中國(guó)人民銀行長(zhǎng)春中心支行信息與數(shù)字化課題組

（中國(guó)人民銀行長(zhǎng)春中心支行，吉林長(zhǎng)春 130051）

一、吉林省銀行業(yè)信息化項(xiàng)目管理現(xiàn)狀

根據(jù)調(diào)研結(jié)果顯示，吉林省銀行業(yè)在科技資源投入方面總體呈上升趨勢(shì)，科技資金投入力度也在不斷加大。

（一）信息化重點(diǎn)建設(shè)內(nèi)容

一是基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)重塑。吉林省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)科技資源投入重點(diǎn)為利用人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、5G和物聯(lián)網(wǎng)等關(guān)鍵新興技術(shù)重塑現(xiàn)有傳統(tǒng)架構(gòu)，完成金融領(lǐng)域關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施的能級(jí)躍遷，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)金融科技在金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域的深度融合應(yīng)用。因此，打造新興技術(shù)應(yīng)用方面的基礎(chǔ)設(shè)施支撐體系，適應(yīng)多并發(fā)、高穩(wěn)定、強(qiáng)計(jì)算的關(guān)鍵信息系統(tǒng)架構(gòu)，加速分布式架構(gòu)轉(zhuǎn)型成為當(dāng)前吉林省銀行業(yè)信息化建設(shè)發(fā)展的主要聚焦點(diǎn)。二是大力推動(dòng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)智能化發(fā)展。移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代拓寬了銀行業(yè)線上業(yè)務(wù)辦理界限，各大商業(yè)銀行從原有的存款、貸款、支付等日?；A(chǔ)業(yè)務(wù)的線上辦理，到現(xiàn)在大力推進(jìn)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、營(yíng)銷的智能化線上發(fā)展，開(kāi)辟了多元化的民生金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)了智能風(fēng)控、精準(zhǔn)營(yíng)銷、線上線下一體化融合發(fā)展模式，極大提升了業(yè)務(wù)辦理質(zhì)效，降低了傳統(tǒng)運(yùn)營(yíng)服務(wù)成本。三是進(jìn)一步完善網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)體系。網(wǎng)絡(luò)安全是保障金融科技健康發(fā)展的重要基石，吉林省銀行業(yè)在網(wǎng)絡(luò)安全、主機(jī)安全、終端安全、應(yīng)用安全、數(shù)據(jù)安全等方面不斷完善網(wǎng)絡(luò)安全保障體系，在提升防范外部侵害能力的同時(shí)，進(jìn)一步提高內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管控水平，履職賦能，為吉林省銀行業(yè)安全穩(wěn)定和安全運(yùn)營(yíng)提供有力支撐。

（二）存在的主要問(wèn)題與改進(jìn)措施

調(diào)研顯示，吉林省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)當(dāng)前在信息化項(xiàng)目管理中存在的問(wèn)題主要體現(xiàn)在變更風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)等方面。包括：一是在信息化項(xiàng)目實(shí)施的過(guò)程中，會(huì)出現(xiàn)因形勢(shì)變化、技術(shù)難題、需求變化等引起的變更風(fēng)險(xiǎn)。二是在信息化項(xiàng)目建設(shè)中，由于需求多變、進(jìn)度急迫可能造成的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。三是貫穿整個(gè)項(xiàng)目執(zhí)行全過(guò)程中，決定項(xiàng)目能否如期完成的項(xiàng)目進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)。

采取的改進(jìn)措施包括：一是做好技術(shù)研判，協(xié)調(diào)內(nèi)部及外部資源做好項(xiàng)目評(píng)審，技術(shù)選型工作。與業(yè)務(wù)人員或合作三方人員做好充分溝通，詳細(xì)了解需求細(xì)節(jié)，并動(dòng)態(tài)關(guān)注需求變化情況。二是形成例會(huì)機(jī)制，提前安排需求分析。通過(guò)代碼走查、自動(dòng)化測(cè)試等手段降低缺陷率。開(kāi)展敏捷項(xiàng)目試點(diǎn)，利用多次迭代回顧，估算團(tuán)隊(duì)吞吐率，合理安排項(xiàng)目進(jìn)度。三是利用風(fēng)險(xiǎn)處理回避、減少、接受、轉(zhuǎn)移的四種方式，針對(duì)各階段建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別池，在需求、設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、測(cè)試、上線各個(gè)階段提出項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，借助PMS工具對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行登記，形成風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)，通過(guò)信息化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、驗(yàn)收及進(jìn)度計(jì)劃追蹤流程進(jìn)行質(zhì)量、變更及進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)管理。四是不斷完善新技術(shù)、新產(chǎn)品及開(kāi)源軟件使用方面的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，從業(yè)務(wù)、軟件、硬件、網(wǎng)絡(luò)、數(shù)據(jù)、信息安全等多方面進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和處置能力。

二、吉林省銀行業(yè)信息化項(xiàng)目管理典型經(jīng)驗(yàn)做法

根據(jù)調(diào)研顯示，吉林省各家銀行能夠按照信息化項(xiàng)目全生命周期管理要求開(kāi)展相關(guān)工作，制定本單位信息化項(xiàng)目管理制度，明確項(xiàng)目管理組織架構(gòu)、各崗位工作職責(zé)，有效開(kāi)展信息化項(xiàng)目規(guī)范化管理。

（一）信息化全生命周期流程“線上化”管理

目前，吉林省各家銀行均制定項(xiàng)目管理制度，在需求管理、立項(xiàng)管理、項(xiàng)目實(shí)施、系統(tǒng)投產(chǎn)及維護(hù)、項(xiàng)目監(jiān)控與管理、項(xiàng)目驗(yàn)收及決算、項(xiàng)目后評(píng)價(jià)等方面明確了執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范。為保障項(xiàng)目管理相關(guān)制度有效落實(shí)，多數(shù)商業(yè)銀行建立統(tǒng)籌管理平臺(tái)，將需求、項(xiàng)目、工單、采購(gòu)、外包、信息安全等關(guān)鍵活動(dòng)的監(jiān)控與管理全面實(shí)現(xiàn)線上化。通過(guò)將管理流程固化到系統(tǒng)中，規(guī)范信息科技工作執(zhí)行過(guò)程，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目管理工作標(biāo)準(zhǔn)化、流程化，有效提高信息化管理工作質(zhì)效，不斷提升數(shù)字化管理能力。

（二）多舉措實(shí)現(xiàn)信息化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

在調(diào)研中可以看出，風(fēng)險(xiǎn)管理是吉林省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在做好信息化管理中的重要一環(huán)。如某國(guó)有銀行制定《外部人員信息安全管理實(shí)施細(xì)則》《信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》等制度對(duì)外部人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，在外包項(xiàng)目的立項(xiàng)前階段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)審查，嚴(yán)格把控外包風(fēng)險(xiǎn)；如某國(guó)有銀行以信息技術(shù)手段做好項(xiàng)目代碼走查、代碼掃描、系統(tǒng)漏洞掃描等管理工作，通過(guò)IT工作平臺(tái)、CQ管理平臺(tái)、SOA治理平臺(tái)、OpenAPI治理平臺(tái)、代碼掃描平臺(tái)、漏洞掃描平臺(tái)做好項(xiàng)目過(guò)程管理工作；如某股份制銀行制定了《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)容做了規(guī)范化指引，形成了科技部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、審計(jì)部組成的“三道防線”，嚴(yán)格把控信息科技風(fēng)險(xiǎn)，有效防范信息化管理風(fēng)險(xiǎn)。

（三）建立完備的信息化項(xiàng)目績(jī)效評(píng)價(jià)體系

吉林省多家商業(yè)銀行建立了較為完備的信息化項(xiàng)目績(jī)效評(píng)價(jià)體系，如某國(guó)有銀行建立了后評(píng)價(jià)機(jī)制，內(nèi)容主要包括項(xiàng)目目標(biāo)評(píng)價(jià)和項(xiàng)目可持續(xù)性評(píng)價(jià)。目標(biāo)評(píng)價(jià)是對(duì)照項(xiàng)目立項(xiàng)時(shí)的預(yù)期目標(biāo)，檢查項(xiàng)目實(shí)際完成情況，確定項(xiàng)目成果與目標(biāo)之間的偏差范圍，分析實(shí)際發(fā)生偏差的原因；可持續(xù)性評(píng)價(jià)是評(píng)價(jià)項(xiàng)目是否可以依靠自身力量持續(xù)運(yùn)行和發(fā)展，分析項(xiàng)目的既定目標(biāo)是否能夠持續(xù)實(shí)現(xiàn)，評(píng)價(jià)指標(biāo)包括項(xiàng)目數(shù)量、項(xiàng)目周期、項(xiàng)目工作量等，對(duì)項(xiàng)目全生命周期過(guò)程等方面進(jìn)行定量評(píng)價(jià)；如某地方法人銀行為每個(gè)項(xiàng)目都制定相應(yīng)工作說(shuō)明書及服務(wù)水平協(xié)議，在其中明確實(shí)施內(nèi)容及項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)，SLA指標(biāo)從流程標(biāo)準(zhǔn)化、交付及時(shí)率、項(xiàng)目質(zhì)量等多個(gè)方面進(jìn)行考核，覆蓋項(xiàng)目全生命周期流程；如某村鎮(zhèn)銀行制定信息化項(xiàng)目績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)，針對(duì)項(xiàng)目的客觀數(shù)據(jù)及主觀評(píng)斷進(jìn)行多維度評(píng)價(jià)，根據(jù)執(zhí)行數(shù)據(jù)對(duì)項(xiàng)目的進(jìn)度、成本、質(zhì)量進(jìn)行客觀性分析，并按評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定級(jí)評(píng)分，針對(duì)項(xiàng)目的客戶使用滿意度、技術(shù)貢獻(xiàn)度、項(xiàng)目運(yùn)行穩(wěn)定性等進(jìn)行主觀性調(diào)查判斷，通過(guò)主觀及客觀兩方面做到對(duì)項(xiàng)目全方位進(jìn)行整體的評(píng)價(jià)。

（四）構(gòu)建個(gè)性化項(xiàng)目管理模式

吉林省多家商業(yè)銀行根據(jù)本單位項(xiàng)目管理實(shí)際情況制定了具有針對(duì)性的項(xiàng)目管理模式。如某地方法人銀行為滿足業(yè)務(wù)連續(xù)性、快速迭代響應(yīng)客戶場(chǎng)景金融需求等要求，制定了“穩(wěn)態(tài)”+“敏態(tài)”相結(jié)合的混合項(xiàng)目管理模型。對(duì)于“0-1”的新建項(xiàng)目采用穩(wěn)態(tài)實(shí)施，充分論證、嚴(yán)格評(píng)審，“1-n”的項(xiàng)目采用敏態(tài)實(shí)施，快速滿足市場(chǎng)變化；如某股份制銀行在項(xiàng)目組織架構(gòu)中，形成“BA+SA”架構(gòu)工作模式，BA為業(yè)務(wù)需求崗，SA為系統(tǒng)分析崗，業(yè)務(wù)需求崗和系統(tǒng)分析崗共同深度參與整個(gè)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)過(guò)程中，在需求、設(shè)計(jì)、測(cè)試、上線和維護(hù)階段內(nèi)，時(shí)刻發(fā)揮著重要作用，推動(dòng)整體業(yè)務(wù)發(fā)展，保證質(zhì)量和進(jìn)度；如某農(nóng)商銀行結(jié)合實(shí)際情況和Scrum管理技術(shù)，自2016年開(kāi)始利用敏捷化思維進(jìn)行各類項(xiàng)目管理。以短期沖刺代替瀑布式開(kāi)發(fā)，項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)集中工作，降低溝通成本，并以項(xiàng)目啟動(dòng)會(huì)、沖刺評(píng)審會(huì)、投產(chǎn)準(zhǔn)備會(huì)等階段性會(huì)議及時(shí)同步項(xiàng)目情況，積極與項(xiàng)目干系人進(jìn)行有效溝通，盡早發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并化解項(xiàng)目潛在風(fēng)險(xiǎn)、保證項(xiàng)目進(jìn)度。質(zhì)量管理方面，配有專職質(zhì)量保證人員，協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理完成項(xiàng)目管理工作，對(duì)項(xiàng)目過(guò)程、質(zhì)量要求、文檔要求、代碼審查等方面提供標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)支持。

三、基層央行信息化項(xiàng)目管理工作借鑒與思考

針對(duì)吉林省32家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息化項(xiàng)目管理情況的調(diào)研，對(duì)基層央行信息化項(xiàng)目管理工作具有重要的借鑒意義。

（一）統(tǒng)一管理平臺(tái)，以信息化手段提高項(xiàng)目管理精細(xì)化水平

信息化項(xiàng)目管理具有干系人眾多、業(yè)務(wù)流程復(fù)雜、線下流轉(zhuǎn)效率低、權(quán)限控制不完善等問(wèn)題，從調(diào)研結(jié)果來(lái)看，信息化項(xiàng)目“線上化”管理是當(dāng)前主要的管理模式。目前，總行已在全國(guó)范圍內(nèi)部署推廣分支機(jī)構(gòu)信息化項(xiàng)目管理系統(tǒng)，基層央行應(yīng)充分發(fā)揮項(xiàng)目管理系統(tǒng)職能，通過(guò)對(duì)項(xiàng)目的有效監(jiān)控，規(guī)范信息化項(xiàng)目管理，掌控項(xiàng)目管理全過(guò)程，提升項(xiàng)目建設(shè)質(zhì)量，提高資金分配和使用率，有效監(jiān)測(cè)全轄信息化項(xiàng)目整體情況和態(tài)勢(shì)，不斷提高信息化項(xiàng)目管理效率與精細(xì)化管理水平。長(zhǎng)春中支已在項(xiàng)目管理制度中明確將信息化項(xiàng)目管理系統(tǒng)作為實(shí)現(xiàn)全省信息化項(xiàng)目全生命周期管理的重要載體，通過(guò)信息化手段進(jìn)一步完善信息化項(xiàng)目管理流程，以制度保障不斷深化信息化項(xiàng)目管理工作。

（二）項(xiàng)目分級(jí)分類，構(gòu)建“常規(guī)+專項(xiàng)”雙模立項(xiàng)方式

人民銀行總行在關(guān)于加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)信息化項(xiàng)目管理工作的指導(dǎo)意見(jiàn)中提出“根據(jù)項(xiàng)目重要性、必要性、可行性、緊迫性等因素排列優(yōu)先級(jí)，實(shí)行滾動(dòng)管理，及時(shí)更新、維護(hù)項(xiàng)目信息”“優(yōu)化項(xiàng)目管理工作時(shí)序，提高組織規(guī)劃能力”等要求，并將項(xiàng)目分級(jí)分類原則深入項(xiàng)目管理當(dāng)中。通過(guò)本次調(diào)研可以看出，部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已根據(jù)不同的項(xiàng)目類型采取有針對(duì)性的項(xiàng)目管理方式?；鶎友胄袘?yīng)根據(jù)不同項(xiàng)目類型、緊迫程度、重要程度等，建立符合本單位實(shí)際的分級(jí)分類層次管理模式。針對(duì)常規(guī)運(yùn)維項(xiàng)目、網(wǎng)絡(luò)租賃項(xiàng)目執(zhí)行快速立項(xiàng)審批程序，對(duì)于建設(shè)項(xiàng)目，應(yīng)充分論證項(xiàng)目的必要性、可行性、技術(shù)目標(biāo)、績(jī)效目標(biāo)、資金預(yù)算和實(shí)施方案等內(nèi)容，通過(guò)建立和迭代優(yōu)化分類分級(jí)的方法體系，暢通項(xiàng)目資源，實(shí)現(xiàn)立項(xiàng)需求的分層截流和分類疏導(dǎo)。

（三）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控，完善信息化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系

吉林省多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)明確風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，采取多項(xiàng)措施有效防范項(xiàng)目管理中的質(zhì)量、進(jìn)度、外包等風(fēng)險(xiǎn)?；鶎友胄袘?yīng)通過(guò)構(gòu)建層次化、系統(tǒng)化項(xiàng)目監(jiān)管體系，完善信息化項(xiàng)目監(jiān)管機(jī)制，在項(xiàng)目統(tǒng)籌規(guī)劃、立項(xiàng)審批、實(shí)施監(jiān)控、績(jī)效評(píng)價(jià)、外包風(fēng)險(xiǎn)、廉潔自律、人員培養(yǎng)等方面，做好全方位風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管控，建立健全信息化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警和早期干預(yù)機(jī)制，提升信息化項(xiàng)目監(jiān)管的專業(yè)性、統(tǒng)一性、規(guī)范性，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的早識(shí)別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置。長(zhǎng)春中支網(wǎng)絡(luò)安全和信息化委員會(huì)下設(shè)信息化項(xiàng)目管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，成員部門包括會(huì)計(jì)部門、采購(gòu)部門、法律部門、內(nèi)審部門以及各業(yè)務(wù)部門，在信息化項(xiàng)目管理辦法等制度中明確項(xiàng)目管理組織架構(gòu)及職責(zé)分工，在項(xiàng)目計(jì)劃、立項(xiàng)、實(shí)施、監(jiān)督、績(jī)效評(píng)價(jià)等方面明確具體工作要求，充分發(fā)揮各部門在信息化項(xiàng)目規(guī)范化管理的履職效能，建立信息化項(xiàng)目固定溝通機(jī)制，按照里程碑時(shí)間節(jié)點(diǎn)做好信息化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，切實(shí)增強(qiáng)防范化解信息化管理風(fēng)險(xiǎn)的能力。

（四）研判發(fā)展趨勢(shì)，信息化建設(shè)方向適應(yīng)新形勢(shì)新要求

依據(jù)《中華人民共和國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》，人民銀行總行制定并印發(fā)《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022-2025年）》，提出新時(shí)期金融科技發(fā)展指導(dǎo)意見(jiàn)，明確金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型的總體思路、發(fā)展目標(biāo)、重點(diǎn)任務(wù)和實(shí)施保障?；鶎友胄袘?yīng)按照黨中央決策部署、總行工作要求開(kāi)展信息化建設(shè)工作，進(jìn)一步推動(dòng)金融科技邁向高質(zhì)量發(fā)展的新階段，更充分發(fā)揮金融科技賦能作用，將增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力和效率作為信息化建設(shè)主要方向。利用科技手段大力支持民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)發(fā)展，賦能鄉(xiāng)村振興、綠色金融發(fā)展，全面防控金融風(fēng)險(xiǎn)，筑牢網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)屏障。長(zhǎng)春中支在守底線保安全方面，積極開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)安全滲透測(cè)試及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)維保障服務(wù)、智能IT運(yùn)維等項(xiàng)目，牢牢守住安全底線。在數(shù)字化轉(zhuǎn)型及新技術(shù)應(yīng)用中做好大數(shù)據(jù)應(yīng)用建設(shè)、信息化自主可控、網(wǎng)絡(luò)智能化改造等工作，在鄉(xiāng)村振興、綠色金融等方面充分論證加強(qiáng)研判，積極推動(dòng)基層央行金融科技良性有序發(fā)展。