黃基配 肖遙 李逸洋 鄭凱鴻 侯俊

在近十來年區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域上的表現(xiàn)出很強(qiáng)的積極性，特別近兩年的發(fā)展迅速，因此選取2016-2021年中國(guó)知網(wǎng)中的國(guó)內(nèi)文獻(xiàn)作為研究對(duì)象來體現(xiàn)區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域上的發(fā)展歷程，對(duì)近五年的高影響力研究文獻(xiàn)進(jìn)行詳細(xì)的分析。本項(xiàng)目對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)理論文獻(xiàn)的考察，將會(huì)為區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域的應(yīng)用提供理論支撐，重點(diǎn)總結(jié)歸納基于區(qū)塊鏈技術(shù)的金融領(lǐng)域的應(yīng)用在那些場(chǎng)景上具有更大的優(yōu)勢(shì)。

在當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和區(qū)塊鏈技術(shù)日漸提高的背景下，為將要進(jìn)行區(qū)塊鏈應(yīng)用的企業(yè)提供經(jīng)驗(yàn)支持，歸納了區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域應(yīng)用依然存在的問題，為進(jìn)一步研究提供思路和方向。本項(xiàng)目研究立足于我當(dāng)前市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的實(shí)際，綜合了理論研究與知識(shí)圖譜可視化研究，更加直觀展示研究結(jié)果，在研究中將根據(jù)區(qū)塊鏈的發(fā)展變化不斷更新數(shù)據(jù)，項(xiàng)目研究時(shí)效性和可行性強(qiáng)，響應(yīng)習(xí)近平主席所提出的：“要強(qiáng)化基礎(chǔ)研究，提升原始創(chuàng)新能力，努力讓我國(guó)在區(qū)塊鏈這個(gè)新興領(lǐng)域走在理論最前沿、占據(jù)創(chuàng)新制高點(diǎn)、取得產(chǎn)業(yè)新優(yōu)勢(shì)”。

一、數(shù)據(jù)采集與研究方法

（一）數(shù)據(jù)采集

數(shù)據(jù)來源于2021年3月28日中國(guó)知網(wǎng)（CNKI）數(shù)據(jù)庫，選擇“期刊數(shù)據(jù)庫”，點(diǎn)擊【高級(jí)檢索】，以“區(qū)塊鏈”為主題，并且以“金融應(yīng)用”為篇關(guān)摘，選擇【精確匹配】，其他檢索條件均不限制，通過篩選，共獲取 2016-2021年480篇相關(guān)文獻(xiàn)。然后將上述480篇樣本經(jīng)過數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換后導(dǎo)入CiteSpace軟件，用做后續(xù)關(guān)鍵詞分析、研究熱點(diǎn)趨勢(shì)分析等一系列分析研究。

（二）研究方法

Citespace分析方法是陳超美教授基于Java程序語言開發(fā)的科學(xué)文獻(xiàn)分析與知識(shí)圖譜可視化技術(shù)，通過對(duì)科學(xué)文獻(xiàn)題錄數(shù)據(jù)的分析和處理，以圖譜展現(xiàn)科學(xué)發(fā)展的演化趨勢(shì)和科學(xué)發(fā)展的前沿領(lǐng)域。

本項(xiàng)目旨在通過文獻(xiàn)計(jì)量的方法和可視化技術(shù)從多個(gè)維度對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域中的應(yīng)用的相關(guān)研究進(jìn)行分析，從而更全面地呈現(xiàn)相關(guān)研究的現(xiàn)狀。為此，選擇CiteSpace軟件對(duì)采集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行可視化處理并繪制出相關(guān)的知識(shí)圖譜。

二、研究角度及內(nèi)容

使用CiteSpace可視化分析工具，分別從發(fā)文量、作者、機(jī)構(gòu)、期刊、關(guān)鍵詞這五個(gè)角度對(duì)中國(guó)區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用研究的投入程度、熱點(diǎn)和趨勢(shì)，從而展示出相關(guān)研究較全面的研究圖景。

（一）年度發(fā)文量

區(qū)塊鏈開始被全世界廣泛關(guān)注，始于2008年化名為“中本聰”（Satoshi Nakamoto）的學(xué)者發(fā)表的《比特幣：一種點(diǎn)對(duì)點(diǎn)電子現(xiàn)金系統(tǒng)》論文。加密數(shù)字貨幣如比特幣，所采用的底層技術(shù)，即為區(qū)塊鏈技術(shù)。

圖1是2016-2021年的年發(fā)文量，由此可以看出區(qū)塊鏈在金融應(yīng)用相關(guān)研究分為兩個(gè)階段。2008年開始，區(qū)塊鏈還只是應(yīng)用于虛擬貨幣領(lǐng)域，這個(gè)階段主要研究的是區(qū)塊鏈的概念、特點(diǎn)以及底層原理方面，對(duì)于區(qū)塊鏈研究還處于初級(jí)階段，即區(qū)塊鏈1.0階段。此時(shí)未應(yīng)用于金融相關(guān)領(lǐng)域，關(guān)于金融領(lǐng)域的相關(guān)研究也幾乎沒有。

2016年10月，工信部發(fā)布《中國(guó)區(qū)塊鏈技術(shù)和應(yīng)用發(fā)展白皮書》，首次提出我國(guó)區(qū)塊鏈標(biāo)準(zhǔn)化路線圖。2017年，中國(guó)信息通信研究院（工信部直屬科研事業(yè)單位）發(fā)布了可信區(qū)塊鏈標(biāo)準(zhǔn)，共包括三個(gè)部分內(nèi)容，分別為：《可信區(qū)塊鏈第1部分：區(qū)塊鏈技術(shù)參考框架》、《可信區(qū)塊鏈第2部分：總體要求和評(píng)價(jià)指標(biāo)》和《可信區(qū)塊鏈第3部分：評(píng)測(cè)方法》。

由此，從2016年之后，區(qū)塊鏈技術(shù)的研究熱點(diǎn)逐漸轉(zhuǎn)向互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的應(yīng)用，即區(qū)塊鏈2.0階段。包括數(shù)字貨幣、數(shù)字票據(jù)、供應(yīng)鏈金融、智能合約等。由于此類研究在國(guó)內(nèi)剛起步，所以除了2016-2017年的相關(guān)文獻(xiàn)量較少之外，2018年之后相關(guān)文獻(xiàn)量就開始飛速增長(zhǎng)了。預(yù)計(jì)2021年，關(guān)于區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用研究的相關(guān)文獻(xiàn)量也是穩(wěn)步增長(zhǎng)的。

（二）作者研究

作者之間的合作是科研合作關(guān)系中非常重要的一種類型，它體現(xiàn)了科研活動(dòng)中最重要的人與人之間的關(guān)系。對(duì)發(fā)文作者的定量分析，可以在探測(cè)某一研究主題的核心作者的同時(shí)，進(jìn)一步研判研究共同體的研究狀況。使用CiteSpace軟件進(jìn)行可視化分析，得到了區(qū)塊鏈技術(shù)在金融應(yīng)用領(lǐng)域研究作者的合作網(wǎng)絡(luò)圖（圖2），再使用軟件自帶的【network summary table】功能導(dǎo)出發(fā)文頻次較多的作者信息（表1）。

由圖1可得，區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用研究的研究群體比較分散，沒有聚集起來形成科研合作群體。發(fā)文頻次最高的作者是以山東財(cái)經(jīng)大學(xué)的陳華為首的作者群體，群體內(nèi)其他成員還包括胡曉龍等。他們研究的是區(qū)塊鏈技術(shù)在農(nóng)村普惠金融領(lǐng)域的應(yīng)用，借助區(qū)塊鏈技術(shù)的去中心化的特點(diǎn)以及智能合約和聯(lián)盟鏈等，為農(nóng)村普惠金融的發(fā)展提供了新方案、新思路、新途徑。

除了山東財(cái)經(jīng)大學(xué)這個(gè)研究群體之外，還有一些有合作關(guān)系的作者，但由于他們合作的論文只有一篇，所以不能稱作作者群體。如付韓逸、張峰、蘇智媛、韓藝術(shù)、吳宇珩等，他們研究的是區(qū)塊鏈技術(shù)在供應(yīng)鏈金融的應(yīng)用，提出了區(qū)塊鏈的去中心化、分布式賬本、數(shù)據(jù)共享等特點(diǎn)能在一定程度上緩解供應(yīng)鏈信息不對(duì)稱問題，提高數(shù)據(jù)真實(shí)性，確保數(shù)據(jù)可靠，實(shí)現(xiàn)信息共享。此外，還有章孛、熊天蘭、劉佳浩、張帆等，他們分別從區(qū)塊鏈在銀行業(yè)、證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)三個(gè)方面研究，發(fā)現(xiàn)了應(yīng)用中存在數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)與傳播困難、交易中存在信用風(fēng)險(xiǎn)和難以落地實(shí)施等問題，并提出了節(jié)點(diǎn)維護(hù)專業(yè)化、建立監(jiān)管體系等優(yōu)化建議。但是其他的發(fā)文頻次較少的作者之間缺乏合作，比較分散，這樣不利于知識(shí)信息的共享與交流，甚至阻礙區(qū)塊鏈技術(shù)研究工作的發(fā)展。所以，國(guó)內(nèi)相關(guān)科研合作的作者群體有待形成。

綜上，區(qū)塊鏈技術(shù)在金融域應(yīng)用的研究處在發(fā)展的中級(jí)階段，規(guī)模逐漸擴(kuò)大，開始深入研究各個(gè)應(yīng)用場(chǎng)景。但是，學(xué)者之間合作并不密切，且專注研究的學(xué)者較少。但隨著中國(guó)對(duì)于區(qū)塊鏈應(yīng)用研究的重視程度加深，學(xué)者之間的合作也會(huì)逐步加深。