2019年1月15日，公安部通報(bào)在北京、遼寧、深圳等地偵破了以“精準(zhǔn)扶貧”“中國(guó)夢(mèng)想起航基金會(huì)”“北斗共享聯(lián)盟”為旗號(hào)實(shí)施的多起典型民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件。隨后公安部于1月18 號(hào)開(kāi)展民族資產(chǎn)解凍類詐騙打擊整治專項(xiàng)行動(dòng)并在各地推進(jìn)行動(dòng)的過(guò)程中，查明并公布了分兩批共104 個(gè)實(shí)施民族資產(chǎn)解凍類詐騙的虛假項(xiàng)目以及組織，截至2019年8月8 號(hào)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共打擊各類民族資產(chǎn)解凍類詐騙團(tuán)伙共284 個(gè)，抓獲嫌疑人3589 人，凍結(jié)和扣押涉案資金共6.32億元。[1]自公安部部署全國(guó)各地公安機(jī)關(guān)開(kāi)展專項(xiàng)打擊行動(dòng)以來(lái)，民族資產(chǎn)解凍類詐騙在全國(guó)得到一定遏制，但與此同時(shí)，不法分子仍然不斷翻新手法，打著各種旗號(hào)引誘人民群眾受騙上當(dāng)，已經(jīng)造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失并引起社會(huì)的強(qiáng)烈反響。民族資產(chǎn)解凍類詐騙嚴(yán)重侵害人民群眾的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，嚴(yán)重?fù)p害黨和政府的形象，嚴(yán)重危害著社會(huì)穩(wěn)定，因此，分析其犯罪模式和案件特征，明晰案件偵查難點(diǎn)并提出相應(yīng)的偵查對(duì)策，成為公安機(jī)關(guān)打擊、防范民族資產(chǎn)解凍類詐騙和保護(hù)人民群眾合法權(quán)益之迫切需要。

一、民族資產(chǎn)解凍類詐騙行為模式分析

（一）虛構(gòu)詐騙項(xiàng)目，以高額回報(bào)為誘餌

民族資產(chǎn)解凍類詐騙是不法分子打著國(guó)家、民族旗號(hào)，以少投入高回報(bào)引誘受害人進(jìn)入騙局的一種集返利、傳銷(xiāo)、詐騙于一體的新型詐騙手法。詐騙行為人最初會(huì)設(shè)計(jì)一套完整的詐騙劇情以達(dá)到詐騙目的，詐騙劇情的設(shè)計(jì)主要表現(xiàn)為詐騙團(tuán)伙會(huì)根據(jù)詐騙實(shí)現(xiàn)的要求編造一系列具有迷惑性和偽裝性的項(xiàng)目。十九世紀(jì)七八十年代，詐騙分子主要虛構(gòu)“山洞寶藏”“國(guó)民黨的潰敗”“歷史上各個(gè)朝代的滅亡”等遺留資產(chǎn)需要等待解凍，以“民族大業(yè)、自愿參與”為口號(hào)召集民眾并聲稱“交得多，回報(bào)多”。詐騙行為人早期與受害人直接接觸且目標(biāo)范圍狹窄，群眾造成的損失并不大。現(xiàn)階段行為人的作案手段明顯從傳統(tǒng)的接觸式向非接觸式轉(zhuǎn)變，而且能夠緊跟社會(huì)時(shí)事熱點(diǎn)，研究最新的國(guó)家政策，涌現(xiàn)出“金磚數(shù)字貨幣”“愛(ài)心慈善基金”“LCF 平安116 大數(shù)據(jù)系統(tǒng)”等現(xiàn)代化的詐騙名目，使被害人難以分辨。虛假項(xiàng)目架構(gòu)完成以后，詐騙團(tuán)伙會(huì)以巨額回報(bào)為誘餌作虛假宣傳，吸引大量受害者加入。據(jù)報(bào)道，詐騙行為人常以交幾元、幾十元、幾百元就能得到上萬(wàn)、上十萬(wàn)甚至上百萬(wàn)的回報(bào)誘騙群眾加入項(xiàng)目，[2]很多被害人在高額回報(bào)的誘惑以及自身貪念的作用下，得以被詐騙團(tuán)伙層層設(shè)套，引誘入局。

（二）以國(guó)家、民族的名義實(shí)施

1979年5月中美兩國(guó)政府曾簽署《中華人民共和國(guó)政府和美利堅(jiān)合眾國(guó)政府關(guān)于解決資產(chǎn)要求的協(xié)議》，根據(jù)協(xié)議內(nèi)容，中國(guó)大陸居民和單位被美國(guó)政府凍結(jié)的資產(chǎn)將由美國(guó)政府于1979年10月1日全部解凍，由中國(guó)銀行發(fā)布公告要求凡持有被美國(guó)政府凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的任何單位和個(gè)人，應(yīng)限期向中國(guó)銀行辦理登記，此后一些不法分子開(kāi)始以“資產(chǎn)解凍”為名，編造能在當(dāng)年兌現(xiàn)民族資產(chǎn)進(jìn)行詐騙。1979年12月至1980年10月，中國(guó)人民銀行連發(fā)三個(gè)文件，要求制止此類詐騙活動(dòng)，[3]但30年以來(lái)，以此為名的詐騙案件持續(xù)不斷發(fā)生，更是在近兩年來(lái)得到快速蔓延。民族資產(chǎn)解凍類詐騙自出現(xiàn)開(kāi)始，就已經(jīng)冠上了“國(guó)家”和“民族”的名號(hào)，詐騙組織從最早的“民族大業(yè)”到現(xiàn)在以“中國(guó)夢(mèng)”作為噱頭實(shí)施詐騙，作案手段上，詐騙團(tuán)伙常冒充國(guó)家工作人員或領(lǐng)導(dǎo)干部向代理人下達(dá)具體的任務(wù)和命令；同樣在反偵查手段方面，詐騙行為人為了防止罪行被公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)，還會(huì)利用國(guó)家的權(quán)威來(lái)威脅、震懾被害人，使被害人堅(jiān)信虛假項(xiàng)目能夠成功實(shí)現(xiàn)并拒絕配合偵查工作。

（三）指揮代理人發(fā)展下線

最早的民族資產(chǎn)解凍類詐騙，詐騙人員與代理人往往為一人，詐騙活動(dòng)主要以一對(duì)一，面對(duì)面的形式進(jìn)行，發(fā)展會(huì)員速度慢，參與人員較少。近年來(lái)，詐騙團(tuán)伙不斷更新作案工具，開(kāi)始利用微信、QQ 等網(wǎng)絡(luò)通信手段來(lái)“拉人頭”發(fā)展下線，上下線成員之間連接緊密，層次分明，具體如圖一所示，頂層詐騙人員先通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)等方式聯(lián)系代理人，指揮代理人組建大量會(huì)員群并誘騙受害人通過(guò)支付寶、微信紅包、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式攫取錢(qián)財(cái)。代理人建立聊天群之后的傳播渠道非常直接，主要先從親屬、朋友入手傳播虛假消息，再誘騙會(huì)員繼續(xù)拉人并轉(zhuǎn)發(fā)消息，層層遞進(jìn)，吸收人員多，蔓延速度極快。例如，在公安機(jī)關(guān)偵破的案件中，其中有一名組織者只花費(fèi)了4 個(gè)月的時(shí)間，就有18 萬(wàn)人被騙，并在全國(guó)瘋狂吸納160 余萬(wàn)名會(huì)員，涉案金額高達(dá)1100 余萬(wàn)元。[4]

圖1 詐騙人員“拉人頭”示意圖

（四）引入傳銷(xiāo)手段宣傳洗腦

從公安機(jī)關(guān)偵破案件以及媒體披露的情況來(lái)看，民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件受害群體以中老年為主。由于中老年人大多文化程度不高，家庭成員簡(jiǎn)單，愛(ài)國(guó)情懷濃厚，極易被犯罪團(tuán)伙洗腦控制。有的被害人被洗腦以后，甚至轉(zhuǎn)變?yōu)榧雍θ耍鲃?dòng)為組織發(fā)展下線，成為詐騙行為人的幫兇。另外，民族資產(chǎn)解凍類詐騙中常引入傳銷(xiāo)手段，詐騙團(tuán)伙會(huì)利用傳銷(xiāo)相關(guān)平臺(tái)和人員來(lái)迅速擴(kuò)大影響，在成員發(fā)展方面，詐騙行為人以入會(huì)、入股為理由，鼓動(dòng)會(huì)員利用熟人關(guān)系拉人等傳銷(xiāo)式手段肆意擴(kuò)張。在人員管理方面，實(shí)行各區(qū)域分層級(jí)管理、層級(jí)匯報(bào)、層級(jí)管控，通過(guò)在QQ 群、微信群引入傳銷(xiāo)式“洗腦”和軍隊(duì)化的管理模式，比如會(huì)員的微信頭像和昵稱都要求統(tǒng)一格式，統(tǒng)一生活作息時(shí)間，統(tǒng)一在微信群里簽到。詐騙人員還會(huì)安排不同層級(jí)的代理人專門(mén)負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)維護(hù)、秩序維護(hù)和“洗腦”工作，例如，代理人會(huì)專門(mén)組織講課培訓(xùn)，帶著會(huì)員在群里圍繞“愛(ài)國(guó)”“感恩”“成功”等話題進(jìn)行學(xué)習(xí)，一步一步地對(duì)參與成員進(jìn)行洗腦。

（五）資金依層級(jí)向上流轉(zhuǎn)

代理人作為支撐詐騙活動(dòng)順利運(yùn)行的關(guān)鍵樞紐，既是架構(gòu)參與群體的組織者也是頂層詐騙人員具體命令的執(zhí)行者。大部分代理人往往淪為詐騙團(tuán)伙騙取資金的工具，但并不直接成為獲利者。代理人被詐騙行為人以虛構(gòu)的項(xiàng)目委以重任并成為會(huì)員們的領(lǐng)導(dǎo)者，在長(zhǎng)時(shí)間被詐騙分子以各種理由反復(fù)欺騙之后，即使對(duì)所謂的“民族大業(yè)”和“慈善項(xiàng)目”有所疑慮，也完全貪戀于權(quán)力而不肯脫身。代理人手下往往有上萬(wàn)甚至上十萬(wàn)的會(huì)員接受其領(lǐng)導(dǎo)，而且擁有隨時(shí)清理成員的權(quán)力，收集會(huì)員資金后，即使頂層詐騙人員宣稱明顯有漏洞的詐騙項(xiàng)目，代理人仍然會(huì)盲目助推騙局的形成。會(huì)員入會(huì)以后，不僅僅繳納入會(huì)費(fèi)用，同時(shí)還會(huì)收到以不同項(xiàng)目為由進(jìn)行收費(fèi)，比如“支撐項(xiàng)目運(yùn)行的手續(xù)費(fèi)、服裝費(fèi)、交通費(fèi)用等等”，詐騙團(tuán)伙架構(gòu)中有專門(mén)負(fù)責(zé)資金收取、買(mǎi)賣(mài)銀行卡和洗錢(qián)套現(xiàn)等團(tuán)伙，詐騙人員會(huì)巧立各種名目向代理人索要資金，由代理人在掌管的各大群組中籌集會(huì)員錢(qián)財(cái)，最終資金層層向上流轉(zhuǎn)至頂層詐騙人員手中。

二、民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件特征

（一）發(fā)案勢(shì)頭迅猛且具有明顯的地域性犯罪特征

歷史上，民族資產(chǎn)解凍類詐騙最早出現(xiàn)在廣西壯族自治區(qū)百色市凌云縣。過(guò)去偶有案發(fā)，打擊難度低。但近兩年來(lái)，從圖中可以看出，民族資產(chǎn)解凍類詐騙發(fā)案勢(shì)頭迅猛，經(jīng)公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)打擊之后案件總量雖有回落，但整體上還是呈增長(zhǎng)趨勢(shì)。根據(jù)已公布的民族資產(chǎn)解凍類詐騙裁判文書(shū)統(tǒng)計(jì)，案件發(fā)生地主要集中于廣西地區(qū)，此后在浙江、廣東、安徽、湖南等地也相繼出現(xiàn)，并且有不斷向全國(guó)各地蔓延的趨勢(shì)。

民族資產(chǎn)解凍類詐騙還表現(xiàn)出明顯的地域性犯罪特征。無(wú)訟文書(shū)網(wǎng)顯示，民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件主要在廣西百色市、凌云縣和右江區(qū)等法院被審理，據(jù)報(bào)道，2019年公安部查明的43 個(gè)民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件的虛假項(xiàng)目及組織中，其共同特點(diǎn)就是犯罪分子大多都來(lái)自與廣西百色市凌云縣，[5]據(jù)廣西百色市政法網(wǎng)公布，本地公安機(jī)關(guān)查處民族資產(chǎn)解凍類詐騙涉案金額累計(jì)達(dá)6億多元，累計(jì)打擊詐騙團(tuán)伙110個(gè)，破案500余起，抓獲涉案人員910 名，全市法院共受理“民族資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪一審案件83 件226 人，119人被刑事處罰。[6]

圖2 2010-2019年“民族資產(chǎn)解凍類詐騙”案件數(shù)量變化圖

圖4 2010-2019年各地法院審理“民族資產(chǎn)解凍類詐騙”案件數(shù)量圖

（二）以偽造國(guó)家機(jī)關(guān)文件、憑證為手段

偽造國(guó)家機(jī)關(guān)文件、憑證一方面是指不法分子打著國(guó)家、民族的旗號(hào)，利用人民群眾對(duì)黨和政府的信任，以偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章為手段，制作虛假“任命書(shū)”“委托狀”等文件，向參與者曲解國(guó)家政策，使其相信虛假項(xiàng)目的存在；另一方面嫌疑人常用的手段是冒充國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)、公職人員的身份來(lái)發(fā)布命令，同時(shí)指揮代理人開(kāi)發(fā)并運(yùn)作虛假項(xiàng)目，為了達(dá)到詐騙目的，嫌疑人會(huì)采取偽造領(lǐng)導(dǎo)照片、從國(guó)家機(jī)關(guān)官方網(wǎng)站上截取公職人員的身份信息、利用網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)技術(shù)制作虛假網(wǎng)站等手段迷惑參與者。偽造國(guó)家機(jī)關(guān)文件、憑證是民族資產(chǎn)解凍類詐騙能夠長(zhǎng)期蠱惑群眾的重要偽裝手段，同時(shí)也是公安機(jī)關(guān)能夠認(rèn)定犯罪嫌疑人罪行的重要證據(jù)，在執(zhí)法辦案過(guò)程中應(yīng)當(dāng)?shù)玫街匾暋?/p>

（三）詐騙對(duì)象以中老年群體為主

從整體上看各地公安機(jī)關(guān)已查處的案件，受害群眾多為中老年人。中老年人群成為詐騙團(tuán)伙的特定目標(biāo)，原因主要有以下四點(diǎn)：第一，目前我國(guó)人口老齡化現(xiàn)象持續(xù)加劇，大多數(shù)中老年人都面臨著“養(yǎng)老問(wèn)題”，詐騙分子正是利用中老年人這個(gè)特殊群體的普遍心理大量虛構(gòu)“養(yǎng)老”“扶貧”等項(xiàng)目騙取錢(qián)財(cái)；第二，中老年群體不經(jīng)常接觸網(wǎng)絡(luò)，社交范圍比較狹窄，消息相對(duì)閉塞，導(dǎo)致普遍分辨能力較差，極易被犯罪團(tuán)伙控制；第三，大部分受騙的中老年人，文化水平不高，但是愛(ài)國(guó)情懷和民族大義都比較濃厚，因此對(duì)于那些能夠喚醒民族責(zé)任感的詐騙消息深信不疑，再加上詐騙分子以重金利誘，很容易受騙上當(dāng)；第四，中老年群體大多生活穩(wěn)定，有一定的財(cái)富積蓄，但是財(cái)商不足以及對(duì)互聯(lián)網(wǎng)資金周轉(zhuǎn)防范意識(shí)薄弱使他們更容易成為詐騙團(tuán)伙的目標(biāo)。

（四）層級(jí)分明，組織呈金字塔式結(jié)構(gòu)

圖5 民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪模式示意圖

民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件中一般有頂層詐騙人員、代理人、會(huì)員三種角色，根據(jù)相關(guān)判決書(shū)以及媒體曝光的案件來(lái)看，“民族資產(chǎn)解凍類詐騙”主要的作案手段如圖所示，頂層詐騙人員首先設(shè)計(jì)虛假項(xiàng)目例如“大筆的國(guó)家民族資產(chǎn)流落在海外，現(xiàn)有國(guó)家的秘密批示文件委托民間組織、企業(yè)去解凍資產(chǎn)，資產(chǎn)解凍成功后會(huì)專門(mén)針對(duì)愛(ài)國(guó)人士進(jìn)行慈善扶貧，參與者只需要少量投入就可獲得巨額回報(bào)。”項(xiàng)目編造完畢后，詐騙人員會(huì)采取偽造國(guó)家機(jī)關(guān)文件、憑證以及冒充國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人等手段，通過(guò)QQ、微信等通信方式騙取代理人信任并委任代理人以“會(huì)長(zhǎng)”、“副會(huì)長(zhǎng)”的身份繼續(xù)發(fā)展下線。代理人一般先傳播給自己的親友通過(guò)關(guān)系鏈擴(kuò)散，裹挾更多的受騙者加入騙局，受騙者再根據(jù)組織規(guī)則散布詐騙信息以壯大隊(duì)伍形成類似傳銷(xiāo)的金字塔模式詐騙團(tuán)伙網(wǎng)絡(luò)。代理人在整個(gè)民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件中起到非常關(guān)鍵的作用，其具有組織、領(lǐng)導(dǎo)、管理、宣傳等多項(xiàng)職能，是詐騙鏈條能夠成功運(yùn)行的重要保障。實(shí)踐中很多案例都能證明，詐騙嫌疑人只要能夠掌控代理人，項(xiàng)目就能獲得成功，被詐騙團(tuán)伙發(fā)展的代理人數(shù)量并不固定，代理人在詐騙組織中發(fā)揮的作用決定其在團(tuán)伙中的等級(jí)，形成層層分級(jí)、垂直領(lǐng)導(dǎo)式結(jié)構(gòu)。以詐騙團(tuán)伙“如意園基金會(huì)”為例，犯罪團(tuán)伙將參與人員分為組、班、預(yù)備大隊(duì)、團(tuán)、全國(guó)總會(huì)一級(jí)一級(jí)向上架構(gòu)而成，總共組建20 個(gè)團(tuán)，3196 個(gè)班組，發(fā)展會(huì)員就有40 多萬(wàn)人。[7]

（五）裂變式發(fā)展下線，蔓延速度快

傳統(tǒng)的民族資產(chǎn)解凍類詐騙行為人一般通過(guò)和參與者直接接觸來(lái)發(fā)展下線，案件涉及面狹窄，參與人數(shù)也不多。新時(shí)期詐騙團(tuán)伙利用QQ、微信等社交軟件組建各種虛擬群組來(lái)傳遞信息和發(fā)展下線，一旦虛假項(xiàng)目被詐騙團(tuán)伙成功架構(gòu)，代理人能夠?qū)⒃p騙消息即時(shí)、迅速地在全國(guó)各個(gè)地區(qū)傳播，受眾范圍極為廣泛，呈現(xiàn)出裂變式發(fā)展的趨勢(shì)。例如：河南鶴壁公安機(jī)關(guān)偵辦案件中，騙子就自稱受中央領(lǐng)導(dǎo)的委托成立“中華民族第九路軍”，此團(tuán)伙內(nèi)部下設(shè)五個(gè)層級(jí)，以虛擬通訊群的形式分別成立“縱、軍、師、團(tuán)、普通群”五個(gè)層級(jí)，其中，每個(gè)縱隊(duì)長(zhǎng)管8 個(gè)軍長(zhǎng)，每個(gè)軍長(zhǎng)管8 個(gè)師長(zhǎng)，每個(gè)師長(zhǎng)管8 個(gè)團(tuán)長(zhǎng)，每個(gè)團(tuán)長(zhǎng)掌管8 個(gè)微信群，[8]頂層詐騙團(tuán)伙發(fā)出指令以后詐騙信息直接能夠在全國(guó)各地區(qū)分散的群組中迅速傳播，覆蓋面極廣。另外，借助信息化手段實(shí)施的詐騙更具有隱蔽性，監(jiān)管部門(mén)往往難以管控到位，打擊難度較大，也導(dǎo)致許多詐騙嫌疑人可以大肆傳播虛假信息，發(fā)展新的人員入會(huì)，并同時(shí)以高額回報(bào)為誘餌使眾多不明真相的群眾參與其中成為獵物。

（六）極易引起社會(huì)不穩(wěn)定

詐騙嫌疑人以黨和國(guó)家的名義以曲解國(guó)家相關(guān)政策、嫁接慈善等公益項(xiàng)目來(lái)騙取民眾信任，不僅損害了國(guó)家機(jī)關(guān)公信力而且會(huì)對(duì)社會(huì)穩(wěn)定造成嚴(yán)重影響。2017年4月，數(shù)萬(wàn)名群眾前往北京鳥(niǎo)巢參加所謂“民族資產(chǎn)解凍大會(huì)”，組織者宣稱，會(huì)員每人只需要交納10 元的胸牌制作費(fèi)，即可到現(xiàn)場(chǎng)領(lǐng)取5 萬(wàn)元現(xiàn)金并承諾報(bào)銷(xiāo)參與人員來(lái)回食宿費(fèi)用。[9]事后查明，這個(gè)由名為“慈善富民總部”組織的集會(huì)完全是一場(chǎng)違法的騙局，是詐騙分子為了騙取錢(qián)財(cái)而組織的線下集會(huì)活動(dòng)。民族資產(chǎn)解凍類詐騙參與者人數(shù)往往數(shù)量龐大、范圍廣泛，當(dāng)受騙群眾被詐騙嫌疑人蠱惑集會(huì)，極易制造出群體性事件等惡劣影響。另外，由于受害群眾大多是中老年人，被虛構(gòu)的“中國(guó)夢(mèng)”“精準(zhǔn)扶貧”等國(guó)家政策欺騙，對(duì)虛假項(xiàng)目仍然深信不疑，不僅大量轉(zhuǎn)賬錢(qián)財(cái)給詐騙嫌疑人，甚至變賣(mài)房子、汽車(chē)、傾家蕩產(chǎn)都要進(jìn)行民族資產(chǎn)解凍，很多受騙群眾被反復(fù)欺騙后拿不到預(yù)期回報(bào)很容易失去理智，對(duì)社會(huì)治安穩(wěn)定來(lái)說(shuō)也是一個(gè)極其嚴(yán)重的威脅。

三、民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件偵查難點(diǎn)

（一）詐騙手段的隱蔽性導(dǎo)致案件線索難發(fā)現(xiàn)

民族資產(chǎn)解凍類詐騙線索難收集主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是受騙群眾主觀上認(rèn)為投入的資金額度不大，帶著僥幸心理參與項(xiàng)目，就算被騙也損失較少，怠于報(bào)案；二是詐騙消息通過(guò)微信、QQ 等社交平臺(tái)進(jìn)行傳遞，詐騙嫌疑人利用網(wǎng)絡(luò)空間的虛擬性、匿名性導(dǎo)致作案手段具有極強(qiáng)的隱蔽性；三是詐騙組織具有嚴(yán)密的管理結(jié)構(gòu)，現(xiàn)實(shí)案例中，有許多會(huì)員被拉入群之后發(fā)現(xiàn)是詐騙組織，在會(huì)員群里呼吁其他成員不要被騙，但犯罪團(tuán)伙會(huì)采取拉黑、踢群以及編造虛假的理由等處理表達(dá)反對(duì)意見(jiàn)的群眾，微信保密功能極強(qiáng)，一旦會(huì)員被清除出群，很有可能無(wú)法通過(guò)微信賬號(hào)、聊天記錄等信息開(kāi)展偵查活動(dòng)。

（二）代理人行為界定標(biāo)準(zhǔn)不一，打擊工作缺乏法律指引

“代理人”是為頂層詐騙人員發(fā)展、聯(lián)絡(luò)人員以及籌集、轉(zhuǎn)劃資金的人，在整個(gè)民族資產(chǎn)解凍類詐騙活動(dòng)的實(shí)施和完成中起到承上啟下的作用。代理人行為的定性，目前在法律上仍處于空白狀態(tài)。雖然民族資產(chǎn)解凍類詐騙有傳銷(xiāo)犯罪的特征，但是否按照傳銷(xiāo)犯罪的處理方式來(lái)定性代理人的行為，目前各地區(qū)說(shuō)法不一。更需要說(shuō)明的是，不同層級(jí)的代理人行為的社會(huì)危害性各不相同，定性不能一概而論。2013年兩高一部頒布的《關(guān)于辦理組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》中規(guī)定“組織內(nèi)部參與傳銷(xiāo)的人員在三十人以上且層級(jí)在三級(jí)以上的，應(yīng)對(duì)組織者，領(lǐng)導(dǎo)者追究刑事責(zé)任”，此規(guī)定在實(shí)踐中是否可以適用于民族資產(chǎn)解凍類詐騙仍然需要商榷。另外，代理人行為性質(zhì)難以認(rèn)定還有一個(gè)原因則是代理人不僅是加害人，而且還會(huì)成為被害人，法律地位難以界定。受以上因素影響，偵查機(jī)關(guān)在對(duì)代理人開(kāi)展偵查工作時(shí)往往會(huì)因?yàn)槿狈ο嚓P(guān)法律法規(guī)的指引而難以進(jìn)行。

（三）被害人接受“洗腦式”控制，言詞證據(jù)難收集

犯罪亞文化理論認(rèn)為，社會(huì)的行為準(zhǔn)則在不同的文化里表現(xiàn)不同，認(rèn)同違法的文化并抵觸主流的文化往往是一個(gè)人犯罪的原因。[10]民族資產(chǎn)解凍類詐騙強(qiáng)調(diào)組織結(jié)構(gòu)的縝密以及對(duì)內(nèi)部成員“洗腦式”的控制，犯罪亞文化非常明顯。這意味著被詐騙人員指引的參與者會(huì)迅速地通過(guò)社會(huì)學(xué)習(xí)來(lái)習(xí)得犯罪活動(dòng)的相關(guān)內(nèi)容，同時(shí)在會(huì)員群體內(nèi)部質(zhì)疑的聲音會(huì)被逐漸淹沒(méi)，這種情況會(huì)不斷影響和加固參與人員對(duì)民族資產(chǎn)解凍的認(rèn)識(shí)，導(dǎo)致群體在無(wú)意識(shí)下的盲從，再加上犯罪對(duì)象大多都是文化教育程度不高的中老年人，他們的防騙意識(shí)較差，很容易被“低投入高回報(bào)”所誘惑，被貪利心理所驅(qū)使導(dǎo)致他們一旦加入“民族大業(yè)”便很難脫身，在審訊參與者時(shí)，由于受到亞文化的影響以及受騙群體的特殊性也會(huì)讓參與人守口如瓶，難以獲取口供。例如，在實(shí)際案例中，很多代理人直到被警方控制仍然會(huì)認(rèn)為自己沒(méi)有犯罪，并且拒絕配合警方工作。

（四）嫌疑人借助網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)偽裝，身份難識(shí)別

“哪里有流量，哪里能獲利，哪里便會(huì)有黑產(chǎn)聚集”，網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)可被細(xì)分為專業(yè)獲取人員信息的上游，作為信息傳播中介的中游，以及取錢(qián)、洗錢(qián)、收卡等處理贓款資金的下游。[11]民族資產(chǎn)解凍類詐騙各個(gè)環(huán)節(jié)都有與網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)相互融合的趨勢(shì)，頂層詐騙分子的幕后操縱、代理人的組織動(dòng)員、以及洗錢(qián)組、套現(xiàn)組等多個(gè)層級(jí)越來(lái)越呈產(chǎn)業(yè)化、鏈條式發(fā)展，犯罪嫌疑人通過(guò)購(gòu)買(mǎi)大量黑卡、黑賬號(hào)以及收集有關(guān)代理人的信息為實(shí)現(xiàn)詐騙目的做準(zhǔn)備，在詐騙實(shí)施的過(guò)程中經(jīng)常使用網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)技術(shù)進(jìn)行偽裝，比如利用“變聲軟件”偽裝成“老人”的聲音以符合“海外老人資產(chǎn)解凍”等詐騙劇情，同時(shí)為了使詐騙手法更具隱蔽性和迷惑性，詐騙分子還會(huì)借助網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)技術(shù)制作大量偽造的紅頭文件、領(lǐng)導(dǎo)照片、一定數(shù)量的假身份證以及設(shè)立黑網(wǎng)站等。綜上，網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)技術(shù)與民族資產(chǎn)解凍詐騙手法融合之后，會(huì)導(dǎo)致不法分子的組織架構(gòu)更加嚴(yán)密，作案手段更加復(fù)雜，幕后組織者更是躲在黑產(chǎn)身后難以突破。

（五）行為人反偵查意識(shí)強(qiáng)導(dǎo)致抓捕難

行為人反偵查意識(shí)強(qiáng)主要表現(xiàn)為以下幾個(gè)方面：一是行為人在實(shí)施詐騙之前，大多都需要一定時(shí)間的準(zhǔn)備，制定精密計(jì)劃、設(shè)計(jì)具有欺騙性的詐騙劇情、利用虛假身份進(jìn)行偽裝等行為都是詐騙分子為了掩蓋罪行而常用的手段；二是民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件常表現(xiàn)為家族式犯罪，有明顯的地域性犯罪特征。詐騙嫌疑人多來(lái)自于廣西凌云縣，一般都有前科，作案經(jīng)驗(yàn)豐富，熟悉當(dāng)?shù)氐沫h(huán)境和路線，極易逃避偵查機(jī)關(guān)的打擊。三是詐騙團(tuán)伙流竄作案成為常態(tài)。經(jīng)過(guò)公安部牽頭開(kāi)展的幾次專項(xiàng)打擊行動(dòng)，民族資產(chǎn)解凍類詐騙的勢(shì)頭得到了一定的遏制，但很多詐騙分子開(kāi)始跨省市流竄作案，為了規(guī)避打擊，不斷更換犯罪地、銷(xiāo)贓地，再加上當(dāng)前偵查機(jī)關(guān)信息資源共享機(jī)制不夠健全，使偵查工作面臨重重困境。

四、民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件偵查對(duì)策

（一）借助大數(shù)據(jù)對(duì)案件線索進(jìn)行預(yù)警、分析、研判

民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件涉及被害人多、分布范圍廣，案件線索數(shù)量龐大，利用傳統(tǒng)的偵查措施對(duì)涉案線索進(jìn)行調(diào)查無(wú)法適應(yīng)當(dāng)前快速蔓延的犯罪形勢(shì)，因此拓寬案件線索的來(lái)源和強(qiáng)化對(duì)涉案情報(bào)的分析和研判至關(guān)重要。首先，偵查人員應(yīng)當(dāng)擯棄傳統(tǒng)“就個(gè)案破個(gè)案”的偵查思維，積極培養(yǎng)數(shù)據(jù)化的整體性思維，主動(dòng)利用大數(shù)據(jù)對(duì)涉案情報(bào)進(jìn)行快速預(yù)警的同時(shí)注重提高智能化處理涉案數(shù)據(jù)的能力；[12]其次，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)以偵查為導(dǎo)向，加強(qiáng)對(duì)民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪模式的分析，利用云計(jì)算和人工智能等技術(shù)對(duì)全國(guó)各地案件高發(fā)地區(qū)的涉案數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和研判，對(duì)詐騙人員的行為軌跡、作案特征進(jìn)行智能比對(duì)，最終以實(shí)現(xiàn)案件的串并，深挖出更多的犯罪線索；最后，從宏觀上對(duì)民族資產(chǎn)解凍類詐騙發(fā)案的總趨勢(shì)進(jìn)行預(yù)測(cè)，對(duì)犯罪熱點(diǎn)進(jìn)行分析，為偵查機(jī)關(guān)的針對(duì)此類案件的偵查打擊工作提供參考。

（二）統(tǒng)一針對(duì)代理人的打擊標(biāo)準(zhǔn)，提高偵查效益

當(dāng)前，各地公安機(jī)關(guān)對(duì)民族資產(chǎn)解凍類詐騙的打擊情況各異，尤其針對(duì)中間代理人的打擊尚無(wú)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。部分地區(qū)民族資產(chǎn)解凍類詐騙發(fā)案少，案值小，并沒(méi)有引起當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的重視，加上缺乏相關(guān)的法律指引，對(duì)詐騙團(tuán)伙的打擊或輕或重。廣西地區(qū)具有一定民族資產(chǎn)解凍類詐騙的歷史淵源，成為最早民族資產(chǎn)解凍類詐騙猖獗的地區(qū)，當(dāng)?shù)毓菜痉C(jī)關(guān)具有豐富的司法實(shí)踐和辦案經(jīng)驗(yàn)，可以為全國(guó)各地公安機(jī)關(guān)偵破此類案件提供一定借鑒。2018年4月4日，廣西百色市檢察院制定了《全市民族資產(chǎn)解凍類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件證據(jù)收集審查判斷工作指引》和《百色市檢察機(jī)關(guān)辦理民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪案件工作規(guī)則》等規(guī)范性文件，統(tǒng)一了民族資產(chǎn)解凍類詐騙的證據(jù)收集和運(yùn)用標(biāo)準(zhǔn)，為偵查機(jī)關(guān)的打擊工作提供了指引。當(dāng)?shù)毓z、法三家強(qiáng)化協(xié)作配合，構(gòu)建“捕訴一體化”機(jī)制，采取“優(yōu)先辦理、快捕快訴”等辦案模式，開(kāi)設(shè)民族資產(chǎn)解凍類詐騙辦理的“綠色通道”，取得了顯著的效果。此外，當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)針對(duì)“民族資產(chǎn)解凍類詐騙”各層級(jí)詐騙犯罪的特點(diǎn)及其法律適用問(wèn)題主動(dòng)介入來(lái)引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查取證，為案件的偵破打牢堅(jiān)實(shí)的證據(jù)基礎(chǔ)。公安部完全可以從完善廣西地區(qū)公安機(jī)關(guān)對(duì)民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件偵查工作的基礎(chǔ)上，制定統(tǒng)一的案件定性、證據(jù)使用等標(biāo)準(zhǔn)，以確保各地偵查工作高效開(kāi)展。

（三）圍繞資金流、信息流、人員流開(kāi)展偵查工作

1.資金流

“資金流”是指在民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件中從會(huì)員資金的籌集、代理人與頂層詐騙人員資金的轉(zhuǎn)移等涉及到的貨幣流通關(guān)系。[13]即使詐騙團(tuán)伙內(nèi)部主要采用網(wǎng)絡(luò)資金的方式流轉(zhuǎn)，但在交易過(guò)程中，始終會(huì)涉及到嫌疑人資金賬號(hào)或者是地址等信息，因此偵查人員可以聯(lián)合金融行業(yè)收集會(huì)員、代理人、頂層詐騙人員三者之間的資金流通信息，最終查清詐騙分子的基本信息、交易信息、位置信息等情況。另外，資金的收取和移交往往涉及第三方支付平臺(tái)，因此，偵查人員可以及時(shí)聯(lián)系支付寶、微信等平臺(tái)查詢涉案資金流通記錄。

2.信息流

“信息流”是指民族資產(chǎn)解凍類詐騙組織以QQ 群、微信群等社交軟件發(fā)布信息、代理人傳播信息、參與者瀏覽信息、接受信息并上交個(gè)人信息等留下的信息記錄。[14]信息流在不同的犯罪階段以不同形式呈現(xiàn)。詐騙團(tuán)伙與代理人之間以電話、短信等通信方式進(jìn)行聯(lián)絡(luò)，信息流主要以短信、通話記錄等形式存在。隨著會(huì)員的不斷加入，信息流主要存在于QQ 群、微信群等群聊軟件中。偵查人員可以聯(lián)合通信部門(mén)、第三方企業(yè)等平臺(tái)順著信息流查清民族資產(chǎn)解凍類詐騙的組織架構(gòu)、運(yùn)行情況、涉眾數(shù)量等情況。

3.人員流

“人員流”中的“人員”主要指民族資產(chǎn)解凍類詐騙的組織者、代理人以及參與群眾?！叭藛T流”即上述三者之間交流互動(dòng)關(guān)系。以“組織者”為切入點(diǎn)時(shí)，需要查清其與代理人、普通參與人之間的往來(lái)規(guī)律，明確其在詐騙組織結(jié)構(gòu)中發(fā)揮的核心作用、控制的代理人范圍以及是否為慣犯等。對(duì)于代理人來(lái)說(shuō)，需要查清其在組織中的級(jí)別，是否明知組織者實(shí)施的是詐騙行為，傳播詐騙信息的數(shù)量等。最后要了解普通參與群眾加入組織的時(shí)間、原因、交納資金的情況、介紹人的情況以及具體的身份信息和賬號(hào)信息等。

（四）加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)地區(qū)專項(xiàng)打擊和源頭整治

民族資產(chǎn)解凍類詐騙具有明顯的地域性犯罪特征，詐騙團(tuán)伙的幕后組織成員多來(lái)自廣西凌云縣，深入開(kāi)展對(duì)重點(diǎn)地區(qū)的打擊行動(dòng)顯得尤為必要。2017年，凌云縣當(dāng)?shù)毓?、檢、法相關(guān)部門(mén)人員成立專案組，破獲了一系列跨區(qū)域、團(tuán)伙性的民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件，2019年公安部統(tǒng)一部署專項(xiàng)整治行動(dòng)，都取得了一定的成果。在此基礎(chǔ)之上，偵查機(jī)關(guān)一方面應(yīng)當(dāng)繼續(xù)深入開(kāi)展專項(xiàng)打擊工作，集中優(yōu)勢(shì)警力，不斷提高專班的業(yè)務(wù)素質(zhì)和專業(yè)能力，為民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件偵破組建專業(yè)隊(duì)伍；另一方面，應(yīng)當(dāng)在重點(diǎn)地區(qū)地定期開(kāi)展專項(xiàng)行動(dòng)，聘請(qǐng)專家作為參戰(zhàn)力量，明確打擊重點(diǎn)，爭(zhēng)取在短期內(nèi)突破系列案件，對(duì)犯罪分子形成強(qiáng)力威懾。需要說(shuō)明的是，打擊民族資產(chǎn)解凍類詐騙僅依靠專項(xiàng)打擊無(wú)法完全根除，地方各機(jī)關(guān)部門(mén)同樣應(yīng)當(dāng)重視源頭管控，進(jìn)一步提高重視程度，持續(xù)加大整治力度，強(qiáng)化落實(shí)各方責(zé)任以及防控措施，盡快鏟除滋生犯罪的土壤。

（五）強(qiáng)化偵查協(xié)作，構(gòu)建合成作戰(zhàn)打擊機(jī)制

長(zhǎng)期以來(lái)，公安機(jī)關(guān)以塊為主的領(lǐng)導(dǎo)管理體制和屬地管轄導(dǎo)致各地偵查機(jī)關(guān)壁壘分割、各自為戰(zhàn)現(xiàn)象嚴(yán)重，[15]傳統(tǒng)的專注于本地區(qū)案件的打擊思維已經(jīng)無(wú)法有效應(yīng)對(duì)大數(shù)據(jù)時(shí)代、互聯(lián)網(wǎng)條件下民族資產(chǎn)解凍類詐騙的蔓延。因此，針對(duì)民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)開(kāi)展合成作戰(zhàn)，具體來(lái)說(shuō)，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)以各警種部門(mén)的職能為基礎(chǔ)，協(xié)調(diào)刑偵、網(wǎng)安、經(jīng)偵、技偵等部門(mén)，發(fā)揮各部門(mén)偵查辦案、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)處理、資金鏈查控方面的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，構(gòu)建完備的跨區(qū)域偵查協(xié)作平臺(tái)，同時(shí)將“互聯(lián)網(wǎng)+”思維背景下的網(wǎng)上辦案與線下辦案相結(jié)合，真正構(gòu)建不同警種在民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件中的合成作戰(zhàn)機(jī)制。值得說(shuō)明的是，各地區(qū)已經(jīng)為各警種建立了偵查協(xié)作平臺(tái)。一方面要積極利用已構(gòu)建的平臺(tái)提高對(duì)民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件的級(jí)別，作為偵查協(xié)作案件類型的重點(diǎn)；另一方面，合成作戰(zhàn)在實(shí)際工作中仍然存在諸多問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)突出民族資產(chǎn)解凍類詐騙偵查協(xié)作平臺(tái)的實(shí)用性，針對(duì)此類案件隱蔽性強(qiáng)等特點(diǎn)，整合警力、信息、技術(shù)手段等資源來(lái)開(kāi)展對(duì)協(xié)作平臺(tái)的深度應(yīng)用。

五、民族資產(chǎn)解凍類詐騙防范體系構(gòu)建

（一）盡快研究出臺(tái)相關(guān)法律法規(guī)，明晰各層級(jí)參與者的法律責(zé)任

民族資產(chǎn)解凍類詐騙的裂變式發(fā)展下線、對(duì)參與者洗腦培訓(xùn)等手段具有一定傳銷(xiāo)式特征，但與傳銷(xiāo)的區(qū)別在于，民族資產(chǎn)解凍類詐騙的組織者具有非法占有公私財(cái)產(chǎn)的目的并且傳銷(xiāo)組織者在發(fā)展下線和吸納參與者資金的同時(shí)仍會(huì)給付一定的報(bào)酬以保證組織有序運(yùn)轉(zhuǎn)。對(duì)民族資產(chǎn)解凍類詐騙相關(guān)法律法規(guī)的制定，可以從《刑法》中對(duì)傳銷(xiāo)相關(guān)以及詐騙犯罪的規(guī)定中得到一定意義的參考。

目前對(duì)理論界和實(shí)務(wù)界對(duì)民族資產(chǎn)解凍類詐騙還沒(méi)有完全統(tǒng)一的界定標(biāo)準(zhǔn)，法律法規(guī)對(duì)民族資產(chǎn)解凍類詐騙相關(guān)的犯罪形式及內(nèi)容的規(guī)定仍然處于空白狀態(tài)。公檢法應(yīng)當(dāng)盡快研究出臺(tái)專門(mén)的司法解釋或者部門(mén)規(guī)章，對(duì)民族資產(chǎn)解凍類詐騙的概念、表現(xiàn)形式等進(jìn)行明確的規(guī)定，為實(shí)踐辦案部門(mén)認(rèn)定民族資產(chǎn)解凍犯罪行為提供標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)。需要說(shuō)明的是，民族資產(chǎn)解凍類詐騙的作案主體中，存在一部分代理人既屬于詐騙活動(dòng)最主要的執(zhí)行者，又成為詐騙目標(biāo)的情況。明確這部分主體的法律責(zé)任，對(duì)控制參與者數(shù)量具有重要意義。實(shí)踐中對(duì)許多積極參與者只被處以力度較輕的治安處罰或者進(jìn)行教育批評(píng)處理居多，此種做法未起到良好的法律效果，還會(huì)導(dǎo)致此類人員繼續(xù)參與犯罪，因此法律有必要細(xì)化對(duì)不同層級(jí)代理人的懲處規(guī)定，依據(jù)代理人在具體犯罪活動(dòng)中的表現(xiàn)來(lái)制定對(duì)應(yīng)的追訴標(biāo)準(zhǔn)，比如按照轉(zhuǎn)載消息并累計(jì)到達(dá)的數(shù)量、管理的參與者人數(shù)、對(duì)參與者洗腦培訓(xùn)的次數(shù)等標(biāo)準(zhǔn)來(lái)進(jìn)行認(rèn)定。

（二）完善案件發(fā)布機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人群的防騙教育和宣傳

案件信息發(fā)布屬于司法公開(kāi)的重要內(nèi)容之一，必要時(shí)公布具體案件的作案手段及案件特征等內(nèi)容可以增強(qiáng)社會(huì)組織與群體對(duì)相關(guān)犯罪的防范能力。2019年公安部先后兩次開(kāi)展民族資產(chǎn)解凍類詐騙專項(xiàng)打擊整治工作，積極建立案件發(fā)布機(jī)制，先后發(fā)布了兩批民族資產(chǎn)解凍類虛假項(xiàng)目和組織，取得良好的社會(huì)效果。案件發(fā)布機(jī)制的建立，一方面，偵查機(jī)關(guān)可以加強(qiáng)與新媒體的合作，利用新媒體作為推送中介，向極易受騙的群體進(jìn)行防詐宣傳；另一方面，定期公布新增虛假項(xiàng)目和組織，可以提高社會(huì)各部門(mén)對(duì)此類犯罪的關(guān)注度，能夠取得較好的犯罪治理效果。

與此同時(shí)，有必要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)目標(biāo)群體的宣傳教育。首先，公安機(jī)關(guān)可以組織以案說(shuō)法、參與者講述自身經(jīng)歷等方式，揭露民族資產(chǎn)解凍類詐騙的常見(jiàn)形式、慣用手法以及危害后果，以提高大眾的防范意識(shí)與法律意識(shí)；其次，通過(guò)召開(kāi)講座、組織學(xué)習(xí)等教育手段來(lái)加強(qiáng)民眾對(duì)民族資產(chǎn)解凍類詐騙的辨別能力，使公眾認(rèn)清此類詐騙活動(dòng)的本質(zhì)；最后，還應(yīng)當(dāng)從目標(biāo)群體身邊的親友入手展開(kāi)宣傳，幫助其樹(shù)立正確的理財(cái)觀，避免誤入騙局。

（三）聯(lián)合行業(yè)部門(mén)建立詐騙信息的預(yù)警監(jiān)測(cè)及資金攔截機(jī)制

防范民族資產(chǎn)解凍類詐騙，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮從技術(shù)層面入手，電信部門(mén)可以采取技術(shù)措施來(lái)攔截詐騙電話、短信以規(guī)范日常業(yè)務(wù)，同時(shí)加大對(duì)網(wǎng)絡(luò)改號(hào)軟件使用的檢測(cè)、規(guī)范SIM 卡銷(xiāo)售環(huán)節(jié)的監(jiān)管以及落實(shí)用戶賬號(hào)的實(shí)名制。社交網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)方面，偵查機(jī)關(guān)可以協(xié)同微信等運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)加強(qiáng)對(duì)異常、重點(diǎn)群聊巡邏與監(jiān)測(cè)，通過(guò)對(duì)“民族大業(yè)”“海外資產(chǎn)”等關(guān)鍵字的梳理，利用語(yǔ)言識(shí)別技術(shù)結(jié)合專業(yè)的智能檢測(cè)搜索系統(tǒng)捕捉可疑痕跡，同時(shí)，對(duì)身份可疑的用戶進(jìn)行追蹤和監(jiān)控，如果存在重大嫌疑的交易應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)通報(bào)。從資金查控方面來(lái)看，應(yīng)當(dāng)建立一套系統(tǒng)的贓款快速止付機(jī)制，針對(duì)民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪資金轉(zhuǎn)移速度快的特點(diǎn)，偵查機(jī)關(guān)聯(lián)合行業(yè)部門(mén)快速聯(lián)動(dòng)，爭(zhēng)取在第一時(shí)間內(nèi)監(jiān)測(cè)到詐騙行為人提供的一級(jí)賬戶，采取緊急支付、快速凍結(jié)等方式及時(shí)止損。另外，對(duì)于異常的資金流動(dòng)，金融部門(mén)可以通過(guò)建立網(wǎng)絡(luò)支付交易記錄、認(rèn)證及跟蹤系統(tǒng)，嚴(yán)密監(jiān)控網(wǎng)上交易、網(wǎng)絡(luò)支付等行為，同時(shí)加強(qiáng)網(wǎng)銀管理、強(qiáng)化資金交易檢測(cè)機(jī)制對(duì)可疑交易進(jìn)行快速反制。

（四）落實(shí)重點(diǎn)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)反詐責(zé)任

對(duì)民族資產(chǎn)解凍類詐騙的防范工作需要重視網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供商的作用。網(wǎng)絡(luò)詐騙信息對(duì)社交網(wǎng)絡(luò)用戶來(lái)說(shuō)危害巨大，涉詐屬于任何企業(yè)都不能跨越的紅線。有學(xué)者提出，凡是與民族資產(chǎn)解凍類詐騙信息的發(fā)布、傳播、實(shí)施有關(guān)聯(lián)的企業(yè)均有責(zé)任參與互聯(lián)網(wǎng)反詐機(jī)制的構(gòu)建。[16]2019年7月11日，工信部、公安部、中央網(wǎng)信辦等部門(mén)組織阿里巴巴、騰訊、百度等11 家單位簽訂“重點(diǎn)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙責(zé)任書(shū)”，進(jìn)一步壓實(shí)了企業(yè)在反詐工作當(dāng)中的主體責(zé)任。責(zé)任書(shū)涵蓋了社交網(wǎng)絡(luò)、即時(shí)通信、搜索引擎等重點(diǎn)領(lǐng)域，符合“誰(shuí)經(jīng)營(yíng)，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的基本理念，也是當(dāng)前反詐形勢(shì)的必然要求?？偟膩?lái)說(shuō)，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)落實(shí)反詐工作應(yīng)當(dāng)從以下幾方面入手：一是對(duì)反詐宣傳工作要高度重視、精心組織、狠抓落實(shí)，對(duì)于監(jiān)測(cè)到的高危用戶、高危通訊群體等進(jìn)行針對(duì)性的預(yù)警和管控；二要為網(wǎng)民提供多元化的舉報(bào)渠道，各互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)對(duì)收到的舉報(bào)信息應(yīng)當(dāng)及時(shí)整理分析，處置反饋；三要樹(shù)立“信息共享、協(xié)同共進(jìn)“的理念。企業(yè)應(yīng)當(dāng)將監(jiān)測(cè)到的反詐信息與偵查部門(mén)、其他企業(yè)積極共享，充分發(fā)揮自身的人才、技術(shù)、數(shù)據(jù)等資源優(yōu)勢(shì)，不斷創(chuàng)新，從根本上協(xié)助公安機(jī)關(guān)打擊和防范民族資產(chǎn)解凍類詐騙。