趙 天 榮 胡 蓉

(重慶師范大學(xué) 經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院，重慶 401331)

一、引 言

全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略是當(dāng)前乃至整個(gè)“十四五”時(shí)期我國(guó)現(xiàn)代化建設(shè)的重大戰(zhàn)略任務(wù)。2021年發(fā)布的中央一號(hào)文件《關(guān)于全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略加快農(nóng)業(yè)農(nóng)村現(xiàn)代化的意見(jiàn)》明確指出，鄉(xiāng)村振興的2035年目標(biāo)重點(diǎn)集中在農(nóng)業(yè)農(nóng)村現(xiàn)代化等方面。推進(jìn)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化既是全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的重點(diǎn)內(nèi)容，也是推動(dòng)農(nóng)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇。農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化的核心內(nèi)容和本質(zhì)是由傳統(tǒng)的勞動(dòng)密集型農(nóng)業(yè)向現(xiàn)代資本密集型農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)變(巴塔查兒吉，1973)[1]246，舒爾茨在《改造傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)》中提出，改造傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)的關(guān)鍵是引進(jìn)新的現(xiàn)代農(nóng)業(yè)要素，而現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生產(chǎn)要素的典型代表就是資本和技術(shù)[2]112?？傊徽撌寝r(nóng)業(yè)的進(jìn)化，還是農(nóng)業(yè)的改造，資本化都是它們的關(guān)鍵詞。發(fā)達(dá)國(guó)家農(nóng)業(yè)有機(jī)構(gòu)成普遍且遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于工業(yè)有機(jī)構(gòu)成的事實(shí)有力地證明現(xiàn)代農(nóng)業(yè)是高投入產(chǎn)業(yè)，農(nóng)業(yè)資本深化是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展的顯著特征。正如，2013年的中央一號(hào)文件指出，農(nóng)業(yè)“高投入、高成本”時(shí)代已經(jīng)到來(lái)。農(nóng)業(yè)資本深化是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展的顯著特點(diǎn)，依據(jù)黃宗智等人(2010)的研究，農(nóng)業(yè)資本化是單位生產(chǎn)面積或勞動(dòng)力下資本投入不斷增加、逐漸密集化的過(guò)程。那么，農(nóng)業(yè)資本化最直接、最有效途徑之一就是加大農(nóng)業(yè)的投資力度，而在動(dòng)員和引導(dǎo)社會(huì)各方面的力量投資于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中金融資源發(fā)揮著關(guān)鍵性作用。根據(jù)白欽先(1998)的金融資源論，金融資源既包含整個(gè)金融體系的實(shí)質(zhì)內(nèi)容(金融工具、金融組織、金融體制和金融人才，也可以稱(chēng)為金融資源的實(shí)體部分)，也包含了從另外一個(gè)方向的度量，即金融體系對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的作用效果，也即金融功能(可以稱(chēng)為金融資源的功能部分)。在國(guó)際上，許多發(fā)達(dá)國(guó)家將農(nóng)業(yè)的現(xiàn)代化上升為國(guó)家的發(fā)展戰(zhàn)略，對(duì)金融資源進(jìn)行優(yōu)化配置，加大金融支持力度，制定相應(yīng)的政策優(yōu)化金融體系，以促進(jìn)農(nóng)業(yè)資本的深化，進(jìn)而來(lái)提升農(nóng)業(yè)的現(xiàn)代化水平。

經(jīng)過(guò)多年的改革與發(fā)展，我國(guó)農(nóng)村金融的服務(wù)能力和水平目前已經(jīng)有了明顯提升，但農(nóng)村金融資源供給不足問(wèn)題是長(zhǎng)期積累下來(lái)的，與發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的要求相比，金融發(fā)展不平衡和金融資源配置不合理依然是農(nóng)業(yè)支持保護(hù)政策體系中的短板?；诖?，政府與學(xué)者們對(duì)農(nóng)村金融資源配置及其使用效率問(wèn)題的關(guān)注度也愈加高漲，改善農(nóng)村金融供給結(jié)構(gòu)，提升農(nóng)村金融資源配置效率將是今后我國(guó)農(nóng)村金融發(fā)展改革的重點(diǎn)。農(nóng)業(yè)資本化的本質(zhì)是農(nóng)業(yè)資本投入的不斷增加，金融資源是實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)資本化的根本保障，只有順應(yīng)農(nóng)業(yè)資本化方向的金融資源才可減少無(wú)效或低效供給，增加有效或高效供給?？梢?jiàn)，金融資源與農(nóng)業(yè)資本化存在著相互依存和相互作用的耦合關(guān)系。因此，深入研究我國(guó)金融資源與農(nóng)業(yè)資本化之間的耦合關(guān)系，對(duì)于解決農(nóng)村金融資源配置失衡，持續(xù)增加金融資源有效供給以更好地支持我國(guó)農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展具有重大現(xiàn)實(shí)意義。

二、文獻(xiàn)回顧

(一)金融資源

“金融資源”一詞較早出自于美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家戈德史密斯(Goldsmith，1955)的《資本形成與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)》一書(shū)，其被認(rèn)為是指金融領(lǐng)域中關(guān)于金融服務(wù)主體與客體的結(jié)構(gòu)、數(shù)量、規(guī)模、分布及其效應(yīng)和相互作用關(guān)系的一系列對(duì)象的總和或集合體[3]113。列文(Levine，1998)使用1960-1989年的80個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，從金融市場(chǎng)、社會(huì)福利及人力資本等視角分別研究了農(nóng)村金融資源的問(wèn)題，發(fā)現(xiàn)金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間有顯著關(guān)系[4]。

中國(guó)學(xué)者白欽先(1998)在亞洲金融危機(jī)的新形勢(shì)下首先提出了金融資源論，強(qiáng)調(diào)金融也是一種資源，有合理開(kāi)發(fā)與有效利用的問(wèn)題，即金融可持續(xù)發(fā)展問(wèn)題。依據(jù)白欽先的研究，金融資源可劃分為三個(gè)層次：第一個(gè)層次是廣義的貨幣資本或資金；第二個(gè)層次是金融組織體系和金融工具體系，以及與這兩個(gè)體系有關(guān)的規(guī)則制度、金融意識(shí)與專(zhuān)門(mén)人才；第三個(gè)層次是貨幣資金運(yùn)動(dòng)與金融體系、金融體系各組成部分之間相互作用和影響的結(jié)果。白欽先認(rèn)為，金融資源的合理配置對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展質(zhì)量有著重要的影響[5]112。林廣明和譚慶華(2004)指出，金融資源的三個(gè)層次其實(shí)可以分為實(shí)體部分和功能部分，這兩部分的主要內(nèi)容和研究思路分別與金融機(jī)構(gòu)觀(guān)和金融功能觀(guān)相對(duì)應(yīng)[6]。由此，金融資源論是對(duì)金融機(jī)構(gòu)觀(guān)與金融功能觀(guān)的一種綜合，具有更為開(kāi)闊的理論研究視角。

關(guān)于金融資源配置效率的研究，崔建軍(2012)選用金融相關(guān)率、貸款產(chǎn)出率、存貸差、存貸比等指標(biāo)對(duì)我國(guó)34個(gè)省級(jí)行政區(qū)域2008年的金融資源及配置效率進(jìn)行了排名，并分析了2004-2008年各省市的金融資源配置效率變化情況[7]。王鑫(2014)以各地區(qū)存貸比作為投入指標(biāo)；以各地區(qū)金融機(jī)構(gòu)存款余額、貸款余額、GDP及貸款余額與GDP之比作為產(chǎn)出指標(biāo)，對(duì)2010-2013年我國(guó)各地區(qū)金融資源配置效率值進(jìn)行了DEA分析[8]。王露(2018)運(yùn)用主成分分析法，選取儲(chǔ)蓄動(dòng)員、儲(chǔ)蓄投資轉(zhuǎn)化、投資投向三個(gè)層次的11個(gè)指標(biāo)，對(duì)2009-2014年我國(guó)西部12個(gè)省市的金融資源配置效率進(jìn)行了截面分析和趨勢(shì)分析[9]。

(二)農(nóng)業(yè)資本化

關(guān)于農(nóng)業(yè)資本化國(guó)內(nèi)學(xué)術(shù)界的理解并不一致。一些學(xué)者將農(nóng)業(yè)資本化看作是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中資本主義生產(chǎn)對(duì)小農(nóng)生產(chǎn)的一種替代，農(nóng)業(yè)資本化與資本主義農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式關(guān)聯(lián)。雖不等于資本主義農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式，但是按資本邏輯來(lái)經(jīng)營(yíng)農(nóng)業(yè)。一定歷史時(shí)期內(nèi)，資本化對(duì)提升農(nóng)業(yè)技術(shù)、獲取農(nóng)業(yè)技術(shù)剩余具有重大意義。但是，由于資本的本性，必須防止資本化過(guò)程中小農(nóng)戶(hù)經(jīng)濟(jì)地位下降、土地被剝奪以及資本對(duì)鄉(xiāng)村社會(huì)侵入等副作用(陸自榮，2020)[10]。更多的學(xué)者將農(nóng)業(yè)資本化理解為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中的資本深化?！百Y本深化”概念由美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家保羅·薩繆爾森于1962年提出，他認(rèn)為資本深化是社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中人均資本增長(zhǎng)的過(guò)程[11]。聯(lián)合國(guó)糧農(nóng)組織和國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行共建的投資中心前副主任巴塔查兒吉(1973)指出，由傳統(tǒng)的勞動(dòng)密集型農(nóng)業(yè)向現(xiàn)代資本密集型農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)變是農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化的核心內(nèi)容和本質(zhì)。美籍華裔學(xué)者黃宗智(2010)將農(nóng)業(yè)資本化界定為單位生產(chǎn)面積或勞動(dòng)力下資本投入不斷地增加，逐漸密集化的過(guò)程，他認(rèn)為資本通過(guò)要素的合理組合，以及規(guī)模經(jīng)濟(jì)和范圍經(jīng)濟(jì)等，使農(nóng)業(yè)資本深化方式直接影響要素生產(chǎn)率，推動(dòng)實(shí)際生產(chǎn)曲線(xiàn)外移[12]。郭劍雄、魯永剛(2011)選取了農(nóng)用機(jī)械和化肥代表農(nóng)業(yè)資本投入，考察了資本深化對(duì)農(nóng)業(yè)產(chǎn)出的作用，實(shí)證研究結(jié)果表明資本深化對(duì)農(nóng)業(yè)產(chǎn)出具有顯著的正向作用[13]。李谷成等(2014)在估算省際農(nóng)業(yè)資本存量基礎(chǔ)上，討論了農(nóng)業(yè)資本積累與深化的特征，得出資本積累及其深化和制度創(chuàng)新是中國(guó)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要?jiǎng)恿?，農(nóng)業(yè)資本深化是農(nóng)業(yè)應(yīng)對(duì)勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移和城鎮(zhèn)化進(jìn)程的自然響應(yīng)，但存在一定的滯后性[14]。胡雯(2021)通過(guò)實(shí)證分析得出，勞動(dòng)力成本上升誘導(dǎo)農(nóng)戶(hù)“資本替代勞動(dòng)”已經(jīng)成為不可逆轉(zhuǎn)的趨勢(shì)，農(nóng)業(yè)資本化才是尋找農(nóng)業(yè)發(fā)展新動(dòng)能的關(guān)鍵[15]。

從以上文獻(xiàn)對(duì)農(nóng)業(yè)資本化理論及相關(guān)研究的情況看，農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化過(guò)程中農(nóng)業(yè)資本化的地位和作用已在學(xué)術(shù)界和實(shí)務(wù)界得到了普遍認(rèn)同，人們的農(nóng)業(yè)資本意識(shí)已經(jīng)大幅提高，人們已經(jīng)越來(lái)越重視提升農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)中的資本化水平。提升農(nóng)業(yè)資本化水平需要增加資本投入，需要金融資源的支持，同時(shí)農(nóng)業(yè)資本化水平的提高也會(huì)帶來(lái)金融資源供給和需要的增加。然而，已有文獻(xiàn)對(duì)金融資源與農(nóng)業(yè)資本化之間相互影響和相互作用的研究并不多。鑒于此，本文聚焦于金融資源與農(nóng)業(yè)資本化之間的理論關(guān)系，試圖運(yùn)用熵值法和耦合協(xié)調(diào)度模型來(lái)測(cè)度我國(guó)農(nóng)村地區(qū)金融資源與農(nóng)業(yè)資本化之間的相互依賴(lài)和相互影響程度。

三、金融資源與農(nóng)業(yè)資本化的耦合機(jī)制

(一)金融資源促進(jìn)農(nóng)業(yè)資本化的發(fā)展

金融資源作為一種特殊的資源，通過(guò)資本形成機(jī)制、技術(shù)進(jìn)步機(jī)制和要素替代機(jī)制，促進(jìn)儲(chǔ)蓄和資本轉(zhuǎn)化，提升技術(shù)創(chuàng)新能力，引導(dǎo)生產(chǎn)要素的流動(dòng)與配置，最終促進(jìn)農(nóng)業(yè)資本化的發(fā)展(見(jiàn)圖1)。

圖1 金融資源與農(nóng)業(yè)資本化耦合機(jī)制的路徑

1.資本形成機(jī)制。資本形成機(jī)制是庫(kù)茲涅茨(Kuznets，1966)提出的儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)變?yōu)橥顿Y的機(jī)制[16]。儲(chǔ)蓄本身并不能確保轉(zhuǎn)變?yōu)橘Y本，只有當(dāng)儲(chǔ)蓄有效轉(zhuǎn)變?yōu)橥顿Y時(shí)，才能給經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供資本支持。資本形成作為儲(chǔ)蓄到投資的轉(zhuǎn)化過(guò)程，涉及到三個(gè)方面的問(wèn)題：一是必須有可利用的儲(chǔ)蓄。作為經(jīng)濟(jì)社會(huì)新增產(chǎn)出中用于消費(fèi)后的剩余部分——儲(chǔ)蓄是資本形成的物質(zhì)基礎(chǔ)，是資本形成的供給力量，儲(chǔ)蓄供給水平將最終決定著資本形成的數(shù)量。二是必須有投資的需求。投資需求是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為實(shí)際投資的動(dòng)力，沒(méi)有投資需求，現(xiàn)實(shí)的儲(chǔ)蓄供給也難以形成實(shí)際投資。三是儲(chǔ)蓄到投資的途徑和形式。儲(chǔ)蓄到投資的轉(zhuǎn)化效率顯然是資本形成的供需雙方得以實(shí)現(xiàn)的約束。三者之間的相互依存、相互作用、相互制約共同決定著資本形成，構(gòu)成資本形成機(jī)制。金融體系將全社會(huì)閑置零散的資金集聚成儲(chǔ)蓄，政府、企業(yè)和居民等經(jīng)濟(jì)行為主體將新增產(chǎn)出用于消費(fèi)支出后所剩余的可支配收入通過(guò)金融中介機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)化形成國(guó)民儲(chǔ)蓄。儲(chǔ)蓄向投資的轉(zhuǎn)化方式，一種是以股票、債券、基金等金融工具為載體，借助金融市場(chǎng)的直接融資方式實(shí)現(xiàn)；另一種以銀行信貸工具為載體，通過(guò)金融中介機(jī)構(gòu)的間接融資方式來(lái)實(shí)現(xiàn)。因此，在資本形成過(guò)程中，無(wú)論是儲(chǔ)蓄的形成，還是儲(chǔ)蓄向投資的轉(zhuǎn)化都離不開(kāi)貨幣資金、金融工具和金融中介機(jī)構(gòu)等金融資源的支撐，金融資源的規(guī)模和結(jié)構(gòu)決定著實(shí)物資本形成的規(guī)模與效率，從而對(duì)農(nóng)業(yè)資本化產(chǎn)生影響。

2.技術(shù)進(jìn)步機(jī)制。技術(shù)進(jìn)步就是新技術(shù)不斷被應(yīng)用于農(nóng)業(yè)生產(chǎn),從而導(dǎo)致農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的過(guò)程。首先，一個(gè)市場(chǎng)化的金融中介機(jī)構(gòu)會(huì)發(fā)現(xiàn)技術(shù)先進(jìn)的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者能夠提供更高的投資回報(bào)率，進(jìn)而將金融資源配置到這些農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者，為新技術(shù)的使用者提供資金保障，促進(jìn)資源配置效率提升；其次，完善的金融市場(chǎng)能夠甄別出最有可能實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新的農(nóng)業(yè)企業(yè)家，并通過(guò)多樣化的融資方式為其提供資金支持，促進(jìn)技術(shù)進(jìn)步；最后，健全的金融體系也會(huì)通過(guò)規(guī)模效應(yīng)、監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)分散等功能降低金融風(fēng)險(xiǎn)和交易成本，從而為那些具有高技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)提供資金支持，為其研發(fā)和自主創(chuàng)新活動(dòng)提供資金保障。

3.要素替代機(jī)制。誘致性技術(shù)變遷理論認(rèn)為生產(chǎn)要素相對(duì)價(jià)格變動(dòng)決定了技術(shù)變革的方向，即技術(shù)變革會(huì)傾向于節(jié)約稀缺而昂貴的生產(chǎn)要素，使用充裕而便宜的生產(chǎn)要素。在傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)社會(huì)生產(chǎn)中，勞動(dòng)力價(jià)格相對(duì)便宜，農(nóng)戶(hù)在生產(chǎn)土地既定的情況下，更愿意增加勞動(dòng)力投入來(lái)提高產(chǎn)出。但隨著工業(yè)化和城鎮(zhèn)化進(jìn)程中吸納了大量的勞動(dòng)力，農(nóng)業(yè)勞動(dòng)力出現(xiàn)結(jié)構(gòu)性短缺，勞動(dòng)力價(jià)格急劇攀升。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中急需使用資本替代勞動(dòng)力，緩解成本上升帶來(lái)的壓力，成為工業(yè)化時(shí)期各國(guó)農(nóng)業(yè)資本化進(jìn)入高速發(fā)展階段的主要推動(dòng)力。當(dāng)前我國(guó)勞動(dòng)力成本逐年提升和金融資源逐漸增多，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的投入結(jié)構(gòu)已經(jīng)悄然地發(fā)生了變化，從勞動(dòng)密集型生產(chǎn)模式逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)橘Y本或勞動(dòng)、資本雙密集型生產(chǎn)模式。金融資源通過(guò)為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)帶來(lái)資金和技術(shù)要素，從而促進(jìn)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的發(fā)展，推動(dòng)我國(guó)農(nóng)業(yè)資本化的進(jìn)程。

(二)農(nóng)業(yè)資本化提高金融資源配置的效率

農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展帶來(lái)了金融資源配置效率的提高。首先，農(nóng)業(yè)資本化帶來(lái)了生產(chǎn)資金投入的增加以及農(nóng)業(yè)新科技的大量使用，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者對(duì)信貸資金以及其他金融服務(wù)產(chǎn)品的需求相應(yīng)增加。其次，農(nóng)業(yè)資本化的大規(guī)模興起，使得農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的效率和產(chǎn)量極大的提升，從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的收益也會(huì)得到相應(yīng)提高。農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)的效率與數(shù)量的提升能夠?qū)r(nóng)產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)性收益產(chǎn)生正向影響，農(nóng)民收入分配結(jié)構(gòu)的變化與金融資源的分布結(jié)構(gòu)密切相關(guān)。隨著農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者經(jīng)營(yíng)收益的提高，更多的金融資源將流向農(nóng)村地區(qū)與農(nóng)業(yè)領(lǐng)域。金融需求的增加帶動(dòng)金融供給的增加，而且更多的金融資源還能提高金融機(jī)構(gòu)的供給能力。因此，農(nóng)業(yè)資本化的提高會(huì)優(yōu)化農(nóng)村地區(qū)的金融環(huán)境，提高農(nóng)村地區(qū)金融資源的配置效率。

總之，金融資源與農(nóng)業(yè)資本化存在著相互依存和相互影響關(guān)系。一方面，金融資源為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)提供最重要的資金要素，保障農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資本的不斷投入，還能通過(guò)金融服務(wù)需求，使金融資源成為農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展的外在動(dòng)因；另一方面，農(nóng)業(yè)資本化的發(fā)展也能帶來(lái)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)效率和數(shù)量的提高，促進(jìn)農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)性收益增加，從而使農(nóng)村地區(qū)金融服務(wù)產(chǎn)品的需求和供給都得到了提升，為金融資源總量增加提供累積空間，使其成為農(nóng)村地區(qū)金融資源動(dòng)態(tài)配置效率的基礎(chǔ)。金融資源與農(nóng)業(yè)資本化相互依存關(guān)系如圖1所示。

四、金融資源與農(nóng)業(yè)資本化耦合的模型構(gòu)建

(一)數(shù)據(jù)來(lái)源

長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶是整個(gè)長(zhǎng)江流域最為發(fā)達(dá)的地區(qū)，也是全國(guó)除沿海開(kāi)放地區(qū)以外，經(jīng)濟(jì)密度最大的經(jīng)濟(jì)地帶，農(nóng)業(yè)增加值占全國(guó)的比重一直保持在43%左右，農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化水平普遍較高，農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展相對(duì)較快。長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶金融資源豐富，金融發(fā)展基礎(chǔ)較好，金融總量占全國(guó)比重較大。利用好金融資源以提高農(nóng)業(yè)資本化水平，對(duì)于推進(jìn)長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化建設(shè)具有基礎(chǔ)性作用。因此，本文選擇長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶所覆蓋的江蘇、浙江、安徽、江西、湖北、湖南、重慶、四川、貴州和云南10個(gè)省市進(jìn)行實(shí)證研究，上海市由于農(nóng)業(yè)占其經(jīng)濟(jì)總量比重很小，故沒(méi)有列入研究范圍。相關(guān)數(shù)據(jù)主要來(lái)源于《中國(guó)統(tǒng)計(jì)年鑒》(2008—2019年)、《中國(guó)金融年鑒》(2008—2019年)、《中國(guó)保險(xiǎn)年鑒》(2008—2019年)和《中國(guó)農(nóng)村統(tǒng)計(jì)年鑒》(2008—2019年)。

(二)指標(biāo)體系建構(gòu)

考慮到指標(biāo)的科學(xué)性和數(shù)據(jù)的可獲得性以及參考相關(guān)文獻(xiàn)，本文以各自?xún)?nèi)含五項(xiàng)指標(biāo)構(gòu)建起金融資源和農(nóng)業(yè)資本化兩大指標(biāo)體系。

依據(jù)金融資源的經(jīng)典文獻(xiàn)和我國(guó)農(nóng)村金融資源發(fā)展的實(shí)際，我們分別從金融發(fā)展水平、金融發(fā)展效率、保險(xiǎn)深度和金融服務(wù)便利程度來(lái)刻畫(huà)農(nóng)村金融資源。金融發(fā)展水平(金融相關(guān)比率，F(xiàn)IR)是農(nóng)村金融資產(chǎn)相對(duì)規(guī)模的最廣義的指標(biāo)，可以被視為農(nóng)村金融發(fā)展的一個(gè)基本特點(diǎn)。我國(guó)農(nóng)村金融資產(chǎn)集中在以農(nóng)村信用社為代表的金融機(jī)構(gòu)中，目前金融機(jī)構(gòu)最主要的金融工具是存款和貸款。因此，我們選用農(nóng)村存款余額加農(nóng)業(yè)貸款余額的總和占農(nóng)林牧漁業(yè)增加值之比來(lái)衡量；金融發(fā)展效率衡量金融中介調(diào)度分配社會(huì)資源的能力，我們選用選用農(nóng)林牧漁業(yè)貸款余額與農(nóng)村存款余額之比，反映農(nóng)村金融中介機(jī)構(gòu)將資金轉(zhuǎn)化為貸款的效率；保險(xiǎn)深度用農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)收入占農(nóng)林牧漁業(yè)增加值的比率衡量，反映農(nóng)村保險(xiǎn)業(yè)在整個(gè)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)中的地位；金融服務(wù)便利程度通過(guò)每萬(wàn)農(nóng)戶(hù)擁有農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)家數(shù)和每萬(wàn)農(nóng)戶(hù)擁有農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員數(shù)來(lái)衡量，用來(lái)反映農(nóng)村地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)展?fàn)顩r和農(nóng)民獲取金融服務(wù)的便利程度。

基于黃宗智對(duì)農(nóng)業(yè)資本化的定義，農(nóng)業(yè)資本化就是單位生產(chǎn)面積或勞動(dòng)力下資本投入不斷增加的過(guò)程，是資金在固定資本和流動(dòng)資本上投入逐漸密集的過(guò)程。因此，本文通過(guò)固定資本密度和流動(dòng)資本密度來(lái)刻畫(huà)農(nóng)業(yè)資本化。其中，固定資本密度用單位耕地面積下農(nóng)機(jī)總動(dòng)力和固定資產(chǎn)的投入增加量來(lái)表示，流動(dòng)資本密度用單位耕地面積下化肥、農(nóng)藥和農(nóng)膜的投入增加量表示。金融資源與農(nóng)業(yè)資本化指標(biāo)如表1所示。

(三)研究方法

1.數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化及指標(biāo)權(quán)重確定

已有文獻(xiàn)計(jì)算權(quán)重多見(jiàn)層次分析法、變異系數(shù)法或熵值法等，本文采用熵值法來(lái)確定各項(xiàng)指標(biāo)權(quán)重。根據(jù)各項(xiàng)指標(biāo)間的變異程度，利用信息熵來(lái)計(jì)算各個(gè)指標(biāo)的權(quán)重，與較主觀(guān)的專(zhuān)家評(píng)分法等賦權(quán)方法相比，更具科學(xué)性和合理性。因此，熵值法避免了主觀(guān)因素對(duì)權(quán)重的影響，計(jì)算結(jié)果可信度更高[17]。其具體的測(cè)算步驟與原理如下。

(1)構(gòu)建原始數(shù)據(jù)矩陣

Y=(Xij)nm(i=1，2，…，n；j=1，2，…，m)

(1)

其中，i表示年份，j表示評(píng)價(jià)指標(biāo)的個(gè)數(shù)。

(2)標(biāo)準(zhǔn)化各指標(biāo)

由于所選指標(biāo)在數(shù)量級(jí)和性質(zhì)等方面均存在量綱差異，難以直接進(jìn)行比較。因此，在權(quán)重計(jì)算前先采用極差標(biāo)準(zhǔn)化法對(duì)原始數(shù)據(jù)進(jìn)行無(wú)量綱化處理。

正向指標(biāo)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化公式如下：

(2)

逆向指標(biāo)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化公式如下：

(3)

(1)和(2)中的Zij為第i年第j項(xiàng)指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)化值，maxXj為第j項(xiàng)指標(biāo)原數(shù)據(jù)的最大值，minXj為第j項(xiàng)指標(biāo)原數(shù)據(jù)的最小值，Xij為第i年第j項(xiàng)指標(biāo)的原數(shù)據(jù)。在處理過(guò)程中，正向指標(biāo)數(shù)值越高越好，負(fù)向指標(biāo)數(shù)值越低越好。

(3)利用熵值法計(jì)算權(quán)重

求解第j個(gè)指標(biāo)下的第i個(gè)時(shí)間段中占該指標(biāo)的權(quán)重：

(4)

計(jì)算第j個(gè)指標(biāo)的信息熵值：

(5)

求解第j個(gè)指標(biāo)的熵權(quán):

(6)

2.綜合發(fā)展水平評(píng)價(jià)模型

將所測(cè)權(quán)重wj與數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化后的值Zij代入下式中，求解可得到金融資源與農(nóng)業(yè)資本化的綜合評(píng)價(jià)指數(shù)。

(7)

對(duì)于金融資源與農(nóng)業(yè)資本化兩個(gè)系統(tǒng)，分別用上述步驟與原理計(jì)算出金融資源綜合評(píng)價(jià)指數(shù)U1，農(nóng)業(yè)資本化綜合評(píng)價(jià)指數(shù)U2。

3.耦合協(xié)調(diào)度模型

耦合度主要用來(lái)測(cè)算系統(tǒng)之間耦合協(xié)調(diào)作用程度，即兩者間的相互作用和相互影響程度的強(qiáng)弱。耦合關(guān)聯(lián)度越高，系統(tǒng)越是表現(xiàn)為向著有序、良性的方向發(fā)展；反之越不協(xié)調(diào)，關(guān)聯(lián)程度越低，越是表現(xiàn)為向著無(wú)序方向發(fā)展。設(shè)金融資源綜合水平為U1，農(nóng)業(yè)資本化綜合水平為U2，定義二者耦合度C為：

C=[(U1*U2)/(U1+U2)2]1/2

(8)

上式中，C為金融資源與農(nóng)業(yè)資本化間的耦合度，表示金融資源與農(nóng)業(yè)資本化的相互作用強(qiáng)度及整體耦合協(xié)同效應(yīng)，C取值[0，1]，C越接近于0表示兩系統(tǒng)耦合、適應(yīng)過(guò)程緩慢，C越接近于1表示兩系統(tǒng)良性共生耦合態(tài)勢(shì)加強(qiáng)，產(chǎn)生最大耦合效益。

單純依靠耦合度模型是無(wú)法全面準(zhǔn)確反映兩大系統(tǒng)間的實(shí)際協(xié)調(diào)水平，為了避免兩大系統(tǒng)綜合發(fā)展都處于低水平但耦合度高的偏離實(shí)際情況出現(xiàn)，本文引入耦合協(xié)調(diào)度模型來(lái)衡量金融資源與農(nóng)業(yè)資本化兩大系統(tǒng)內(nèi)部指標(biāo)間在相互發(fā)展過(guò)程中的和諧統(tǒng)一程度，以反映其協(xié)調(diào)的優(yōu)質(zhì)程度，具體模型如下：

(9)

其中，D為耦合協(xié)調(diào)度；C為金融資源與農(nóng)業(yè)資本化的耦合度，T=αU1+βU2為綜合協(xié)調(diào)指數(shù)，α和β分別為金融資源與農(nóng)業(yè)資本化的權(quán)重且相加為1，兩者的取值主要取決于兩大系統(tǒng)在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化過(guò)程中的重要程度和兩者間相互促進(jìn)、相互影響的關(guān)系。我們認(rèn)為，在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化發(fā)展進(jìn)程中，金融資源的貢獻(xiàn)與農(nóng)業(yè)資本化的貢獻(xiàn)度相當(dāng)，故采用一般的做法，給α和β都分別賦值為0.5。

4.耦合協(xié)調(diào)度等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)劃分

金融資源與農(nóng)業(yè)資本化耦合協(xié)調(diào)發(fā)展的程度需要一定的判定標(biāo)準(zhǔn)來(lái)衡量。為更直觀(guān)地反映金融資源與農(nóng)業(yè)資本化的耦合協(xié)調(diào)度發(fā)展?fàn)顩r，在借鑒已有文獻(xiàn)的基礎(chǔ)上[18][19][20]，根據(jù)D 值不同，將其耦合協(xié)調(diào)度等級(jí)劃分為10個(gè)等級(jí)，具體見(jiàn)表2。

表2 金融資源與農(nóng)業(yè)資本化耦合協(xié)調(diào)度標(biāo)準(zhǔn)劃分

五、實(shí)證結(jié)果與分析

(一)金融資源與農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展水平

由圖2、圖3和圖4可知，長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶10個(gè)省市的金融資源發(fā)展水平U1和農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展水平U2整體呈上升趨勢(shì)，但不同省市之間階段性特征比較明顯，且出現(xiàn)金融資源與農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展的背離現(xiàn)象。如按上、中、下游界域?qū)㈤L(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶分成三部分來(lái)看，位于下游長(zhǎng)三角地區(qū)的江蘇、浙江和安徽省，農(nóng)業(yè)資本化水平提升速度相當(dāng)快且達(dá)到了較高的程度，而金融資源配置的提升卻是在曲折中前進(jìn)，金融資源發(fā)展水平落后于農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展速度。究其原因,長(zhǎng)三角是我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展最為發(fā)達(dá)的地區(qū)之一。近代以來(lái)，該地區(qū)憑借著區(qū)位優(yōu)勢(shì)和豐富的農(nóng)業(yè)資源，農(nóng)業(yè)發(fā)展一直處于我國(guó)較為發(fā)達(dá)的行列。伴隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和工業(yè)化程度的提高，區(qū)域內(nèi)資金快速集聚以及富裕充足，而人力成本卻不斷地上漲，在要素替代機(jī)制的作用下，該地區(qū)農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展迅猛。處于長(zhǎng)江中游的江西、湖北和湖南省，金融資源的發(fā)展水平提高更快，農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展大約在2013年之后才全面加速。2012年后，我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展步入新常態(tài)，在國(guó)家政策的大力扶持之下，長(zhǎng)江中游的農(nóng)業(yè)發(fā)展得到了更多金融資源支持，推動(dòng)了當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)資本化的發(fā)展。金融資源與農(nóng)業(yè)資本化的發(fā)展朝著可持續(xù)的方向逐步邁進(jìn)。長(zhǎng)江上游地區(qū)，在2016年后普遍呈現(xiàn)出農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展速度快于金融資源發(fā)展的特點(diǎn)。且值得注意的是，重慶、四川地區(qū)呈現(xiàn)出長(zhǎng)期金融資源發(fā)展跟不上農(nóng)業(yè)資本化的現(xiàn)象。成渝經(jīng)濟(jì)區(qū)自然稟賦優(yōu)良，交通體系完整，人力資源豐富，在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中占據(jù)重要戰(zhàn)略地位。由于長(zhǎng)江上游成渝經(jīng)濟(jì)區(qū)的空間布局特點(diǎn)是以川渝為中心，云南和貴州只少部分參與其中，則云貴兩地的經(jīng)濟(jì)和農(nóng)業(yè)的發(fā)展速度、效率都不能與川渝相比，農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展水平也相應(yīng)落后。不難看出，2017年以后所有省市的農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展水平都呈現(xiàn)出了上升趨勢(shì)。這是由于黨的十九大報(bào)告首次提出鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，把解決好“三農(nóng)”問(wèn)題作為全黨工作的重中之重，因此農(nóng)業(yè)發(fā)展迎來(lái)了新的機(jī)遇期，各省市的農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展水平都呈現(xiàn)出了快速上升趨勢(shì)。

值得重視的是，在這些省市中有9個(gè)省市的農(nóng)業(yè)資本化超過(guò)了金融資源的發(fā)展水平，僅江西省出現(xiàn)了金融資源超過(guò)了農(nóng)業(yè)資本化的發(fā)展水平，說(shuō)明這9省市農(nóng)業(yè)資本化所需資金并非全部來(lái)源于金融系統(tǒng)內(nèi)部。受制于農(nóng)村金融抑制的約束，我國(guó)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者更多依賴(lài)自有資本積累擴(kuò)大生產(chǎn)，而不是尋求金融資源的助力，工資性收入和民間借貸都成為了支持當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)資本化快速發(fā)展的助推劑，這也反映出當(dāng)?shù)剞r(nóng)村金融資源發(fā)生了錯(cuò)配。

圖2 長(zhǎng)江下游地區(qū)金融資源與農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展水平變化趨勢(shì)

圖3 長(zhǎng)江中游地區(qū)金融資源與農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展水平變化趨勢(shì)

圖4 長(zhǎng)江上游地區(qū)金融資源與農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展水平變化趨勢(shì)

(二)金融資源與農(nóng)業(yè)資本化的耦合協(xié)調(diào)度分析

通過(guò)耦合度計(jì)算結(jié)果可知，長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶10省市2008—2019年金融資源與農(nóng)業(yè)資本化兩大系統(tǒng)間耦合度值都大于0，表明二者之間存在相互依存關(guān)系。根據(jù)金融資源與農(nóng)業(yè)資本化耦合協(xié)調(diào)度計(jì)算結(jié)果以及劃分標(biāo)準(zhǔn)，分別繪制出2008年和2019年長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶金融資源與農(nóng)業(yè)資本化耦合協(xié)調(diào)度空間分布圖，見(jiàn)圖5、圖6。

圖5 2008年長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶金融資源與農(nóng)業(yè)資本化協(xié)調(diào)度空間分布

圖6 2019年長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶金融資源與農(nóng)業(yè)資本化協(xié)調(diào)度空間分布注：圖5、圖6底圖數(shù)據(jù)來(lái)源于自然資源部標(biāo)準(zhǔn)地圖服務(wù)網(wǎng)，審圖號(hào)：GS(2016)1605號(hào)

從圖5空間分布來(lái)看，2008年金融資源與農(nóng)業(yè)資本化耦合協(xié)調(diào)度除了云南省之外，其余各省市耦合協(xié)調(diào)情況很差，大多處于嚴(yán)重失調(diào)或中度失調(diào)，四川省耦合最差。原因在于，2008年全球金融危機(jī)嚴(yán)重沖擊我國(guó)經(jīng)濟(jì)，經(jīng)濟(jì)陷入衰退，失業(yè)增加，城鄉(xiāng)居民收入增速放緩，銀行呆壞賬增加。況且，那個(gè)時(shí)期我國(guó)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式以傳統(tǒng)的勞動(dòng)力投入為主，農(nóng)業(yè)資本化水平很低。從圖6空間分布看，2019年金融資源與農(nóng)業(yè)資本化耦合協(xié)調(diào)度最優(yōu)的省市是江蘇、安徽、江西、湖北、湖南和貴州，它們達(dá)到了7級(jí)及以上協(xié)調(diào)等級(jí)，屬于初級(jí)協(xié)調(diào)程度。云南和四川達(dá)到了6級(jí)勉強(qiáng)協(xié)調(diào)程度。而浙江和重慶在10省市中，耦合情況最差，只達(dá)到了5級(jí)，處于瀕臨失調(diào)的程度，兩地農(nóng)村金融資源外流較為嚴(yán)重。各地區(qū)金融資源與農(nóng)業(yè)資本化耦合協(xié)調(diào)程度發(fā)展不一致，有歷史沿革、區(qū)位因素、政策扶持等多方面的差異。從圖5到圖6的動(dòng)態(tài)發(fā)展過(guò)程來(lái)看，金融資源與農(nóng)業(yè)資本化相互依賴(lài)、相互影響的關(guān)聯(lián)程度是經(jīng)歷了二者發(fā)展水平交替領(lǐng)先，相互推動(dòng)，最終由較低水平的耦合向較高水平耦合的發(fā)展過(guò)程，很多省份的金融資源與農(nóng)業(yè)資本化從最初的嚴(yán)重失調(diào)逐步進(jìn)入到初步協(xié)調(diào)。這歸因于我國(guó)對(duì)農(nóng)村農(nóng)業(yè)發(fā)展的重視程度不斷提高，大力發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)，著力促進(jìn)農(nóng)業(yè)三產(chǎn)融合發(fā)展成為我國(guó)近期農(nóng)村農(nóng)業(yè)發(fā)展的主調(diào)。不斷提高的農(nóng)業(yè)資本化水平，不僅提升農(nóng)業(yè)自身發(fā)展能力，而且也推動(dòng)了農(nóng)村金融資源的擴(kuò)張。

六、結(jié)論與啟示

金融資源與農(nóng)業(yè)資本化存在著相互依存和相互影響關(guān)系。一方面，金融資源是農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展的外在動(dòng)因；另一方面，農(nóng)業(yè)資本化為金融資源總量增加提供累積空間，使其成為農(nóng)村地區(qū)金融資源動(dòng)態(tài)配置效率的基礎(chǔ)。本文基于長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶10省市2008—2019年樣本數(shù)據(jù)，通過(guò)構(gòu)建金融資源與農(nóng)業(yè)資本化兩大指標(biāo)體系，運(yùn)用熵值法和耦合協(xié)調(diào)度模型對(duì)金融資源與農(nóng)業(yè)資本化的耦合協(xié)調(diào)程度進(jìn)行實(shí)證檢驗(yàn)。本文的主要結(jié)論可概括為：

第一，2008—2019年間，長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶覆蓋10省市金融資源與農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展水平整體呈不斷上升趨勢(shì)，但不同省市之間階段性特征比較明顯，且出現(xiàn)金融資源與農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展的背離現(xiàn)象。此外，2017年以后10省市農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展水平都呈現(xiàn)加快上升趨勢(shì)。

第二，在農(nóng)業(yè)資本化發(fā)展過(guò)程中，長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶10省市呈現(xiàn)出農(nóng)村金融資源不足或錯(cuò)配的現(xiàn)狀，阻礙著其與農(nóng)業(yè)資本化相互促進(jìn)的良性循環(huán)。

第三，長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶10省市金融資源與農(nóng)業(yè)資本化的耦合度值不斷提升，耦合協(xié)調(diào)水平也由較低水平的耦合向較高水平耦合過(guò)渡，表明兩者之間相互依存和相互影響的力度越來(lái)越大。但整體而言還處于初級(jí)協(xié)調(diào)階段，有待進(jìn)一步提升。

本文認(rèn)為，農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化從一定意義上說(shuō)就是農(nóng)業(yè)資本化過(guò)程，未來(lái)我國(guó)農(nóng)業(yè)的資本密集度還會(huì)進(jìn)一步上升，持續(xù)性的金融資源支撐是農(nóng)業(yè)資本化甚至其現(xiàn)代化不可或缺的條件。為此，一要通過(guò)政策和制度設(shè)計(jì)扭轉(zhuǎn)農(nóng)村金融資源外流和非農(nóng)化傾向。鼓勵(lì)和引導(dǎo)農(nóng)村外部金融資源加入農(nóng)業(yè)資本化進(jìn)程中，大力發(fā)展農(nóng)村普惠金融，加快構(gòu)建多層次、廣覆蓋和可持續(xù)的農(nóng)村金融服務(wù)體系。同時(shí)，也要?jiǎng)?chuàng)新金融產(chǎn)品，允許利率反應(yīng)資金的稀缺和風(fēng)險(xiǎn)程度，有效配置農(nóng)村資金，改善農(nóng)村金融服務(wù)。二要提高農(nóng)民資本意識(shí)和資本技能。通過(guò)群眾宣傳、理論培訓(xùn)和實(shí)踐指導(dǎo)，引導(dǎo)農(nóng)民充分利用金融資源將既有的資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)橘Y本，讓農(nóng)民在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)實(shí)踐中掌握資本技能,這對(duì)于他們更好地經(jīng)營(yíng)農(nóng)業(yè)生產(chǎn),對(duì)接現(xiàn)代農(nóng)業(yè),無(wú)疑具有重要的意義。