2019年3月5日上午，上海市公安局召開新聞通氣會(huì)，通報(bào)近期打擊防范“貸款詐騙”類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案的相關(guān)情況。

貸款詐騙常見詐騙手法

一、被害人有貸款需求，在網(wǎng)頁(yè)中搜索“貸款”等關(guān)鍵字后查詢到貸款網(wǎng)站并注冊(cè)申請(qǐng)貸款或下載貸款類APP軟件注冊(cè)登記，事后接到冒充網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)工作人員的電話，稱其申請(qǐng)的貸款通過審核。在互加社交軟件后犯罪嫌疑人稱申請(qǐng)貸款的條件尚不夠，編造“需核實(shí)還款能力”先要繳納“保證金”“銀行交易流水明細(xì)”等為由，誘騙被害人向犯罪嫌疑人的銀行卡轉(zhuǎn)款、掃描二維碼支付、點(diǎn)擊鏈接消費(fèi)等方式騙取錢款，或要求被害人提供收款銀行卡號(hào)并在內(nèi)存入資金作為“貸款保證金”，以放款需“進(jìn)賬驗(yàn)證碼或出賬驗(yàn)證碼”為由，騙取被害人銀行卡動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼，將被害人卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)走。

二、犯罪嫌疑人假冒貸款公司致電或發(fā)送短信給被害人，推銷貸款業(yè)務(wù)。當(dāng)被害人需貸款時(shí)，犯罪嫌疑人通過社交軟件發(fā)送給被害人“借款合同”填寫，并編造貸款需先支付所謂的“貸款包裝費(fèi)”“核實(shí)還款能力”需先支付首月還款的本金及利息等為由，誘騙被害人向犯罪嫌疑人賬戶轉(zhuǎn)款或通過第三方軟件掃碼支付騙取錢款。

三、犯罪嫌疑人假冒貸款公司致電或發(fā)送短信給被害人，推銷貸款業(yè)務(wù)。當(dāng)被害人需貸款時(shí)，互加社交軟件，并發(fā)送二維碼或鏈接，要求被害人掃碼、點(diǎn)擊鏈接下載貸款類APP軟件操作，并編造先需要支付“貸款保證金”“銀行交易流水明細(xì)”、核實(shí)還款能力后才能通過審核，誘騙被害人轉(zhuǎn)款給犯罪嫌疑人。

貸款詐騙犯罪嫌疑人作案實(shí)施要素分析

一、犯罪嫌疑人利用了一些人征信低、無法在銀行辦理無抵押貸款又急需用錢的心理，釋放低利息或無息貸款、資金快速到賬等誘餌來吸引急需用錢的被害人。

二、犯罪嫌疑人會(huì)在網(wǎng)絡(luò)上制作虛假貸款公司頁(yè)面，或在社交軟件群中投放大量“無抵押、無擔(dān)保，正規(guī)公司，快速放款”的廣告，并預(yù)留聯(lián)系方式，等待被害人上鉤。

三、犯罪嫌疑人誘騙被害人登陸事先偽造的貸款公司頁(yè)面，或登陸正規(guī)貸款公司頁(yè)面，并偽造“貸款合同”“法人資質(zhì)”“公司執(zhí)照”等，營(yíng)造正規(guī)貸款公司的假象。

四、犯罪嫌疑人編造貸款流程，要求被害人簽訂“借款合同”，以此搜集個(gè)人身份信息、銀行卡號(hào)、手機(jī)號(hào)碼等。

五、犯罪嫌疑人以“收取保險(xiǎn)費(fèi)、保證金、激活費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、包裝費(fèi)”或以“審核還款能力”等借口誘騙被害人通過銀行卡、第三方軟件轉(zhuǎn)款。