2019年5月15日是第十個“全國公安機關(guān)打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日”。

非法集資、傳銷等違法犯罪行為嚴(yán)重損害群眾利益，破壞正常的經(jīng)濟秩序。而隨著移動互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，非法集資、傳銷的犯罪套路、花樣也在不斷翻新，活動范圍突破了地域限制，呈現(xiàn)出蔓延廣、迷惑強、誘惑大等特征。

“5·15”前夕，南通公安專門發(fā)布9起典型非法集資、傳銷案例，揭露此類違法犯罪的常見手法及社會危害性，提醒廣大群眾擦亮眼睛，遠離非法集資和傳銷活動。

浙江某消費返利平臺涉嫌非法集資案件

2018年2月份，公安部通報了浙江某公司以消費返利平臺在全國范圍內(nèi)非法集資涉及資金110億元人民幣的特大案件。2014年至2016年，浙江某公司南通分公司負責(zé)人顧某等人在南通市利用“返一贈三”的消費返利模式，積極發(fā)展南通本地商戶為加盟商，以加盟商在平臺充值保證金后分300天返還本金、消費者消費后從平臺獲取2倍積分并在加盟商戶中兌換正常商品的方式，非法吸收加盟商充值保證金。南通市涉及加盟商1000余戶，登記消費會員數(shù)萬人，崇川警方以非法吸收公眾存款案立案偵查。

警方提示

以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等手段，不法分子編造了“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。

南京某文化發(fā)展公司涉嫌非法集資案件

2018年5月，南京市公安局通報對江蘇某文化發(fā)展有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案件立案偵查。2014年開始，犯罪嫌疑人先后以投資、老齡產(chǎn)業(yè)、文化發(fā)展等名義成立多家公司，并分別在江蘇、浙江、山東、安徽等地注冊設(shè)立300多家關(guān)聯(lián)公司及客服中心，在不具有吸收存款資質(zhì)的前提下，以散發(fā)傳單、口口相傳的形式，主要面向中老年人群體，以提供養(yǎng)老、家居服務(wù)為名，簽約繳納“服務(wù)保障金”、承諾按投資金額大小獲得8%～13.5%的收益，向社會公眾吸收資金。案件涉及我省4萬余名投資人，金額約50億元，我市設(shè)有分公司5個。2018年7月，崇川、港閘警方分別對轄區(qū)分公司負責(zé)人立案偵查。

警方提示

犯罪嫌疑人以高額返利為誘餌，以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費養(yǎng)老”為幌子欺騙中老年人。非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路，或是因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空，或是因為經(jīng)營不善致使資金鏈斷裂，使集資參與人遭受慘重經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。

上海某投資公司非法集資案件

2014年至2018年，上海某投資公司未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，承諾年化4.67%至13%不等的固定保本年化收益率，在南通市及鹽城等地設(shè)立多家分支機構(gòu)，制定詳細的業(yè)務(wù)提成獎勵機制，招募大量業(yè)務(wù)員開展融資業(yè)務(wù)，通過發(fā)放傳單、門店廣告、組織聚會及互聯(lián)網(wǎng)平臺宣傳等手段，發(fā)展眾多投資客戶，累計吸收資金30億余元，案發(fā)時仍有6億余元本金無法歸還，我市共立案6起，抓獲嫌疑人28人。

警方提示

非法集資人通過返點、分紅，讓參與人初嘗“甜頭”，想方設(shè)法套取你口袋里的錢，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入，而且比放在自己口袋里還安全，參與人不僅將自己的錢傾囊而出，還動員親友加入，集資金額越來越大，損失也越來越大。

揚州“某寶”非法集資案件

2018年5月，揚州市公安局通報“某寶”公司涉嫌非法集資犯罪案件。2012年以來，犯罪嫌疑人歐某等人在揚州成立江蘇某寶訂單信息科技發(fā)展有限公司、揚州某創(chuàng)意投資有限公司，在全國多地設(shè)立辦事處，并利用網(wǎng)絡(luò)平臺，以高額返利為誘餌，通過訂單消費返利的形式，實施非法集資犯罪活動，涉及全國32個省市的投資人員10萬余人，非法集資金額500億元；我市共立案10起，抓獲犯罪嫌疑人12人。

警方提示

非法集資參與人，為了完成自己的“業(yè)績”，增加自己的提成，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，象滾雪球一樣越滾越大，最后損失的是老百姓的血汗錢。

北京某投資管理公司非法集資案件

2015年7月份至今，北京某投資管理有限公司在南通成立分公司，以8%至14%不等的利息為誘餌，推廣其平臺上的投資理財產(chǎn)品、吸引不特定人群在該公司投資，先后吸收金額人民幣6千余萬元。2018年7月，公司出現(xiàn)無法兌付情況，崇川警方于2018年7月立案偵查。

警方提示

不法分子通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。

南通某企業(yè)管理公司非法集資案件

2017年3月至2018年7月，南通某企業(yè)管理有限公司在未取得《金融許可證》等情況下，以公開散發(fā)傳單、口口相傳的方式，以8.8%至13%不等的高額回報面向社會不特定公眾承諾還本付息，稱將投資款用于投資房地產(chǎn)等項目，在南通地區(qū)一共非法吸收公眾存款數(shù)億元，涉及投資人900余人。崇川警方于2018年7月立案偵查。

警方提示

以設(shè)立所謂的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，以高額利息為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息，欺騙投資人。

北京某投資基金管理公司非法集資案件

北京某投資基金管理中心自2014年起，在未取得《金融許可證》等情況下，以公開散發(fā)傳單、口口相傳的方式，以年化16%和18%的高額回報面向社會不特定公眾承諾還本付息，在全國多地成立了20多個分支機構(gòu)，與投資人簽訂《委托投資理財服務(wù)合同》，2018年7月公司出現(xiàn)兌付困難。該公司在南通地區(qū)吸收公眾存款約1億余元，涉及南通本地投資人500多人。崇川警方于2018年8月立案偵查。

警方提示

非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術(shù)” “新政策”“區(qū)域鏈”“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預(yù)期報酬豐厚的藍圖，把集資參與人的胃口“吊”起來，讓其產(chǎn)生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。非法集資人一般會把“餅”畫大，盡可能吸引參與人眼球。

北京某資產(chǎn)管理公司非法集資案件

2015年至2018年間，北京某資產(chǎn)管理有限公司南通分公司在未取得金融許可證的情況下，采取線下和線上兩種途徑，以銷售號稱收益率為8%～14%的30多個理財產(chǎn)品，面向不特定社會公眾公開吸收公眾存款，南通地區(qū)涉及投資人1000余人，吸收資金超3億元。2018年8月份，該公司出現(xiàn)不能及時兌付情況。崇川警方于2018年12月立案偵查。

警方提示

不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在知名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢，騙取更多的資金。

以黑茶為名組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷案

2018年4月份，如東警方接到該縣市場監(jiān)督管理局移交線索，如東縣某茶道館在銷售黑茶過程中不斷拉人頭發(fā)展會員，涉嫌傳銷犯罪，隨后如東警方對此案立案偵查。

在前期縝密偵查基礎(chǔ)上，2018年11月12日，南通市公安局經(jīng)偵支隊牽頭指揮，如東縣公安局抽調(diào)多部門警力50余人，分赴云南騰沖、安徽合肥等多地對該傳銷案展開統(tǒng)一收網(wǎng)行動?，F(xiàn)查明，某生物科技有限公司負責(zé)人吳某糾集許某、汪某等人，以銷售黑茶等為名，通過互聯(lián)網(wǎng)加入會員和開設(shè)體驗店的線上線下雙線模式拉人頭從事非法傳銷，茶產(chǎn)品的成本和利潤僅為會員充值金額的10%，約90%的充值金額被該傳銷組織逐級瓜分。該案涉案會員近4000人，涉案資金4000余萬元。目前涉案嫌疑人5名已全部移送起訴。

警方提示

當(dāng)前傳銷組織出現(xiàn)的欺詐新花樣、設(shè)置新陷阱，廣大群眾要警惕以下傳銷模式，防范傳銷欺詐陷阱：一是以“消費返利”為誘餌的傳銷模式；二是“純資本運作”傳銷模式；三是以投資原始股、基金、虛擬貨幣等形式的“金融類”傳銷模式；四是以各類養(yǎng)老、扶貧、互助、慈善為名的“偽公益”傳銷模式；五是以“邊旅游邊賺錢”“旅游創(chuàng)業(yè)”為幌子的“旅游類”傳銷模式。

遇到涉嫌非法集資項目怎么辦

在遭遇非法集資詐騙后，要保持鎮(zhèn)定，進行三步走：

1.攜帶本人的身份證、相關(guān)轉(zhuǎn)賬證明截圖復(fù)印件、簽署的投資合同等有關(guān)證據(jù)資料到公安機關(guān)進行登記報案，做好信息登記；

2.通過多渠道聯(lián)系同樣遭受非法集資詐騙的受騙者團體，集合力量，向非法集資項目所在地的經(jīng)偵、工商行政部門進行舉報，積極提供證據(jù)，提出自己的合理訴求，最重要是做到合法理性維權(quán)；

3.密切留意辦案警方微博、公眾微信號、官網(wǎng)等渠道的信息公布，隨時留意案件進展和款項清退情況。另外，已經(jīng)到公安機關(guān)進行報案的投資受騙人，還可以通過非法集資案件投資人信息登記平臺進行基本身份信息和投資項目具體信息的登記，便于與公安警方溝通聯(lián)系，加快公安機關(guān)辦案的進度，也能隨時了解涉案資產(chǎn)的清退情況。