摘 要：中國是世界級的金融大國，證券投資行業(yè)相對成熟，但是我國的證券投資市場并非完全穩(wěn)定，仍然有許多不足之處亟待解決。在大營銷背景下，證券投資業(yè)務(wù)的種類越來越豐富，行業(yè)內(nèi)部的競爭也愈發(fā)激烈和殘酷，再加上信息化網(wǎng)絡(luò)金融的市場侵占，更是給傳統(tǒng)證券投資市場帶來了巨大的沖擊。在這種情況下，工作人員必須要對大營銷背景下進(jìn)行了解，并綜合制訂發(fā)展目標(biāo)、全面考慮發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)以不斷完善管理制度、充分利用人文營銷提升業(yè)務(wù)管理質(zhì)量。

關(guān)鍵詞：大營銷背景;證券投資;業(yè)務(wù)管理

一、 引言

證券資金市場規(guī)模的提升，使基金理財(cái)、保險(xiǎn)、股票等產(chǎn)品逐漸走入人們的視野，并確實(shí)激發(fā)了我國證券投資市場的發(fā)展活力，與此同時(shí)，證券投資市場也正面臨著史無前例的挑戰(zhàn)，很多企業(yè)自身的不足之處愈發(fā)明顯，產(chǎn)品種類單一、產(chǎn)品服務(wù)陳舊等問題比比皆是，顯然不符合大營銷背景下證券投資業(yè)務(wù)發(fā)展的需求。只有根據(jù)行業(yè)實(shí)際情況，確定合理的發(fā)展目標(biāo)，并以風(fēng)險(xiǎn)管理為出發(fā)點(diǎn)提升制度合理性，才能保證大營銷背景下證券投資業(yè)務(wù)管理水平。

二、 綜合考慮運(yùn)營管理，制訂發(fā)展目標(biāo)

中國特色社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)總體平穩(wěn)、變化較快的特點(diǎn)，證券投資行業(yè)以其獨(dú)有的特征在這樣的經(jīng)濟(jì)背景下牢牢把握住一席之地，整體發(fā)展趨勢比較樂觀。實(shí)際上，證券投資往往具有高收益、高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，從證券企業(yè)的角度來看，想要完全規(guī)避證券投資風(fēng)險(xiǎn)基本上是難以完成的任務(wù)，只有采取措施降低自身的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，才能盡可能地避免證券行業(yè)變動(dòng)導(dǎo)致的嚴(yán)重負(fù)面影響。股票投資是證券業(yè)務(wù)當(dāng)中最常見、最重要的一種產(chǎn)品，和常規(guī)業(yè)務(wù)比較起來，股票價(jià)格更容易發(fā)生變動(dòng)、即時(shí)性更突出，為了更好地適應(yīng)這種變化特點(diǎn)，工作人員務(wù)必要首先明確股票變動(dòng)的特點(diǎn)和成因，并以此為基礎(chǔ)建立健全科學(xué)的管理體系，進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤調(diào)整，從而更好地服務(wù)于企業(yè)未來發(fā)展的規(guī)劃。除此之外，還需要以正確的態(tài)度看待證券業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，在制訂業(yè)務(wù)管理措施、確定未來發(fā)展目標(biāo)的時(shí)候，需要以有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定為參考，并在不違反規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的前提下進(jìn)行業(yè)務(wù)管理，達(dá)到促進(jìn)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的目標(biāo)。總體來說，在大營銷背景下進(jìn)行證券投資業(yè)務(wù)管理，必須要對證券市場發(fā)展情況有充分的了解，并明確企業(yè)發(fā)展中存在的不足之處，從事前預(yù)防的角度出發(fā)、對發(fā)展目標(biāo)進(jìn)行調(diào)整，保證業(yè)務(wù)管理制度的合理性，為后續(xù)業(yè)務(wù)管理打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

三、 全面考慮企業(yè)發(fā)展中的風(fēng)險(xiǎn)，不斷完善管理制度

根據(jù)實(shí)際的工作經(jīng)驗(yàn)來說，很多證券企業(yè)的管理制度都不夠合理，存在各種各樣的問題，并在企業(yè)后續(xù)發(fā)展中形成阻礙自身的瓶頸。其問題主要可以分成以下幾個(gè)方面：第一，證券投資管理制度存在細(xì)節(jié)上的缺失，不符合證券投資行業(yè)的發(fā)展實(shí)際情況，難以起到實(shí)質(zhì)性的作用，很多管理制度都存在內(nèi)容未經(jīng)考證、建立過程不夠民主等問題，這使得管理制度成了一紙空談，得不到應(yīng)有的重視和應(yīng)用;第二，很多中小型證券企業(yè)時(shí)至今日也沒有建立產(chǎn)品研發(fā)部門，在面對投資風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候無力抵抗，有的企業(yè)管理人員還存在風(fēng)險(xiǎn)意識不足的問題，未能全面了解證券產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征，在制訂風(fēng)險(xiǎn)管理制度的時(shí)候自然睜只眼閉只眼，完全照搬照抄上級部門的相關(guān)要求，使得管理制度與企業(yè)自身的目標(biāo)缺少緊密聯(lián)系，無法在業(yè)務(wù)管理中發(fā)揮實(shí)質(zhì)性作用。實(shí)際上，證券企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作十分復(fù)雜，想要真正取得實(shí)質(zhì)成效，需要在建立健全風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)體系的基礎(chǔ)上，建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)測定系統(tǒng)、并以此為基礎(chǔ)建立風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控體系，再加上高素質(zhì)風(fēng)控團(tuán)隊(duì)的支持，其風(fēng)險(xiǎn)管理才能真正落實(shí)到位。因此，在今后的發(fā)展中，證券投資企業(yè)的管理人員必須要認(rèn)識到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，不斷完善相關(guān)管理制度，結(jié)合企業(yè)的發(fā)展目標(biāo)和證券業(yè)務(wù)特征，確定風(fēng)險(xiǎn)管理手段，并根據(jù)市場經(jīng)濟(jì)變化情況調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，將企業(yè)經(jīng)營過程中遇到的各類風(fēng)險(xiǎn)降到最低。

四、 充分利用人文營銷，創(chuàng)立全新的客戶服務(wù)理念

證券業(yè)務(wù)具有突出的風(fēng)險(xiǎn)管理特征，和常規(guī)業(yè)務(wù)相去甚遠(yuǎn)，想要提升證券投資業(yè)務(wù)管理水平，就必須要盡快建立管理制度，并以此為基礎(chǔ)、根據(jù)企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)等，逐漸調(diào)整業(yè)務(wù)管理措施，根據(jù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展及變化情況，找到業(yè)務(wù)管理措施的不足之處，主動(dòng)的學(xué)習(xí)同行業(yè)企業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，達(dá)到取人之長補(bǔ)己之短的效果。實(shí)際上，目前我國金融行業(yè)系列業(yè)務(wù)中最穩(wěn)定的、發(fā)展效果最佳的非保險(xiǎn)業(yè)務(wù)莫屬，這主要就是因?yàn)楸ｋU(xiǎn)業(yè)務(wù)所獨(dú)有的經(jīng)紀(jì)人模式，使其業(yè)務(wù)管理更加細(xì)致，改變了過去的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理模式，使業(yè)務(wù)和客戶之間形成了獨(dú)特的紐帶關(guān)系，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的經(jīng)紀(jì)人在與客戶交流溝通的時(shí)候，會(huì)真正融入客戶的生活中去，更了解他們的實(shí)際需求、更關(guān)注他們的具體情況，并能根據(jù)客戶的實(shí)際情況制訂貼合個(gè)人需求的保險(xiǎn)產(chǎn)品和后續(xù)服務(wù)模式，給客戶提供無微不至的服務(wù)。另外，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理中還包括一種“浮動(dòng)傭金制度”，利用變化的薪資待遇提升業(yè)務(wù)人員的工作積極性，最終達(dá)到提升服務(wù)質(zhì)量、提升管理質(zhì)量的目標(biāo)。最重要的是，證券業(yè)務(wù)管理不能局限于某一個(gè)區(qū)域或領(lǐng)域，而是要打開視野、拓寬業(yè)務(wù)覆蓋范圍，不僅要關(guān)注中高收入家庭的證券服務(wù)需求，也要充分認(rèn)識到中產(chǎn)家庭在大營銷背景下的重要性，本著為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的工作態(tài)度、深入了解中產(chǎn)家庭對證券產(chǎn)品及服務(wù)的需求，設(shè)計(jì)針對不同風(fēng)險(xiǎn)偏好、不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力家庭的產(chǎn)品與服務(wù)，進(jìn)行差異化服務(wù)，并打造以客戶為中心，設(shè)計(jì)全生命周期的產(chǎn)品與服務(wù)，提供人性化的終生服務(wù)，從而打開業(yè)務(wù)快速發(fā)展的大門?？傮w來說，想要提升大營銷背景下證券投資業(yè)務(wù)管理水平，就必須要提升業(yè)務(wù)人員工作熱情、完善產(chǎn)品服務(wù)體系、加強(qiáng)營銷力度、擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，對客戶的實(shí)際需求進(jìn)行分析，充分利用人文營銷、創(chuàng)立全新的客戶概念。

五、 結(jié)語

證券投資行業(yè)是一個(gè)國家金融發(fā)展的重要支柱，也是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主動(dòng)驅(qū)動(dòng)力來源，在大營銷背景下，加強(qiáng)證券投資業(yè)務(wù)的管理質(zhì)量，主動(dòng)提升企業(yè)自身發(fā)展水平、根據(jù)企業(yè)實(shí)際調(diào)整企業(yè)自身發(fā)展方向，對企業(yè)未來發(fā)展有百利而無一害。具體來說，就是要盡快認(rèn)識到大營銷背景的特點(diǎn)，并找出自身存在的不足之處，根據(jù)行業(yè)運(yùn)營管理情況、確認(rèn)可執(zhí)行的發(fā)展目標(biāo)，借助人文營銷模式、提升服務(wù)客戶觀念，考慮證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)、制訂行之有效的管理制度，為保證大營銷背景下證券投資業(yè)務(wù)管理水平做出努力。

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作者簡介：朱兆玉，世紀(jì)證券有限責(zé)任公司廣西分公司。