陳淑靜

（鄭州商學(xué)院建筑工程學(xué)院）

1 引言

智慧建筑是一種通過將建筑物的機(jī)構(gòu)、系統(tǒng)、服務(wù)以及管理，結(jié)合用戶的需求進(jìn)行最優(yōu)化組合，以此為用戶提供更加舒適且高效的建筑環(huán)境，是一種全新的建設(shè)手段。在智慧建筑背景下，城市化建設(shè)進(jìn)程不斷加快，使得城市硬化面積不斷擴(kuò)大，雨水無法得到有效滲透，進(jìn)一步導(dǎo)致城市中的污水含量增加，對(duì)城市及周邊地區(qū)的生態(tài)環(huán)境造成嚴(yán)重破壞。海綿城市的建設(shè)可以通過更加有效的管理措施，在城市規(guī)劃、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等方面進(jìn)行創(chuàng)新，以此將傳統(tǒng)城市建設(shè)思路及理念替換。當(dāng)前，實(shí)施海綿城市建設(shè)的范圍十分廣泛，并且當(dāng)前有關(guān)海綿城市建設(shè)的項(xiàng)目眾多，在建設(shè)過程中還存在運(yùn)營(yíng)維護(hù)成本高、資金保障依賴性高等問題，限制著建設(shè)項(xiàng)目的發(fā)展[1]。如何更加有效地解決由于海綿城市建設(shè)對(duì)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)造成的壓力，制定相應(yīng)的機(jī)制政策，從而拓寬融資渠道，是當(dāng)前該領(lǐng)域研究人員重點(diǎn)研究的話題和 難題。

2 海綿城市建設(shè)PPP融資模式應(yīng)用現(xiàn)狀及問題

2.1 海綿城市建設(shè)PPP融資模式應(yīng)用現(xiàn)狀

在傳統(tǒng)城市建設(shè)模式當(dāng)中，大部分建設(shè)均以鋼筋、混凝土材料為主，對(duì)于城市中存在的水資源儲(chǔ)存設(shè)備以及污水處理設(shè)備，通常是以排水管道為主。對(duì)于城市當(dāng)中的雨水資源通常不會(huì)過多關(guān)注，無法實(shí)現(xiàn)循環(huán)與利用。因此，針對(duì)這一問題，通過長(zhǎng)時(shí)間的研究，海綿城市建設(shè)理念產(chǎn)生，并且在不同國(guó)家，有著不同的建設(shè)理念。針對(duì)上述問題，美國(guó)通常采用影響低的雨洪管理體系；英國(guó)通常采用可持續(xù)排水體系[2-3]。通過這一推算可以得出，當(dāng)前海綿城市建設(shè)PPP融資模式需要消耗大量的資金，并且其中4/5的資金都需要通過社會(huì)資本或各大規(guī)模機(jī)構(gòu)的支撐，社會(huì)資本也將成為海綿城市建設(shè)以及后續(xù)運(yùn)營(yíng)階段中，投資和融資的最主要來源。

2.2 現(xiàn)存問題分析

存在融資模式單一問題。當(dāng)前海綿城市建設(shè)在實(shí)施PPP融資時(shí)，基本上采用依賴于政府及有關(guān)部門補(bǔ)貼的方式。海綿建設(shè)項(xiàng)目的融資并沒有結(jié)合建設(shè)項(xiàng)目本身特色以及具體特征，構(gòu)建符合其未來建設(shè)發(fā)展的融資體系，并且在融資過程中，也并未考慮到不同城市區(qū)域存在的差異性，未采取針對(duì)性的融資方式。同時(shí)，建設(shè)項(xiàng)目在融資階段僅僅依靠有關(guān)部門的相關(guān)資金支持，也會(huì)在一定程度上增加地方區(qū)域性的財(cái)政負(fù)擔(dān)。

存在缺少可靠收益問題。當(dāng)前大部分的海綿城市建設(shè)項(xiàng)目仍然處于城市中的公共建設(shè)項(xiàng)目，不具備盈利性或具備盈利性但程度較低的現(xiàn)象[4]。在采用PPP融資模式后，海綿城市建設(shè)項(xiàng)目的收益，主要來源于政府負(fù)擔(dān)的費(fèi)用或使用者負(fù)擔(dān)的費(fèi)用。在智慧建設(shè)背景下，海綿城市建設(shè)項(xiàng)目無法找到合理的商業(yè)運(yùn)營(yíng)方式，因此得不到長(zhǎng)期，持續(xù)性的收益保障，只能通過政府及有關(guān)部門提供的費(fèi)用以及政府回購(gòu)行為，維護(hù)海綿城市建設(shè)的正常運(yùn)營(yíng)，以此獲取較少的建設(shè)項(xiàng)目回報(bào)以及經(jīng)濟(jì)效益。

存在融資風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)體系不健全問題。由于當(dāng)前海綿城市建設(shè)項(xiàng)目發(fā)展較晚，并且PPP融資模式應(yīng)用也處于初級(jí)階段，使得在建設(shè)過程中相應(yīng)的融資實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)不足，針對(duì)當(dāng)前海綿城市建設(shè)融資相關(guān)的法律法規(guī)也較少。上述存在現(xiàn)象會(huì)進(jìn)一步造成部分海綿城市建設(shè)項(xiàng)目存在暴利或巨額虧損的現(xiàn)象，使得政府及有關(guān)部門對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)無法精準(zhǔn)預(yù)估。

3 基于智慧建筑的海綿城市建設(shè)PPP融資模式應(yīng)用對(duì)策

3.1 建設(shè)海綿城市PPP融資信用體系

在智慧建設(shè)背景下，政府及和有關(guān)部門作為主導(dǎo)者，在進(jìn)行PPP融資過程中，應(yīng)當(dāng)構(gòu)建由海綿城市所屬區(qū)域、省級(jí)等，應(yīng)當(dāng)實(shí)施聯(lián)合發(fā)展模式，為PPP融資提供信用保障體系，充分理清當(dāng)前建筑行業(yè)市場(chǎng)中，存在的缺陷問題，并將解決問題作為主要目標(biāo)，結(jié)合政府及有關(guān)部門，盡快建立商業(yè)與行業(yè)共同協(xié)作的擔(dān)保部門，為建設(shè)PPP融資提供保障。同時(shí)，為更加全面維護(hù)融資中各個(gè)參與方的利益，應(yīng)當(dāng)建立起到輔助作用的相關(guān)責(zé)任條例。條例當(dāng)中可以包含：增加建設(shè)項(xiàng)目融資中面向社會(huì)公益活動(dòng)的融資限額；搭建多方聯(lián)合的擔(dān)保機(jī)制；構(gòu)建融資風(fēng)險(xiǎn)共同承擔(dān)制度等。

針對(duì)有待融資的海綿城市建設(shè)項(xiàng)目，可采用引入三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)的方式，由專業(yè)的指導(dǎo)部門對(duì)融資項(xiàng)目的可行性進(jìn)行評(píng)估與可信度認(rèn)證。在政企建立合作關(guān)系后，還應(yīng)當(dāng)履行影響的職責(zé)，保持各項(xiàng)事務(wù)的公正性，嚴(yán)格杜絕政府違約或不遵守融資合同的問題產(chǎn)生，否則會(huì)造成社會(huì)資本無法獲取到相應(yīng)的投資回報(bào)的問題，造成更加嚴(yán)重的負(fù)面影響，也會(huì)造成對(duì)其他社會(huì)性資本企業(yè)進(jìn)入到海綿城市建設(shè)的PPP融資的積極性。

3.2 實(shí)施融資優(yōu)化及運(yùn)營(yíng)激勵(lì)政策

針對(duì)純公益性質(zhì)、非公益性質(zhì)和營(yíng)利性質(zhì)，三種不同的海綿城市建設(shè)項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)對(duì)其PPP融資采取不同的優(yōu)化措施以及運(yùn)營(yíng)激勵(lì)政策。

①對(duì)于純公益性質(zhì)的海綿城市建設(shè)項(xiàng)目，其融資主要通過政府及有關(guān)部門完成。

②對(duì)于非公益性質(zhì)或準(zhǔn)公共產(chǎn)品而言的海綿城市建設(shè)項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)通過采用 “融資—項(xiàng)目設(shè)計(jì)—項(xiàng)目施工—運(yùn)營(yíng)”的方式，由政府實(shí)施服務(wù)型的購(gòu)買付費(fèi)。

③對(duì)于具有一定營(yíng)利性質(zhì)或存在回報(bào)機(jī)制的海綿城市建設(shè)項(xiàng)目而言，其本身具備相對(duì)完善的建設(shè)機(jī)制以及融資機(jī)制，以此對(duì)其融資進(jìn)行優(yōu)化，而采用利用收益項(xiàng)目抵押以及相類似的方式，與社會(huì)性機(jī)構(gòu)合作，以此獲取到建設(shè)項(xiàng)目的融資資金。在后期海綿城市建設(shè)項(xiàng)目實(shí)際運(yùn)行的過程中，政府及相關(guān)的社會(huì)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過協(xié)同合作的方式，共同探索建設(shè)項(xiàng)目的具體商業(yè)運(yùn)行模式，以此獲取到具有長(zhǎng)期持續(xù)性的經(jīng)濟(jì)利益。例如，可通過抽取門票、停車費(fèi)用、廣告展示收益等方式，改進(jìn)海綿城市建設(shè)項(xiàng)目的融資保障及運(yùn)營(yíng)激勵(lì)機(jī)制，從而對(duì)運(yùn)營(yíng)收費(fèi)模式進(jìn)行創(chuàng)新，提高海綿城市建設(shè)的總體效益，并以此推動(dòng)更多的資本機(jī)構(gòu)參與。

3.3 創(chuàng)新海綿城市建設(shè)PPP融資管理制度

在上述提出解決措施的基礎(chǔ)上，本章提出創(chuàng)新海綿城市建設(shè)PPP融資管理制度的方式，嚴(yán)格遵循“誰受益、誰付費(fèi)”的工作原則，在傳統(tǒng)制度的基礎(chǔ)上，組織社會(huì)公民力量，建立海綿城市協(xié)會(huì)、融資行為保護(hù)機(jī)構(gòu)等，在得到社會(huì)群眾對(duì)其的支持后，拓展粽子資金的獲取規(guī)模，包括社會(huì)資金、政府資金、資本資助資金等，通過多渠道的資金支撐，構(gòu)建一種間接融資規(guī)模，從而實(shí)現(xiàn)多方供應(yīng)的PPP融資模式。海綿城市建設(shè)中的PPP融資行為一直是市場(chǎng)商業(yè)學(xué)者的重點(diǎn)關(guān)注問題，為了進(jìn)一步推進(jìn)融資模式與組織規(guī)模的多樣化發(fā)展。提出下述幾種融資管理制度。

在此過程中，政府應(yīng)盡快出臺(tái)支持與引導(dǎo)市場(chǎng)資金、貸款、債券、保險(xiǎn)、信托等機(jī)構(gòu)建設(shè)的政策，使其以規(guī)范化的形式存在于市場(chǎng)中。并結(jié)合我國(guó)金融市場(chǎng)制定的《融資體制改進(jìn)條例》文件中內(nèi)容，要求我國(guó)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)內(nèi)規(guī)劃的融資模式應(yīng)以地方金融特色為基礎(chǔ)，在傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)定位基礎(chǔ)上，明確劃分不同融資機(jī)構(gòu)的所屬權(quán)限。

在基于提出的有關(guān)政策的基礎(chǔ)上，政府首次根據(jù)海綿城市的特色化背景，提出了對(duì)融資機(jī)構(gòu)政策建設(shè)的相關(guān)要求，為市場(chǎng)內(nèi)不同定位的融資機(jī)構(gòu)制定針對(duì)性的行為要求，從而實(shí)現(xiàn)海綿城市經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)建設(shè)。

4 結(jié)語

融資項(xiàng)目屬于我國(guó)金融市場(chǎng)建設(shè)的基礎(chǔ)性工程，為了解決當(dāng)下融資模式存在的模式單一、可靠收益低、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)體系不健全等問題，提出建設(shè)信用擔(dān)保機(jī)制、實(shí)施獎(jiǎng)勵(lì)政策、創(chuàng)新傳統(tǒng)融資管理制度等解決措施。此次課題的分析，不僅實(shí)現(xiàn)了地方政府決策者身份的轉(zhuǎn)換，同時(shí)也在一定程度上提升了海綿城市公共服務(wù)能力。因此，在后期的相關(guān)建設(shè)工作中，應(yīng)結(jié)合城市的政策環(huán)境、經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)等多方面的差異，制定行之有效的PPP融資模式，以此為地方金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供建設(shè)性指導(dǎo)方案。