揭杰旺

金秋九月，豐收之際，由北京尚權(quán)（廈門(mén)）律師事務(wù)所承辦的“第五屆鷺島刑事法論壇”在廈門(mén)順利召開(kāi)。廈門(mén)市法學(xué)會(huì)對(duì)此次論壇高度重視，廈門(mén)市委政法委委務(wù)會(huì)議成員，廈門(mén)市法學(xué)會(huì)黨組成員、專職副會(huì)長(zhǎng)吳少鷹發(fā)表了熱情洋溢的致辭。此次論壇聚焦地方金融領(lǐng)域刑事犯罪，圍繞地方金融犯罪進(jìn)行了深入探討。

面對(duì)頻發(fā)的金融犯罪，政府需要加大金融監(jiān)管力度，律師需要積極參與到金融犯罪立法當(dāng)中去，努力提升業(yè)務(wù)水平，捍衛(wèi)法律尊嚴(yán)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定。在推動(dòng)金融回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本原、促進(jìn)金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)良性互動(dòng)、促進(jìn)民營(yíng)企業(yè)和小微企業(yè)合法合規(guī)發(fā)展等方面，律師應(yīng)發(fā)揮積極作用。

金融詐騙與金融創(chuàng)新之“辨”：魚(yú)龍混雜辨真假

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的迅猛發(fā)展，各種金融創(chuàng)新活動(dòng)不斷出現(xiàn)。面對(duì)金融創(chuàng)新活動(dòng)中出現(xiàn)的違法犯罪行為，究竟該如何準(zhǔn)確區(qū)分金融違法行為與金融犯罪行為？西南政法大學(xué)法學(xué)院副教授陳小彪認(rèn)為，金融創(chuàng)新是近年來(lái)國(guó)家大力提倡的，金融改革與金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)引發(fā)的各類民事、行政、刑事案件特別多。面對(duì)金融創(chuàng)新與支持維護(hù)的過(guò)程中，最高人民法院會(huì)議紀(jì)要及指導(dǎo)意見(jiàn)中提出五項(xiàng)需要完成：規(guī)范金融秩序、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)金融改革、支持金融創(chuàng)新、維護(hù)金融安全。

同時(shí)，“兩高”也提出了整體思路：類型應(yīng)對(duì)、區(qū)別對(duì)待。具體分為三類：一是合法合規(guī)行為，二是違規(guī)行為，三是犯罪行為。對(duì)于能夠?qū)嶋H降低交易成本，實(shí)現(xiàn)普惠金融的合法合規(guī)的金融交易模式，依法予以保護(hù)；對(duì)以金融創(chuàng)新為名掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避金融監(jiān)管、進(jìn)行制度套利的金融違規(guī)行為，要以其實(shí)際構(gòu)成的法律關(guān)系確定其效力和各方的權(quán)利義務(wù)；對(duì)以金融創(chuàng)新名義非法吸收公眾存款或者集資詐騙，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

最重要的，首先是創(chuàng)新與監(jiān)管、法律規(guī)范之間的關(guān)系問(wèn)題，特別是守法與違法的問(wèn)題。如果我們面對(duì)的是一套完整的金融法律體系，應(yīng)該說(shuō)守法和違法的界限比較清楚。如果不是在一套非常完整、完備的金融法律體系下創(chuàng)新，那么，創(chuàng)新過(guò)程中可能會(huì)存在惡法非法的話題。從刑法啟動(dòng)的標(biāo)準(zhǔn)與時(shí)機(jī)來(lái)看，刑法是第二次調(diào)整的法，它是一個(gè)補(bǔ)充法。也就是說(shuō)，在金融違法或金融犯罪問(wèn)題上，會(huì)出現(xiàn)前置法的滯后，但前置法因?yàn)楸旧頉](méi)有及時(shí)更新，沒(méi)有及時(shí)立法和修法，導(dǎo)致前置法嚴(yán)重影響刑事違法性的判斷。其次，金融創(chuàng)新存在一定風(fēng)險(xiǎn)，諸如金融穩(wěn)定的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)個(gè)體信用擴(kuò)張，整體信用非理性擴(kuò)張，呈現(xiàn)系統(tǒng)性災(zāi)難。第三，金融創(chuàng)新的規(guī)范底線。金融安全現(xiàn)在被納入到國(guó)家安全中，作為經(jīng)濟(jì)安全中最重要的一個(gè)安全，這個(gè)底線不能動(dòng)。

福建聯(lián)合信實(shí)律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、刑事法律事務(wù)部主任呂平認(rèn)為，試圖在金融創(chuàng)新跟金融犯罪之間打破界限是很難的。因?yàn)榻鹑诟谭ㄊ翘焐拿荏w，金融是獨(dú)立的、沖動(dòng)的、冒險(xiǎn)的，刑法是滯后的、保守的、嚴(yán)肅的。在金融創(chuàng)新與金融犯罪這種相互矛盾、充滿挑戰(zhàn)的情況下，我們的刑事律師是不是毫無(wú)作為？

呂平律師表示，挑戰(zhàn)跟機(jī)遇并存。能不能從中醫(yī)的“治未病”角度切入？快要“生病”的時(shí)候就介入?！爸挝床　保褪悄壳爸v的刑事風(fēng)險(xiǎn)防控，呂平指出，律師應(yīng)該提前布局，可以從兩方面入手：一是可以從公司的經(jīng)營(yíng)模式、經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和打造上入手，這個(gè)商業(yè)模式在設(shè)計(jì)的過(guò)程中需要刑事律師介入，但風(fēng)險(xiǎn)很大。當(dāng)一個(gè)公司設(shè)計(jì)這個(gè)模式的時(shí)候，如果律師沒(méi)有相當(dāng)?shù)闹R(shí)儲(chǔ)備和刑法應(yīng)對(duì)能力，律師就是架構(gòu)的組織者、實(shí)施者，是明顯的共犯、主犯，所以這塊業(yè)務(wù)不主張年輕律師去做。

但律師可以做刑事合規(guī)，在公司現(xiàn)有模式下提前把一些刑事風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別出來(lái)、排除掉，這是刑事律師的強(qiáng)項(xiàng)。

金融創(chuàng)新對(duì)律師來(lái)講既是挑戰(zhàn)也是機(jī)遇，關(guān)鍵是我們的律師自己想清楚了沒(méi)有，準(zhǔn)備好了沒(méi)有，準(zhǔn)備怎么干。

刑事合規(guī)與金融監(jiān)管之“辨”：防微杜漸辨風(fēng)險(xiǎn)

>>福建聯(lián)合信實(shí)律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、刑事法律事務(wù)部主任呂平 作者供圖

刑事合規(guī)是近幾年非?；鸨囊粋€(gè)話題，很多刑事法學(xué)者也對(duì)此進(jìn)行了諸多理論研究，但刑事合規(guī)業(yè)務(wù)的開(kāi)展在實(shí)踐的操作層面上還缺乏必要的經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)。

金融行業(yè)刑事法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)非常密集，具體包括：合同方面、財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)、金融管理風(fēng)險(xiǎn)、外匯管理風(fēng)險(xiǎn)等。涉及金融犯罪的罪名，在刑法當(dāng)中大概有四五十個(gè)，因?yàn)樾淌潞弦?guī)對(duì)于金融行業(yè)十分必要，在金融行業(yè)當(dāng)中，又以金融機(jī)構(gòu)的體量最大、涉及面最廣。因此，金融機(jī)構(gòu)是刑事合規(guī)當(dāng)中最重要的主體之一。

早在2006年10月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)就發(fā)布過(guò)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理指引》，為我國(guó)商業(yè)銀行的合規(guī)起到一個(gè)指引作用。但刑事合規(guī)跟金融機(jī)構(gòu)的傳統(tǒng)合規(guī)有著明顯區(qū)別，它是一種避免企業(yè)和企業(yè)員工相關(guān)行為，為企業(yè)帶來(lái)刑事責(zé)任的必要性。金融機(jī)構(gòu)的刑事合規(guī)應(yīng)該如何操作？西南政法大學(xué)刑辯研究中心研究員、廣東金橋百信律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、企業(yè)合規(guī)中心主任廖莘律師表示：“2020年，對(duì)我們中國(guó)來(lái)講，對(duì)我們刑辯律師來(lái)講，一定是刑事合規(guī)元年。”

“兩高”在深圳試點(diǎn)關(guān)于企業(yè)刑事合規(guī)制度的實(shí)踐，深圳市寶安區(qū)、龍崗區(qū)、南山區(qū)三個(gè)區(qū)人民檢察院參與，不同檢察院對(duì)刑事合規(guī)問(wèn)題的嘗試是有所差別的。當(dāng)時(shí)龍華區(qū)檢察院的制度當(dāng)中有一個(gè)明顯的核心，是法益修復(fù)考察期。如果企業(yè)有法益修復(fù)的意愿，能得到受損方的諒解，可以通過(guò)認(rèn)罪認(rèn)罰、主動(dòng)配合接受調(diào)查來(lái)?yè)Q取制定合規(guī)計(jì)劃，換取暫緩起訴，換取高管的取保候?qū)?。給其一個(gè)期限通過(guò)合規(guī)，通過(guò)修補(bǔ)受損的法益，使國(guó)家、社會(huì)、受害方及企業(yè)本身得到多贏結(jié)局的做法，核心是修復(fù)考察的問(wèn)題。另外，寶安區(qū)人民檢察院在9月14日發(fā)布了一個(gè)相關(guān)規(guī)定，申報(bào)刑事合規(guī)監(jiān)督人的制度，律師事務(wù)所作為主體，擔(dān)任企業(yè)刑事合規(guī)的監(jiān)督人。從金融企業(yè)刑事合規(guī)需求的角度來(lái)講，其原來(lái)有專業(yè)的防范金融風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)管理體系，是有相關(guān)基礎(chǔ)的，這是一個(gè)前提。

經(jīng)歷了上世紀(jì)90年代末的金融危機(jī)、2008年的金融風(fēng)暴以及前一段時(shí)間大量的互聯(lián)網(wǎng)+金融的各類企業(yè)紛紛“爆雷”，大家對(duì)金融企業(yè)刑事合規(guī)制度建立健全的認(rèn)識(shí)是水到渠成的，審查機(jī)關(guān)已經(jīng)身體力行在做這個(gè)事情了。

第二，必要的就是企業(yè)，企業(yè)沒(méi)有刑事風(fēng)險(xiǎn)，一定不愿意做刑事合規(guī)，只有面臨刑事風(fēng)險(xiǎn)，感覺(jué)到刑事風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨的時(shí)候，才愿意做刑事合規(guī)?，F(xiàn)在愿意做刑事合規(guī)的客戶多數(shù)還是互聯(lián)網(wǎng)+金融所延伸出來(lái)的大量P2P類平臺(tái)企業(yè)，或者是私募基金、互聯(lián)網(wǎng)+新型商業(yè)模式的企業(yè)，這類企業(yè)是找上門(mén)的。在律師層面，遇到相關(guān)有風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)、企業(yè)、當(dāng)事人的時(shí)候，我們給其灌輸?shù)模ㄟ^(guò)企業(yè)合規(guī)避免風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)，這是非常有意義、有價(jià)值的。

建立健全企業(yè)刑事合規(guī)制度，律師群體重點(diǎn)要做好什么工作？簡(jiǎn)單地說(shuō)——磨刀。第一，刑事合規(guī)制度的設(shè)立，在相對(duì)不起訴制度的核心中，首先要取得諒解；二是要配合調(diào)查；三是要打造合規(guī)計(jì)劃，或者說(shuō)你要拿出合規(guī)方案來(lái)，檢察機(jī)關(guān)審查你符不符合要求，還要聽(tīng)證符不符合要求。只有刑事專家律師與公司律師團(tuán)隊(duì)合力，才能打造一個(gè)相對(duì)完美、相對(duì)好的，或者說(shuō)檢察機(jī)關(guān)能接受的有效合規(guī)計(jì)劃。

有效合規(guī)計(jì)劃包括哪些？首先的一條，企業(yè)肯定要有合規(guī)組織，合規(guī)組織要有合規(guī)承諾、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要有及時(shí)的補(bǔ)救糾正措施，這些誰(shuí)來(lái)落實(shí)？寶安區(qū)刑事合規(guī)規(guī)章制度當(dāng)中明確提到，打造完這個(gè)計(jì)劃之后會(huì)有監(jiān)管，誰(shuí)來(lái)監(jiān)管？無(wú)論是培訓(xùn)也好，監(jiān)管也好，還是發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)跟司法機(jī)關(guān)和公訴機(jī)關(guān)的協(xié)調(diào)配合，律師責(zé)無(wú)旁貸，律師當(dāng)仁不讓。這給律師帶來(lái)了一個(gè)巨大的商機(jī)，公司律師、商務(wù)律師、刑事律師之間要進(jìn)行有機(jī)有效的合作配合。如果刑事律師不懂得企業(yè)管理，僅僅在刑事方面比較了解，但對(duì)公司治理研究不深，這就需要大家合作共同來(lái)做。

>>西南政法大學(xué)刑事偵查學(xué)院教授馬方 宋韜攝

合規(guī)管理是一個(gè)系統(tǒng)工程，對(duì)企業(yè)律師的提升來(lái)說(shuō)有革命性的進(jìn)步，對(duì)刑事律師來(lái)講，這是開(kāi)拓了一個(gè)嶄新的業(yè)務(wù)。作為專業(yè)律師，只要把刑事合規(guī)相關(guān)具體的業(yè)務(wù)系統(tǒng)化、規(guī)范化做好了以后，會(huì)發(fā)現(xiàn)不僅可以為當(dāng)事人提供刑事合規(guī)服務(wù)，跟企業(yè)是綁在一起的。律師是企業(yè)合規(guī)刑事的顧問(wèn)專家，是領(lǐng)導(dǎo)者和參與者之一。寶安區(qū)在深圳市范圍內(nèi)找了十家律師事務(wù)所，制定了相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，作為監(jiān)管人，這個(gè)監(jiān)管業(yè)務(wù)是司法局和檢察機(jī)關(guān)都要認(rèn)同的，要服務(wù)于當(dāng)事人。

刑事合規(guī)制度其實(shí)已經(jīng)勢(shì)在必行，立法層面能解決企業(yè)對(duì)合規(guī)的重視，金融企業(yè)多數(shù)是國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)制定的制度。這個(gè)基礎(chǔ)下合規(guī)律師在哪里，合規(guī)團(tuán)隊(duì)在哪里，沒(méi)有強(qiáng)有力的律師隊(duì)伍，刑事合規(guī)任重而道遠(yuǎn)。我們有必要快馬加鞭，在這種特殊的時(shí)代來(lái)發(fā)揮刑事律師、專業(yè)律師的價(jià)值。

證據(jù)審查與證據(jù)規(guī)制之“辨”：火眼金睛辨利弊

近年來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，為金融業(yè)的發(fā)展提供了廣闊的平臺(tái)。同時(shí)也為金融問(wèn)題埋下隱患，目前的金融類犯罪不再僅僅表現(xiàn)為傳統(tǒng)的信用卡詐騙等。

隨著資管新規(guī)的落地，P2P平臺(tái)“爆雷”的現(xiàn)象席卷全國(guó)。因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)金融參與人數(shù)眾多，金額巨大，偵查機(jī)關(guān)在取證方面也面臨著新的挑戰(zhàn)。為提高犯罪偵查效率、保障偵查行為的客觀性，大數(shù)據(jù)被廣泛應(yīng)用于偵查領(lǐng)域。通過(guò)對(duì)公安機(jī)關(guān)自有數(shù)據(jù)系統(tǒng)和社會(huì)數(shù)據(jù)系統(tǒng)中各種大數(shù)據(jù)的搜索，查獲犯罪證據(jù)，抓獲犯罪嫌疑人，偵破犯罪案件。

那么大數(shù)據(jù)技術(shù)是如何在金融犯罪偵查中予以應(yīng)用的呢？西南政法大學(xué)刑事偵查學(xué)院副院長(zhǎng)馬方教授就《大數(shù)據(jù)技術(shù)在金融犯罪中的應(yīng)用與規(guī)范》主題作了發(fā)言。他認(rèn)為，首先是大數(shù)據(jù)技術(shù)在金融犯罪偵查中將發(fā)揮重要作用，偵查的犯罪趨勢(shì)一是電子數(shù)據(jù)的廣泛應(yīng)用，以前更多是口供以及書(shū)證、物證。現(xiàn)在首先形成的就是大量的電子數(shù)據(jù)，以前我們說(shuō)偵查有傳統(tǒng)的“三板斧”：現(xiàn)場(chǎng)勘察、調(diào)查走訪、摸底排隊(duì)。但現(xiàn)在更多被電子數(shù)據(jù)載體所取代，實(shí)際上這“三板斧”在現(xiàn)場(chǎng)勘察、調(diào)查走訪、摸底排隊(duì)中是同樣存在的，只不過(guò)對(duì)象換成了電子數(shù)據(jù)的形式。另外，在大數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)之上，涉網(wǎng)犯罪形成了海量數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，情報(bào)分析無(wú)限擴(kuò)張。大數(shù)據(jù)技術(shù)最主要的是預(yù)測(cè)功能，大數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)用于偵查，更重要的價(jià)值就是預(yù)測(cè)、預(yù)警、預(yù)防。

>>福建壺蘭律師事務(wù)所主任吳國(guó)章 宋韜攝

案件收集的證據(jù)，首先第一個(gè)是對(duì)目標(biāo)網(wǎng)站的還原搭建，獲取全站的電子數(shù)據(jù)?，F(xiàn)在更多的是直接攻穿服務(wù)器，進(jìn)入服務(wù)器之后，對(duì)所有的數(shù)據(jù)進(jìn)行提取、固定和還原，這種方式是一種什么性質(zhì)？第二步，發(fā)現(xiàn)服務(wù)器之后遠(yuǎn)程勘驗(yàn)。遠(yuǎn)程勘驗(yàn)其實(shí)也有兩種情況，一種是當(dāng)事人配合進(jìn)行遠(yuǎn)程勘驗(yàn)，另一種是在當(dāng)事人不知情的情況下所進(jìn)行的遠(yuǎn)程勘驗(yàn)。第三步，調(diào)取資金書(shū)證，會(huì)形成大量的電子數(shù)據(jù)。第四步，獲取視聽(tīng)資料。從偵查學(xué)角度，該怎么正確認(rèn)識(shí)大數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)用？現(xiàn)在的大數(shù)據(jù)技術(shù)只是在現(xiàn)在這個(gè)大數(shù)據(jù)時(shí)代偵技融合發(fā)展的特殊階段。從偵查誕生發(fā)展以來(lái)，始終是和技術(shù)相伴的。從傳統(tǒng)偵查轉(zhuǎn)變到信息化偵查，未來(lái)是智慧偵查，現(xiàn)在就是信息化建設(shè)、數(shù)據(jù)化實(shí)戰(zhàn)。從偵查角度來(lái)看，僅僅是偵技融合的具體階段和表現(xiàn)，具體的過(guò)程無(wú)非就是從數(shù)據(jù)到信息到情報(bào)到線索，最后到政府，查明整個(gè)事實(shí)的過(guò)程，這個(gè)過(guò)程和以前沒(méi)有多大的區(qū)別。從事實(shí)還原的角度，實(shí)際上沒(méi)有太大的區(qū)別，只不過(guò)其中加入了大數(shù)據(jù)技術(shù)。

怎樣對(duì)大數(shù)據(jù)證據(jù)進(jìn)行法律評(píng)判？或者說(shuō)對(duì)這些證據(jù)進(jìn)行審查的時(shí)候，怎么審查這些電子數(shù)據(jù)和電子證據(jù)的合法性、關(guān)聯(lián)性、真實(shí)性？一個(gè)概念是偵查技術(shù)與技術(shù)偵查。如果是偵查技術(shù)，所有的偵查人員在立案前都可以使用。如果它屬于技術(shù)偵查，必須要經(jīng)過(guò)技偵部門(mén)。比如遠(yuǎn)程勘驗(yàn)，是偵查技術(shù)還是技術(shù)偵查？如果是偵查技術(shù)，立案之前一般的偵查員都可以使用。但如果屬于技術(shù)偵查，要么是技偵、要么是網(wǎng)偵，才能開(kāi)展。

另一個(gè)概念是秘密偵查與技術(shù)偵查。技術(shù)偵查措施實(shí)際上使用的，個(gè)人認(rèn)為是一個(gè)錯(cuò)誤的概念，把秘密偵查涵蓋在技術(shù)偵查里。從偵查學(xué)角度嚴(yán)格來(lái)說(shuō)，技術(shù)偵查是屬于秘密偵查的一種方式，秘密偵查涵蓋外線、內(nèi)線和技偵。判斷電子證據(jù)的合法性，首先要明確這些證據(jù)是通過(guò)什么方式來(lái)獲取的，它是不是合法。要明確偵查措施的定性，才能判斷它的合法性。

第二個(gè)是關(guān)聯(lián)性問(wèn)題。在經(jīng)濟(jì)案件里最簡(jiǎn)單的，首先就是犯罪構(gòu)成要件，在電子數(shù)據(jù)的情況下，以前有一個(gè)非法占有目的，這是以前難以證明的。但現(xiàn)在有了電子數(shù)據(jù)，QQ的聊天記錄、語(yǔ)音、視頻等非法占有目的客觀表現(xiàn)的直接證據(jù)。其次是經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)流程調(diào)查取證，比如貸款詐騙一個(gè)案件收集固定相關(guān)證據(jù)，應(yīng)該遵循業(yè)務(wù)的流程，在每一個(gè)流程都有相關(guān)的書(shū)證、物證，犯罪行為是在這個(gè)業(yè)務(wù)流程里的。

西南政法大學(xué)刑辯研究中心研究員、福建壺蘭律師事務(wù)所主任吳國(guó)章律師認(rèn)為，金融犯罪案件中證據(jù)有“三個(gè)化”，一個(gè)是清單化，現(xiàn)在刑事案件證據(jù)清單化是一個(gè)總的趨勢(shì)，在金融犯罪案件里，證據(jù)清單化的趨勢(shì)尤其明顯，特別嚴(yán)重。這個(gè)清單化來(lái)源于犯罪構(gòu)成的要件化，證據(jù)舉證都是結(jié)合犯罪構(gòu)成的，原來(lái)都是圍繞著四個(gè)構(gòu)成要件進(jìn)行矩陣，現(xiàn)在最高檢與公安部聯(lián)合就某些特別的罪名列出證據(jù)清單，按照這個(gè)證據(jù)清單進(jìn)行舉證。第二個(gè)舉證特點(diǎn)是客觀化，清單化以后必然導(dǎo)致客觀化。第三個(gè)是電子化，從我國(guó)非法證據(jù)規(guī)范來(lái)理解，中國(guó)語(yǔ)境下的非法證據(jù)是兩大類，實(shí)物證據(jù)是物證和書(shū)證，不包括電子證據(jù)。

針對(duì)前面提到的幾個(gè)特點(diǎn)和難點(diǎn)，怎么破解？吳國(guó)章律師認(rèn)為，要從罪狀來(lái)解。刑法里的每個(gè)罪名規(guī)定了罪狀，就是事件化、故事化，絕不是我們所講的四要件。電子證據(jù)怎么理解？確實(shí)感覺(jué)難度很大，但其實(shí)我們認(rèn)真去看2019年公安部《電子證據(jù)規(guī)則》，認(rèn)真進(jìn)行可視化，其實(shí)電子證據(jù)也很簡(jiǎn)單，一個(gè)是扣押跟封存，再是提取、檢查、鑒定，就這四個(gè)環(huán)節(jié)，考慮有沒(méi)有備份、凍結(jié)、封存，認(rèn)真把這幾個(gè)條款可視化，結(jié)合控方提供的電子證據(jù)進(jìn)行審查。

隨著各種金融創(chuàng)新活動(dòng)增多，也出現(xiàn)了更多金融違法犯罪行為，如何既鼓勵(lì)金融創(chuàng)新活動(dòng)和行為，又能及時(shí)扼制金融犯罪，需要對(duì)金融創(chuàng)新和金融犯罪做更加明確的區(qū)別，明確刑事司法的邊界，提升證據(jù)的審查技術(shù)。還有必要為刑事律師和其他專業(yè)律師從事刑事合規(guī)業(yè)務(wù)，參與金融監(jiān)管提供了更加廣闊的舞臺(tái)和職業(yè)前景。