李 偉

（濟南鐵路公安處，山東 濟南 250001）

隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟和電信產(chǎn)業(yè)迅猛發(fā)展，電信網(wǎng)絡在推動經(jīng)濟社會發(fā)展的同時，也成為不法分子實施犯罪的重要平臺，由此催生了犯罪結(jié)構和類型的深刻變化。特別是在疫情防控常態(tài)化背景下，電信網(wǎng)絡詐騙已成為當前發(fā)展最快、嚴重影響人民群眾安全感的刑事犯罪，呈現(xiàn)出詐騙犯罪手段不斷變化、智能化程度不斷提高等特點［1］，如何高效打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪已成為各級刑偵部門共性難題之一。本文試從偵查打擊的視角，結(jié)合實踐工作經(jīng)驗，通過分析當前電信網(wǎng)絡詐騙的總體態(tài)勢，闡明電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的由來、背景及涉及的法律條款和相關罪名，列舉接處警工作中需要記錄的關鍵細節(jié)，并提出偵查打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的基本路徑，力求為各級刑偵部門，尤其是一線具體辦案人員提供參考和借鑒。

一、當前電信網(wǎng)絡詐騙案件的總體態(tài)勢

當前，隨著新冠肺炎疫情在全球蔓延、國內(nèi)疫情防控工作進入常態(tài)化，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪也出現(xiàn)了一些新動向、新變化，給各級刑偵部門打擊工作帶來更加艱巨繁重的挑戰(zhàn)。電信網(wǎng)絡詐騙犯罪主要呈現(xiàn)出四個顯著特點：一是案件多發(fā)高發(fā)且增長趨勢明顯。由于電信網(wǎng)絡詐騙成本低、上手快、收益高，犯罪分子在高利誘惑下不斷升級演變犯罪途徑，同時電信網(wǎng)絡詐騙衍生出的黑色、灰色產(chǎn)業(yè)鏈愈發(fā)完整隱蔽，導致電信網(wǎng)絡詐騙案件持續(xù)處于舊案“存量大”和新案“增量猛”的狀態(tài)。據(jù)統(tǒng)計，2020年，全國共立電信網(wǎng)絡詐騙案件92.7萬起、損失353.7億元，同比上升18.6%和68.7%，一些大中城市發(fā)案量占刑事案件總數(shù)的38.8%。另外，第47次《中國互聯(lián)網(wǎng)絡發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》顯示，截至2020年12月，我國網(wǎng)民人數(shù)9.89億人，互聯(lián)網(wǎng)普及率達70.4%。從這個角度分析，網(wǎng)民的不斷增多，為電信網(wǎng)絡詐騙案件的發(fā)生提供了可能。二是手法層出不窮，變化明顯。電信網(wǎng)絡詐騙犯罪作為一類非接觸性、智能化、網(wǎng)絡化程度較高的新型犯罪，詐騙手法升級換代，詐騙話術套路連貫，已經(jīng)由原來的三十多種類型，快速演變?yōu)楝F(xiàn)在的八十多種類型。而且由于網(wǎng)絡支付方式多元化、便捷化、承兌方式不固定，尤其是利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移涉案資金，導致被騙資金轉(zhuǎn)移速度也越來越快、越來越隱蔽，給公安機關止付凍結(jié)、追蹤溯源等工作帶來極大困難。三是依附鏈條支撐實施作案明顯。電信網(wǎng)絡詐騙是高科技、智能化犯罪，涉及通信、網(wǎng)絡、轉(zhuǎn)賬等方面的前沿信息技術，完成詐騙各個環(huán)節(jié)短則數(shù)小時、長則兩三天，而偵查行為從查詢、關聯(lián)分析、攔截、凍結(jié)，到鎖定嫌疑人，需要制作文書、走審批等流程，極易喪失最佳時機。四是窩點遷移分散，時空分離明顯。全國打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的持續(xù)深入，以及“全警反詐、全社會反詐”新格局的構建，有效擠壓了該類犯罪的空間，許多犯罪分子紛紛轉(zhuǎn)向境外。從近年來偵破案件的情況看，犯罪窩點向菲律賓、柬埔寨、馬來西亞、緬甸、老撾等東南亞國家以及西班牙等歐洲國家轉(zhuǎn)移明顯，同時犯罪團伙與國內(nèi)一些技術產(chǎn)業(yè)鏈和上下游灰色產(chǎn)業(yè)的勾連關系更加突出且隱蔽，造成犯罪實施地、犯罪結(jié)果地、嫌疑人所在地、被害人所在地的時空分離，這種跨地域、分散型的作案模式，給傳統(tǒng)的公安機關刑事管轄模式帶來了巨大挑戰(zhàn)。

二、電信網(wǎng)絡詐騙的演變及相關立法規(guī)定

電信網(wǎng)絡詐騙犯罪起源于20世紀末的我國臺灣地區(qū)，最初是臺灣當?shù)氐脑p騙分子采用刮刮樂、六合彩等形式實施詐騙，之后借助通信信息技術及手段實施詐騙，進而演變?yōu)橐环N新型的犯罪類型［2］。2003年，電信網(wǎng)絡詐騙從臺灣傳入福建，最開始是通過電話、信件、張貼廣告、報刊刊文等方式，向不特定人發(fā)送虛假信息實施詐騙。隨著網(wǎng)絡技術的不斷普及與應用，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪也衍生出龐大的網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條，犯罪分子游走在合法與非法之間，形成非法買賣公民個人信息、開販銀行卡、技術服務、跑分洗錢、網(wǎng)站搭建等一系列首尾切割、層層隔離，但又分工明確、環(huán)環(huán)相扣的職業(yè)團伙，覆蓋地域廣，社會危害不斷增大。

2011年，最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》發(fā)布后，“電信詐騙”一詞為人們所熟知。電信詐騙犯罪是指利用通信工具、互聯(lián)網(wǎng)等技術手段，以非法占有為目的，通過非接觸性方式，用虛構事實或者隱瞞真相的方法，詐騙數(shù)額較大的公私財物的行為。這不是刑法意義上的嚴格定義，而是圍繞具體犯罪形態(tài)和執(zhí)法內(nèi)容提出的概念性描述［3］。2016年12月，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布的《關于辦理電信網(wǎng)絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，以司法解釋的形式正式將此類新型網(wǎng)絡犯罪定義為“電信網(wǎng)絡詐騙”。

2015年《刑法修正案（九）》專門增設了《刑法》第二百八十六條之一，拒不履行信息網(wǎng)絡安全管理義務罪、第二百八十七條之一，非法利用信息網(wǎng)絡罪、第二百八十七條之二，幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，這些條款的出臺，擴大了公安機關打擊電信網(wǎng)絡詐騙的范圍，明確了對打擊電信網(wǎng)絡詐騙所衍生出來鏈條犯罪的法律適用。

2019年10月25日，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布了《關于辦理非法利用信息網(wǎng)絡、幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》，并于當年的11月1日起正式施行，給打擊電信網(wǎng)絡詐騙下游犯罪提供了具體的法律依據(jù)。

基于整體打擊視角，在偵查中必須以犯罪鏈條的表現(xiàn)形式、關聯(lián)途徑為重點開展深入研究。電信網(wǎng)絡詐騙是詐騙行為在互聯(lián)網(wǎng)時代的具體表現(xiàn)形式，是典型的非接觸式詐騙，突破了地域乃至時空的限制，但其騙局的設計往往要以大量“能夠單獨或者與其他信息結(jié)合識別特定自然人身份或者反映特定自然人活動情況的各種信息”［4］為基礎，各個鏈條犯罪行為在演變中構造出巨大的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈與利益鏈，所以在明確詐騙罪是整個體系中的核心罪名的基礎上，要將更多的關聯(lián)罪名納入偵查打擊范疇，才能真正實現(xiàn)對犯罪的有效懲治。在“中國裁判文書網(wǎng)”上輸入“電信詐騙”這個關鍵詞，可以篩選出近一段時間內(nèi)相關案件的刑事判決書，從中能發(fā)現(xiàn)電信網(wǎng)絡詐騙類刑事判決書涉及的多項罪名，主要包括有詐騙罪、非法利用信息網(wǎng)絡罪、幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪、信用卡詐騙罪、妨礙信用卡管理罪、非法侵犯公民個人信息罪和掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪以及擾亂無線電通訊管理秩序罪等罪名。這些成功判例為全鏈條打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪提供了有益借鑒。

三、電信網(wǎng)絡詐騙案件接處警工作要點

電信網(wǎng)絡詐騙主要發(fā)生在虛擬空間，涉及犯罪的信息獲取、信息傳遞、通信保障、資金轉(zhuǎn)移、贓款洗錢等行為，都是通過網(wǎng)絡進行，網(wǎng)絡空間必然留下痕跡證據(jù)。這些電子數(shù)據(jù)對于印證時間與空間證據(jù)間的交叉關聯(lián)將起到穿針引線的橋梁作用，在證明案件事實方面發(fā)揮關鍵性作用。所以，基層所隊民警在接警時就應該圍繞網(wǎng)絡和資金這兩個重點開展詢問，做到記錄的內(nèi)容不遺漏、不缺項。在制作筆錄中，需要記清以下五個關鍵點。

關鍵點1：要記清犯罪嫌疑人使用的虛擬身份。現(xiàn)在常見的虛擬身份主要是QQ、微信、陌陌、抖音、快手以及小紅書、閑魚等社交平臺的虛擬身份，在記錄的時候一定要記清社交平臺的全稱以及對方的名稱、會員名、ID或手機號碼，切忌只記錄昵稱。有涉及QQ、微信群的，要記錄好QQ、微信群號，群主、管理員等主要人員的QQ、微信等號碼。

關鍵點2：要記清與嫌疑人接觸、聯(lián)系以及被詐騙的準確時間。涉及一個時間段的，要完整記錄這個時間段，特別是要準確地記錄轉(zhuǎn)賬方式、轉(zhuǎn)賬時間、轉(zhuǎn)賬賬戶，便于反查嫌疑人登錄網(wǎng)絡情況。

關鍵點3：要記清受害人登錄的社交平臺及虛擬身份信息、全稱名。包括與對方交流的虛擬身份信息和給對方支付或轉(zhuǎn)賬的信息，如支付寶、QQ、微信、銀行卡賬號等，為做好二次查詢提供依據(jù)。

關鍵點4：要記清完整的被騙的過程。要詳細記錄整個受騙流程，特別是在詐騙過程中要準確地記錄對方發(fā)送的網(wǎng)絡鏈接或二維碼，切忌只記錄主要的網(wǎng)址，一定要將網(wǎng)址記錄完整。對受害人下載安裝的APK，要通過文件傳輸方式，復制下載到備用設備上，防止事后網(wǎng)址失效無法登錄，或APK改頭換面，給下一步的取證工作造成障礙。

關鍵點5：要記清受害人支付或轉(zhuǎn)賬的情況。要將受害人的支付或轉(zhuǎn)賬記錄完整保留下來，可以采取截圖或者截屏的方式，將圖片打印出來，讓受害人逐一簽字確認。對于支付寶、微信等第三方支付的，可以讓受害人登錄支付管理頁面，直接查詢或下載打印受害人的全部交易明細，并簽字確認。

電子數(shù)據(jù)在電信網(wǎng)絡詐騙案件中具有特殊意義，尤其是受害人材料中體現(xiàn)的電子數(shù)據(jù)，對查證每種罪名都將起到極其重要的證明作用。因此，在制作記錄過程中，每一個大小寫的字母、數(shù)字和符號，對下一步偵查都是非常關鍵和重要的，務必做到準確、準確、再準確，一點之差、一字之別、一個大小寫，對分析研判來講，都可能失之毫厘、謬以千里，直接影響分析方向和偵查方向。

四、偵查打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的基本路徑

習近平總書記在全國公安工作會議上深刻指出，當前影響群眾安全感的問題依然不少，特別是傳統(tǒng)犯罪加快向網(wǎng)上蔓延變異，電信網(wǎng)絡詐騙等新型犯罪大量滋生，跨國跨區(qū)域有組織犯罪日益突出，給社會治安工作帶來了新的挑戰(zhàn)，并提出要深入研究新形勢下犯罪活動的規(guī)律特點，創(chuàng)新和完善打擊犯罪的新機制新手段，提升打擊犯罪的能力水平。

電信網(wǎng)絡詐騙作為一種非接觸性新型犯罪，具有犯罪手段智能化、作案地域分散化、作案目標廣泛化、犯罪分子團伙化、犯罪活動國際化、贓款流動快速化等特點。各級刑偵部門要認真領會習近平總書記的重要指示精神，緊緊抓住電信網(wǎng)絡詐騙案件的特點，采取“要素切入、縱橫擴線、研透判清、鏈條打擊、集群攻堅”的偵查方式，特別要瞄準網(wǎng)絡要素，由點到面，認真分析每個要素嵌套的信息點，進行全鏈、全域和“靶向”分析，比如發(fā)現(xiàn)的域名、IP、客服、定位、統(tǒng)計等信息，這些要素都會對案件的擴人擴線起到關鍵滲透作用，實現(xiàn)由核心層向外圍層覆蓋打擊、首尾打擊的轉(zhuǎn)變。結(jié)合實際工作，筆者提出一些偵查打擊電詐犯罪的分析思路和偵查路徑，這些思路和路徑不是孤立、獨立運用，而是綜合、關聯(lián)使用，只有這樣才可能分析出整個詐騙犯罪的架構和有效線索。

路徑一：以時間為軸線，進行各類數(shù)據(jù)信息點的反復碰撞。眾所周知，時間是物質(zhì)存在的一種客觀形式，是由過去現(xiàn)在將來構成的連綿不斷的系統(tǒng)，是物質(zhì)的運動變化的持續(xù)性和連續(xù)性的表現(xiàn)。在電詐案件涉及的時間、空間、人、信息和數(shù)據(jù)等五個維度信息中，不難看出，只有時間是無法改變的客觀事實，具有唯一性、直觀性、客觀性、真實性的特點。而電信網(wǎng)絡詐騙案件中的空間、人、信息和數(shù)據(jù)，既可以存在于物理世界，也可以存在于網(wǎng)絡世界；既可以是虛擬的，也可以是真實的；既可以是變化的，也可以是固定的，總之這些信息亦真亦假、亦虛亦實。所以，在偵辦過程中，要牢牢把握始終不變的犯罪時間軸，如果其他維度的信息與犯罪時間軸出現(xiàn)了交集，這個交集點出現(xiàn)的人員或號碼，就是我們下一步偵查的重點和方向。

路徑二：以網(wǎng)絡為抓手，進行綜合分析找出涉案人員及有價值的涉案線索。打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，目的是要將網(wǎng)站背后的涉案的犯罪嫌疑人繩之以法，而不是封閉幾個虛擬賬號的問題，所以說最關鍵的工作是要對涉案網(wǎng)站或App進行分析，盡可能發(fā)現(xiàn)涉案人員的線索?；ヂ?lián)網(wǎng)是一個開放的、共享的網(wǎng)絡，查詢結(jié)果都是“即查即顯”?？衫蒙姘傅亩S碼、網(wǎng)址及域名查詢網(wǎng)站及開源工具等進行查詢分析。

路徑三：以資金為突破，借助公安部電信詐騙案件偵辦平臺的查詢功能，分析涉案資金流向。重點分析涉案銀行卡的資金進出等的異常行為，開展立案偵查。2020年，濟南鐵路公安局在偵辦“注銷校園貸款”跨境電詐案件中，分析發(fā)現(xiàn)多張涉案銀行卡存在異常行為，通過并案偵查，以及調(diào)取銀行視頻監(jiān)控錄像，最終將詐騙團伙的周某等多名犯罪嫌疑人抓獲。

路徑四：以串并擴線索，綜合借助公安各類平臺系統(tǒng)和互聯(lián)網(wǎng)各類網(wǎng)站的查詢功能，進行擴線分析。串并案分析是偵破電信網(wǎng)絡詐騙案件的重要抓手，辦案民警可以依據(jù)串并案規(guī)則和模型，利用關聯(lián)聚類等方法，借助大數(shù)據(jù)處理技術，對案事件信息、嫌疑人員、涉案線索等數(shù)據(jù)，進行特征提取和綜合分析，鎖定詐騙分子，并主動與有交集的辦案單位建立聯(lián)系溝通機制，做到跨區(qū)域串并案戰(zhàn)果不流失，真正將平臺反饋的數(shù)據(jù)向戰(zhàn)果轉(zhuǎn)化，形成打擊違法犯罪的最大合力。近年來，濟南鐵路公安局先后偵破“注銷校園貸”“李某龍詐騙集團”等跨境、跨區(qū)域電信網(wǎng)絡詐騙案件，就是在分析研判、依法偵查、串并擴線等工作中，不斷拓展偵查思維，緊緊抓住網(wǎng)絡電子證據(jù)，反復細致分析研判，始終強化各類資源整合，不僅成功抓獲涉案全部成員，而且核清了全部案件，還帶破了相關省市十余起案值超過上百萬元的案件，確保了人員和案件的整體移送起訴。