江舟

社會上曾一度瘋傳“民族資產(chǎn)解凍”的流言，想必大家也曾耳聞，不少不明真相又抱著發(fā)財夢的人，因為輕信謊言步入圈套，落入陷阱。

就有這樣一起“民族資產(chǎn)解凍”案由海南省檢察院第一分院審查并向法院提起公訴，2019年10月19日，一審法院以被告人黎錦芳犯詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

退休后做起了發(fā)財夢

2001年，60歲的廣西岑溪市歸義鎮(zhèn)金雞村人黎錦芳，從一家鋼鐵廠退休回家。他沒什么學(xué)歷，但腦瓜特靈，自學(xué)了不少文化知識。黎錦芳不滿足于坐等老去，總想干一番“大事業(yè)”。用他的話說就是想賺大錢，當(dāng)款爺。

不久，黎錦芳在社會上聽到“民族資產(chǎn)解凍”的說法，及只要入會就會回報豐厚的傳言。經(jīng)過一番打探，黎錦芳找到了“民族資產(chǎn)解凍組織”“國際三聯(lián)公司香港總部寧波分部廣西南寧總公司”。

這家公司是在香港注冊的，是一個叫王某朋的人開設(shè)的，主要是投資房地產(chǎn)、辦廠開礦等業(yè)務(wù)。很快，黎錦芳成了“民族資產(chǎn)解凍組織”的會員，并掛名在這家公司上班，主要負(fù)責(zé)向社會群眾籌款搞投資。

2001年4月，黎錦芳以“民族資產(chǎn)解凍”為幌子，以“國際三聯(lián)公司香港總部寧波分部廣西南寧總公司”的名義，開始向社會群眾籌款。他反復(fù)思忖后覺得，如果直接向群眾講述籌款投資給回報難以奏效。最終，他用“民族資產(chǎn)解凍”的套路，引入了傳銷手段發(fā)展會員，壯大隊伍。很快，黎錦芳先后在廣西和海南屯昌、定安縣等地發(fā)展了一批會員。入會其實很簡單，只需交50元錢即可。

當(dāng)然，50元怎么能滿足黎錦芳的胃口，經(jīng)過設(shè)計，他編制了一個采用軍銜制交費升級的運作模式。

據(jù)偵查機關(guān)扣押的“注意事項”文件證實，交費升級收取的費用是：公司最低級的是會員，接著是管理人員、特級管理人員、少尉、中尉、上尉、大尉、少校、中校、上校、大校、準(zhǔn)將、少將。經(jīng)過層層升級，最高級別是少將，到了少將后就無須交費了。

黎錦芳是少將級別。成為會員交50元、管理人員交150元、特級管理人員交300元、少尉交500元、中尉交500元、上尉交700元、大尉交600元、少校交900元、中校交900元、上校交900元、大校交900元、準(zhǔn)將交1400元、少將交1500元。這些價格并不統(tǒng)一，不同時期的價格也不同。不同地區(qū)、時期，收費的名目也略有不同。申請升級的會員多時，價格會上浮。

案發(fā)后，據(jù)同案人邱世德（已判刑）供述，從20世紀(jì)90年代開始，黎錦芳就一直在海南搞“民族資產(chǎn)解凍”，當(dāng)時，民族資產(chǎn)解凍主要是找一些中老年人出錢入會。2010年初，邱世德經(jīng)譚可相（已故）介紹加入“國際三聯(lián)公司”。之后，升為組長，接著晉升為少將級別。

“國際三聯(lián)公司”香港總部寧波分部廣西南寧總公司的上線黎錦芳來海南發(fā)展會員，宣傳“民族資產(chǎn)解凍”，部分人相信此事后，一些老人自己交錢入會，自己交錢升級，也會幫孩子、孫子交錢入會，然后會叫親戚交錢入會，再發(fā)展朋友。就這樣，一人帶全家，朋友帶朋友，滾動式發(fā)展，入會的人越來越多。

“國際三聯(lián)公司”香港總部寧波分部廣西南寧總公司?？诜止疽还卜职藗€組共828名會員。海南八個組會分別向組內(nèi)的會員收取身份“升級”的費用;然后將這些費用全給邱世德，由邱世德負(fù)責(zé)將這些錢通過郵政銀行匯款的方式匯往黎錦芳的賬戶。

之后，邱世德召集其他七組的組長帶著交費會員的名單一起前往廣西南寧，與“國際三聯(lián)公司”香港總部寧波分部廣西南寧總公司的黎錦芳對賬。接下來黎錦芳就會布置下次收取費用的任務(wù)，黎錦芳等8人就回到海南各自向會員收取費用。黎錦芳一再說收取的費用就是用來運作，解凍“民族資產(chǎn)”并籌辦“國際三聯(lián)公司”海南分公司的。

直到后來邱世德才知道，黎錦芳收的錢也沒有上交“國際三聯(lián)公司”香港總部寧波分部廣西南寧總公司，而是被他自己揮霍了。邱世德自己成為受害人，也不知不覺地成了黎錦芳詐騙犯罪的幫兇。

2003年，黎錦芳因借“民族資產(chǎn)解凍”進行詐騙被廣西壯族自治區(qū)平南縣法院判處有期徒刑十年。

黎錦芳被判刑的數(shù)年間，他在廣西、海南兩地發(fā)展的“民族資產(chǎn)解凍”組織居然還在運作，那么他是怎么運作的呢？知情人披露，黎錦芳第一次被抓捕后，便通過他在廣西發(fā)展的鐵桿會員給海南“民族資產(chǎn)解凍”負(fù)責(zé)人譚可相（已故）、邱世德傳來口信：一切按已定計劃辦，往后我集中時間、精力投入民族解凍具體運作事宜，望譚、邱二人盡心竭力，壯大隊伍。民族資產(chǎn)解凍，絕非一朝一夕之事，有一個長期運作的過程，經(jīng)過長期不懈的努力才能實現(xiàn)。因此，要想將來發(fā)財，每個會員一定要有長期作戰(zhàn)的思想，一定要有持之以恒的決心和耐心……以此提振會員們的信心。

就這樣，黎錦芳被捕判刑的事，居然被捂得嚴(yán)嚴(yán)實實，會員及組織的管理人員一概不知。會員照常發(fā)展、收費，提級晉銜亦正常進行。

千余人受騙入圈套

2011年11月12日，黎錦芳刑滿釋放。出獄后，他不思悔改，加快發(fā)展會員及管理人員，繼續(xù)以“民族資產(chǎn)解凍”及“國際三聯(lián)公司”為幌子，在廣西和海南等地行騙。

案卷材料記載：從2011年至2017年8月，黎錦芳等共詐騙金額659萬余元。為了進一步發(fā)展“事業(yè)”，黎錦芳很快又發(fā)展了馬漢光、羅思光、林宏川、蔡業(yè)修（均已判刑）等7人作為組長，為黎錦芳管理海南地區(qū)828名會員并收取費用。這些人員明知黎錦芳在詐騙，還與他共同實施詐騙，構(gòu)成詐騙犯罪的共犯。黎錦芳在廣西發(fā)展楊培堅、梁冠新、羅泉珍等人（另案處理）為組長，分別管理廣西桂平地區(qū)1338名會員并收取桂平地區(qū)會員的費用。

案發(fā)后，馬漢光被警方傳喚、訊問，馬漢光交代：早在1997年，他通過朋友認(rèn)識了譚可相（已故），當(dāng)時交了19200元現(xiàn)金給譚可相參加民族資產(chǎn)解凍項目。因為投入的資金多，上級領(lǐng)導(dǎo)就任命自己為少將級別了。譚可相去世后，項目便交給了屯昌縣南呂鎮(zhèn)的邱世德負(fù)責(zé)，自己后來都聽命于邱世德，并成為“國際三聯(lián)公司”海口分公司屯昌縣晨星農(nóng)場負(fù)責(zé)人，據(jù)說是“國際三聯(lián)公司”香港總部寧波分公司廣西南寧總公司任命的。自己負(fù)責(zé)的屯昌縣晨星農(nóng)場一共86人，其中?？诘貐^(qū)有20名會員。成為會員后，又發(fā)展自己的家人、親戚、朋友成為會員。自己通過組內(nèi)的會員收取身份“升級”的費用的方式獲取錢款，自己投資民族資產(chǎn)解凍項目大概是十多萬元，都上交給邱世德。

另一同案人羅思光供稱：自己早年參加民族資產(chǎn)解凍項目，聽從邱世德領(lǐng)導(dǎo)，后來晉升少將級別。自己負(fù)責(zé)的組有147個會員，在屯昌中建農(nóng)場就有106個會員，屯昌縣有41個會員，海南一共有八個組，有828個會員。這106個會員里有自己的妻子、孩子、親戚、朋友。發(fā)展會員多是以家庭為單位，有的父親幫好幾位家人交錢，家人都不知道。由邱世德通知各組長收取會員費用：禮品費36元、紅包錢36元、紀(jì)念品費36元，禮品工藝費50元、紀(jì)念章加工費50元、平安符38元和紀(jì)念章36元、封頂費75元。這些是2016年收取的。收取升級費，但升級費有多有少。

提審方國有時，方國有還一肚子怒氣。他說，2005年，譚可相是海南這邊管理人員，譚可相曾經(jīng)向其提起過民族資產(chǎn)解凍，當(dāng)時自己一開始沒有入會員的意愿，但經(jīng)不住誘惑，最終被邱世德說動了，便向邱世德交50元成為會員。接著，就向邱世德交了幾千元，一直升到少將級別。2013年，譚可相去世，邱世德接手譚可相的位置，成為海南這邊的管理人員，自己開始成了新光農(nóng)場大同組的組長，共發(fā)展了175名會員，這些會員中，自己只是得到少將級別的名號而已，收取的會費包括自己的會費，都如數(shù)交給了邱世德，自己沒有從中得到任何好處，現(xiàn)在想來，真是后悔莫及。

隨著偵查取證工作的深入，海南定安民族資產(chǎn)解凍項目組組長林宏川進入了警方視線。林宏川被傳喚到案后供稱：2014年3月，他成為民族資產(chǎn)解凍項目海南地區(qū)定安組組長。自己管理的定安地區(qū)會員一共有170人，直接管理的會員有65人，這65名會員的錢是由他收取的。他還管轄定安地區(qū)4個小組，有會員105名，4個組的小組長收錢后上繳給林宏川，林宏川再把錢通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式匯給邱世德，有匯款單為證。

蔡業(yè)修供稱：一開始，自己沒有多少錢，對這個項目也未抱有太大希望，從2005年至2013年也就交了150元錢，2016年在邱世德的鼓動下，交了500元升為準(zhǔn)將，又交了900元升少將。很快，邱世德讓自己做南坤農(nóng)場組長。管理的組員有27人。自己通過宣傳民族資產(chǎn)解凍有分紅的說法，發(fā)展了一些人。

小恩小惠的甜頭

黎錦芳沒什么學(xué)歷，但發(fā)展會員及管理人員很有自己的一套“本事”，比如，他會編造出一些順口溜，讓會員傳唱，以引誘更多人：“民族資產(chǎn)要解凍，只要入會收益豐，給房、給車、給獎金;安排工作將來還發(fā)退休金。”

據(jù)邱世德交代，黎錦芳曾說會員交納500元以上就有機會分紅分利，有車有房有獎金。但到后來又說，只有達到校官級別以上（含校官）才能分到房、車、獎金。邱世德2011年至2016年收取海南地區(qū)的會費、升級費等大約43萬元，分27次匯給了黎錦芳。每次黎錦芳來海南部署發(fā)展會員，收取會費、升級費等任務(wù)時，邱世德負(fù)責(zé)的8個組的組長就常聚在一起開會，大家很用心地討論如何完成任務(wù)，盡心竭力地去收取各種費用，集中到邱世德手里，再匯給黎錦芳。

邱世德說，在這期間，黎錦芳跟我們說，交錢用于升級、籌辦“國際三聯(lián)公司”海南分公司，等公司建起來了 ，大家都有好處。他經(jīng)常開導(dǎo)我們管理人員說，參與“民族資產(chǎn)解凍”項目，一是為國家做貢獻，二是為自己將來獲取經(jīng)濟利益，三是為后輩兒孫們聚集財富。這種一舉三得的好事，何樂而不為呢？

盡管黎錦芳能說會道，不斷地穩(wěn)定人心，蒙騙會員及管理人員，但如此年復(fù)一年、日復(fù)一日交費，卻得不到任何好處，個別人員不免生疑，說一些消極泄氣的話。這事很快傳到黎錦芳耳中，黎錦芳深諳世道人心，為了讓這些多年跟隨自己的管理人員死心塌地等回報，必須施以小恩惠以穩(wěn)定人心。

2012年12月，邱世德成為海口分公司的負(fù)責(zé)人，黎錦芳開始給他支付生活費、電話費、餐費、房租費共計37192元。2016年2月5日，春節(jié)的前一天，黎錦芳將15000元匯給了邱世德，告訴邱這是上級發(fā)的春節(jié)紅包。邱世德興奮不已，他和林宏川、方國有每人得3000元;王海鳳、羅思光、馬漢光每人2000元。每一年邱世德和其他組長去廣西南寧找黎錦芳開會有四五次，黎錦芳不但支付花銷，還帶他們看桂林山水。這一切更堅定了他們的信心。

不僅如此，黎錦芳還給了邱世德一定數(shù)額的報賬權(quán)。據(jù)馬漢光等人披露，邱世德說，你們這些組長平時管理會員收費都很辛苦，上級領(lǐng)導(dǎo)深表理解，除了春節(jié)前給大家發(fā)紅包外，還給報銷一定的電話費。每次他們到南寧開會，每人大概要花費五六千元，都由邱世德找黎錦芳報銷。

然而，隨著時間的推移，在會員及管理人員中，不乏有消息靈通之人。做過管理人員的許某曾證實，他名下的會員有22位，都是自家親戚，都是自己幫著交錢的。許某記得，2015年9月的一天，他們聚在屯城鎮(zhèn)君子閣的一個包廂內(nèi)開會。有人拿出兩份資料，其中有一份是中央電視臺焦點訪談披露的“民族資產(chǎn)解凍”進行詐騙的資料，上面說的案例跟黎錦芳、邱世德等人搞的“民族資產(chǎn)解凍”及“國際三聯(lián)公司”的模式是一樣的。

后來，邱世德打電話對黎錦芳說，中央電視臺播出的焦點訪談已經(jīng)報道出來了，民族資產(chǎn)解凍是詐騙活動。但黎錦芳改口說，我們是在搞“國際三聯(lián)公司”，不是搞解凍。

許某當(dāng)時就覺得“民族資產(chǎn)解凍”和“國際三聯(lián)公司”都是一回事，都是騙人的。當(dāng)時他考慮退出來，但被邱世德勸阻了。當(dāng)時屯昌縣有2個人退出來，退了600多元。但海南的828人的名單是固定的。

會員退會之事，很快傳到了黎錦芳耳中，為維持其騙局不會生變，黎錦芳指令邱世德要想辦法力阻今后發(fā)生會員退會之事。要反復(fù)給會員敲警鐘，告訴他們，要想將來發(fā)財，就必須要有持之以恒的信念和堅定不移的精神。就這樣，會員及管理人員在年復(fù)一年中苦等著分紅、給車、給房發(fā)橫財?shù)某兄Z早日兌現(xiàn)。

案卷資料顯示：案發(fā)后，僅海南屯昌縣、定安縣兩地的受害人就有120多人出面向警方證實，邱世德、馬漢光、羅思光、林宏川、方國有等人有向其收費。黎錦芳證實，他通過邱世德等人向海南828名會員收費，平均每人收取3500元，共約200多萬元。

出獄后發(fā)展廣西地區(qū)生意

2011年以后，黎錦芳曾重點發(fā)展廣西“業(yè)務(wù)”。為了方便管理，黎錦芳發(fā)展培養(yǎng)楊培堅、梁冠新、羅泉珍（另案處理）為組長，分組管理廣西桂平地區(qū)1338名會員，并收取桂平地區(qū)會員的費用。他們以升級費、禮品費、紀(jì)念章加工費、封頂費等名目要求會員交錢后，然后通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式匯款給黎錦芳。根據(jù)楊培堅、梁冠新、羅泉珍的銀行交易記錄，2012年4月12日至2016年8月7日，黎錦芳通過楊培堅、梁冠新、羅泉珍收取桂平地區(qū)被騙群眾的款項，共計3199660元。

楊培堅到案后交代，黎錦芳說，“國際三聯(lián)公司”只要花錢參加成為會員，等“國際三聯(lián)公司”廣西南寧總公司成立后，交錢的人就能在公司安排工作，有退休金，還能分到房子、車子和獎金。在黎錦芳多次勸說下，楊培堅動了心，花了400元交給黎錦芳，算是參加了“國際三聯(lián)公司”。后來一共交了56份錢，包括自己家人的錢，每份有三五千元。自己親戚朋友每份錢至少也有兩三千元，發(fā)展會員56人。

廣西桂平地區(qū)有很多人參加黎錦芳的“國際三聯(lián)公司”，最開始有近兩千人，到了后來有許多人看到黎錦芳沒有錢發(fā)，就退會了。到案發(fā)至少還有900多人，這900多人一直在交錢。

羅泉珍便是其中之一，他被傳喚到審訊室后，便大倒苦水：黎錦芳以民族資產(chǎn)解凍行騙，一開始也沒多少人相信。后來，黎錦芳開始以“國際三聯(lián)公司”為借口運作。自己也是受害人，現(xiàn)在跟著黎錦芳背黑鍋。當(dāng)時黎錦芳叫自己交錢參加“國際三聯(lián)公司”，只要交錢，就能從公司分紅，得到房子、車子和獎金。自己聽說只要參加，將來能安排工作和發(fā)放退休金，覺得福利很好，就交錢給黎錦芳了。估算了一下，至少交了35萬元給黎錦芳。一共發(fā)展了125個會員，但從來沒有分到錢。

黎錦芳屢屢詐騙，他的詐騙行為也已進入了警方視線。根據(jù)群眾舉報，警方經(jīng)過長時間的摸排調(diào)查，2017年7月3日，民警在廣西岑溪市慶豐街某出租屋內(nèi)將黎錦芳抓獲，并從黎錦芳住處扣押匯款用的銀行卡、記賬單、轉(zhuǎn)賬憑證、《關(guān)于中美資產(chǎn)解凍問題學(xué)習(xí)解答》資料、與廣西和海南地區(qū)管理人員的通電話記錄及會員花名冊等。

同時，扣押并凍結(jié)黎錦芳控制的其侄子黎某某名下銀行卡內(nèi)50萬元、扣押了黎錦芳現(xiàn)金8514元及兩部手機。2017年8月9日，經(jīng)屯昌縣檢察院批準(zhǔn)，黎錦芳被公安機關(guān)執(zhí)行逮捕。

此案偵查終結(jié)后，于2019年1月24日移送海南省檢察院第一分院審查并向法院提出公訴，2019年3月4日，法院開庭審理此案。

檢察機關(guān)指控：20世紀(jì)90年代，黎錦芳在廣西和海南屯昌、定安等地，以投錢成為“民族資產(chǎn)解凍”會員并以虛假的高額回報不斷誘騙會員投錢進行升級及交納各種費用的方式進行詐騙。2003年黎錦芳因民族資產(chǎn)解凍一案，被廣西壯族自治區(qū)平南縣法院判處有期徒刑十年，2011年刑滿釋放。黎錦芳仍不思悔改，又以“國際三聯(lián)公司香港總部寧波分部廣西南寧總公司海南分公司”為幌子，繼續(xù)在上述地區(qū)對2166人次行騙，總詐騙金額6592715元。

辯護人提出被告人具有坦白情節(jié)，黎錦芳是已經(jīng)是75周歲的人，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。

法院認(rèn)為，黎錦芳雖然是75周歲的老人，但考慮本案造成的嚴(yán)重后果、社會危害性及主觀惡性等因素，依法對黎錦芳不予從輕處罰。因此，辯護人提出被告人系75周歲的老人犯罪，依法應(yīng)從輕處罰的辯護意見不成立，不予采納。黎錦芳以非法占有為目的，利用虛假的“民族資產(chǎn)解凍”及“國際三聯(lián)公司”為幌子，在海南屯昌、定安及廣西桂平地區(qū)大肆行騙，詐騙人數(shù)2166人次，詐騙數(shù)額共6592715元，數(shù)額特別巨大。公訴機關(guān)指控黎錦芳犯罪的事實清楚，證據(jù)確實充分，指控罪名成立。

2019年10月19日，法院作出一審判決：被告人黎錦芳犯詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。偵查機關(guān)凍結(jié)被告人黎錦芳控制的其侄子黎某某名下銀行卡50萬元予以沒收，上繳國庫;扣押現(xiàn)金8514元予以沒收，上繳國庫;黎錦芳詐騙錢款6592715元予以追繳，依法返還給被害人。