當(dāng)前，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪形勢(shì)依然嚴(yán)峻，發(fā)案數(shù)量、涉案金額、涉及人員處于高位，發(fā)案區(qū)域廣泛，跨省案件突出，并不斷向新行業(yè)、新領(lǐng)域蔓延，更具迷惑性。為此，遵義市公安局經(jīng)偵支隊(duì)梳理了常見(jiàn)的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪作案手法，希望廣大群眾從六個(gè)方面保持高度警惕，守好自己的“錢(qián)袋子”。

以虛擬貨幣、虛擬產(chǎn)品為噱頭實(shí)施的網(wǎng)絡(luò)非法集資、傳銷(xiāo)犯罪需要高度警惕。近年來(lái)，不法分子打著“互助理財(cái)、虛擬貨幣、消費(fèi)返利、網(wǎng)絡(luò)游戲、電子商務(wù)”的旗號(hào)，依托網(wǎng)站、各類(lèi)APP平臺(tái)、微信等互聯(lián)網(wǎng)媒介，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式發(fā)展會(huì)員、吸收公眾資金，涉嫌非法集資、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)犯罪。

遵義市公安局經(jīng)偵支隊(duì)負(fù)責(zé)人介紹，此類(lèi)經(jīng)營(yíng)模式并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)的商業(yè)模式，而是炒作區(qū)塊鏈概念，以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的“龐氏騙局”。

此外，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)涉嫌非法集資犯罪仍然多發(fā)，網(wǎng)貸平臺(tái)往往存在超范圍經(jīng)營(yíng)，虛構(gòu)借款方、擔(dān)保方發(fā)售虛假理財(cái)產(chǎn)品等情況，誤導(dǎo)社會(huì)公眾盲目投資，“爆雷”風(fēng)險(xiǎn)巨大。在此，遵義市公安機(jī)關(guān)提醒廣大市民應(yīng)盡量避免網(wǎng)絡(luò)投資。

以酒類(lèi)投資為名實(shí)施的網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)騙局需要高度警惕。2018年以來(lái)，不法分子以經(jīng)銷(xiāo)、投資遵義市白酒為名，以眾籌上市或全國(guó)招商宣傳等為噱頭，采取按層級(jí)消費(fèi)返利的模式實(shí)施網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)和非法集資活動(dòng)，如遵義市播州區(qū)偵破的臺(tái)醇眾傳網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)案，投資受損人員眾多，嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序，損害了遵義市白酒產(chǎn)業(yè)聲譽(yù)。

以各類(lèi)交易機(jī)構(gòu)為外衣實(shí)施的非法集資、詐騙等騙局需要高度警惕。近年來(lái)，部分不法分子注冊(cè)成立商品類(lèi)交易場(chǎng)所或平臺(tái)后，不以商品流通為主要目的，打著“炒期貨”的旗號(hào)，實(shí)施非法集資、詐騙犯罪。

如貴州某大宗商品交易中心通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)在全國(guó)范圍內(nèi)招幕投資者，利用社交軟件在互聯(lián)網(wǎng)上教導(dǎo)網(wǎng)民投資期貨，廣泛宣傳網(wǎng)上投資平臺(tái)賺錢(qián)快，利用炒現(xiàn)貨的方式將客戶(hù)資金投入網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，同時(shí)通過(guò)社交軟件交流群發(fā)布行情信息指令客戶(hù)網(wǎng)上投資操作，客戶(hù)投資款多次出現(xiàn)平倉(cāng)或“爆倉(cāng)”，導(dǎo)致客戶(hù)資金流失，目前多地公安機(jī)關(guān)已對(duì)該大宗商品交易中心涉嫌詐騙犯罪立案?jìng)刹椤?以“教育培訓(xùn)”投資為名實(shí)施的非法集資騙局需要高度警惕。近年來(lái)，各種類(lèi)型的教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)大量涌現(xiàn)，運(yùn)營(yíng)模式五花八門(mén)，部分不法分子打著教育培訓(xùn)投資的旗號(hào)，以承諾定期返利的方式向社會(huì)非法集資。

遵義市公安局經(jīng)偵支隊(duì)發(fā)現(xiàn)貴州某教育咨詢(xún)有限公司通過(guò)推出所謂“十八造藝私立藝?！钡葍?yōu)惠活動(dòng)，讓家長(zhǎng)提前繳納一部分發(fā)展資金，并承諾在一定時(shí)間后返利并退還本金，吸引家長(zhǎng)投入大量資金。

實(shí)際上，在“存錢(qián)、贈(zèng)課時(shí)費(fèi)、到期還本金”的經(jīng)營(yíng)模式下，預(yù)收學(xué)費(fèi)實(shí)質(zhì)為變相非法集資。

2019年底，遵義市匯川公安分局查處的貴州某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司涉嫌非法集資案，該公司以投資某教育集團(tuán)建設(shè)的湖南某職業(yè)技術(shù)學(xué)?；A(chǔ)建設(shè)項(xiàng)目為由，通過(guò)發(fā)放禮品等方式吸引群眾簽訂股權(quán)認(rèn)購(gòu)合同，許諾以每月2%的利息和現(xiàn)場(chǎng)返還紅包的方式定期還本付息，因資金鏈斷裂無(wú)法返本付息，導(dǎo)致100余名群眾受損近1000萬(wàn)元。

以“脫貧攻堅(jiān)”為名實(shí)施的網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)犯罪需要高度警惕。遵義市匯川公安分局查處了一起打著“黔貨出山、精準(zhǔn)扶貧”等旗號(hào)實(shí)施的組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)案，不法分子打著“積極響應(yīng)貴州省政府號(hào)召，推動(dòng)黔貨出山，助力脫貧攻堅(jiān)，推動(dòng)精準(zhǔn)扶貧”等宣傳旗號(hào)，于2019年10月在網(wǎng)上開(kāi)發(fā)網(wǎng)上商城，對(duì)外宣稱(chēng)通過(guò)該商城購(gòu)買(mǎi)商品并寄售，以及發(fā)展會(huì)員獲取提成的方式發(fā)展人員加入、吸納資金。

經(jīng)查，該平臺(tái)不以真實(shí)商品交易為目的，采取拉人頭的方式發(fā)展會(huì)員，發(fā)展一名會(huì)員可獲得下線(xiàn)“寄售利潤(rùn)”50%的獎(jiǎng)勵(lì)，根據(jù)發(fā)展會(huì)員的數(shù)量，會(huì)員可晉升為縣級(jí)、市級(jí)、省級(jí)代理商等層級(jí)，可繼續(xù)按層級(jí)獲得下線(xiàn)發(fā)展會(huì)員繳納資金25%、45%、60%的“代理獎(jiǎng)”。

以“保健品購(gòu)銷(xiāo)”“養(yǎng)老服務(wù)”“公墓銷(xiāo)售”等為名，針對(duì)老年群體實(shí)施的非法集資騙局需要高度警惕。當(dāng)前，遵義市公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)不法分子以預(yù)訂養(yǎng)老床位、購(gòu)買(mǎi)公墓股權(quán)等為名，通過(guò)發(fā)傳單、推介會(huì)、發(fā)放福利等宣傳方式，吸引社會(huì)公眾成為公司的客戶(hù)或股東，承諾定期返本付息，實(shí)施變相非法集資活動(dòng)。

針對(duì)花樣繁多的投資項(xiàng)目，遵義市公安局經(jīng)偵支隊(duì)就如何守好“錢(qián)袋子”提出應(yīng)對(duì)之策：對(duì)于自己不熟悉的行業(yè)、經(jīng)營(yíng)模式，謹(jǐn)記“天上不會(huì)掉餡餅”，盡量不參與、不投資。

如要參與、投資，則要重點(diǎn)審視是否有真實(shí)的商品交割、所宣稱(chēng)銷(xiāo)售經(jīng)營(yíng)的商品是否物有其值，注意考察經(jīng)營(yíng)模式是否能夠繼續(xù)盈利、是否違背市場(chǎng)規(guī)律，所獲利益是否直接或間接來(lái)源于參與人員交納的入門(mén)費(fèi)、投資資金，多與身邊的金融專(zhuān)業(yè)人士商量，多向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行咨詢(xún)，切不可抱有僥幸心理，盲目投資參與。

蘇州警方破獲虛擬貨幣黑客案涉案金額達(dá)3000余萬(wàn)元

2020年8月，從江蘇省蘇州市公安局獲悉，在“凈網(wǎng)2020”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)中，該市破獲一起針對(duì)虛擬貨幣的黑客犯罪案件，抓獲多名犯罪嫌疑人。嫌疑人專(zhuān)門(mén)利用黑客手段盜取賬戶(hù)密碼、竊取虛擬貨幣，并通過(guò)暗網(wǎng)聯(lián)系職業(yè)洗錢(qián)銷(xiāo)贓團(tuán)伙變現(xiàn)，涉案金額達(dá)3000余萬(wàn)元。

2019年10月，蘇州警方接市民報(bào)案稱(chēng)：其擁有的價(jià)值100余萬(wàn)元的虛擬貨幣被盜。接報(bào)后，警方立即成立專(zhuān)案組，對(duì)該案件進(jìn)行偵查。

通過(guò)梳理被盜虛擬貨幣走向，專(zhuān)案組民警鎖定了一個(gè)藏匿于云南昆明、廣東廣州的家族式洗幣團(tuán)伙，并于2020年1月赴云南、廣東、湖南，打掉了一個(gè)負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)移虛擬貨幣的團(tuán)伙，抓獲以姚某為首的4名洗幣嫌疑人。

歸案后，經(jīng)對(duì)姚某等嫌疑人審訊，民警繼續(xù)對(duì)直接竊取虛擬幣的黑客團(tuán)伙展開(kāi)追查，從紛繁復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)線(xiàn)索中發(fā)現(xiàn)了利用黑客手段盜竊虛擬貨幣的犯罪嫌疑人線(xiàn)索。該團(tuán)伙兩名犯罪嫌疑人寧某、陳某均為某網(wǎng)絡(luò)科技公司前工程師，技術(shù)水平高、犯罪手段隱秘。

在查明兩名嫌疑人落腳點(diǎn)及生活、作案規(guī)律后，專(zhuān)案組民警2020年7月抓獲兩名黑客犯罪嫌疑人寧某、陳某，查獲涉案資金3000余萬(wàn)元。在大量證據(jù)面前，兩名黑客對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

據(jù)悉，犯罪嫌疑人寧某曾在某網(wǎng)絡(luò)科技公司從事計(jì)算機(jī)信息安全工作。工作期間通過(guò)社交論壇了解到，一些專(zhuān)業(yè)人員利用企業(yè)網(wǎng)絡(luò)漏洞進(jìn)行攻擊，以竊取巨額網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)的“成功”案例，這令他心動(dòng)萬(wàn)分。辭職后，寧某利用專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，打起了侵占他人網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)的念頭。但苦于沒(méi)有目標(biāo)公司的網(wǎng)絡(luò)地址，一直未行動(dòng)。

后來(lái)，寧某通過(guò)社交軟件結(jié)識(shí)了姚某，通過(guò)姚某的“牽線(xiàn)搭橋”，寧某鎖定了目標(biāo)，尋找網(wǎng)絡(luò)漏洞，實(shí)施滲透入侵，借此來(lái)獲取相關(guān)程序的管理權(quán)限，以便操作實(shí)施資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。在面對(duì)一些較難入侵的系統(tǒng)時(shí)，寧某伙同專(zhuān)業(yè)能力更強(qiáng)的前同事陳某參與違法犯罪活動(dòng)。短短數(shù)月，他們就獲利3000余萬(wàn)元。