見(jiàn)有人發(fā)布收購(gòu)銀行卡的信息，于是就加了對(duì)方微信，按照對(duì)方要求辦理了多張銀行卡，將銀行卡出售給對(duì)方，獲利2600元。此后，呂某手機(jī)上就經(jīng)常收到上述銀行卡的轉(zhuǎn)賬信息，轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出金額總共高達(dá)2500多萬(wàn)元。正當(dāng)呂某惴惴不安時(shí)，公安機(jī)關(guān)將其抓獲。呂某因涉嫌在一起系列電信詐騙案件中幫助網(wǎng)絡(luò)犯罪，被警方刑事拘留。據(jù)呂某交代，他知道買(mǎi)賣(mài)銀行卡違法，但認(rèn)為自己辦理的銀行卡里沒(méi)有錢(qián)，自己個(gè)人沒(méi)參與就不屬于犯罪，手頭缺錢(qián)想賺取一些費(fèi)用，所以將個(gè)人銀行卡出售給了不法分子。辦案民警

，全國(guó)人均持有銀行卡5.46張;第四季度，銀行卡人均消費(fèi)金額為1.83萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)29.76%。銀行卡的普及極大地方便了百姓生活。然而，不少人金融意識(shí)淡薄，往往在不經(jīng)意間“犯規(guī)”。對(duì)于閑置銀行卡的處理，更是隨意性大，殊不知，在這背后就隱藏著經(jīng)濟(jì)、信用、法律等諸多風(fēng)險(xiǎn)。事實(shí)上，將銀行卡長(zhǎng)期閑置，本身就是一種風(fēng)險(xiǎn)。目前，有的銀行卡是收取年費(fèi)的，即使不用，也會(huì)從卡上扣除。閑置的信用卡也要交年費(fèi)，如果由于持卡人疏忽，有欠款將會(huì)直接影響個(gè)人信用。就算是已經(jīng)無(wú)欠款的

為完善銀行卡跨境使用反洗錢(qián)、發(fā)恐怖融資、反逃稅監(jiān)管，2017年9月1日起發(fā)卡行金融機(jī)構(gòu)需要報(bào)送銀行卡境外交易信息，2018年1月1日起銀行卡境外提取現(xiàn)金實(shí)施每人年額度管理，進(jìn)一步完善了銀行卡境外使用的監(jiān)管。新政執(zhí)行近一年，銀行卡境外交易中數(shù)據(jù)采集監(jiān)測(cè)及管理存在的問(wèn)題及困難值得關(guān)注。一、銀行卡跨境結(jié)算的現(xiàn)狀境內(nèi)銀行卡是指境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行的各類銀行卡清算機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)的銀行卡，包括借記卡、信用卡、貸記卡和準(zhǔn)貸記卡等。銀行卡的跨境使用是指出于自然人跨境旅

根據(jù)《關(guān)于實(shí)施銀行卡清算機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理的決定》《銀行卡清算機(jī)構(gòu)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，央行日前會(huì)同銀保監(jiān)會(huì)審查通過(guò)了“連通（杭州）技術(shù)服務(wù)有限公司”提交的銀行卡清算機(jī)構(gòu)籌備申請(qǐng)。連通公司需在一年籌備期內(nèi)完成籌備工作后，依法定程序向央行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。在銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展中，銀行卡清算機(jī)構(gòu)是核心，其作用是通過(guò)促進(jìn)銀行卡服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化、居間協(xié)調(diào)各方利益，實(shí)現(xiàn)銀行卡的規(guī)模發(fā)行與廣泛受理，提高銀行卡交易處理和資金清算效率。目前，銀聯(lián)是我國(guó)唯一一家銀行卡清算機(jī)構(gòu)。而此次獲批的連通公

金美近日，一種銀行卡詐騙的新方式頻頻出現(xiàn)。如果手機(jī)收到某“銀行”發(fā)來(lái)的短信，其中包含一個(gè)網(wǎng)址，讓客戶進(jìn)行實(shí)名補(bǔ)錄、升級(jí)，這是偽基站冒充銀行客服群發(fā)的詐騙短信，通過(guò)竊取銀行卡信息來(lái)盜取他人銀行賬戶資金。銀行是不會(huì)發(fā)任何鏈接讓客戶修改或補(bǔ)錄信息的，更不可能讓客戶在不進(jìn)行款項(xiàng)操作的情況下填寫(xiě)賬號(hào)及密碼。所以接到這類信息時(shí)，如果不放心，可就近去銀行咨詢。銀行卡被盜刷后第一時(shí)間該做什么？如果發(fā)現(xiàn)銀行卡有異常，立即給發(fā)卡銀行客服打電話，告訴銀行，卡被盜刷，請(qǐng)銀行馬上止

將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。通知要求，2018年1月1日后個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過(guò)等值10萬(wàn)元人民幣;人民幣卡、外幣卡境外提取現(xiàn)金每卡每日額度統(tǒng)一為等值1萬(wàn)元人民幣;個(gè)人持境內(nèi)銀行卡境外提取現(xiàn)金超過(guò)年度額度的，本年及次年將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金;個(gè)人不得通過(guò)借用他人銀行卡或出借本人銀行卡等方式規(guī)避或協(xié)助規(guī)避境外提取現(xiàn)金管理。2018年境外提取現(xiàn)金年度額度從1月1日起開(kāi)始累計(jì)計(jì)算。外

管理局關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》，規(guī)定個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡 （含附屬卡） 合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過(guò)等值10萬(wàn)元人民幣；將人民幣卡、外幣卡境外提取現(xiàn)金每卡每日額度統(tǒng)一為等值1萬(wàn)元人民幣；個(gè)人持境內(nèi)銀行卡境外提取現(xiàn)金超過(guò)年度額度的，本年及次年將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。endprint

會(huì)聯(lián)合發(fā)布 《銀行卡清算機(jī)構(gòu)管理辦法》，明確了銀行卡清算機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的條件、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。《辦法》 中規(guī)定，銀行卡清算機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本不低于10億元人民幣，銀行卡清算機(jī)構(gòu)50%以上的董事和全部高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的任職專業(yè)知識(shí)，5年以上銀行、支付或者清算的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和良好的品行、聲譽(yù)，以及擔(dān)任職務(wù)所需的獨(dú)立性。央行新聞發(fā)言人表示，符合條件的內(nèi)外資企業(yè)均可成為銀行卡清算機(jī)構(gòu)。出臺(tái)此 《辦法》，旨在為吸引更多機(jī)構(gòu)參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，健全銀行卡清算服務(wù)。此外，銀行卡清算

哪個(gè)位置嗎？A銀行卡第一年的存款為100×（1－0.1）＝90元，第二年的存款為90×（1＋0.1）＝99元。B銀行卡第一年的存款為100×（1＋0.1）＝110元，第二年的存款為110×（1－0.1）＝99元。C銀行卡第一年的存款為100元，第二年的存款還是100元。所以C銀行卡里的存款最多。

問(wèn)：我有很多張銀行卡，有的是常用的，有的是因?yàn)橐粫r(shí)需要辦的，卡一多，密碼就很容易混淆或者忘記，碰到這種情況怎么辦？答：現(xiàn)在不但卡多，各種軟件客戶端也多，每一個(gè)使用時(shí)都需要輸密碼，忘記密碼太正常了，可以這樣補(bǔ)救。第一種辦法：到自助取款機(jī)上面去試密碼。不過(guò)每天最多不能超過(guò)三次，否則銀行卡會(huì)被鎖住。第二種辦法：去營(yíng)業(yè)廳找回密碼。記得帶上銀行卡和身份證。找回密碼后，一定要到旁邊的自動(dòng)取款機(jī)上再檢驗(yàn)下密碼，看自己是否設(shè)置成功了。

發(fā)了《關(guān)于實(shí)施銀行卡清算機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理的決定》，自2015年6月1日起實(shí)施。根據(jù)《決定》，境外支付機(jī)構(gòu)、第三方支付機(jī)構(gòu)、銀行，均可向央行遞交銀行卡清算資格申請(qǐng)。這意味著，長(zhǎng)久以來(lái)，中國(guó)銀聯(lián)“一家獨(dú)大”的局面將被打破。根據(jù)《決定》要求，在中國(guó)境內(nèi)從事銀行卡清算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向央行提出申請(qǐng)，經(jīng)央行征求中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)同意后予以批準(zhǔn)，依法取得銀行卡清算業(yè)務(wù)許可證，成為專門(mén)從事銀行卡清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)成為銀行卡清算機(jī)構(gòu)的，注冊(cè)資本不低于10億元人民幣。【熱評(píng)】

銀行總行　張馳銀行卡風(fēng)險(xiǎn)分析與控制措施中國(guó)建設(shè)銀行總行張馳摘要:隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的不斷發(fā)展，銀行卡業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)品種和交易量速度上都取得了較快的發(fā)展，銀行卡于其他消費(fèi)工具相比具有方便、快捷的優(yōu)勢(shì)，但是銀行卡業(yè)務(wù)，特別是跨銀行間銀行卡業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的交易風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)也日益突出，對(duì)此筆者在本文中對(duì)銀行卡交易的風(fēng)險(xiǎn)與措施進(jìn)行了簡(jiǎn)要的分析。關(guān)鍵詞:銀行卡風(fēng)險(xiǎn)控制在社會(huì)發(fā)展中，銀行卡交易已經(jīng)成為一項(xiàng)最主要的消費(fèi)手段，尤其是在網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物興起的背景下，銀行卡的使用范圍也逐漸擴(kuò)大

統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，銀行卡發(fā)卡量平穩(wěn)增長(zhǎng)，第一季度末全國(guó)累計(jì)發(fā)卡43.91億張，全國(guó)人均持有銀行卡3.24張，其中，人均信用卡持有0.30張。2014年銀行卡跨行交易金額達(dá)41.1萬(wàn)億元，作為老百姓主要的日常支付手段之一，商業(yè)銀行卡權(quán)益不斷豐富、境內(nèi)外使用更加便捷，全球受理商戶約3000萬(wàn)戶，受理規(guī)模居全球第三，銀行卡已經(jīng)和老百姓的生活緊密聯(lián)系在一起了。近年來(lái),針對(duì)銀行卡而進(jìn)行的詐騙活動(dòng)呈現(xiàn)出高發(fā)、多發(fā)態(tài)勢(shì),詐騙數(shù)額呈逐年上升態(tài)勢(shì),成為當(dāng)前金融犯罪中的突出問(wèn)題,

多部門(mén)聯(lián)合整治銀行卡網(wǎng)上非法買(mǎi)賣(mài)為遏制和打擊網(wǎng)上非法買(mǎi)賣(mài)銀行卡的違法犯罪行為，中國(guó)人民銀行會(huì)同工業(yè)和信息化部、公安部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室等聯(lián)合印發(fā)相關(guān)通知，決定于2014年12月至2015年7月開(kāi)展聯(lián)合整治銀行卡網(wǎng)上非法買(mǎi)賣(mài)專項(xiàng)行動(dòng)。近年來(lái)，作為個(gè)人信用標(biāo)志的銀行卡和身份證被當(dāng)作商品在網(wǎng)上倒賣(mài)，侵害了金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，嚴(yán)重?cái)_亂了公平誠(chéng)信的社會(huì)環(huán)境。網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)銀行卡的方式有通過(guò)網(wǎng)上商城、商品交易平臺(tái)、博客等發(fā)布相關(guān)“廣告”信息；買(mǎi)賣(mài)的內(nèi)

購(gòu)你不再使用的銀行卡。而這些中介都會(huì)一再聲明保證不會(huì)把銀行卡用于從事非法活動(dòng)，但是這種保證的可信度卻非常低。李莉的老公上周接到警方電話，說(shuō)他涉嫌一起近百萬(wàn)元的詐騙案件，要他馬上去協(xié)助調(diào)查。到了公安局才弄清楚，李莉的老公去年收拾舊物，發(fā)現(xiàn)有幾張閑置的銀行卡，正好有人以60元一張收購(gòu)，他想著自己去銀行銷(xiāo)戶還要花時(shí)間和打車(chē)費(fèi)跑好幾家銀行，不如直接賣(mài)了。結(jié)果，他的銀行卡連同犯罪分子收購(gòu)來(lái)的幾百?gòu)?span id="syggg00" class="hl">銀行卡一起，被用來(lái)轉(zhuǎn)移詐騙到的資金。原來(lái)，這伙犯罪分子就是用這些收購(gòu)來(lái)

屜，找出一堆廢銀行卡，數(shù)了數(shù)，28張，各家銀行的都有。女兒驚奇地問(wèn)：“媽媽，這么多卡，咱們家很有錢(qián)吧？”“錢(qián)？沒(méi)錢(qián)，里面分文沒(méi)有，一堆廢卡，拿去丟掉好了?！蔽铱嘈Φ馈Ｅ畠郝?tīng)我說(shuō)完，喜滋滋地說(shuō)：“你要不要？不要的話給我好了，我絕對(duì)給你來(lái)個(gè)大驚喜?！迸畠合矚g做小工藝品，有些變廢為寶的絕活，于是我對(duì)她說(shuō)：“通通拿去吧，我看你能給我個(gè)啥驚喜。”女兒第二天放學(xué)回家，揚(yáng)著手里的一疊錢(qián)，得意地對(duì)我說(shuō)：“媽媽，我厲害吧，昨天的銀行卡賣(mài)了，5塊錢(qián)一張，總共140塊錢(qián)，拿著。

戶名各不相同的銀行卡以及用來(lái)盜刷銀行卡信息的掃描設(shè)備。據(jù)菲律賓《每日問(wèn)詢者報(bào)》23日?qǐng)?bào)道，菲律賓馬卡蒂市警方表示，被逮捕的這名總統(tǒng)衛(wèi)隊(duì)成員名叫拉斐爾·瑪西亞。21日晚，在馬卡蒂市東西銀行分行附近巡邏的警察注意到了瑪西婭。當(dāng)時(shí)，他的摩托車(chē)停在分行外，但卻沒(méi)有牌照。警方從他身上搜出了9張賬戶名各不相同的銀行卡、幾張空白銀行卡以及銀行卡掃描器。警方懷疑，瑪西亞利用這些設(shè)備盜竊別人的銀行卡信息?，斘鱽喩砩系纳矸葑C件表明，他是菲律賓總統(tǒng)衛(wèi)隊(duì)成員，總統(tǒng)衛(wèi)隊(duì)也證實(shí)了這一

趙愛(ài)國(guó)銀行卡作為新型的金融支付工具，其概念、特點(diǎn)、內(nèi)容、功能和作用已與錢(qián)幣十分相近。銀行卡作為錢(qián)幣發(fā)展的延續(xù)，也被稱為電子貨幣，應(yīng)列為錢(qián)幣收藏的范疇。1985年，我國(guó)第一張銀行卡在廣東佛山市誕生，2002年中國(guó)銀聯(lián)成立后，我國(guó)銀行卡產(chǎn)業(yè)已成為金融業(yè)增長(zhǎng)發(fā)展速度最快的業(yè)務(wù)品種之一。銀行卡的發(fā)卡量、持卡人數(shù)量、卡交易金額等增長(zhǎng)速度日新月異。由于銀行卡發(fā)展是根據(jù)市場(chǎng)需求變化而不斷開(kāi)發(fā)創(chuàng)新的，各種功能齊全、圖案美觀、形狀多樣的銀行卡不斷出現(xiàn)，已成為替代錢(qián)幣交易的主