趙三武

今年以來，蘭溪農(nóng)商行審計(jì)工作認(rèn)真貫徹總行管理層和監(jiān)管部門工作要求，準(zhǔn)確把握審計(jì)工作的新定位、新要求，突出“合規(guī)引領(lǐng)、重點(diǎn)監(jiān)督、強(qiáng)化服務(wù)、注重應(yīng)用”的審計(jì)工作定位，認(rèn)真履行內(nèi)部審計(jì)工作職責(zé)，強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督職能，同時(shí)注重審計(jì)成果應(yīng)用，通過多種措施提升員工臺(tái)規(guī)操作意識(shí)，為推動(dòng)蘭溪農(nóng)商銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的高效發(fā)展保駕護(hù)航。

一是做好案例的編制。圍繞蘭溪農(nóng)商銀行行內(nèi)十大重點(diǎn)工作，牽頭開展《風(fēng)險(xiǎn)案例100例匯編》，通過用身邊事教育身邊人，全面提高員工的責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，助推我行健康持續(xù)發(fā)展。目前己完成100個(gè)案例的收集，確保7月底前完成匯編工作，并發(fā)放全體員工人手一冊。

二是認(rèn)真開展課題研究。通過成立課題組，分組討論并結(jié)合實(shí)際工作，開展了《關(guān)于數(shù)字普惠金融背景下審計(jì)大數(shù)據(jù)的研究》《構(gòu)建內(nèi)部審計(jì)協(xié)作配合機(jī)制的探索研究》兩個(gè)課題的研究，同時(shí)，結(jié)合2018年度重點(diǎn)審計(jì)項(xiàng)目，做好《緊盯不放一查到底，深控經(jīng)責(zé)審計(jì)價(jià)值空間》的案例整理。已完成并上報(bào)內(nèi)審協(xié)會(huì)審計(jì)課題2個(gè)，審計(jì)案例1個(gè)。

三是審計(jì)典型案例分享。邀請外部會(huì)計(jì)師事務(wù)所專業(yè)講師開展專題講座，通過典型案例分享，讓審計(jì)人員及審計(jì)大隊(duì)人員掌握審計(jì)的工具和方式方法，以真實(shí)案例指出我行信貸文化存在的實(shí)際問題，同時(shí)，也進(jìn)一步提升一線客戶經(jīng)理及信貸管理人員的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，做到了審計(jì)“關(guān)口前移”。

四是落實(shí)整改協(xié)調(diào)機(jī)制。針對2018年度年報(bào)審計(jì)和內(nèi)控評價(jià)、交易交易、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類及500萬元以上大額貸款專項(xiàng)審計(jì)存在問題，由行長組織召開整改協(xié)調(diào)會(huì)議，審計(jì)部建立審計(jì)整改問題電子臺(tái)賬，通過落實(shí)責(zé)任部室及相關(guān)責(zé)任人，實(shí)施審計(jì)整改“對賬銷號(hào)”制，切實(shí)提高審計(jì)查出問題的整改率，

接下來，蘭溪農(nóng)商銀行將首先突出重點(diǎn)，深挖根源，對存量個(gè)人貸款和新增貸款借助計(jì)算機(jī)輔助系統(tǒng)專項(xiàng)審計(jì)，分析存量隱性風(fēng)險(xiǎn)和新增貸款質(zhì)量，按季有重點(diǎn)開展并出具專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告，提升員工風(fēng)險(xiǎn)臺(tái)規(guī)意識(shí);其次規(guī)范流程，提高質(zhì)量，整理審計(jì)作業(yè)流程和審計(jì)項(xiàng)目流程。通過梳理內(nèi)部審計(jì)操作流程、經(jīng)責(zé)審計(jì)流程、貸款審計(jì)流程等，規(guī)范審計(jì)流程、明確審計(jì)重點(diǎn)，確保審計(jì)質(zhì)量;再次監(jiān)審聯(lián)動(dòng)，實(shí)現(xiàn)突破，充分發(fā)揮事后監(jiān)督與審計(jì)聯(lián)動(dòng)的作用，通過重點(diǎn)監(jiān)督及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提交可疑信息，由審計(jì)部落實(shí)后續(xù)跟蹤及排查;最后成果提煉，警示宣傳，做好《風(fēng)險(xiǎn)案例100例匯編》，并將優(yōu)秀案例由年輕員工參與以說唱、情景劇、小品等方式，借助“蒲公英”課堂平臺(tái)，加大宣傳及警示力度。