沈燕七　馬強　王秀凌

“我們的目標一般都定在四五十歲的離異或者單身女性，她們一般都有積蓄。年輕一點的既不好騙又沒有積蓄?！庇鄸|方定下了詐騙對象的范圍

“你用心、她入金”，這是余東方寫在自己工作小結(jié)本上的專門針對“話術(shù)員”的培訓要點。為了更好地開展業(yè)務(wù)，余東方定期都會組織話術(shù)員進行專門培訓。為此，他不僅制定了詳細的規(guī)章制度，印發(fā)了應(yīng)對手冊、每日值班表等，還規(guī)定“新員工”必須定期接受業(yè)務(wù)指導(dǎo)，交流工作心得。

這是以相親為名，通過交友網(wǎng)站尋找目標人物，然后一步步騙取對方錢財?shù)尿_局。河南“90后”青年余東方曾把這種騙局當作他的致富之路。

網(wǎng)上遇到的“成功男士”

輕紗飄逸，綠蘿做伴，江蘇省淮安市洪澤區(qū)某小區(qū)一百余平的住宅房內(nèi)，裝修得成熟穩(wěn)重但卻有些壓抑，更缺少了幾分人氣。年近五十的徐佳麗獨自一個人居住在這里，幾年來常常是形單影只，在外人看來不免有些孤苦伶仃。徐佳麗早年離異，三年前唯一的女兒也在大學畢業(yè)后留在外地工作。這更加讓徐佳麗不得不考慮自己今后的生活，她想尋找到一個適合的老伴攜手共享晚年生活。

周圍的朋友都紛紛幫助徐佳麗出主意，有人介紹相親，有人則介紹網(wǎng)絡(luò)交友。在朋友們的催促下，徐佳麗終于也時髦了一回，2018年5月8日，徐佳麗通過某知名婚戀交友網(wǎng)站，認識了一名52歲的成功男士。根據(jù)婚戀網(wǎng)站顯示的公開資料，該名成功男士張?zhí)斐刹粌H是一名退伍軍人，還是一家企業(yè)的老總，各方面條件都很不錯。目前，長期在江蘇省常州家鄉(xiāng)從事建筑工程項目，在外地也有不少的生意。很快，兩人在QQ上建立了聯(lián)系，短短幾天就聊得熱火朝天。張?zhí)斐傻呐行蜗笱杆俜@了徐佳麗的芳心，“一定要記得按時吃飯”“今天變天了，記得多穿件衣服”“夜深人靜的時候突然想到你……”這些每天準時準點的問候和曖昧的言語，讓許多年未曾聽到來自異性的關(guān)心的徐佳麗，內(nèi)心猶如一股熱流欲隨時涌出。

與此同時，他們還發(fā)現(xiàn)了很多共同愛好。其中最吸引徐佳麗的一點是一幅幅字帖，徐佳麗喜歡寫字，張?zhí)斐梢膊恢\而合。他自稱自己隨便寫寫的一張張行書、楷書等各種字體的書法字帖，通過拍照一一展示給徐佳麗。看著這些作品，徐佳麗更加產(chǎn)生了幾分欽佩與愛慕。這樣一個志同道合的男人，不就是她一直在等待的人嗎？她甚至產(chǎn)生了很多種以后美好生活的幻想。

當然，聊天時，張?zhí)斐蓵r不時地給徐佳麗傳一些照片、視頻，內(nèi)容大多是喝酒談生意、豪車和高檔會所。看到這些，徐佳麗對張?zhí)斐傻纳矸莞巧钚挪灰伞扇私煌?，張?zhí)斐擅刻斐私o徐佳麗發(fā)一些甜言蜜語，還會無意中透露一些“小秘密”，比如他的戰(zhàn)友轉(zhuǎn)業(yè)到民政部有內(nèi)幕消息，買彩票可以穩(wěn)賺不賠。

關(guān)于張?zhí)斐伤f的彩票賺錢內(nèi)幕，徐佳麗起初并沒有在意?？蓮?zhí)斐蓭缀跆焯煊幸鉄o意地跟徐佳麗“報告”自己的彩票盈利。昨天賺3000元，今天賺5000元，時間長了，徐佳麗開始動搖了。另一方面也是礙于面子，禁不住“甜言蜜語”的徐佳麗，盡管自己不太懂電腦，但她最終還是決定嘗試一下。

由于徐佳麗是初次涉獵“博彩”，“暖男”張?zhí)斐蛇€特地安排一名陳姓經(jīng)理作為職業(yè)“操盤手”指導(dǎo)徐佳麗。三天后，“陳經(jīng)理”通過遠程協(xié)助幫徐佳麗注冊了用戶平臺，還專門安裝了專用客戶端。當天，徐佳麗分幾次向賬戶打入了5萬元。為了打消顧慮，她自己還驗證了一下，這些錢通過她自己的操作能夠隨時贖回。

“當時打款的時候，也擔心受騙，所以還特地看了看賬戶……”徐佳麗回憶首次打款時說。 收益來的很快，徐佳麗在張?zhí)斐赡抢镔I了5萬元的彩票，一天就賺了1000多元。她覺得張?zhí)斐纱_實靠譜，想再多投一些。于是，張?zhí)斐砂阉扑]給了有內(nèi)幕消息的戰(zhàn)友“余經(jīng)理”。找到“真愛”還能掙到錢，陷入“愛情”中的徐佳麗將自己的儲蓄全部取出，一次性投進了賬戶。

這一次，徐佳麗連同之前的一共投了20萬元。白天，徐佳麗把錢轉(zhuǎn)到了“余經(jīng)理”給她開的賬戶上，可是一直到晚上也沒有任何消息。滿心歡喜的徐佳麗并沒有等到更多回報，這20萬元打入指定賬戶的那一天，徐佳麗忽然發(fā)現(xiàn)自己與“陳經(jīng)理”的聊天記錄全部被刪除，前不久還在熱聊的“張?zhí)斐伞币餐蝗灰环闯B(tài)，沒有了以前的問候，更是音訊全無，人間蒸發(fā)一般。意識到可能上當?shù)男旒邀惥o急請人幫忙登錄賬號，20萬元投資全部消失。

如夢初醒的徐佳麗，第一時間撥打了報警電話。

QQ號碼暴露行蹤

徐佳麗其實也留了一個心眼，她曾讓張?zhí)斐砂l(fā)過自己的身份證照片，也保存了不少兩個人聊天時張?zhí)斐砂l(fā)來的圖片和視頻，這些她都提供給了警方。雖然一下子被騙了20萬元，心里難免傷心難過，但是平靜下來，她覺得這些證據(jù)應(yīng)該能讓警方為她找到那個欺騙她感情和錢財?shù)娜?，即使不能全部要回，“抓住這些人，至少能讓別人不再受騙了”。

然而，當警方根據(jù)徐佳麗提供的張?zhí)斐缮矸菪畔⑦M行查詢，卻發(fā)現(xiàn)常州區(qū)內(nèi)根本就沒有這個人，這是一張假身份證。追尋徐佳麗被騙的20萬元的現(xiàn)金流，這筆錢是進到了第三方支付平臺的備付金賬戶里。而這個平臺的背后，實際上是一家境外賭博平臺，錢進了它的備付金賬戶后就很難查清去向了。

電子現(xiàn)金都是有跡可循，為什么進了備付金賬戶的錢就查不到去向？辦案人員打了個比方，備付金賬戶猶如一個大型的蓄水池，有很多的進水管道和很多的出水管道，每天都有大量的進出。這筆20萬元的現(xiàn)金流流入備付金賬戶后，就如石沉大海，很難查詢到它在哪個出口流出，而且流出的金額也不一定是20萬這個數(shù)字，有可能是其他數(shù)字，而且每天平臺的進出資金是一個極其龐大的數(shù)據(jù)。因此，幾乎不可能再從現(xiàn)金流找到偵破的線索。

同時，另一組辦案人員試圖從張?zhí)斐墒褂玫腝Q號入手，但是也同樣遇到了一些阻礙。犯罪嫌疑人似乎早就做好了準備，他上網(wǎng)使用的是物聯(lián)網(wǎng)卡，這種通信卡外觀與普通SIM卡相似，采用專用號段，能夠上網(wǎng)、發(fā)短信但卻沒有通話功能，上網(wǎng)時采用虛擬的IP地址，而真實的IP是被掩蓋的，需要辦案人員層層過濾尋找。但經(jīng)過技術(shù)偵查人員的努力，還是成功地發(fā)現(xiàn)涉案QQ號碼的登錄地是河南省魯山縣。

偵查的線索得到了延續(xù)，而徐佳麗保存下來的其中一段視頻也發(fā)揮了作用。當時，張?zhí)斐蔀楸硎咀约旱纳矸菔钦鎸嵉?，就隨手拍了他公司窗外的街景，其中有幾個標志性的廣告牌，讓前往魯山縣的辦案人員迅速定位到了犯罪嫌疑人的所在區(qū)域。

最終的目標被鎖定魯山縣某居民小區(qū)的一處兩居室內(nèi)，在這個幾十平方米的兩居室內(nèi)里面擺放著近十臺電腦。即使隔著厚厚的入戶門，都可以隱約地聽到里面頻繁發(fā)出的QQ信息提示聲音。而這家門口掛著某某電子技術(shù)公司牌子的公司整天大門緊閉，根本沒有任何客戶往來。唯一規(guī)律的現(xiàn)象是，每天早上八點都有固定的幾個人來到這里，如上班一樣準時開始工作，一直到晚上八九點才結(jié)伴離開。其中還有一人經(jīng)常開著小車過來上下班，后來證實，他就是這些人的老板余東方。

2018年6月底，在與淮安市相隔千里的魯山縣，經(jīng)過十幾天的蹲點、摸索排查。在當?shù)鼐降膸椭拢闈删揭慌e將這個“殺豬盤”騙局的團伙6人抓獲。

偷學而來的“致富路”

很快，警方就摸清了該團伙的組織架構(gòu)和分工。

“我們的目標一般都定在四五十歲的離異或者單身女性，她們一般都有積蓄。年輕一點的既不好騙又沒有積蓄?！庇鄸|方早就定下了詐騙對象的范圍。做法很簡單，他們從婚戀網(wǎng)站搜尋50歲左右，離異、單身女性，冒充成功男士，加好友進行聊天，伺機實施詐騙。就如“張?zhí)斐伞迸c徐佳麗聊天時所發(fā)的視頻和圖片，就是他們事先從網(wǎng)絡(luò)和微信朋友圈里下載的。其中假身份證照片則更加簡單，身份證是他們花了200元從街頭小廣告制作公司那里偷偷弄來的。而整個詐騙手法，是與余東方在一家同樣性質(zhì)的公司打工時學來的。

在那家公司里，看著老板獲得的豐厚收益，余東方早就想好了，與其給別人打工，不如自己當老板。他花了一年多時間暗暗地記下了所有的步驟，偷偷帶走了所有自己能觸摸到的材料和人脈關(guān)系，回到家鄉(xiāng)魯山準備大干一場。但是這條路畢竟不是什么正路，他計劃著一開始就只能讓親朋好友先一起干，以后再擴大規(guī)模。

據(jù)犯罪嫌疑人李志豪供述，他和余東方是高中同學。2018年2月，余東方找到他說合伙干一個賺錢的買賣。待業(yè)在家的李志豪一拍即合，這個買賣就是“殺豬盤”詐騙。團伙中有好幾個成員是余東方的親友，按照他們之間的約定，詐騙所得數(shù)額，普通成員可以分得總額10%的業(yè)務(wù)提成，其余則由余東方和李志豪兩人所有。

以“張?zhí)斐伞钡拿x詐騙徐佳麗的人，就是余東方的遠房表哥張建民。這個26歲的青年扮演著比自己年齡大一倍的角色，在網(wǎng)絡(luò)上與徐佳麗談起了虛假的戀愛。他唯一的目的就是騙取徐佳麗的錢財，從中獲取自己的提成，騙得越多，自己的提成就越高。當他從徐佳麗那里騙取成功之后，很快就獲得了屬于他的那一份?！澳玫竭@兩萬塊錢，既緊張又害怕?！睆埥裾f，在這座平均工資只有兩三千的小城市里，一個月能掙兩萬元是他原來想都不敢想的事情。于是，縱然心里害怕，面對這樣的高額收入，張建民還是積極地敲起了鍵盤。平均每天，他都要跟四五個中年婦女交談，最多的時候竟然同時跟七八個人一起“談戀愛”，那天被抓的時候，他也正在努力“工作”著。

據(jù)張建民的經(jīng)驗，這些人當中最多只有20%的人會真正入戲。與一些警惕性較高的“獵物”一樣迅速離場的還有他們的內(nèi)部成員。2018年年中，有一個年輕女孩叫張娜娜，是余東方的表姐。她曾成功騙到了10萬元，事后分到了1萬元?？吹皆p騙數(shù)額這么高，害怕被公安機關(guān)打擊處理，她中途主動離開了?！拔覀儾]有所謂的內(nèi)部消息，跟國家福彩中心也沒有任何關(guān)系，所有的聊天都是有著固定的模式，聊天的身份是虛構(gòu)的，照片、資料什么都是假的……”張娜娜知道這就是詐騙，是犯罪的事情。最終張娜娜也因為那起詐騙，受到了應(yīng)有的刑事處罰。

“殺豬”三部曲

“你用心、她入金”這是余東方經(jīng)常提到的一句話，也是被他認為完成“殺豬盤”詐騙的精髓。在對入職的親朋好友的專門培訓中，他不僅制定了詳細的規(guī)章制度，印發(fā)了應(yīng)對手冊、每日值班表等，還規(guī)定“新員工”必須定期接受業(yè)務(wù)指導(dǎo)，每成功完成一次“殺豬”，都會坐在一起交流工作心得。

一開始，大家還有點生疏，或者不太好意思跟陌生人在網(wǎng)絡(luò)上曖昧。時間長了，這些人都把那些虛假的甜言蜜語當成能夠信手拈來的話術(shù)。其實，這種詐騙在他們看來簡單可分為“覓豬”“養(yǎng)豬”“殺豬”三個步驟。所謂“覓豬”，就是詐騙分子在各大婚戀網(wǎng)站或是交友網(wǎng)站偽裝成“高富帥”“白富美”等成功人士，伺機尋找獵物。

“找到目標后，詐騙者往往會以方便聯(lián)系為由，通過微信等社交軟件進一步接觸受害人，定期噓寒問暖，形成看似定期交往的局面，業(yè)內(nèi)稱之為‘養(yǎng)豬”。偵查人員介紹說，“養(yǎng)豬”過程中，詐騙者借助自己在虛擬世界編造的“暖男”等形象，給予受害人無微不至的關(guān)心及對未來“愛情”生活的暢想，使受害人逐步放松戒備，一步步陷入騙子精心編織的陷阱。當騙子獲取受害人的完全信任，甚至掌握到被害人銀行賬號、個人身份證等關(guān)鍵信息后，一個計劃好的“殺豬”計劃隨之而來。

當受害人徹底放下戒心后，余東方等人就會將非法賭博平臺包裝成所謂彩票游戲平臺或者“投資”平臺，想盡一切辦法讓對方入局，最后通過吃流水（賭博網(wǎng)站的返利）或者直接以盜取受害人賬戶資金等方式獲利。

“利用受害人的情感，請君入甕后再伺機騙取錢財，這是典型的‘殺豬盤”，負責該案的偵查人員說。2018年2月至7月，短短5個月的時間，余東方、李某等6人先后實施犯罪4起，累計詐騙35.8萬元。實際上，因為很多案件發(fā)生后，受害人沒有報案，所以實際數(shù)額可能遠比案件查到的還要多。

該案經(jīng)淮安市洪澤區(qū)檢察院提起公訴后，2019年7月，洪澤區(qū)法院一審以詐騙罪對陳凱、陳田、張雅、徐濤、李飛等6名被告人判處六個月至六年不等有期徒刑，并各處罰金。

“隨著網(wǎng)絡(luò)社交軟件的普及，虛構(gòu)身份借助婚戀網(wǎng)站實施詐騙的情況越發(fā)增多，一些大齡單身女性成為詐騙分子的首選目標”，負責該案辦理的檢察官說，要警惕“假鵲橋”變“真陷阱”。

（文中涉案人物均為化名）