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2022年一季度，A股新增了504萬名投資者，投資者總?cè)藬?shù)由此突破2億大關(guān)。與之相對應(yīng)的是，為投資者們提供證券、基金、資產(chǎn)配置等綜合服務(wù)的券商投顧僅有7萬人，相較去年同期增長13%。在開年后A股大幅波動的行情下，2857：1的比例，凸顯出投顧隊(duì)伍在維護(hù)資本市場穩(wěn)定發(fā)展中所需要承擔(dān)的重要使命。

為推進(jìn)投顧行業(yè)發(fā)展，基于科學(xué)評價(jià)機(jī)制展開的新財(cái)富最佳投資顧問評選，近年積極參與投顧生態(tài)的變革，影響力日益彰顯。2021年舉行的第四屆新財(cái)富最佳投資顧問評選，參評投顧達(dá)到29892人，較第三屆增加37%。經(jīng)過投資管理能力、服務(wù)能力的綜合評價(jià)，來自23家券商的90名投顧最終脫穎而出，榮獲本屆“新財(cái)富最佳投資顧問”稱號。逐年增長的參評者人數(shù)，讓評選的競爭激烈度趨于白熱化，本屆獲獎(jiǎng)?wù)哒既繀⒃u者的比例僅為0.31%，獎(jiǎng)項(xiàng)含金量十足。

過去一年，新財(cái)富最佳投資顧問評選在各機(jī)構(gòu)及區(qū)域間的影響力在不斷提升。

第四屆評選自2021年4月報(bào)名開啟，至5月31日，共有來自95家券商、30家證券咨詢公司的29892名投顧參評，同比增長37%，較首屆評選增長122%（表1）。參評投顧男、女比例為1.6：1，參評機(jī)構(gòu)連續(xù)3年增長，已覆蓋91%的有投顧的證券公司。

廣發(fā)證券、中國銀河證券、中信建投證券的參評投顧數(shù)量分列前三名，國泰君安證券、申萬宏源證券等頭部券商也有越來越多的投顧參與評選，體現(xiàn)出頭部券商對于提升投顧團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力、建設(shè)財(cái)富管理品牌的迫切訴求及堅(jiān)定決心（表2）。

從參評率看，國海證券、江海證券、中山證券、萬和證券的投顧幾乎全員出動，東海證券、中國銀河證券、中信建投證券、華福證券、廣發(fā)證券、開源證券、申港證券、興業(yè)證券、湘財(cái)證券等13家券商的參評投顧人數(shù)占其投顧人數(shù)的比例達(dá)90%以上。

本屆評選參評率在90%的券商數(shù)量相較第三屆增多了6家，大中小型券商紛紛重兵投入，亦表明成體系地推動投顧團(tuán)隊(duì)建設(shè)，已是全行業(yè)共識（表3）。

對報(bào)名參評投顧的背景進(jìn)行統(tǒng)計(jì)又能夠發(fā)現(xiàn)，投顧評選在多個(gè)地區(qū)的滲透率均有提升。本屆投顧來自全國31個(gè)省市區(qū)，來自廣東、浙江、上海三地的參評投顧占比合計(jì)為28.32%，較上年提升29.75%（圖1）?？傮w上看，除內(nèi)蒙古外，30個(gè)省份的參評投顧人數(shù)相較第三屆評選均有增加。作為目前國內(nèi)最大的投顧競技平臺，新財(cái)富一直致力于為各地區(qū)投顧提供更多學(xué)習(xí)、交流、競技的機(jī)會。2021年，新財(cái)富聯(lián)合嘉實(shí)基金、朝陽永續(xù)分別在杭州、福州、濟(jì)南、青島、上海等城市舉辦“玩轉(zhuǎn)ETF之投顧沙龍”活動，邀請了公私募投資總監(jiān)、新財(cái)富最佳投顧、新財(cái)富最佳分析師等參與，以更好地推動區(qū)域投顧力量的發(fā)展。

本屆評選主要從投資管理能力評價(jià)、服務(wù)能力評價(jià)兩個(gè)維度對投顧進(jìn)行綜合考核，其中，投資管理能力評價(jià)主要對投顧的股票交易、資產(chǎn)配置能力進(jìn)行定量考核。服務(wù)能力評價(jià)則是由券商研究所所長、券商首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、公募基金經(jīng)理、私募基金經(jīng)理等專家評審，從投顧們投研框架的合理自洽性、投資邏輯的實(shí)踐性、投資策略服務(wù)客戶的有效性，以及表達(dá)、應(yīng)變能力等方面進(jìn)行綜合打分。最終，共有90名投顧被授予“第四屆新財(cái)富最佳投資顧問”的榮譽(yù)稱號。

統(tǒng)計(jì)顯示，90名最佳投資顧問來自23家券商的不同營業(yè)部。其中，廣發(fā)證券最佳投顧人數(shù)最多，達(dá)16人，相較2020年增加2人，中國銀河證券、興業(yè)證券、國泰君安證券、方正證券分別有14人、11人、10人、6人上榜（表4）。

新財(cái)富的調(diào)查顯示，90位最佳投顧平均從業(yè)年限為11.7年，碩士及以上學(xué)歷占20%，男性75人，女性15人。其中，分別有23名、20名、8名最佳投顧已連續(xù)兩屆、三屆、四屆參評，顯示出評選賽事與投顧生態(tài)的發(fā)展緊密交融。

本屆最佳投顧直接服務(wù)的客戶數(shù)量、資產(chǎn)規(guī)模較第三屆均有較大提升。據(jù)統(tǒng)計(jì)，剔除不直接服務(wù)客戶的投顧，66名投顧平均服務(wù)客戶2576人，比上屆同一指標(biāo)提升23.97%，累計(jì)服務(wù)客戶16.74萬人，這些客戶資產(chǎn)合計(jì)約1130億元，比上屆同一指標(biāo)提升64.72%。

其中，來自中國銀河證券杭州天城東路證券營業(yè)部的金新建，總共服務(wù)6.3萬名客戶，合計(jì)服務(wù)資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到430億元，是本屆獲獎(jiǎng)投顧中服務(wù)客戶規(guī)模及客戶資產(chǎn)最多的。他表示，從業(yè)12年間，已在全國37個(gè)城市開展了69場線下路演、83場線上路演以進(jìn)行投資者教育，合計(jì)服務(wù)的聽/觀眾超過130萬人次。

可見，辛勤的工作態(tài)度以及對專業(yè)能力的持續(xù)磨礪，是做大客戶及服務(wù)資產(chǎn)規(guī)模的必要方式。

值得一提的是，本屆最佳投顧中，在券商總部及分支機(jī)構(gòu)中擔(dān)任管理職務(wù)的獲獎(jiǎng)投顧比例超過20%，既體現(xiàn)出券商管理人員極高的專業(yè)素養(yǎng)，亦表明提高投顧專業(yè)能力，已是一種自上而下的共識。其中，包括興業(yè)證券的李杰，廣發(fā)證券的王輝，中國銀河證券的張龍龍，國泰君安證券的陳潔、楊晶，光大證券的蔣銳，方正證券的李旺，國元證券的高偉強(qiáng)，湘財(cái)證券的譚華等，均在分公司/營業(yè)部擔(dān)任相關(guān)負(fù)責(zé)人職務(wù)。

與此同時(shí)，最佳投顧的服務(wù)方式也愈發(fā)多元。據(jù)統(tǒng)計(jì)，有27%的投顧所在券商已上線并銷售投資組合，簽約客戶最多的投顧需要同時(shí)為超6.3萬名客戶提供投資組合服務(wù)。有30%的投顧在過去一年通過推出投教課程、線上直播等方式，參與到投資者教育的行動中。如國泰君安證券的陳顯鋒表示，其每天都會在微信視頻號、抖音等平臺進(jìn)行1-2次直播，合計(jì)粉絲數(shù)超過6萬人，每天約有近萬人觀看。中小券商中，包括華福證券的徐紅娟、高兢，東北證券的劉釗，江海證券的郭元、劉濤等最佳投顧，也都在投顧組合產(chǎn)品、投教課程、投教直播等領(lǐng)域斬獲不俗成績。

在參與評選過程中，最佳投顧們的最大收獲包括“拓寬同業(yè)圈”“知名度提升”“完善投研框架”等，這亦與券商積極推動投顧團(tuán)隊(duì)參與新財(cái)富投資顧問評選的初衷相一致。

現(xiàn)任中信建投證券安康解放路證券營業(yè)部副總經(jīng)理的紀(jì)安靜已連續(xù)4屆參評，并分別獲得第一屆、第四屆“最佳投資顧問”榮譽(yù)。其表示，在評選競爭中既能夠驗(yàn)證了自己交易體系的有效性，也可以在跟其他券商投顧的交流中極大提升自身的業(yè)務(wù)水平。除紀(jì)安靜外，興業(yè)證券的林劍光是第二屆最佳投顧，方正證券的余田野榮獲第三屆“最佳股票投資收益獎(jiǎng)”，體現(xiàn)出歷屆獲獎(jiǎng)投顧們極強(qiáng)的專業(yè)實(shí)力。

2022年，新財(cái)富也將在投研工具、圈層活動等方面持續(xù)發(fā)力，為投顧發(fā)展生態(tài)建設(shè)貢獻(xiàn)更多力量。

本屆評選第一階段的投資管理能力評價(jià)為期6個(gè)月（6月1日至11月30日），參評投顧可在交易規(guī)則范圍內(nèi)參與“股票交易類”和“資產(chǎn)配置類”評價(jià)。最終，“股票交易類”評價(jià)有效參評者為23105人（含團(tuán)隊(duì)），“資產(chǎn)配置類”評價(jià)有效參評者為16869人。他們在交易規(guī)則范圍內(nèi)，于朝陽永續(xù)Go-goal客戶端上構(gòu)建了模擬投資組合，依據(jù)評價(jià)規(guī)則，并結(jié)合參評機(jī)構(gòu)的合規(guī)反饋，分別決出300位“最佳股票投資收益獎(jiǎng)”、100位“最佳資產(chǎn)配置獎(jiǎng)”獲得者。

依據(jù)本屆“股票交易類”評價(jià)規(guī)則，并結(jié)合參評機(jī)構(gòu)的合規(guī)反饋來看，截至2021年11月30日，在滿足評價(jià)期內(nèi)股票換手率100%、回撤值低于18%的前提下，前十名參評投顧平均收益率高達(dá)110.07%，前300名平均收益率達(dá)到57.02%（圖2）。相較之下，同期上證綜指下跌1.43%，滬深300指數(shù)下跌9.37%，科創(chuàng)50指數(shù)上漲2.29%，創(chuàng)業(yè)板指上漲5.64%。

本屆“最佳股票投資收益獎(jiǎng)”冠軍是華福證券寧德蕉城南路證券營業(yè)部的黃濤，收益率排名前十的投顧分別來自財(cái)通證券、華福證券、廣發(fā)證券、國都證券、國海證券、國泰君安證券、國信證券、申萬宏源證券、中國銀河證券等9家券商。

本屆評選中，共有廣發(fā)證券、中國銀河證券、興業(yè)證券、國泰君安證券、中信建投證券等10家券商榮獲“第四屆新財(cái)富最佳投資顧問團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)”。

獲得“最佳股票投資收益獎(jiǎng)”的300名投顧中，有39位來自廣發(fā)證券，中國銀河證券、方正證券、興業(yè)證券、中信建投證券分別有32位、19位、18位、17位投顧上榜（表5）。

依據(jù)第四屆“公募基金配置組”規(guī)則“評選期間倉位占比需維持在70%以上”，并結(jié)合參評機(jī)構(gòu)合規(guī)反饋來看，截至2021年11月30日，前十名參評投顧平均收益率高達(dá)43.27%，前200名平均收益率高達(dá)30.14%，在風(fēng)格多變的市場中，展現(xiàn)出領(lǐng)先的資產(chǎn)配置能力。

“資產(chǎn)配置類”評價(jià)中，東興證券石獅濠江路證券營業(yè)部的李著銘獲得第一名，收益率排名前十的投顧分別來自中國銀河證券、華福證券、東興證券、西南證券、華西證券、方正證券等6家券商。

獲得“最佳資產(chǎn)配置獎(jiǎng)”的100名投顧中，來自廣發(fā)證券的最多，達(dá)37位，興業(yè)證券、中國銀河證券、中信建投證券、國泰君安證券緊隨其后，依次為19位、16位、13位、12位（表6）。

2021年12月，在“投資管理能力評價(jià)”中上榜的投顧，進(jìn)入主觀的“服務(wù)能力評價(jià)”考察階段。2021年12月第2周，新財(cái)富組織了25場“我是投顧”TalkShow線上考核，對上榜投顧進(jìn)行專業(yè)能力的初篩，評委團(tuán)主要由各參評券商投顧業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、公/私募投研人員、三方財(cái)富管理負(fù)責(zé)人等組成。

2022年2月起，新財(cái)富通過線上與線下相結(jié)合的方式舉辦了13場“最佳投顧”總決賽。經(jīng)證券公司、公募、私募等機(jī)構(gòu)的28位評審現(xiàn)場點(diǎn)評、打分，共產(chǎn)生了90名“最佳服務(wù)獎(jiǎng)”獲得者。依據(jù)規(guī)則，這90名投顧被評為“第四屆新財(cái)富最佳投資顧問”。其中，“股票交易類”評價(jià)晉級52人，廣發(fā)證券、國泰證券、中國銀河證券晉級人數(shù)排名前三，分別晉級8人、6人、6人?！百Y產(chǎn)配置類”評價(jià)晉級38人，其中，廣發(fā)證券8人、中國銀河證券8人、興業(yè)證券6人，晉級人數(shù)分列前三位。

本屆評選中，共有廣發(fā)證券、中國銀河證券、興業(yè)證券、國泰君安證券、中信建投證券等10家券商榮獲“第四屆新財(cái)富最佳投資顧問團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)”。

廣發(fā)證券在“服務(wù)能力評價(jià)”中表現(xiàn)出色，最終有16名投顧獲得“最佳投資顧問”稱號，占90名獲獎(jiǎng)投顧的17.78%。據(jù)透露，在評選期間，廣發(fā)證券給投顧提供了多重支持，包括評選規(guī)則講解、專業(yè)能力賦能、比賽答疑、獲獎(jiǎng)投顧個(gè)人宣傳等。

廣發(fā)證券表示，新財(cái)富最佳投顧評選對推動行業(yè)生態(tài)發(fā)展起到了兩方面的作用，一是“以賽促學(xué)、以賽促練”，有助于提高投資顧問隊(duì)伍的專業(yè)水平及客戶服務(wù)能力，二是通過持續(xù)的組織和宣傳，較好地提升投資顧問的展業(yè)影響力，增強(qiáng)了優(yōu)秀投顧的展業(yè)自信心，擴(kuò)大了優(yōu)秀機(jī)構(gòu)的投資顧問品牌影響力。

“服務(wù)能力評價(jià)”考察階段，來自證券研究、公募、私募等機(jī)構(gòu)的專家評審從多維度對投顧的現(xiàn)場路演進(jìn)行點(diǎn)評、打分。

中國銀河證券在“股票交易類”評價(jià)中表現(xiàn)突出，共有32人獲得“最佳資產(chǎn)配置獎(jiǎng)”。其表示，從近幾年新財(cái)富最佳投顧評選參評人數(shù)屢創(chuàng)新高可以看出，評選順應(yīng)了當(dāng)下如火如荼的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型之勢。除了“量”的飛速發(fā)展，評選的“質(zhì)”也在不斷提升，包括促進(jìn)各方深入思考投顧服務(wù)的核心價(jià)值及發(fā)展方向。

在本次評選中，中國銀河證券從報(bào)名、投資能力評價(jià)、服務(wù)能力評價(jià)到頒獎(jiǎng)典禮等環(huán)節(jié)環(huán)環(huán)緊盯，在數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、組織安排及內(nèi)容宣傳等方面安排專人跟進(jìn)，確保參賽投顧不掉隊(duì)。在報(bào)名組織階段，其每日公布報(bào)名數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)顆粒度細(xì)化至個(gè)人;在評選階段，其逐日盯牢過程指標(biāo)，每周發(fā)布賽況進(jìn)度，搭建選手社群，樹立榜樣的力量，激勵(lì)跟蹤潛在選手，營造良好的評選氛圍;在培訓(xùn)賦能方面，其在原有的投顧專業(yè)賦能體系基礎(chǔ)上，開設(shè)“新財(cái)富評選”選手專場，分析持倉數(shù)據(jù)，邀請內(nèi)外部行業(yè)研究員、往屆優(yōu)秀選手進(jìn)行賦能。

緊隨其后的興業(yè)證券，在本屆評選中共有11名投顧獲得“最佳投資顧問”稱號。其表示，在評選過程中，總部層面會組織投顧進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)交流分享，并舉辦賦能培訓(xùn)，對投顧進(jìn)行有針對性的提升，賽后也會對獲獎(jiǎng)投顧進(jìn)行宣傳，并給予評優(yōu)優(yōu)先、內(nèi)部投研培訓(xùn)優(yōu)先等多方面支持。

東北證券、東海證券、國元證券、國都證券、申萬宏源證券等10家券商榮獲“第四屆新財(cái)富最具潛力投資顧問團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)”。

無疑，在近3萬人的競技中，優(yōu)秀投顧脫穎而出，離不開背后券商的組織與培養(yǎng)。本屆評選將各券商登記參評的投顧人數(shù)劃分為三個(gè)組別（>1000人，400-1000人，200-400人），并依據(jù)券商投顧的報(bào)名率、有效參評率及有效參評人數(shù)等指標(biāo)評出“卓越組織獎(jiǎng)”。其中，廣發(fā)證券以有效參評率97.43%、有效參評人數(shù)3454人，光大證券以有效參評率97.92%、有效參評人數(shù)754人，東海證券以有效參評率94.77%、有效參評人數(shù)326人，分別位居三個(gè)組別的第一名。

新財(cái)富最佳投顧評選4年間的茁壯成長，與各家券商對投顧體系建設(shè)的重視程度與日俱增密不可分。隨著本屆評選落下圓滿帷幕，新財(cái)富也對獲獎(jiǎng)券商過去一年在投顧隊(duì)伍建設(shè)方面的工作展開了問卷調(diào)查。

新財(cái)富希望通過調(diào)查，對榮獲“最佳投資顧問團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)”的券商的經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行總結(jié)。

作為本屆評選的最大贏家，廣發(fā)證券表示，其高度重視持續(xù)提高前端投顧的專業(yè)服務(wù)水準(zhǔn)，不斷建立健全投顧服務(wù)體系。一方面，通過加強(qiáng)投顧培養(yǎng)、豐富投資顧問展業(yè)形式、提高投資顧問與客戶互動體驗(yàn)等方式，致力于打造一支具備“了解客戶、精通產(chǎn)品、掌握配置、嚴(yán)守風(fēng)控和運(yùn)用科技”等五大核心能力的投顧隊(duì)伍，以此為客戶提供更好更優(yōu)質(zhì)的財(cái)富管理服務(wù)。另一方面，其持續(xù)建立健全投顧服務(wù)流程，探索構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)、專業(yè)和有溫度的投顧服務(wù)，同時(shí)推進(jìn)數(shù)字化投顧管理，運(yùn)用金融科技賦能投顧管理和投顧培養(yǎng)，將投顧展業(yè)流程及人員管理做得更加精細(xì)化、專業(yè)化、系統(tǒng)化。

圍繞人才培養(yǎng)、體系建設(shè)兩端，中國銀河證券表示，其一方面致力于打造行業(yè)領(lǐng)先的隊(duì)伍建設(shè)示范樣本，依托“統(tǒng)籌管理、適度分散服務(wù)”的管理模式，為投顧進(jìn)行專業(yè)賦能和科技賦能，另一方面則注重搭建“客戶分類、產(chǎn)品多元、投顧分級、服務(wù)分層、科技支撐”的投顧服務(wù)體系。

基于投顧行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，興業(yè)證券表示，通過多年的探索，自身已經(jīng)建立了一支由專業(yè)型投顧為主要架構(gòu)的人才隊(duì)伍，初步建成了業(yè)務(wù)目標(biāo)明確、服務(wù)路徑清晰、過程管理標(biāo)準(zhǔn)、評價(jià)考核體系較為合理的投顧展業(yè)模式，具備了全面向買方投顧市場進(jìn)軍的基礎(chǔ)條件。過去一年，其投顧人員數(shù)量從1767名增長到2212名，增幅達(dá)25%。

國泰君安證券在投顧隊(duì)伍專業(yè)化建設(shè)方面進(jìn)行了布局，主要是由財(cái)富管理委員會會同研究所、金融學(xué)院深入推進(jìn)實(shí)施三類“金才計(jì)劃”，建立投顧培訓(xùn)體系，全面提升投顧隊(duì)伍的“投”和“顧”能力。國泰君安證券認(rèn)為，研究所作為專業(yè)賦能的輸出部門，是支持投顧隊(duì)伍投資能力提升的重要環(huán)節(jié)。其選拔出了一批優(yōu)秀的投顧進(jìn)行精準(zhǔn)化賦能，有標(biāo)準(zhǔn)化的培訓(xùn)支持，包括研究報(bào)告、投顧晨會、電話會議等，還有定制化的培訓(xùn)，由國泰君安證券研究所所長黃燕銘和行業(yè)首席親自授課，還有專門的大類資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì)為投顧的配置能力進(jìn)行專業(yè)化賦能。

在本屆“服務(wù)能力評價(jià)”的13場總決賽中，國泰君安證券的5位投顧拿下5場比賽的第一名，展現(xiàn)出極強(qiáng)的專業(yè)能力。在評審環(huán)節(jié)，黃燕銘呼吁，希望券商研究所善待自家投顧，提供及時(shí)的研究資源支持投顧們的工作。

中信建投證券也分享了在投顧隊(duì)伍建設(shè)方面的獨(dú)到經(jīng)驗(yàn)。其投顧業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，過去一年主要聚焦兩條主線，一是投顧隊(duì)伍專業(yè)化的培養(yǎng)，通過研究資源的整合賦能，建立了投顧內(nèi)部學(xué)習(xí)交流平臺，實(shí)現(xiàn)了投研培訓(xùn)的系統(tǒng)升級，二是“顧”問端服務(wù)體系的完善，公司提出了“好投顧，常相伴”的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，通過完善“蜻蜓live”投顧系列直播欄目和“蜻蜓管家”系列投教專欄，形成了大師課程、首席分析師訪談、財(cái)經(jīng)早餐播報(bào)、管家說投資等一系列投顧內(nèi)容品牌，實(shí)現(xiàn)投資者的陪伴式顧問服務(wù)。

2021年，華福證券投顧注冊登記人數(shù)較年初增長近20%，至今年一季度已突破800人。在隊(duì)伍分層建設(shè)方面，去年公司提出投顧“五個(gè)能力”建設(shè)方向，加大了人員培訓(xùn)輸出，推出投資顧問崗前培訓(xùn)課程，分別圍繞投資研究、資產(chǎn)配置、線上化、客服服務(wù)、合規(guī)五大能力矩陣引入內(nèi)外部精品課，以線上、線下相結(jié)合等方式，推進(jìn)隊(duì)伍專業(yè)育成?？己朔矫?，去年其在投顧專業(yè)服務(wù)支持及投顧創(chuàng)收考核占比等方面做了考核資源的傾斜，扶持隊(duì)伍及業(yè)務(wù)更快更好地發(fā)展。

方正證券在過去一年始終堅(jiān)持全員投顧的推進(jìn)工作，對于分支機(jī)構(gòu)提出了投顧人數(shù)占比的具體要求并納入考核指標(biāo)。其進(jìn)一步表示，近期市場環(huán)境相對低迷，部分投顧產(chǎn)品質(zhì)量受到較大考驗(yàn)，公司將持續(xù)提升投顧產(chǎn)品的質(zhì)量，并在投后服務(wù)方面下更大的力氣。

中泰證券已在交易型客戶的投顧服務(wù)上深耕多年。其表示，過去一年，公司組織“麒麟計(jì)劃”對投顧人才進(jìn)行全方位培養(yǎng)，將投顧安排至研究所和中泰資管現(xiàn)場深入學(xué)習(xí)，幫助他們快速提升投研能力;同時(shí)采取“總分結(jié)合”模式搭建投顧團(tuán)隊(duì)，規(guī)劃打破人員編制區(qū)域限制，通過設(shè)置專職投顧崗位，以“集智不集編”的模式，在保持投顧人員編制歸屬不變的前提下，組建跨地域投顧團(tuán)隊(duì)，充分發(fā)揮各條線投顧的優(yōu)勢，做好投顧服務(wù)。

國海證券在總結(jié)過去一年投顧團(tuán)隊(duì)建設(shè)工作時(shí)表示，其主要借助金融科技，通過整合CRM、大數(shù)據(jù)、服務(wù)渠道等方式助力公司財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。目前，國海證券已搭建線上投顧平臺、量化工作平臺、資訊管理平臺等助力客戶服務(wù)升級。國海證券投顧團(tuán)隊(duì)打造的投顧服務(wù)資訊產(chǎn)品體系，全面覆蓋權(quán)益類、債券、基金等多類資產(chǎn)，涵蓋品種選擇、倉位配置、風(fēng)險(xiǎn)控制等投資全過程，旨在為不同投資理財(cái)需求的客戶提供專業(yè)化、差異化、精細(xì)化的投資咨詢和投資建議服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)健增長。

光大證券過去一年在投顧隊(duì)伍建設(shè)方面做了四方面工作：一是建立“金陽光“投顧隊(duì)伍;二是建立了以投顧隊(duì)伍為支撐點(diǎn)、以客戶為核心的“N+1+1+1”的產(chǎn)品和服務(wù)體系;三是建立了多層次完備的培訓(xùn)體系;四是以“金陽光投顧陪伴您的財(cái)富成長”

為宗旨制定考核制度，主要關(guān)注投顧團(tuán)隊(duì)的生產(chǎn)貢獻(xiàn)和服務(wù)能力，同時(shí)在提成比例、考核分等方面給予支持，對于專職投顧，在薪酬水平和晉升方面給予較有力的支持。

從新財(cái)富的調(diào)查結(jié)果看，榮獲“第四屆新財(cái)富最具潛力投資顧問團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)”的券商過去一年同樣有亮眼表現(xiàn)。

例如，東海證券從2018年起在分支機(jī)構(gòu)推行“全員投顧“舉措，其注冊投顧人數(shù)從2018年的180人增長到目前的388人。同時(shí)，其對不同專業(yè)能力的投顧進(jìn)行分層管理，主要分為交易型、配置型和服務(wù)型投顧。其相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，總部把優(yōu)秀的投顧當(dāng)成明星基金經(jīng)理來培養(yǎng)，為不同類型投顧能更好地發(fā)揮專業(yè)能力，通過增值服務(wù)創(chuàng)收，2021年9月又推出了App線上簽約投顧盈利提傭收費(fèi)模式，促進(jìn)投顧向買方投顧轉(zhuǎn)型，經(jīng)過3個(gè)月的試運(yùn)行，簽約客戶規(guī)模達(dá)到90億元，形成一定的效應(yīng)。

國元證券表示，在投顧體系建設(shè)方面，其一是建立分層團(tuán)隊(duì)，即在公司層面建立“優(yōu)+”投顧團(tuán)隊(duì)，突出投顧產(chǎn)品、內(nèi)容的生產(chǎn)與輸出，提高投顧的投資咨詢能力、資產(chǎn)配置能力和綜合金融服務(wù)能力，提升觀點(diǎn)與產(chǎn)品輸出質(zhì)量;在分支機(jī)構(gòu)層面建立“優(yōu)享”

投顧團(tuán)隊(duì)，包括財(cái)富顧問、理財(cái)顧問，他們會將總部投顧產(chǎn)品、內(nèi)容傳遞給合適的客戶，提高觸達(dá)率和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化率，提升營銷能力和服務(wù)能力。其二是強(qiáng)化總部賦能，包括提升觀點(diǎn)/產(chǎn)品輸出質(zhì)量、加快投顧平臺建設(shè)、增強(qiáng)投顧培訓(xùn)等。三是在考核方面，對專業(yè)投顧采取圖文直播、視頻直播、客戶沙龍、投資報(bào)告會等專業(yè)支持和投顧產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)收相結(jié)合的考核方式，促進(jìn)專業(yè)價(jià)值體現(xiàn)。

東方證券過去一年同樣積極打造資產(chǎn)配置型投顧人才，以順應(yīng)居民實(shí)物資產(chǎn)向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移以及股民向基民轉(zhuǎn)變的大趨勢。其建立了扁平化、平臺型、敏捷型的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)組織模式：分支機(jī)構(gòu)投顧人員為投資者提供專業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù);財(cái)富管理業(yè)務(wù)總部14個(gè)二級部門積極發(fā)揮業(yè)務(wù)賦能、專業(yè)賦能、管理賦能的作用，在展業(yè)素材、服務(wù)流程、研究支持、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等方面全方位地支持投顧人員業(yè)務(wù)開展和能力提升。考核制度方面，其順應(yīng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)買方化轉(zhuǎn)型的趨勢，進(jìn)一步從客戶規(guī)模、資產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品規(guī)模等指標(biāo)上加大對投顧人員的考核力度，促進(jìn)投顧人員與客戶利益保持一致，強(qiáng)調(diào)為客戶長期創(chuàng)造價(jià)值的導(dǎo)向。

2021年，東北證券一是采取線上、線下多種方式對不層級的投資顧問人員進(jìn)行全方位的培訓(xùn);二是提供完善的展業(yè)平臺，選拔優(yōu)秀投資顧問進(jìn)行線上展業(yè)，生產(chǎn)高質(zhì)量的投顧產(chǎn)品;三是為投資顧問提供具有市場競爭力的激勵(lì)措施。其進(jìn)一步表示，隨著客戶規(guī)模提升和業(yè)務(wù)不斷深化，投資顧問人員數(shù)量仍需進(jìn)一步擴(kuò)充，尤其是高素質(zhì)、高潛能的專業(yè)投顧。

國都證券稱，為了激發(fā)分支機(jī)構(gòu)投顧的能動性，其篩選能力突出的投顧組成了線上投資顧問團(tuán)隊(duì)，在自身多場景化、多收費(fèi)模式的線上投資顧問平臺上提供投資顧問產(chǎn)品和服務(wù)，擴(kuò)大投顧服務(wù)覆蓋面，提升客戶體驗(yàn)。

西南證券過去一年主要將精力聚焦于人才隊(duì)伍培養(yǎng)上，通過建立系統(tǒng)化的培訓(xùn)體系、組織員工業(yè)務(wù)競賽、打造員工畫像系統(tǒng)，不斷提升隊(duì)伍戰(zhàn)斗力和活力，推動投顧隊(duì)伍的精細(xì)化管理能力。

最后，針對當(dāng)下投顧生態(tài)的發(fā)展現(xiàn)狀，興業(yè)證券表示，目前投顧隊(duì)伍建設(shè)的短板在于人才專業(yè)能力仍有參差，市場上成熟投顧人才仍然緊缺，投顧人數(shù)無法滿足市場上數(shù)量龐大的投資者需求，因此，需要通過科技賦能，擴(kuò)大投顧的服務(wù)半徑，需要通過成熟的培訓(xùn)體系進(jìn)一步強(qiáng)化投顧的專業(yè)能力。

東方證券也指出了自身投顧隊(duì)伍四大待提高之處。一是投顧服務(wù)中“顧”的能力，在市場波動較大的情況下，“顧”的能力是考驗(yàn)投顧人員和機(jī)構(gòu)的關(guān)鍵，這凸顯顧問服務(wù)的體系化建設(shè)待加強(qiáng)。二是投研團(tuán)隊(duì)的專業(yè)化賦能，要從客戶和投顧人員的需求出發(fā)，提升專業(yè)賦能的有效性和標(biāo)準(zhǔn)化。三是金融科技能力，要進(jìn)一步完善投顧工作平臺，提升投顧展業(yè)效率和客戶服務(wù)體驗(yàn)。四是投顧隊(duì)伍的平臺化發(fā)展，在標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)?；?、品牌化方面還有待完善。