11月11日，由易趣財經傳媒、《金融理財》雜志社主辦的“金貔貅·2020第三屆銀保合作發(fā)展（北京）高峰論壇”在北京舉行。新華人壽保險股份有限公司總監(jiān)兼銀保事業(yè)部總經理劉曉芳受邀參與此次峰會，并發(fā)表精彩演講。

在劉曉芳看來，銀行在科技方面投入非常大，也比較先進。銀保業(yè)務實際上站在銀行科技的巨人的肩膀上。作為金融行業(yè)的老兵，她認為在合作的過程當中，技術不是問題，關鍵是理念和方法。

在提到為什么今年新華保險受疫情的影響較小，銀保業(yè)務有沒有感受到疫情的壓力時，劉曉芳在會上表示，“今年以來疫情突襲，新華保險的總體表現(xiàn)是非常不錯的。我們今年受到疫情的影響不大，業(yè)績同比增長40%，規(guī)模與價值都增長了40%。目前已經完成了全年各項任務，是我們公司唯一一個現(xiàn)在就已經完成年度任務的業(yè)務條線。同時整個新華保險的投保在市場的表現(xiàn)也非常亮眼，在市場上得到了認可，股價創(chuàng)造了歷史新高”。

在劉曉芳看來，銀保科技的力量關鍵在銀行，保險公司通過銀行來銷售產品，那么在這方面保險公司首先要提供客戶喜歡的，操作簡單的產品，這是非常關鍵的。在銀行各個系統(tǒng)里面，整個運轉要簡單、流暢、快速，這也是保險公司作為合作方最重要的職責。其次讓銀行員工很快掌握銷售技能，保險公司要有強大的培訓力量，培訓銀行人員盡快的掌握這個產品。第三，保險公司還要做好售后服務，當客戶在銀行提出疑問的時候，要以最快的時間，最好的效果來解決客戶的問題。

劉曉芳表示，“從新華保險來講非常感謝有這樣的合作，感謝各家銀行的支持。因為新華就是靠銀保業(yè)務起家的，大概在2002年的時候新華就開始做銀保業(yè)務，新華一直堅持以期交為主，以躉交為輔的發(fā)展路徑。應該說我們能夠成功，很大程度上在于當初依靠銀保業(yè)務給我們帶來了大量的現(xiàn)金流和利潤，支撐了新華在初期階段的發(fā)展?！?/p>

現(xiàn)在新華壽險已經成功轉型，從當年以銀保為拉動，轉變?yōu)楝F(xiàn)在以個人營銷為拉動，以銀保為第二渠道的業(yè)務結構。下一步與銀行合作，借助銀行科技力量，我們在產品、培訓方面下大力量，跟銀行實現(xiàn)共贏。

劉曉芳稱，作為金融行業(yè)的老兵，在銀行工作了22年，前中后臺各種業(yè)務崗位都做過，保險公司工作了10年。在合作的過程當中，技術不是問題，關鍵是理念和方法。銀保合作中線下要做大量的工作，其實線上只是一個承保的環(huán)節(jié)，大量的工作是保險公司在線下培訓銀行的工作人員，再由銀行的工作人員為客戶提供服務，只有把復雜的線下過程做好，才能實現(xiàn)線上的業(yè)務增長。

她表示，“銀保目前潛力非常大，今年雖然有疫情，但是跟銀行密切的合作，做精準的營銷，取得了非常好的效果。我們也是把新華為客戶服務的“三全”理念，即全額、全程、全家理念，貫徹到銀保渠道的合作中。目前，我們保險的密度、深度跟西方發(fā)達國家相比還有較大的提升空間，需求潛力沒有發(fā)掘出來，這方面可以通過雙方互信的基礎，加強大數(shù)據(jù)分析，把客戶的數(shù)據(jù)充分發(fā)掘出來，為客戶提供更多的保險保障。”