齊勝利

為了將“穩(wěn)、嚴、實、細”及“轉(zhuǎn)觀念、強管理、練內(nèi)功、樹形象”的管理要求貫穿于內(nèi)控管理工作始終，進一步提升農(nóng)信社防范處置金融案件風險隱患能力，靈寶市農(nóng)信聯(lián)社主動作為，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，嚴厲管控各類違規(guī)行為，確保整個內(nèi)控管理工作組織嚴密、環(huán)環(huán)相扣，取得明顯效果。

抓組織建設(shè)，筑牢管理堤壩。該聯(lián)社建立從機關(guān)到基層的上下聯(lián)動內(nèi)控管理領(lǐng)導組織，完善內(nèi)控管理制度和明確人員分工，全市21個經(jīng)營單位每周召開一次問題分析會，聯(lián)社每月召開一次內(nèi)控管理工作例會，每月下發(fā)1期內(nèi)控檢查通報。并且聯(lián)社定期組織信貸、財務(wù)、風險、資產(chǎn)、科技、保衛(wèi)等條線部門，充分運用現(xiàn)場檢查、不定期抽查和遠程監(jiān)控等手段，針對存在問題展開輪番式、地毯式排查整改活動，從根本上消除了各類違規(guī)操作問題，有效提升了內(nèi)部管理和風險防范能力。

抓教育培訓，增強免疫能力。該聯(lián)社采取“請進來、走出去、以會代訓、集中培訓”等方式，在全轄掀起了“競相學習、奮勇爭先”的濃厚氛圍。一是定期學習、微信晾曬，自覺學習風氣形成。該聯(lián)社明確每周一為全員集中學習日，各經(jīng)營單位及時組織轄內(nèi)員工學習上級部門下發(fā)的各類文件及金融方面的新知識、新政策，重點對會計出納操作、柜面業(yè)務(wù)知識、賬戶管理、反洗錢等操作要點進行強化培訓，有效開闊了全員視野。豐富了知識層次。二是專題培訓、加強督查，學習秩序井然。該聯(lián)社每月精心組織開展涵蓋內(nèi)控主管、審計稽核、財務(wù)會計、安全保衛(wèi)、電子銀行等培訓班，并外聘專業(yè)培訓機構(gòu)，精心組織了10余場高質(zhì)量的培訓班，要求基層社第一時間將培訓內(nèi)容傳導到每位員工。同時，不定期通過遠程監(jiān)控對基層落實情況進行檢查，有效維護了自覺學習的良好秩序。三是現(xiàn)場檢查、當面輔導，全面提升規(guī)范化操作水平。采取現(xiàn)場輔導和檢查相結(jié)合的方式，不定期到基層進行現(xiàn)場輔導，對日常工作質(zhì)量進行現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時指導改正，有效杜絕屢查屢犯和日常疏忽造成的錯誤。

抓問題整改，根除風險隱患。該聯(lián)社針對一季度檢查發(fā)現(xiàn)的70余個問題逐筆建立整改臺賬，每月開展一次問題整改督促活動，并于4月初組織開展一次問題整改回頭看活動，對各類問題查找原因，落實責任，明確整改時限，并從制度和流程方面進行優(yōu)化防范，有效提高全員合規(guī)操作水平，徹底斬斷各類違規(guī)操作的源頭。

抓考核獎懲，激勵自覺合規(guī)。該聯(lián)社通過細化考核項目，建立員工積分臺賬，并通過設(shè)立意見箱、公開投訴電話和電子郵箱等，對全員的服務(wù)質(zhì)量、功效效率和工作作風等進行監(jiān)督檢查，并納入考核范圍，對效率低下、紀律松弛、作風散漫、服務(wù)較差的給予通報批評，推動全員作風明顯改觀。今年前三個月，該聯(lián)社累計通報違規(guī)人員13人次，獎勵優(yōu)秀員工34人次，使全員比學習、比工作、比奉獻的勢頭進一步呈現(xiàn)。