的基礎(chǔ)環(huán)境已經(jīng)具備，雖然還存在各方面的不足，但是相信在政府政策的支持下，一定能引導(dǎo)科技型中小企業(yè)提升自身綜合實(shí)力，建設(shè)良好的知識(shí)產(chǎn)權(quán)外部融資環(huán)境，完善法律法規(guī)、規(guī)范知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估體系、建立健全相關(guān)配套制度、提升金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)與管理水平，全面推進(jìn)我國知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資業(yè)務(wù)的發(fā)展，促進(jìn)科技型中小企業(yè)進(jìn)步，為中國社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)建設(shè)貢獻(xiàn)力量。

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