江西省共青城市公安局破獲一起買賣對公賬戶實施詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人15名，涉案金額上億元。

線索：10余家公司賬戶被用于詐騙轉錢

2020年5月，劉女士在家中接到冒充公安機關的電話，對方稱劉女士涉嫌洗錢，要將銀行卡內資金轉入“安全賬戶”。按照對方要求，劉女士一步步將銀行卡密碼和短信驗證碼提供給對方，其銀行卡內的幾萬元很快就被轉到一個戶名為“共青某電子商務有限公司”的銀行賬戶內。劉女士遭遇詐騙后資金被轉入的銀行賬戶，正是詐騙犯罪分子所用的虛假對公賬戶。

“云電行動”開展以來，江西省九江市反詐騙中心對國務院部級聯(lián)席辦下發(fā)涉電詐騙相關線索進行分析，發(fā)現(xiàn)犯罪分子對詐騙資金進行轉帳的多個對公賬戶涉及共青城市的多家公司。九江市公安局領導高度重視，立即指示市公安局反詐騙中心牽頭，共青城市公安局配合，專門抽調精干警力組成專案組進行偵查打擊。

摸排：招聘閑散人員注冊皮包公司開戶辦卡

經(jīng)過警方的調查，一個以冷某華、冷某庭（兩人為同鄉(xiāng)）為首的買賣國家機關證件及銀行對公賬戶的犯罪團伙，逐漸浮出水面。冷某華、冷某庭通過中介、使用微信朋友圈發(fā)布兼職廣告等方式物色當?shù)厣鐣e散人員為“客戶”，拉攏利用這些無業(yè)人員在工商部門辦理開設虛假公司的營業(yè)執(zhí)照、進而到各家商業(yè)銀行開辦銀行對公賬戶；隨后，他們將“客戶”辦理的整套對公賬戶進行收購，再以高價販賣給國外的詐騙團伙。

冷某華、冷某庭長期在廣東、海南等地從事辦理虛假對公賬戶活動，后因當?shù)亍皹I(yè)務飽和”，就動起了前往江西“拓展業(yè)務”的想法，遂派遣人員來到九江，聯(lián)系上了一個“代辦公司”辦理虛假對公賬戶。

2019年12月底，冷某華、冷某庭組織成員到共青城注冊空殼公司13家，在銀行辦理對公賬戶12個。

破案：輾轉多地抓獲15名犯罪嫌疑人

辦案民警在厘清案件線索，了解嫌疑人情況后，果斷開展抓捕工作，輾轉廣東、四川、湖南、江西、山東等5省，行程幾萬公里，抓獲犯罪嫌疑犯15名，將該犯罪團伙一網(wǎng)打盡。但是，民警在前往深圳抓捕首犯冷某華、冷某庭時卻撲了個空。原來，兩人反偵察能力極強，在得知自己被公安機關追捕后，隱匿蹤跡，仿佛人間蒸發(fā)。辦案民警經(jīng)過冷靜分析后得出結論，冷某華、冷某庭應該逃回了江西奉新的老家。隨即，辦案民警立即趕往奉新，在冷某華、冷某庭居住的小區(qū)門口蹲守了2天2夜，終于將準備開車出門的兩人抓獲。

經(jīng)核查，該伙人員在九江地區(qū)買賣的國家機關證件和對公賬戶達百余個，全國總計500余個，賬戶結算資金高達上億余元。

警方提醒：自覺抵制買賣對公賬戶犯罪

違規(guī)辦理和非法買賣銀行卡、企業(yè)對公賬戶等行為對社會造成的危害極大，特別是對公賬戶金額大，查詢凍結止付相對困難，是電詐犯罪分子流轉涉案資金的主要途徑，也是電詐犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的重要環(huán)節(jié)。

警方在此提醒廣大群眾，不要以身試法，買賣銀行卡和對公賬戶涉嫌違法犯罪，切莫因貪圖小利走上違法犯罪的道路；同時廣大群眾也應加強防范意識，妥善保管好自己的身份證、銀行卡、對公賬戶等信息，對于廢棄不用的銀行卡和對公賬戶，應及時辦理銷戶；一旦發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡和對公賬戶的違法犯罪行為，應及時向公安機關舉報，配合公安機關做好調查取證工作，嚴厲打擊違法犯罪分子，自覺維護社會良好的金融秩序。