海珠警方偵破一宗非法吸收公眾存款案涉案金額1.7億元

廣州海珠警方在深入推進(jìn)“颶風(fēng)2020”專項(xiàng)行動(dòng)中，依法嚴(yán)打非法集資、非法吸存違法犯罪。今年初，海珠警方在接到多名事主報(bào)案后，迅速成立專案組，對(duì)廣東助X投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱：助X公司）涉嫌非法吸收公眾存款案展開(kāi)偵查。專案組深入調(diào)查取證，最終查明助X公司實(shí)際控制人朱某等犯罪嫌疑人通過(guò)派發(fā)宣傳單、網(wǎng)絡(luò)推銷、投資推介會(huì)等多種方式誘騙事主投資，非法吸收公眾存款達(dá)1.7億元。

難抵“高額返利”誘惑 多名事主被騙血本無(wú)歸

今年1月，海珠警方經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)接到孫先生等多名市民報(bào)警，稱其被助X公司以“保本付息”“高額返利”為幌子誘騙投資，共損失超過(guò)1000萬(wàn)元。

民警詳細(xì)詢問(wèn)后得知，孫先生于2014年通過(guò)朋友介紹，參加了一個(gè)由助X公司組織的招商引資座談會(huì)?，F(xiàn)場(chǎng)銷售人員介紹，該公司正在推銷一款保本保息、每月返利高達(dá)1.5%的理財(cái)產(chǎn)品。該理財(cái)產(chǎn)品是專門(mén)為VIP會(huì)員準(zhǔn)備的內(nèi)部“福利”。只要有公司內(nèi)部人員推薦，且初始投資10萬(wàn)元就可成為VIP會(huì)員。有一定投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的孫先生發(fā)現(xiàn)該理財(cái)產(chǎn)品的收益率和風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)都高得離譜，因此并沒(méi)有急于投資，而是選擇觀望一段時(shí)間。

孫先生經(jīng)過(guò)一年多的觀察，又從一些相熟的投資者處了解到助X公司確實(shí)能保證每月返利后，才于2015年5月經(jīng)公司銷售人員推薦，與助X公司簽訂了一份《委托投資理財(cái)協(xié)議書(shū)》成為了VIP會(huì)員，并一次性投資了50萬(wàn)元。此后一段時(shí)期，孫先生每個(gè)月都準(zhǔn)時(shí)收到了助X公司轉(zhuǎn)來(lái)的高額返利。

但僅僅一年后，助X公司便開(kāi)始無(wú)故拖延返利。孫先生感覺(jué)不妙，立即聯(lián)系公司負(fù)責(zé)人詢問(wèn)。負(fù)責(zé)人稱公司只是資金暫時(shí)周轉(zhuǎn)不開(kāi)，很快就能恢復(fù)正常。但實(shí)際情況卻是原本說(shuō)好的每月返利，漸漸變成了“每季返利”“半年返利”，直至“暫停返利”。孫先生和眾多投資者多次要求公司返還本金，但負(fù)責(zé)人卻一再搪塞，明確表示要等投資項(xiàng)目履約且資金回籠后，才能全額退還本金。

2020年1月，助X公司相關(guān)負(fù)責(zé)人突然全部失聯(lián)，致使孫先生等眾多投資者追討無(wú)門(mén)。

警方現(xiàn)場(chǎng)查獲印章、合同等涉案物品專案組輾轉(zhuǎn)省內(nèi)外深入偵查

對(duì)此，經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)迅速成立專案組，對(duì)助X公司涉嫌非法吸收公眾存款案展開(kāi)偵查。專案組民警首先通過(guò)大量走訪調(diào)查，排查出更多的投資受損人。通過(guò)對(duì)投資受損人深入詢問(wèn)，進(jìn)一步掌握了更多助X公司的犯罪證據(jù)。經(jīng)深入研判分析后，專案組最終循線鎖定了助X公司幕后的實(shí)際控制人朱某等6名骨干成員。

針對(duì)朱某等犯罪嫌疑人均已潛逃的實(shí)際情況，專案組立即奔赴其可能藏身的省內(nèi)和省外多地展開(kāi)追查。當(dāng)時(shí)全國(guó)各地正值疫情防控關(guān)鍵時(shí)期，赴外調(diào)查工作一波三折，但辦案民警迎難而上，歷時(shí)3個(gè)多月，輾轉(zhuǎn)河南和省內(nèi)多地偵查取證，最終逐一鎖定了朱某等犯罪嫌疑人的落腳點(diǎn)。

4月中旬，專案組在河南省平頂山市和廣州、佛山等地組織警力同步展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)，一舉抓獲朱某等6名犯罪嫌疑人，并繳獲涉案合同、手機(jī)及公章等涉案物品一批。

收網(wǎng)行動(dòng)結(jié)束后，專案組馬不停蹄繼續(xù)做好證據(jù)固定及審訊工作。朱某等犯罪嫌疑人相繼交代了其涉嫌非法吸收公眾存款的作案事實(shí)。

警方查明，朱某等人于2013年注冊(cè)成立助X公司。2014至2016年間，朱某等人為了籌集資金填補(bǔ)公司賬目虧損，在未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，通過(guò)派發(fā)宣傳單、網(wǎng)絡(luò)推銷、組織招商引資座談會(huì)等形式，推銷“高額返利”投資理財(cái)項(xiàng)目，非法吸收公眾存款累計(jì)達(dá)1.7億元。朱某等人將這些非法募集而來(lái)的資金，以4%～9%的月息貸款給一些并不具備償還能力的高風(fēng)險(xiǎn)客戶，企圖從中賺取高額利息牟利，以抵償公司壞賬。但由于這些高風(fēng)險(xiǎn)貸款客戶違約，致使其公司無(wú)法回籠資金，最終導(dǎo)致孫先生等眾多事主的投資本金血本無(wú)歸。

目前，助X公司涉嫌非法吸收公眾存款案已被依法移交檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

天河區(qū)警方偵破涉案16億元特大非法集資案

廣州市天河區(qū)警方7月下旬偵破一宗特大非法集資案件，涉案的深圳濱?；鸸旧嫦臃欠ㄎ展姶婵?6億元，涉及利益受損民眾約2000人。

今年1月23日，從東北來(lái)廣州的張女士報(bào)警求助。據(jù)警方了解，張女士和其他3名投資人在位于廣州珠江新城的深圳濱?；鸸就顿Y理財(cái)產(chǎn)品1200余萬(wàn)元，2019年10月產(chǎn)品到期不能兌付。

張女士原本想在春節(jié)前拿回投資本息過(guò)個(gè)好年，殊不知到該公司一看，千余平方米的辦公區(qū)只剩下寥寥數(shù)人。張女士和幾位投資人馬上“入駐”公司，輪流值守，欲拿回投資款，但該公司老板林某卻趁機(jī)溜走，失去了聯(lián)系。

經(jīng)警方查實(shí)，2016年至2019年12月期間，在未取得向公眾吸收存款的資質(zhì)下，犯罪嫌疑人林某等人利用深圳濱?；鸸久x，先后以20余個(gè)項(xiàng)目發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品30余個(gè)，累計(jì)募集資金20億元；2019年10月開(kāi)始不能如期兌付，累計(jì)存量待付額16.34億元，涉及客戶人數(shù)1938人。

警方稱，該公司在陜西、山東、湖南等地成立分公司，以及以濱海企業(yè)信息咨詢有限公司名義，在遼寧、江蘇、浙江等地成立分公司或分部，大肆招聘業(yè)務(wù)員，通過(guò)舉辦高爾夫球賽、推介會(huì)、路演等公開(kāi)方式，或讓業(yè)務(wù)員向社會(huì)不特定人群進(jìn)行公開(kāi)宣傳或口口相傳等形式，彰顯公司實(shí)力并推介理財(cái)產(chǎn)品。

為大量吸納資金，該公司的產(chǎn)品說(shuō)明宣傳單以及公司業(yè)務(wù)員口頭或微信、短信、郵件等明確向客戶承諾，本金不受損失并可獲得8%到11%不等的年化收益；公司允許業(yè)務(wù)員以個(gè)人名義提出申請(qǐng)，即可成為“超級(jí)投資人”，接收不合格投資人的投資款。

此外，該公司通過(guò)不備案、不托管（私募基金賬戶）、控制項(xiàng)目方資金賬戶等逃避監(jiān)管，形成資金池操作，將數(shù)億元投資款用于借新還舊、公司經(jīng)營(yíng)性支出，以及挪作他用。

今年6月9日，在廣東省公安廳經(jīng)偵局、廣州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)的統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)下，廣州天河警方出動(dòng)大批警力，分為40余個(gè)抓捕組，將廣州地區(qū)涉嫌參與集資詐騙的林某等61名犯罪嫌疑人抓捕歸案，依法刑事拘留45人。7月17日，該案39名犯罪嫌疑人被依法逮捕。

據(jù)介紹，警方正在深入調(diào)查取證，并全力追繳涉案資產(chǎn)，以最大限度維護(hù)投資人合法權(quán)益。