齊力

“一帶一路”倡議提出近6年來(lái)，從理念轉(zhuǎn)化為行動(dòng)，從愿景轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)，不僅為世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供了新動(dòng)力，也為企業(yè)國(guó)際化發(fā)展開(kāi)辟了新方向。金融機(jī)構(gòu)作為“資金融通”的先行者，應(yīng)充分利用廣泛的國(guó)際網(wǎng)絡(luò)和豐富的海外經(jīng)驗(yàn)，幫助參與“一帶一路”建設(shè)的企業(yè)獲得高效的金融支持。

“作為中國(guó)銀行業(yè)的重要組成部分，2018年上市銀行立足自身特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，繼續(xù)全方位支持‘一帶一路建設(shè)，金融產(chǎn)品服務(wù)已拓寬至授信、債券、貨幣、結(jié)算、擔(dān)保、并購(gòu)等諸多領(lǐng)域。”安永大中華區(qū)金融服務(wù)審計(jì)主管合伙人林安睿在接受采訪時(shí)表示。

據(jù)5月15日，安永發(fā)布的《中國(guó)上市銀行2018年回顧及未來(lái)展望》報(bào)告顯示，中國(guó)金融機(jī)構(gòu)為“一帶一路”建設(shè)提供資金超過(guò)4，400億美元。其中，金融機(jī)構(gòu)自主開(kāi)展的人民幣海外基金業(yè)務(wù)規(guī)模超過(guò)人民幣3，200億元。中國(guó)資本市場(chǎng)為相關(guān)企業(yè)提供股權(quán)融資超過(guò)人民幣5，000億元，沿線國(guó)家和企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行熊貓債超過(guò)人民幣650億元。

支持“一帶一路”建設(shè)，銀行業(yè)服務(wù)領(lǐng)域和產(chǎn)品不斷拓寬

在支持“一帶一路”建設(shè)方面，到目前為止，銀行業(yè)提供的服務(wù)領(lǐng)域不斷拓寬，所提供的金融產(chǎn)品不斷豐富。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2018年底，已有11家中資銀行在28個(gè)“一帶一路”沿線國(guó)家設(shè)立了76家一級(jí)分支機(jī)構(gòu)。

據(jù)安永金融服務(wù)合伙人許旭明介紹，在授信方面，截至2018年年底，中行跟進(jìn)“一帶一路”重大項(xiàng)目逾600個(gè)，項(xiàng)目總額約逾4，550億美元，對(duì)沿線國(guó)家新增307億美元授信支持，并在國(guó)際市場(chǎng)上成功發(fā)行32億美元等值“一帶一路”主題債券；工行2018年新承貸“走出去”和“一帶一路”項(xiàng)目83個(gè)，合計(jì)承貸金額191億美元；建行支持“一帶一路”建設(shè)，為“走出去”優(yōu)質(zhì)中資企業(yè)發(fā)行超過(guò)400億美元境外債；交行對(duì)接“一帶一路”沿線國(guó)家政府和企業(yè)在基礎(chǔ)設(shè)施、對(duì)外貿(mào)易、跨境金融等方面需求，積極服務(wù)中國(guó)企業(yè)“走出去”，不斷提高跨境、跨業(yè)、跨市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)能力和服務(wù)水平；農(nóng)行通過(guò)貸款支持中國(guó)和塔吉克斯坦合資在塔建立農(nóng)業(yè)紡織產(chǎn)業(yè)園的項(xiàng)目，通過(guò)開(kāi)展棉花種植、加工與紡紗，促進(jìn)了當(dāng)?shù)剞r(nóng)產(chǎn)品深加工產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

許旭明表示，此外，上市銀行還借助其綜合化和國(guó)際化優(yōu)勢(shì)，為“一帶一路”提供投行、租賃、保險(xiǎn)等全方位金融支持。據(jù)了解，2018年，中行旗下中銀航空租賃向沿線國(guó)家和地區(qū)以及中國(guó)內(nèi)地和香港、澳門(mén)、臺(tái)灣的航空公司租出的飛機(jī)累計(jì)超過(guò)公司飛機(jī)總數(shù)的75%；中銀保險(xiǎn)加大集團(tuán)聯(lián)動(dòng)力度，成功爭(zhēng)取到老撾萬(wàn)象世貿(mào)中心財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)項(xiàng)目第三者責(zé)任險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)聯(lián)動(dòng)模式的新突破，綜合金融服務(wù)能力不斷增強(qiáng)。建行通過(guò)馬來(lái)西亞和印尼子公司，重點(diǎn)支持“一帶一路”項(xiàng)目建設(shè)，深耕當(dāng)?shù)匕l(fā)展，為大型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目提供全球授信、貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈融資、多幣種清算及跨境資金交易等多方位金融服務(wù)。

“在貨幣和貿(mào)易結(jié)算方面，各銀行不斷豐富結(jié)售匯及外匯買(mǎi)賣(mài)幣種和業(yè)務(wù)種類(lèi)?！痹S旭明告訴記者。2018年年底，工行結(jié)售匯幣種33個(gè)，外匯買(mǎi)賣(mài)和交易幣種近90個(gè)，“一帶一路”及新興市場(chǎng)貨幣外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)量比上年增長(zhǎng)63.2%；2018年，中行沿線機(jī)構(gòu)辦理人民幣清算業(yè)務(wù)超過(guò)人民幣5萬(wàn)億元，并積極拓展沿線國(guó)家多幣種即期和遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)、掉期和期權(quán)等外匯產(chǎn)品，通過(guò)發(fā)行人民幣計(jì)價(jià)的主權(quán)債券，推動(dòng)人民幣在“一帶一路”沿線國(guó)家跨境使用；建行開(kāi)立阿聯(lián)酋迪拉姆等14種小幣種賬戶(hù)，推動(dòng)人民幣與“一帶一路”國(guó)家小幣種直接交易市場(chǎng)的發(fā)展。

持續(xù)完善“一帶一路”沿線國(guó)家空白地帶布局

同時(shí)，多家上市銀行持續(xù)完善“一帶一路”沿線國(guó)家的機(jī)構(gòu)布局，向空白地帶延伸。例如，中行科倫坡分行、中行（土耳其）股份有限公司相繼開(kāi)業(yè)，截至2018年末，工行的海外機(jī)構(gòu)覆蓋23個(gè)“一帶一路”沿線國(guó)家，成為在全球和“一帶一路”沿線布局最廣的中資銀行；工行馬尼拉分行開(kāi)業(yè)，其在“一帶一路”沿線21個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有131家分支機(jī)構(gòu)；建行籌劃于哈薩克斯坦設(shè)立分行；交行捷克布拉格分行申設(shè)獲境內(nèi)外監(jiān)管批準(zhǔn)。

許旭明表示，與大型銀行相比，全國(guó)性股份制銀行和城商行由于在“一帶一路”沿線布局起步較晚，金融支持主要依托境內(nèi)機(jī)構(gòu)、自貿(mào)區(qū)分行，為走出去企業(yè)提供特色化服務(wù)。例如，民生銀行成功投資國(guó)內(nèi)首單“一帶一路”供應(yīng)鏈金融證券化項(xiàng)目；北京銀行聯(lián)合SWIFT發(fā)布“一帶一路”專(zhuān)屬金融服務(wù)品牌“絲路匯通”，與42個(gè)“一帶一路”沿線國(guó)家的268家銀行建立穩(wěn)定代理行關(guān)系，并投資全國(guó)首單“一帶一路”資產(chǎn)支持證券；鄭州銀行依托“一帶一路”發(fā)起中國(guó)商貿(mào)物流銀行聯(lián)盟，構(gòu)建“金融+物流+電商”跨界合作；徽商銀行跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)量位居全國(guó)城商行首位等。

值得一提的是，中信銀行2018年4月完成對(duì)哈薩克斯坦阿爾金銀行50.1%股權(quán)的收購(gòu)，成為首家在“一帶一路”沿線國(guó)家收購(gòu)銀行股權(quán)的中資銀行。中信銀行將以阿爾金銀行為支點(diǎn)，同時(shí)依托中信集團(tuán)平臺(tái)，打造“一帶一路”沿線市場(chǎng)大協(xié)同，提升其在對(duì)公、零售、貿(mào)易融資、金融市場(chǎng)、人民幣清結(jié)算等方面的業(yè)務(wù)水平。同時(shí)，阿爾金銀行將利用較為成熟的支付工具、移動(dòng)銀行、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，加快業(yè)務(wù)拓展與平臺(tái)搭建。

推動(dòng)“一帶一路”國(guó)家綠色金融服務(wù)創(chuàng)新

縱覽中資銀行的海外足跡可以看出，其所覆蓋的“一帶一路”沿線國(guó)家已經(jīng)達(dá)到27個(gè)，覆蓋比例超過(guò)四成。尤為值得一提的是，國(guó)內(nèi)銀行在“一帶一路”建設(shè)中，還注重輸出“中國(guó)智慧”，積極擴(kuò)大與所在國(guó)銀行業(yè)的金融合作。例如，中行面向4個(gè)中東歐國(guó)家和9個(gè)非洲國(guó)家舉辦2期“一帶一路”國(guó)際金融交流合作研修班，推動(dòng)我國(guó)與各相關(guān)國(guó)家經(jīng)貿(mào)合作與民心相通。工行主辦“一帶一路”貿(mào)易金融合作與創(chuàng)新論壇，為客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)和業(yè)務(wù)拓展提供機(jī)遇。

談到“一帶一路”建設(shè)下一個(gè)五年如何作為，許旭明認(rèn)為，伴隨著2019第二屆“一帶一路”國(guó)際合作高峰論壇的成功舉行，“一帶一路”建設(shè)將邁入下一個(gè)五年，這將為上市銀行進(jìn)一步發(fā)展新客戶(hù)、拓展新領(lǐng)域帶來(lái)了更為廣闊的發(fā)展空間。各銀行可以把握“一帶一路”建設(shè)走深走實(shí)的契機(jī)，根據(jù)自身特點(diǎn)和綜合化優(yōu)勢(shì)有選擇性地加快沿線布局，同時(shí)，加強(qiáng)與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)、政策性和開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、中外資銀行的合作和交流，整合并形成多元、立體以及市場(chǎng)化的金融服務(wù)體系，從而有效地匹配“一帶一路”沿線資金供需，化解“一帶一路”建設(shè)資金難題，特別是“第三方市場(chǎng)合作”創(chuàng)新模式的提出，將吸引更多發(fā)達(dá)國(guó)家參與共建“一帶一路”。這些國(guó)家的大型銀行擁有豐富的國(guó)際化經(jīng)驗(yàn)，并在沿線市場(chǎng)長(zhǎng)期耕耘，可以為中資銀行在創(chuàng)新完善跨境、跨業(yè)、跨市場(chǎng)金融服務(wù)水平和全方位風(fēng)險(xiǎn)管理能力方面提供新的視角和啟發(fā)。

許旭明還表示，上市銀行可以考慮借助金融科技之力，提高響應(yīng)速度和風(fēng)控能力，推動(dòng)“智慧”金融服務(wù)創(chuàng)新，拓展當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)份額。此外，隨著《“一帶一路”綠色投資原則》的簽署，國(guó)內(nèi)銀行還可以聚焦綠色金融業(yè)務(wù)，善用綠色金融工具，在滿(mǎn)足沿線基礎(chǔ)設(shè)施發(fā)展的巨大需求的同時(shí)，提升項(xiàng)目的可持續(xù)性和環(huán)境效益。