披著網(wǎng)絡(luò)科技公司的外衣，暗地里做著販賣公民個人信息的勾當(dāng)，并且涉嫌“洗錢”、非法網(wǎng)絡(luò)支付、電信詐騙等一系列違法犯罪活動。

福建公安機(jī)關(guān)經(jīng)過縝密偵查，成功破獲一起侵犯公民個人信息案，搗毀非法“第四方支付”平臺5個，抓獲犯罪嫌疑人40余名，查明平臺充值資金流水1.1億余元、銀行卡2434張，涉及福建、遼寧、河北、河南、湖北等省市，同時查封賭博網(wǎng)站域名數(shù)十個，涉及美國、柬埔寨、香港等地。在偵破侵犯公民個人信息案中，發(fā)現(xiàn)并搗毀一個冒充運(yùn)營商客服進(jìn)行積分兌換的詐騙窩點(diǎn)。

網(wǎng)絡(luò)科技公司的“買賣勾當(dāng)”

2018年5月，順昌縣公安局民警在工作中發(fā)現(xiàn)，轄區(qū)無業(yè)人員張某經(jīng)常吹噓自己的銀行卡每天都有上百萬資金交易流水。張某是無業(yè)人員，并無穩(wěn)定的收入來源，這個不正常的情況引起了民警的注意。

民警通過仔細(xì)摸排走訪、分析研判，一伙不法分子浮出了水面，他們利用網(wǎng)絡(luò)買賣銀行卡、身份證、手機(jī)卡、U盾等“四件套”非法牟利。順昌縣公安局高度重視，抽調(diào)精干警力成立專案組，以涉嫌侵犯公民個人信息犯罪立案偵查。

經(jīng)過進(jìn)一步偵查，一家名為“領(lǐng)宇網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”進(jìn)入專案組民警視野。該公司在順昌有多個辦公地點(diǎn)，其中一處隱匿在縣城一偏僻民房內(nèi)，平時并不引人注意，但是卻有兩道鐵門緊鎖著。專案組民警日夜蹲守摸排，發(fā)現(xiàn)該民房內(nèi)24小時有人在忙碌，每到固定時間點(diǎn)還有人員進(jìn)行交接班，送煙送飯，且這些人員晝伏夜出，十分可疑。

據(jù)調(diào)查，犯罪嫌疑人肖某指使他人開設(shè)網(wǎng)絡(luò)科技公司，對外號稱經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)接入及相關(guān)服務(wù)等，實(shí)則進(jìn)行非法獲取公民個人信息、買賣銀行卡“四件套”等違法犯罪活動。犯罪團(tuán)伙成員長期糾集在一起，并與河北、河南、遼寧、云南、貴州等地的犯罪分子勾連，組織人員低價收購銀行卡“四件套”，然后高價出售給境內(nèi)外的犯罪團(tuán)伙非法牟利。

專案組對順昌等4個犯罪窩點(diǎn)進(jìn)行先期偵查，查清主要犯罪嫌疑人肖某、陳某、倪某等19人的部分犯罪事實(shí)、犯罪分工、交通工具等，同時制定了周密的抓捕方案。

2018年12月11日10時許，專案組組織200余名警力開展“摧點(diǎn)行動”，抓獲主要犯罪嫌疑人肖某、陳某等40余人，現(xiàn)場查獲銀行卡“四件套”、手機(jī)、電腦等一批作案工具，凍結(jié)涉案資金580余萬元。

非法“第四方支付”平臺提供“資金結(jié)算”業(yè)務(wù)

在對肖某團(tuán)伙買賣“四件套”違法犯罪行為進(jìn)行偵查時，專案組順藤摸瓜，對其上游涉嫌“洗錢”的非法“第四方支付”平臺進(jìn)行追查。

經(jīng)過偵查發(fā)現(xiàn)，2018年3月初，犯罪嫌疑人肖某便與陳某串聯(lián)，由陳某在菲律賓聯(lián)系賭場洗錢，提供需要洗錢的資金“入賬”，再由肖某在國內(nèi)利用“四件套”層層轉(zhuǎn)賬洗錢。

為進(jìn)一步拓展業(yè)務(wù)，肖某幾經(jīng)輾轉(zhuǎn)，與北京某科技公司股東倪某建立“合作”關(guān)系。由倪某公司為肖某團(tuán)伙提供非法支付渠道，肖某利用前期買賣“四件套”的便利注冊大量支付寶、財(cái)付通等網(wǎng)絡(luò)支付賬號，在非法“第四方支付”平臺上大肆進(jìn)行“洗錢”。該公司并沒有正規(guī)注冊的第三方支付平臺牌照，倪某等人違規(guī)為犯罪嫌疑人提供資金結(jié)算通道，并派人到順昌參與肖某非法“第四方支付”平臺的搭建和操作運(yùn)營，并從中牟取利益。

據(jù)專案組民警介紹，2018年7月，北京某科技公司在網(wǎng)上購買了源代碼后修改搭建成為非法“第四方支付”平臺。與境外非法博彩網(wǎng)站、詐騙組織對接后，非法博彩網(wǎng)站的玩家通過掃描二維碼將資金轉(zhuǎn)入非法“第四方支付”平臺，再利用購買的銀行卡“四件套”大量注冊網(wǎng)絡(luò)虛擬支付賬號，將資金進(jìn)行層層流轉(zhuǎn)聚攏以達(dá)到洗錢目的。該平臺大肆為位于美國、柬埔寨、香港等地的非法博彩網(wǎng)站、詐騙團(tuán)伙提供非法資金結(jié)算服務(wù)，并從中抽取傭金。

“一旦‘金主通過非法‘第四方支付平臺發(fā)出提款需求，平臺操作員便將非法資金提現(xiàn)到指定的各自銀行卡。資金進(jìn)入平臺后由平臺設(shè)定好的程序先對進(jìn)入平臺的資金抽取千分之二的傭金，此部分為非法支付的利潤，待被洗的資金準(zhǔn)備出金（指資金由交易賬戶劃入銀行賬戶的過程）時再由肖某團(tuán)伙成員從準(zhǔn)備出金的資金中抽取千分之二點(diǎn)五到千分之五的傭金?！表槻h公安局網(wǎng)安大隊(duì)民警介紹。

2019年1月14日，專案組在北京、南平等地開展“摧點(diǎn)行動二”收網(wǎng)，抓獲該非法“第四方支付”平臺技術(shù)總監(jiān)李某及技術(shù)骨干2人，搗毀北京某科技公司窩點(diǎn)，凍結(jié)非法“第四方支付”平臺涉案資金580余萬元，查扣賭博網(wǎng)站域名數(shù)十個，涉及美國、柬埔寨、香港等地，查明平臺充值資金流水記錄1.1億余元、銀行卡2434張，涉及福建、遼寧、河北、河南、湖北等省市。

通訊運(yùn)營商“積分兌換”存貓膩

2018年11月的一天下午，家在蘇州的王先生接到一個陌生來電，對方自稱是電信運(yùn)營商的客服人員，并對王先生說他的積分快過期了，現(xiàn)在可以兌換水杯、茶具、小電器等禮品。想到手機(jī)積分還可以免費(fèi)換禮品，王先生放松了警惕。最終，他用8000積分兌換了一個價值10余元的指甲剪。殊不知，以為得了便宜的王先生，其實(shí)中了“手機(jī)積分兌換禮品”騙局。

2019年1月12日，順昌縣公安局專案組查獲一個“冒充運(yùn)營商客服人員進(jìn)行積分兌換”的電信詐騙窩點(diǎn)。這個窩點(diǎn)，正是肖某成立的領(lǐng)宇網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。專案組民警發(fā)現(xiàn)以肖某為首的犯罪團(tuán)伙，不僅從事買賣“四件套”“洗錢”等違法犯罪活動，還購買了大量客戶個人資料，招募話務(wù)員，編寫話術(shù)模板，購買實(shí)名電話卡、外呼話機(jī)等，冒充運(yùn)營客服人員以積分兌換為由實(shí)施電信詐騙。順昌縣公安局隨即部署統(tǒng)一收網(wǎng)行動，抓獲其余涉嫌詐騙犯罪嫌疑人14名，查獲大量實(shí)名電話卡。

專案組民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在運(yùn)營商官方網(wǎng)站積分兌換頁面中按1萬分的手機(jī)積分，可以換取100元的話費(fèi)、商戶電子現(xiàn)金券等。然而，該運(yùn)營商并沒有授權(quán)任何商家或個人開展網(wǎng)絡(luò)和現(xiàn)場積分兌換活動。

據(jù)犯罪嫌疑人交代，他們購買運(yùn)營商客戶信息后，話務(wù)員會利用外呼系統(tǒng)撥打客戶電話，冒充運(yùn)營商客服進(jìn)行積分兌換，當(dāng)受害人答應(yīng)兌換積分后，嫌疑人就利用客戶手機(jī)號登錄運(yùn)營商官方網(wǎng)站，通過官網(wǎng)系統(tǒng)發(fā)送相關(guān)驗(yàn)證碼、登錄密碼等短信，在此過程中多次索要客戶驗(yàn)證碼、密碼，后私自將受害人的運(yùn)營商積分在運(yùn)營商官方商城內(nèi)兌換成電子現(xiàn)金券，并將現(xiàn)金券據(jù)為公司所有，隨后給客戶寄送遠(yuǎn)低于積分價值的禮品，達(dá)到騙取錢財(cái)?shù)哪康摹?/p>

實(shí)際上，受害者收到的禮品多為“三無”產(chǎn)品或積壓產(chǎn)品，與客戶積分所能兌換的禮品價值不符，存在欺詐行為。然而，由于手機(jī)積分雖然不是貨幣或有價證券，卻具有一定的經(jīng)濟(jì)價值，能夠通過特定方式轉(zhuǎn)換為錢物，因此，犯罪嫌疑人賺取的正是其中的價值差。

此外，專案組民警發(fā)現(xiàn)以肖某為首的犯罪團(tuán)伙還涉嫌非法拘禁、尋釁滋事、開設(shè)賭場、暴力討債等涉黑惡違法犯罪行為。