01 護(hù)航企業(yè)共同戰(zhàn)“疫”

2020年是極不平凡的一年。年初新冠肺炎疫情暴發(fā)后，外匯管理部門第一時(shí)間行動(dòng)，迅速建立起外匯綠色通道，與時(shí)間賽跑、給生命續(xù)航，為打贏疫情防控攻堅(jiān)戰(zhàn)提供了強(qiáng)有力的金融支撐。

這是一場(chǎng)與時(shí)間的賽跑。身處抗擊新冠肺炎主陣地和重災(zāi)區(qū)的外匯局湖北省分局（下稱“湖北省分局”），面對(duì)緊迫的形勢(shì)和重大的壓力，積極助力防疫抗疫重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)。2020年2月初，為了滿足參與火神山、雷神山建設(shè)的某企業(yè)集團(tuán)的緊急資金需求，湖北省分局專人指導(dǎo)銀行為其制定資金投放時(shí)間計(jì)劃表，用最快的速度、以同業(yè)中最低的價(jià)格基準(zhǔn)利率，為該集團(tuán)成功放款2869萬(wàn)美元，為火神山、雷神山醫(yī)院如期完工并投入使用做出了貢獻(xiàn)，真正把“綠色通道”辦成了“救命通道”。

兵馬未動(dòng)，糧草先行。防疫過程中首要的工作就是防疫物資的采購(gòu)。來勢(shì)洶洶的新冠肺炎疫情讓口罩、防護(hù)服等防疫物資高度緊缺。而彼時(shí)正值春節(jié)假期，國(guó)內(nèi)企業(yè)產(chǎn)能難以滿足社會(huì)需求，部分醫(yī)院防疫物資庫(kù)存告急，緊急組織海外貨源顯得尤為重要。大年初四早上，外匯局廣東省分局（下稱“廣東省分局”）接到中國(guó)銀行廣東省分行關(guān)于廣州地區(qū)某三甲醫(yī)院緊急向海外采購(gòu)用于支援湖北廣東醫(yī)療隊(duì)口罩、防護(hù)服等物資的進(jìn)口付匯咨詢。因?yàn)闆]有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)，且不在外匯局貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄，該醫(yī)院對(duì)物資進(jìn)口付匯方面存在顧慮。廣東省分局迅速指導(dǎo)銀行提出“分批快遞+代理進(jìn)口結(jié)合”的解決方案，使醫(yī)院順利辦理了付匯業(yè)務(wù)。事后，該醫(yī)院負(fù)責(zé)人感嘆，沒想到跨境付款業(yè)務(wù)能如此順利迅速辦成，外匯局的政策支持真正做到了“金融為民”。

如此高效、便捷的防疫物資進(jìn)口付匯，得益于外匯局1月27日發(fā)布的《關(guān)于建立外匯政策綠色通道支持新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》（匯綜發(fā)〔2020〕2號(hào)，下稱“2號(hào)文”）。2號(hào)文通過特事特辦、簡(jiǎn)化流程和審核資料等方式，支持為防疫物資采購(gòu)提供快速付匯，為企業(yè)穩(wěn)定進(jìn)口疫情防控物資的貨源和價(jià)格贏得了寶貴時(shí)間。隨后，人民銀行、外匯局等五部門于2月1日聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化金融支持防控新型冠狀病毒感染肺炎疫情的通知》（銀發(fā)〔2020〕29號(hào)），強(qiáng)調(diào)對(duì)重點(diǎn)醫(yī)用物品和生活物資生產(chǎn)企業(yè)要全力做好金融保障，為打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)、維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展大局，提供了有力支持。

為了讓外匯服務(wù)跑出加速度，保障綠色通道政策的快速落地，全國(guó)各外匯分支局第一時(shí)間將綠色通道政策傳達(dá)到轄區(qū)各銀行，形成“匯銀聯(lián)動(dòng)、快速反應(yīng)”的全天候工作機(jī)制。同時(shí)，為提高外匯業(yè)務(wù)的辦理效率，避免不必要的人員流動(dòng)與聚集，阻斷疫情傳播，外匯局還積極推行“互聯(lián)網(wǎng)+政務(wù)服務(wù)”，86%的外匯行政許可通過“國(guó)家外匯管理局政務(wù)服務(wù)網(wǎng)上辦理系統(tǒng)”提交申請(qǐng)，實(shí)現(xiàn)外匯業(yè)務(wù)“線上辦”，切實(shí)做到疫情防控和為民服務(wù)兩不誤。

北京某生物技術(shù)公司是一家專業(yè)從事人用疫苗研制、開發(fā)和生產(chǎn)的高新技術(shù)企業(yè)。2020年2月、5月，該企業(yè)分別申請(qǐng)940萬(wàn)美元、1500萬(wàn)美元的外債登記，用于新冠肺炎疫苗的研制。在北京外匯管理部“一對(duì)一”的指導(dǎo)下，企業(yè)通過“國(guó)家外匯管理局?jǐn)?shù)字外管平臺(tái)”，在線上順利提交了業(yè)務(wù)申請(qǐng)，并突破便利化額度，成功辦理了外債登記。該企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該流程放在線下辦理通常要一周多，現(xiàn)在只用了半個(gè)工作日，真正實(shí)現(xiàn)了“零跑腿、不見面”快速辦業(yè)務(wù)。

以上僅僅是全國(guó)外匯管理系統(tǒng)“戰(zhàn)疫”的部分縮影。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在全面簡(jiǎn)化防疫物資進(jìn)出口收付匯等外匯業(yè)務(wù)辦理方面，全國(guó)通過“綠色通道”辦理貨物貿(mào)易收付匯業(yè)務(wù)1.9萬(wàn)筆，涉及金額65億美元；在放寬疫情防控相關(guān)資本項(xiàng)目收入結(jié)匯支付的事前單證要求方面，全國(guó)共辦理相關(guān)資本項(xiàng)目收入便利化支付13萬(wàn)筆，金額約294.1億美元；在便利和滿足疫情防控相關(guān)跨境融資方面，全國(guó)共辦理1659筆線上外債簽約登記，合計(jì)金額約646億美元；在鼓勵(lì)個(gè)人通過手機(jī)銀行等線上渠道辦理外匯業(yè)務(wù)方面，全國(guó)辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)3866萬(wàn)筆，其中線上渠道辦理3438萬(wàn)筆，占比達(dá)到89%。

02 促進(jìn)貿(mào)易投資便利化

隨著新冠肺炎疫情在全球蔓延，國(guó)內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)明顯上升，我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、外資外貿(mào)等工作面臨較大壓力；同時(shí)我國(guó)正處于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期，深化改革、擴(kuò)大開放的任務(wù)依然艱巨繁重。在此形勢(shì)下，外匯局發(fā)布了一系列優(yōu)化外匯業(yè)務(wù)管理、完善外匯服務(wù)方式的便利化政策，為企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)和涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供更大的外匯政策支持，以提升跨境貿(mào)易投資便利化水平，助力“穩(wěn)外資”和“穩(wěn)外貿(mào)”。

便利企業(yè)跨境融資。為了支持復(fù)工復(fù)產(chǎn)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，有效緩解企業(yè)融資難、融資貴的問題，人民銀行、外匯局對(duì)外債管理政策進(jìn)行了調(diào)整。

提高境內(nèi)機(jī)構(gòu)跨境融資宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)。2020年3月，人民銀行、外匯局聯(lián)合發(fā)布《中國(guó)人民銀行 國(guó)家外匯管理局關(guān)于調(diào)整全口徑跨境融資宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)的通知》（銀發(fā)〔2020〕64號(hào)），將全口徑跨境融資宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)由1上調(diào)至1.25。政策調(diào)整后，企業(yè)跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額上限由原來凈資產(chǎn)的2倍提高至2.5倍，除政府融資平臺(tái)和房地產(chǎn)企業(yè)以外的境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用外債空間進(jìn)一步擴(kuò)大。經(jīng)初步測(cè)算，這次調(diào)整可為企業(yè)增加幾百億美元的融資規(guī)模。某運(yùn)動(dòng)俱樂部公司是一家主要從事體育運(yùn)動(dòng)項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)、組織文化藝術(shù)交流和承辦展覽展示活動(dòng)的中資企業(yè)，企業(yè)凈資產(chǎn)為2410萬(wàn)元。此前該企業(yè)已借入多筆外債資金，外債額度已全部用盡，在前期政策框架下，已無(wú)法再通過外債渠道融入資金。但該企業(yè)經(jīng)過多年蓬勃發(fā)展，其境外市場(chǎng)已具備較強(qiáng)的融資能力。宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)上調(diào)后，企業(yè)迅速與境外債權(quán)人簽訂了金額為1200萬(wàn)元人民幣的債務(wù)協(xié)議，并第一時(shí)間辦理了外債登記，切實(shí)緩解了經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流緊張的問題。

擴(kuò)大外債便利化額度試點(diǎn)范圍，切實(shí)支持高新技術(shù)企業(yè)利用境外資金。全口徑跨境融資宏觀審慎管理框架是一個(gè)“普惠”型政策，核心是市場(chǎng)主體可根據(jù)自身的凈資產(chǎn)/資本大小來決定可借用外債的規(guī)模。這對(duì)一般性企業(yè)而言，可以享受到政策的利好；但對(duì)成長(zhǎng)初期的中小科創(chuàng)型企業(yè)來說，卻較難享受到政策的便利。在總結(jié)北京中關(guān)村試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，外匯局將外債便利化額度試點(diǎn)范圍擴(kuò)大至上海（自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)）、湖北（自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)及武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)）、廣東及深圳（粵港澳大灣區(qū)）等地，允許符合條件的高新技術(shù)企業(yè)在不超過等值500萬(wàn)美元內(nèi)自主借用外債；同時(shí)，還將北京市中關(guān)村科學(xué)城海淀園區(qū)的外債便利化額度由500萬(wàn)美元提高到1000萬(wàn)美元。北京中關(guān)村示范區(qū)某人工智能行業(yè)企業(yè)表示，外債便利化政策的實(shí)施，進(jìn)一步加大了對(duì)高新技術(shù)企業(yè)的金融支持力度，拓寬了企業(yè)的融資途徑，滿足了“輕資產(chǎn)、高成長(zhǎng)”的高新技術(shù)企業(yè)的融資需求，降低了企業(yè)的財(cái)務(wù)成本。

開展一次性外債登記試點(diǎn)，節(jié)約企業(yè)成本。2020年1月起，外匯局在廣東及深圳（粵港澳大灣區(qū)）、海南、湖北（自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)及武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)）、北京（中關(guān)村科學(xué)城海淀園區(qū)）、上海（自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)）等區(qū)域，先后開展一次性外債登記試點(diǎn)。試點(diǎn)取消了企業(yè)外債逐筆登記管理要求，試點(diǎn)企業(yè)可到所在地外匯局辦理一次性外債登記，在登記金額內(nèi)自行借入外債資金。2020年二季度以來，外債便利化改革政策效果逐步顯現(xiàn)，企業(yè)部門外債穩(wěn)中有升。

賦能貿(mào)易新業(yè)態(tài)。當(dāng)前，促進(jìn)貿(mào)易新業(yè)態(tài)發(fā)展已成為我國(guó)加快培育貿(mào)易競(jìng)爭(zhēng)新優(yōu)勢(shì)、推動(dòng)貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展的重要內(nèi)容。與傳統(tǒng)貿(mào)易相比，貿(mào)易新業(yè)態(tài)多元的市場(chǎng)主體、高頻的線上交易模式，對(duì)高效便捷的金融服務(wù)有著更大的訴求。2020年5月，外匯局在廣泛聽取貿(mào)易新業(yè)態(tài)市場(chǎng)主體意見和總結(jié)前期試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，發(fā)布了《國(guó)家外匯管理局關(guān)于支持貿(mào)易新業(yè)態(tài)發(fā)展的通知》（匯發(fā)〔2020〕11號(hào)，下稱《通知》），從放寬外匯管理和提升外匯服務(wù)兩方面提出9項(xiàng)措施，優(yōu)化貿(mào)易新業(yè)態(tài)外匯政策，提升相關(guān)貿(mào)易外匯收支便利化水平，以進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)活力，促進(jìn)貿(mào)易新業(yè)態(tài)的健康快速發(fā)展。

放寬外匯管理。一是便利跨境電商出口業(yè)務(wù)資金結(jié)算?？缇畴娚炭蓪⒕惩鈧}(cāng)儲(chǔ)、物流、稅收等費(fèi)用與出口貨款軋差結(jié)算。二是優(yōu)化跨境電商相關(guān)稅費(fèi)的跨境代墊。企業(yè)可為客戶跨境代墊相關(guān)的倉(cāng)儲(chǔ)、物流、稅費(fèi)等。三是滿足個(gè)人對(duì)外貿(mào)易結(jié)算需求。個(gè)人可通過外匯賬戶辦理跨境電商和市場(chǎng)采購(gòu)貿(mào)易項(xiàng)下外匯結(jié)算。四是完善市場(chǎng)采購(gòu)貿(mào)易資金結(jié)算。經(jīng)市場(chǎng)采購(gòu)貿(mào)易平臺(tái)備案的主體，銀行可憑平臺(tái)信息為其辦理委托第三方報(bào)關(guān)的收結(jié)匯業(yè)務(wù)。五是支持外貿(mào)綜合服務(wù)企業(yè)代辦出口收匯。符合技術(shù)條件的外貿(mào)綜合服務(wù)企業(yè)，可通過具備審核交易電子信息能力的銀行，為其服務(wù)的客戶代辦出口收匯手續(xù)。

提升外匯服務(wù)。一是拓寬貿(mào)易新業(yè)態(tài)結(jié)算渠道，支持符合條件的銀行憑交易電子信息辦理外匯業(yè)務(wù)。二是便利企業(yè)遠(yuǎn)程辦理外匯業(yè)務(wù)。企業(yè)可與外匯局系統(tǒng)直連，實(shí)現(xiàn)貿(mào)易業(yè)務(wù)報(bào)告、國(guó)際收支申報(bào)等更多外匯業(yè)務(wù)網(wǎng)上辦理。三是優(yōu)化小額交易涉外收付款申報(bào)。支持企業(yè)以自身名義匯總申報(bào)小額涉外收支，滿足其出口退稅、融資的申報(bào)需求。四是持續(xù)跟蹤貿(mào)易新業(yè)態(tài)的創(chuàng)新發(fā)展，主動(dòng)回應(yīng)市場(chǎng)主體外匯業(yè)務(wù)的新訴求。

作為“貿(mào)易新業(yè)態(tài)”的第一個(gè)專項(xiàng)外匯政策，《通知》聚焦解決貿(mào)易新業(yè)態(tài)“小額、高頻、電子化”交易中結(jié)算不便捷的問題，旨在讓更多的小微市場(chǎng)主體享受到政策紅利。外匯局浙江省分局對(duì)浙江、廣東、深圳等地百余家跨境電商企業(yè)資金結(jié)算情況滿意度進(jìn)行問卷調(diào)查的結(jié)果顯示，超過90%的受訪跨境電商企業(yè)表示，受政策正向激勵(lì)作用的帶動(dòng)，貿(mào)易外匯資金使用更加便利、靈活；同時(shí)，調(diào)查還顯示跨境電商出口收匯回流意向更加明顯。

《通知》也給個(gè)人電商主體帶來了實(shí)實(shí)在在的便利。個(gè)人賣家胡明（化名）從事跨境電商多年，其產(chǎn)品主要銷往俄羅斯、美國(guó)等地。此前，受個(gè)人便利化額度的限制，額度外的銷售貨款需通過支付寶國(guó)際賬戶擔(dān)保交易收取買方款項(xiàng)并結(jié)匯，并需向支付機(jī)構(gòu)支付一定的手續(xù)費(fèi)。胡明表示，“《通知》出臺(tái)后，我可以直接通過銀行個(gè)人賬戶接受境外買家款項(xiàng)，并可按銀行官方牌價(jià)結(jié)匯，無(wú)需支付手續(xù)費(fèi)，不但便利，還降低了結(jié)算成本”。

中信銀行深圳分行國(guó)際業(yè)務(wù)部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，新政策切實(shí)解除了自然人從事跨境電商和市場(chǎng)采購(gòu)貿(mào)易貨款結(jié)算的后顧之憂；同時(shí)，通過鼓勵(lì)市場(chǎng)主體資金結(jié)算“陽(yáng)光化”，也為銀行順利推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)和政策引導(dǎo)創(chuàng)造了條件，有利于進(jìn)一步優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，支持外貿(mào)健康發(fā)展。

簡(jiǎn)化規(guī)范操作指引。為進(jìn)一步深化“放管服”改革，便于市場(chǎng)主體辦理外匯管理相關(guān)業(yè)務(wù)，外匯局不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，完善相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。

國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)進(jìn)一步規(guī)范。為適應(yīng)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，規(guī)范申報(bào)主體通過銀行進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)業(yè)務(wù)，2020年9月，外匯局發(fā)布了經(jīng)修訂的《通過銀行進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)〔2020〕16號(hào)，下稱《實(shí)施細(xì)則》）。作為規(guī)范間接申報(bào)業(yè)務(wù)的總領(lǐng)性制度，此次《實(shí)施細(xì)則》的主要修訂內(nèi)容涉及放寬對(duì)銀行印制涉外收付憑證的要求，明確銀行可使用電子形式《組織機(jī)構(gòu)基本情況表》和電子憑證；銀行可自主在“數(shù)字外管”平臺(tái)修改《組織機(jī)構(gòu)基本情況表》；進(jìn)一步明確退款的申報(bào)原則和1年以上歷史數(shù)據(jù)的修改方法，使之與《通過銀行進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)業(yè)務(wù)指引（2019年版）》的規(guī)定一致；順應(yīng)代碼編碼的變化，相應(yīng)修改《組織機(jī)構(gòu)基本情況表》?！秾?shí)施細(xì)則》修訂后，申報(bào)主體辦理間接申報(bào)業(yè)務(wù)更加便利。

經(jīng)常項(xiàng)目外匯政策一本盡列。2020年8月，外匯局發(fā)布《國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）〉的通知》（匯發(fā)〔2020〕14號(hào)，下稱《指引》），全面整合了經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)現(xiàn)有法規(guī)，同時(shí)同步廢止了規(guī)范性文件29件，精簡(jiǎn)了非必要業(yè)務(wù)流程和需提交的材料。這是我國(guó)第一次對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目外匯政策進(jìn)行系統(tǒng)性整理，也是我國(guó)在外匯領(lǐng)域改革創(chuàng)新、完善制度和技術(shù)升級(jí)的成果集成。國(guó)家外匯管理局經(jīng)常項(xiàng)目管理司司長(zhǎng)劉斌表示，《指引》實(shí)現(xiàn)了經(jīng)常項(xiàng)目外匯政策“一本盡列、一文通辦、一目了然”，用統(tǒng)一透明、簡(jiǎn)潔清晰的政策法規(guī)，讓市場(chǎng)主體“看得懂、用得上、辦得順”，使銀行、企業(yè)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)更加有章可循、有據(jù)可依。

資本項(xiàng)目操作指引大幅簡(jiǎn)化。2020年11月，外匯局印發(fā)了《資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》（匯綜發(fā)〔2020〕89號(hào)），主要包括以下內(nèi)容：一是直接投資項(xiàng)下，放寬辦理外商直接投資登記銀行的區(qū)域限制。放寬境外放款資金匯回使用限制，規(guī)范境外放款資金匯出管理等。二是跨境融資項(xiàng)下，取消外債簽約幣種、提款幣種和償還幣種必須保持一致的要求，改為僅要求提款幣種和償還幣種須保持一致。放寬非資金劃轉(zhuǎn)類外債提款/還本付息和境外發(fā)行債券登記時(shí)限要求等。三是證券投資項(xiàng)下，放寬對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)（保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)除外）資本金（或營(yíng)運(yùn)資金）本外幣結(jié)匯的限制。簡(jiǎn)化境內(nèi)個(gè)人參與境外上市公司股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃外匯管理要求等。國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目管理司司長(zhǎng)葉海生表示，外匯分支機(jī)構(gòu)和銀行是外匯管理政策落地的“最后一公里”，也是決定《指引》實(shí)施效果的關(guān)鍵。建議外匯分支機(jī)構(gòu)和銀行盡快將《指引》修訂的政策紅利惠及市場(chǎng)主體，將《指引》所體現(xiàn)的服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、便利市場(chǎng)主體的理念，落實(shí)到日常業(yè)務(wù)辦理之中；同時(shí)，要加強(qiáng)實(shí)需管理/真實(shí)性審核，強(qiáng)化事中、事后監(jiān)管。

03 推動(dòng)資本市場(chǎng)高水平雙向開放

2020年是中國(guó)資本市場(chǎng)創(chuàng)立30周年。這一年，全球金融市場(chǎng)劇烈動(dòng)蕩，我國(guó)資本市場(chǎng)保持穩(wěn)健運(yùn)行，市場(chǎng)韌性不斷增強(qiáng)。這一年，外匯局認(rèn)真貫徹落實(shí)中央關(guān)于“六穩(wěn)”“六?！钡墓ぷ鞑渴穑凑諛?gòu)建國(guó)內(nèi)國(guó)際“雙循環(huán)”新發(fā)展格局要求，會(huì)同有關(guān)部門積極推動(dòng)資本市場(chǎng)雙向開放。

便利境外投資者參與國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)。2020年外匯管理部門持續(xù)推進(jìn)股票、債券以及外匯市場(chǎng)的對(duì)外開放，完善市場(chǎng)化交投機(jī)制。一是與人民銀行聯(lián)合發(fā)布《境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資資金管理規(guī)定》，明確并簡(jiǎn)化境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資資金管理要求，取消了合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII/RQFII）投資額度審批，放寬了托管數(shù)量限制；同時(shí)，優(yōu)化便利相關(guān)資金的匯出手續(xù)，進(jìn)一步便利境外投資者參與我國(guó)金融市場(chǎng)。二是與人民銀行和證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》，統(tǒng)一QFII和RQFII的資格要求，降低準(zhǔn)入門檻和擴(kuò)大投資范圍，進(jìn)一步便利境外的投資者在境內(nèi)證券投資運(yùn)作。三是會(huì)同人民銀行和證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)開放政策，簡(jiǎn)化準(zhǔn)入管理，引入多級(jí)托管，優(yōu)化資金匯出，建立和完善境外機(jī)構(gòu)外匯風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，放寬并優(yōu)化第三方匯兌交易，營(yíng)造更加友好、便利的投資環(huán)境。

便利境內(nèi)投資者。為更好地滿足境內(nèi)投資者全球資產(chǎn)配置需求，2020年11月30日，外匯局啟動(dòng)新一輪QDII額度發(fā)放，向23家機(jī)構(gòu)發(fā)放QDII額度42.96億美元。本輪發(fā)放涵蓋基金、證券、銀行、銀行理財(cái)子公司、信托公司等各主要類型金融機(jī)構(gòu)，并兼顧了新增機(jī)構(gòu)的額度需求。事實(shí)上，這已經(jīng)是外匯局2020年以來第三輪QDII額度發(fā)放，三次具體的時(shí)間點(diǎn)分別是9月22日、11月4日和11月30日，共累計(jì)批準(zhǔn)169家機(jī)構(gòu)1166.99億美元QDII額度?？傮w看，發(fā)放的范圍越來越大，時(shí)間間隔越來越短，表明QDII額度發(fā)放正逐漸走向常態(tài)化。

對(duì)于分批新增QDII額度的政策考慮，國(guó)家外匯管理局副局長(zhǎng)、新聞發(fā)言人王春英在2020年10月舉辦的國(guó)新辦發(fā)布會(huì)上表示，這是為了進(jìn)一步推動(dòng)構(gòu)建金融雙向開放新格局，滿足境內(nèi)市場(chǎng)配置境外資產(chǎn)或者對(duì)外投資的合理需求。同時(shí)，也是外匯局考慮深化跨境證券投資改革開放的積極舉措。下一步，外匯局將繼續(xù)圍繞深化改革、擴(kuò)大開放、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)來穩(wěn)步推進(jìn)資本市場(chǎng)開放。比如，進(jìn)一步推進(jìn)債券市場(chǎng)開放，繼續(xù)分批次發(fā)放QDII額度，探索私募股權(quán)投資基金跨境投資管理改革，穩(wěn)步擴(kuò)大資本市場(chǎng)互聯(lián)互通等。此外，還將會(huì)同有關(guān)部門共同研究推進(jìn)資本市場(chǎng)開放政策和渠道整合，把現(xiàn)行管道式的、分市場(chǎng)的、區(qū)域性的開放模式，逐步轉(zhuǎn)向統(tǒng)一的制度規(guī)則性開放，進(jìn)一步提高跨境投融資交易的便利。

04 支持特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)域先行先試

特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)域建設(shè)是我國(guó)改革開放事業(yè)的重要組成部分，可為探索建立有中國(guó)特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制積累寶貴的經(jīng)驗(yàn)。外匯管理始終致力并服務(wù)于國(guó)家改革開放大局，始終統(tǒng)籌兼顧便利化和防風(fēng)險(xiǎn)的需要，并注意發(fā)揮特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)域在外匯管理改革開放中的“排頭兵”作用。許多重要的外匯管理改革措施都是在特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)域先行先試，并經(jīng)過逐步發(fā)展而成為可復(fù)制、可推廣的成熟模式推向全國(guó)的，有力地促進(jìn)了貿(mào)易投資自由化、便利化，在外匯管理體制改革中發(fā)揮了不可替代的積極作用。2020年，在支持特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)方面，外匯管理也推出了諸多舉措。

切實(shí)服務(wù)上海國(guó)際金融中心建設(shè)。2020年2月，外匯局會(huì)同人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和上海市政府聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加快推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)和金融支持長(zhǎng)三角一體化發(fā)展的意見》（銀發(fā)〔2020〕46號(hào)，下稱“46號(hào)文”），從積極推進(jìn)臨港新片區(qū)金融先行先試、在更高水平上加快上海金融業(yè)對(duì)外開放和金融支持長(zhǎng)三角一體化發(fā)展等方面，提出了30條具體措施。外匯局上海市分局積極行動(dòng)，在上海自貿(mào)區(qū)，特別是臨港新片區(qū)實(shí)現(xiàn)了一系列創(chuàng)新突破，探索開展本外幣合一的跨境資金池試點(diǎn)就是其中一項(xiàng)。

46號(hào)文明確在臨港新片區(qū)內(nèi)探索開展本外幣合一的跨境資金池試點(diǎn)，支持符合條件的跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)在境內(nèi)成員之間集中開展本外幣資金余缺調(diào)劑和歸集業(yè)務(wù)，對(duì)跨境資金流動(dòng)實(shí)行雙向宏觀審慎管理。4月21日，在外匯局上海市分局及臨港新片區(qū)管委會(huì)的支持下，上海LG（集團(tuán)）有限公司獲批臨港新片區(qū)首單跨境資金池業(yè)務(wù)，集中外債額度約91億美元，預(yù)示著境外融資資金與臨港新片區(qū)高效聯(lián)通的“橋梁”全面建成。8月6日，LG集團(tuán)通過此前獲批的跨境資金池，成功引入境外資金1億美元，宣告跨境資金池境內(nèi)外聯(lián)通的橋梁正式“通車”。

上述本外幣合一的跨境資金池僅是便利化政策中的一項(xiàng)，目前多項(xiàng)便利化政策已經(jīng)陸續(xù)落地，其中包括：經(jīng)常項(xiàng)目貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)2.0版；資本項(xiàng)目外匯收入支付便利化工作從自貿(mào)區(qū)推廣到上海全市；允許企業(yè)進(jìn)行一次性外債登記；高新技術(shù)企業(yè)在500萬(wàn)美元額度內(nèi)自主借用外債；融資租賃母子公司外債額度共享；外籍人才薪酬匯兌便利化；QDLP、QFLP試點(diǎn)運(yùn)作等。

中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)、國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)潘功勝在6月參加第十二屆陸家嘴論壇時(shí)表示，人民銀行、外匯局將從建設(shè)以人民幣金融資產(chǎn)為基礎(chǔ)的金融中心、加快推進(jìn)更高水平的在岸市場(chǎng)開放以及建設(shè)高水平的資本項(xiàng)目對(duì)外開放等方面，繼續(xù)支持、配合上海國(guó)際金融中心的建設(shè)。

全面助推粵港澳大灣區(qū)建設(shè)。2020年5月，人民銀行、外匯局等四部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》，提出促進(jìn)粵港澳大灣區(qū)跨境貿(mào)易和投融資便利化、提升粵港澳大灣區(qū)金融服務(wù)創(chuàng)新水平、探索更高水平的貿(mào)易投資便利化試點(diǎn)等具體要求。

進(jìn)一步促進(jìn)貿(mào)易便利化。如取消特殊退匯業(yè)務(wù)登記手續(xù)、簡(jiǎn)化進(jìn)口報(bào)關(guān)核驗(yàn)等。根據(jù)廣州某貨物貿(mào)易企業(yè)的反饋，該企業(yè)因免于逐筆提供紙質(zhì)材料，通過直接在網(wǎng)銀端提交指令，單筆付匯業(yè)務(wù)由以前的2—3天縮短至現(xiàn)在的10分鐘。截至2020年9月末，大灣區(qū)累計(jì)辦理貨物貿(mào)易試點(diǎn)業(yè)務(wù)3.6萬(wàn)筆，金額合計(jì)375.4億美元；服務(wù)貿(mào)易試點(diǎn)業(yè)務(wù)894筆，金額合計(jì)1.96億美元。

開展境內(nèi)信貸資產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)。擴(kuò)大參與境內(nèi)信貸資產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)讓主體范圍和轉(zhuǎn)讓渠道，同時(shí)擴(kuò)大可對(duì)外轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)范圍。2020年7月21日，建設(shè)銀行廣東某分行將一筆298.8萬(wàn)美元貿(mào)易融資資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓至海外分行，標(biāo)志著首筆大灣區(qū)外幣貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)落地，企業(yè)年化融資成本降低20%。截至2020年9月末，大灣區(qū)共發(fā)生20筆信貸資產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，金額合計(jì)47.9億元人民幣。

開展一次性外債登記試點(diǎn)和便利化額度試點(diǎn)，允許符合一定條件的高新技術(shù)企業(yè)可以在不超過等值500萬(wàn)美元以內(nèi)自主借用外債。截至2020年9月末，大灣區(qū)內(nèi)共有220家企業(yè)開展外債一次性登記試點(diǎn)業(yè)務(wù)，融入境外資金折合175億元人民幣；共有16家高新技術(shù)企業(yè)開展外債便利化試點(diǎn)，解決融資需求6947萬(wàn)美元。

試點(diǎn)跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)資本項(xiàng)目收入支付便利化真實(shí)性審核應(yīng)用場(chǎng)景，建立銀行、企業(yè)和監(jiān)管部門間的業(yè)務(wù)信息交互核驗(yàn)機(jī)制，資本項(xiàng)下收入境內(nèi)支付時(shí)，無(wú)需事前逐筆提供真實(shí)性證明材料。截至2020年9月末，資本項(xiàng)目收入支付便利化改革政策已惠及大灣區(qū)內(nèi)地城市的531家企業(yè)，業(yè)務(wù)辦理金額超52億美元。

粵港澳大灣區(qū)跨境投融資改革新政通過簡(jiǎn)政放權(quán)、持續(xù)創(chuàng)新、優(yōu)化管理等形式，進(jìn)一步提升了大灣區(qū)跨境投融資便利化程度和市場(chǎng)主體滿意度，各項(xiàng)支持措施的持續(xù)落地，也進(jìn)一步提升了大灣區(qū)對(duì)外開放程度和跨境貿(mào)易投資便利化水平，為一流灣區(qū)建設(shè)注入了發(fā)展新動(dòng)力。

創(chuàng)新探索海南自貿(mào)港建設(shè)。為了支持和改善海南自由貿(mào)易港外匯營(yíng)商環(huán)境，早在2020年1月，外匯局就批復(fù)同意在海南自由貿(mào)易港實(shí)施六項(xiàng)外匯管理新規(guī)，包括：取消非金融企業(yè)外債逐筆登記、開展境內(nèi)信貸資產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)試點(diǎn)、簡(jiǎn)化外商直接投資外匯登記手續(xù)、開展貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)、進(jìn)一步便利合格境外有限合伙人（QFLP）資金匯出入管理、開展合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點(diǎn)。2020年3月，外匯局批復(fù)同意海南自由貿(mào)易港開展外債便利化額度試點(diǎn)，允許符合一定條件的高新技術(shù)企業(yè)在不超過等值500萬(wàn)美元的范圍內(nèi)自主借用外債，主要是支持高新技術(shù)企業(yè)對(duì)外融資；6月，中共中央、國(guó)務(wù)院印發(fā)《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》，標(biāo)志著這項(xiàng)重大國(guó)家戰(zhàn)略進(jìn)入全面實(shí)施階段。

截至2020年10月末，外匯局海南省分局共為省內(nèi)13家非金融企業(yè)辦理了一次性外債登記，登記金額848.34億元人民幣；省內(nèi)共發(fā)生2筆境內(nèi)信貸資產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，交易金額合計(jì)112.72萬(wàn)美元；海南貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)銀行1家，試點(diǎn)企業(yè)5家，累計(jì)辦理試點(diǎn)業(yè)務(wù)35筆，金額合計(jì)782萬(wàn)美元；服務(wù)貿(mào)易對(duì)外付匯稅務(wù)備案電子化共發(fā)生830筆，金額3.8億美元，惠及98家企業(yè)。此外，2020年10月27日，《海南省關(guān)于開展合格境外有限合伙人（QFLP）境內(nèi)股權(quán)投資暫行辦法》正式印發(fā)，方案出臺(tái)不到一個(gè)月，海南自貿(mào)港首支QFLP基金就成功落地。

從定位特殊經(jīng)濟(jì)功能區(qū)的臨港新片區(qū)，到粵港澳大灣區(qū)，再到海南自由貿(mào)易港，這一系列獨(dú)具特色的特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)，正在加速勾勒更高水平開放的未來模樣；同時(shí)，也折射出外匯管理政策支持特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)域建設(shè)的鮮明特點(diǎn)——堅(jiān)定不移深化改革開放，與時(shí)俱進(jìn)開展創(chuàng)新探索，先行先試挺立潮頭。

2020年，外匯管理工作緊緊圍繞支持疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局，不斷完善外匯市場(chǎng)“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體的管理框架，在促進(jìn)貿(mào)易投資自由化便利化和高質(zhì)量發(fā)展、有序推進(jìn)資本項(xiàng)目開放、支持特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)先行先試方面，做出了積極探索并取得了顯著成效，為“十三五”的收官之年畫上了圓滿的句號(hào)。所有過往皆為序章，2021年，站在“十四五”的起點(diǎn)上，讓我們期待外匯管理?yè)P(yáng)帆再起航。