馬銳敏

摘? ?要：針對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)主體的調(diào)查數(shù)據(jù)為健全貨幣政策調(diào)控框架、完善宏觀審慎管理體系提供了高效的微觀信息保障，在中央銀行的決策中發(fā)揮著重要作用。國(guó)外部分中央銀行開(kāi)展微觀居民調(diào)查起步較早，逐步建立了比較成熟和系統(tǒng)的調(diào)查體系，通過(guò)科學(xué)規(guī)范的設(shè)計(jì)實(shí)施方案確保了數(shù)據(jù)質(zhì)量準(zhǔn)確可靠，調(diào)查成果在深化學(xué)術(shù)研究和服務(wù)宏觀決策方面成效突出。本文對(duì)國(guó)外央行居民調(diào)查項(xiàng)目的設(shè)計(jì)框架、實(shí)施機(jī)制、數(shù)據(jù)運(yùn)用等進(jìn)行了深入分析比較，相關(guān)經(jīng)驗(yàn)對(duì)我國(guó)完善微觀調(diào)查有重要借鑒作用。

關(guān)鍵詞：微觀居民調(diào)查;抽樣設(shè)計(jì);數(shù)據(jù)價(jià)值

DOI：10.3969/j.issn.1003-9031.2022.05.008

中圖分類號(hào)： F833;F837? ? ? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A? ? ? ?文章編號(hào)：1003-9031（2022）05-0080-08

一、引言

居民是社會(huì)最基本的行為主體，是宏觀政策決策的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)。自20世紀(jì)80年代以來(lái)，美國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家陸續(xù)啟動(dòng)了針對(duì)微觀居民個(gè)體的調(diào)查項(xiàng)目，主題涵蓋消費(fèi)者金融狀況、家庭經(jīng)濟(jì)生活、民眾社會(huì)預(yù)期等多個(gè)方面。數(shù)據(jù)成果不僅填補(bǔ)了針對(duì)微觀主體的學(xué)術(shù)研究空白，還產(chǎn)生了廣泛而積極的社會(huì)效應(yīng)。在學(xué)術(shù)方面，居民調(diào)查發(fā)布的數(shù)據(jù)豐富了研究視角，拓寬了學(xué)術(shù)研究的廣度和深度。在社會(huì)效益方面，調(diào)查數(shù)據(jù)為重大政策問(wèn)題的研究與討論提供了有效信息參考，如相關(guān)國(guó)家借助調(diào)查成果在家庭資產(chǎn)負(fù)債配置與消費(fèi)行為、收入分配與經(jīng)濟(jì)發(fā)展、公眾經(jīng)濟(jì)預(yù)期與央行貨幣政策操作等諸多宏觀經(jīng)濟(jì)政策方面進(jìn)行了深入探究。

國(guó)外部分國(guó)家開(kāi)展微觀居民調(diào)查起步較早，經(jīng)過(guò)長(zhǎng)時(shí)間發(fā)展，逐步建立了比較成熟和系統(tǒng)的調(diào)查體系，在抽樣設(shè)計(jì)、指標(biāo)選取、組織實(shí)施、數(shù)據(jù)運(yùn)用等方面形成了一套科學(xué)詳細(xì)的方案。本文詳細(xì)歸納了國(guó)外居民調(diào)查項(xiàng)目的抽樣設(shè)計(jì)框架，全面總結(jié)了調(diào)查組織實(shí)施過(guò)程中的主要做法，并結(jié)合國(guó)際經(jīng)驗(yàn)提出了我國(guó)開(kāi)展微觀調(diào)查的一些借鑒和啟示。

二、抽樣方案的設(shè)計(jì)

（一）構(gòu)建完備的抽樣名錄和選擇合格的填答者是保證數(shù)據(jù)質(zhì)量的基礎(chǔ)

一是充分依托各類資源和輔助信息構(gòu)建完備的抽樣名錄。居民調(diào)查面對(duì)數(shù)量眾多、層次豐富的個(gè)體單元，根據(jù)調(diào)查主題在龐大的群體中精準(zhǔn)識(shí)別目標(biāo)單元是構(gòu)建優(yōu)良抽樣框的前提，這就需要充分借鑒已建立的各類名錄以及個(gè)體多維度的識(shí)別特征。一類是依托現(xiàn)有的其他抽樣名錄。如美聯(lián)儲(chǔ)理事會(huì)主管的居民經(jīng)濟(jì)和決策調(diào)查（SHED）的初級(jí)樣本框選擇了由調(diào)查執(zhí)行機(jī)構(gòu)GfK公司基于地址抽樣（ABS）方法建立的、具有全國(guó)代表性的商業(yè)樣本庫(kù)Knowledge Panel。紐約聯(lián)儲(chǔ)負(fù)責(zé)的消費(fèi)者預(yù)期調(diào)查（SCE）的受訪者均來(lái)自消費(fèi)者信心調(diào)查（CCS）。另一類是選擇合理的個(gè)體識(shí)別特征建立樣本框。如紐約聯(lián)儲(chǔ)建立的消費(fèi)者信用面板數(shù)據(jù)庫(kù)選擇對(duì)初級(jí)樣本單元覆蓋全的美國(guó)居民社會(huì)安全號(hào)碼（SSN）作為抽樣名錄。SSN對(duì)居民的廣覆蓋和一一對(duì)應(yīng)性，賦予了其作為輔助信息構(gòu)建完備樣本框的特性。

二是根據(jù)調(diào)查目的和內(nèi)容，在選擇主要受訪者方面均有要求。美聯(lián)儲(chǔ)的消費(fèi)者金融調(diào)查（SCF）要求由調(diào)查家庭的戶主、或者是家庭中財(cái)務(wù)知識(shí)較豐富的成員受訪。消費(fèi)者信用面板數(shù)據(jù)庫(kù)的目標(biāo)人群僅包括擁有信用記錄的美國(guó)公民，18歲以下沒(méi)有信貸需求或機(jī)會(huì)以及從未申請(qǐng)過(guò)貸款或沒(méi)有資格申請(qǐng)貸款的消費(fèi)者不包括在內(nèi)。英格蘭銀行的公眾通脹態(tài)度調(diào)查（IAS）受訪對(duì)象為年齡超過(guò)16周歲的成年人，借助年齡門檻鎖定目標(biāo)人群。

三是兼顧數(shù)據(jù)需求和實(shí)施成本設(shè)計(jì)樣本輪換周期。固定樣本設(shè)計(jì)能夠持續(xù)跟蹤相同個(gè)體，建立面板數(shù)據(jù)庫(kù)滿足多方面研究的需要，但面訪方式下固定監(jiān)測(cè)的實(shí)施成本較隨機(jī)抽取通常更高。一般而言，區(qū)域跨度較大、間隔周期較長(zhǎng)、以面訪為主要方式的項(xiàng)目在每期調(diào)查前樣本會(huì)重新抽取更換，而高頻調(diào)查為減少抽樣波動(dòng)對(duì)數(shù)據(jù)序列的影響，更傾向于設(shè)計(jì)較長(zhǎng)的樣本輪換周期。如按年度開(kāi)展的全國(guó)性家庭或個(gè)人調(diào)查項(xiàng)目（HFCS、SCF等），每期樣本會(huì)根據(jù)抽樣設(shè)計(jì)重新抽取。而SCE這類旨在收集及時(shí)、高頻數(shù)據(jù)的項(xiàng)目，為了提升調(diào)查結(jié)果的精確性，抽樣設(shè)計(jì)采取輪換小組（每一個(gè)家庭在連續(xù)12個(gè)月參加調(diào)查后將被輪換出樣本），以便能夠跟蹤同一個(gè)體、減輕月度間樣本變動(dòng)帶來(lái)的數(shù)據(jù)波動(dòng);同時(shí)，持續(xù)一段時(shí)間跟蹤同一家庭，能夠準(zhǔn)確了解家庭內(nèi)部敘事和預(yù)期，還可以研究消費(fèi)、收入等關(guān)鍵變量預(yù)期的交互影響。

（二）主要采用分層抽樣和補(bǔ)充抽樣來(lái)確保各子群體的入樣概率

針對(duì)居民或居民家庭的問(wèn)卷調(diào)查，抽樣設(shè)計(jì)主要采用了分層多階段概率抽樣和補(bǔ)充抽樣兩種方式來(lái)確保樣本對(duì)總體的代表性。

一是分層多階段概率抽樣。分層抽樣適合于變量值差異較大的總體，其基本原理是異質(zhì)性較強(qiáng)的總體分成若干個(gè)同質(zhì)性較強(qiáng)的子總體，從中分別抽取樣本合并后代表總體。其優(yōu)勢(shì)在于，每層抽樣的獨(dú)立進(jìn)行，每層可選擇適合本層的不同抽樣方法，同時(shí)也可對(duì)各層進(jìn)行參數(shù)估計(jì)，而不單是對(duì)整個(gè)總體的估計(jì)。因此，分層技術(shù)在區(qū)域跨度較大的項(xiàng)目中，如全球性、全國(guó)性調(diào)查中被廣泛應(yīng)用。

紐約聯(lián)儲(chǔ)的消費(fèi)者信用面板數(shù)據(jù)庫(kù)、CCS、以及歐央行的家庭金融與消費(fèi)調(diào)查（HFCS）均采用了分層隨機(jī)抽樣方法。首先，采取符合各國(guó)實(shí)際的方式確定廣泛的初級(jí)抽樣單元，再根據(jù)調(diào)查意義確定各個(gè)階段的分層指標(biāo)，同時(shí)通過(guò)控制分層指標(biāo)權(quán)重或引入附加指標(biāo)的方式來(lái)控制抽樣中的誤差問(wèn)題，從而保證各子群體的入樣概率。如消費(fèi)者信用面板數(shù)據(jù)庫(kù)每季使用相同標(biāo)準(zhǔn)對(duì)居民社會(huì)安全號(hào)碼進(jìn)行5%的隨機(jī)抽樣，由于個(gè)人社會(huì)保險(xiǎn)號(hào)碼最后4位數(shù)字是按申請(qǐng)的時(shí)間順序隨機(jī)分配，此種抽樣方法能夠自動(dòng)捕獲進(jìn)出目標(biāo)人群的新流量，從而避免了靜態(tài)面板隨著時(shí)間推移代表性弱化的缺點(diǎn)。CCS的初級(jí)抽樣框依靠美國(guó)郵政服務(wù)地址庫(kù)①建立，再根據(jù)性別、收入、地域和年齡指標(biāo)分層，并選擇權(quán)重，以最大限度地增強(qiáng)樣本的代表性。HFCS調(diào)查各國(guó)在分層指標(biāo)的選擇上，均使用了地區(qū)、區(qū)劃單位人口規(guī)模等主要指標(biāo)，部分國(guó)家還引入了其他一些附加指標(biāo)，如盧森堡和芬蘭使用個(gè)人收入、就業(yè)狀態(tài)，西班牙使用個(gè)人應(yīng)稅財(cái)富數(shù)據(jù)等，以滿足每個(gè)參與國(guó)家的樣本能夠代表本國(guó)以及整個(gè)歐元區(qū)總體分布特征的要求。

二是補(bǔ)充抽樣。各國(guó)在關(guān)于居民或家庭金融調(diào)查的抽樣設(shè)計(jì)中，對(duì)于富裕群體都給予了特別關(guān)注。原因在于：家庭財(cái)富分布存在不均衡現(xiàn)象，導(dǎo)致分位點(diǎn)較高的家庭占社會(huì)總財(cái)富的比例更高;資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)有其特性，由于財(cái)富分布是傾斜的，因而某些類型的資產(chǎn)只有一小部分頂端家庭擁有。從理論研究角度看，等概率抽樣由于每一單元都有已知的被選概率，對(duì)于偏態(tài)分布的總體并不適用，而不等概率抽樣通過(guò)調(diào)整入樣概率來(lái)平衡樣本分布，因此對(duì)于具有群結(jié)構(gòu)的總體而言，在初級(jí)抽樣單元層次上的不等概率抽樣比等概率抽樣對(duì)總體有更好的代表性。

從實(shí)踐操作看，SCF和參與HFCS的部分國(guó)家采用了不同策略對(duì)富裕家庭進(jìn)行補(bǔ)充抽樣，抽樣設(shè)計(jì)是先通過(guò)技術(shù)手段構(gòu)建針對(duì)富裕家庭的抽樣框，再按照一定方式進(jìn)行補(bǔ)充抽樣。如SCF的額外樣本框稱為列表樣本，該方式下的抽樣是基于美國(guó)稅務(wù)局收入統(tǒng)計(jì)司（SOI）從個(gè)人所得稅申報(bào)表②中提取的關(guān)于個(gè)人收入稅收的信息文件，該份文件覆蓋范圍是包括高收入群體在內(nèi)的極有可能成為富人的納稅者，因而將其作為富裕家庭的樣本框是適當(dāng)?shù)?。SCF建立了從應(yīng)稅收入到財(cái)富的映射函數(shù)來(lái)測(cè)算所有稅務(wù)申報(bào)人的“財(cái)富指數(shù)”，再通過(guò)“財(cái)富指數(shù)”的百分比分布將抽樣地區(qū)的樣本劃分為七個(gè)層次，其中頂層抽樣階層（第4、5、6、7層）覆蓋了前1%富裕的樣本，接下來(lái)每層再根據(jù)收入和年齡進(jìn)行次分層的PPS抽樣設(shè)計(jì)。HFCS開(kāi)展的兩輪調(diào)查中有相當(dāng)比例的國(guó)家對(duì)富裕家庭進(jìn)行了補(bǔ)充抽樣。各國(guó)雖在抽樣標(biāo)準(zhǔn)的選擇上差別很大，但都高度依賴于現(xiàn)存的數(shù)據(jù)，主要以區(qū)域一級(jí)的收入和（或）財(cái)產(chǎn)價(jià)格信息為基礎(chǔ)（見(jiàn)表1）。

（三）采用技術(shù)手段事后修正數(shù)據(jù)提高樣本代表性。

一是針對(duì)無(wú)回答現(xiàn)象，采用插補(bǔ)技術(shù)估算缺失值或后分層方法調(diào)整調(diào)查無(wú)響應(yīng)。如SCF依據(jù)外部渠道的可得數(shù)據(jù)構(gòu)建模型來(lái)補(bǔ)充項(xiàng)目無(wú)回答的內(nèi)容。具體做法是對(duì)丟失的數(shù)據(jù)進(jìn)行多次重復(fù)估算，以估計(jì)這種類型的無(wú)響應(yīng)導(dǎo)致的不確定性，再采取插值法加以彌補(bǔ)。德國(guó)家庭金融調(diào)查（PHF）通過(guò)重復(fù)提取數(shù)據(jù)條件分布的估值來(lái)模擬單個(gè)插補(bǔ)值，估算所有主要缺失變量的觀測(cè)值。SHED則選取年齡、性別、人種、族裔等指標(biāo)作為權(quán)重調(diào)整變量，通過(guò)后分層方法來(lái)調(diào)整由于研究特定樣本而產(chǎn)生的調(diào)查無(wú)響應(yīng)以及非覆蓋或欠采樣和過(guò)采樣。

二是根據(jù)數(shù)據(jù)使用需求來(lái)調(diào)整樣本權(quán)重提升估計(jì)值精度。如消費(fèi)者信用面板數(shù)據(jù)庫(kù)若僅針對(duì)被抽樣的個(gè)體消費(fèi)者進(jìn)行分析，則不需要引入權(quán)重調(diào)整，因?yàn)樵搨€(gè)體樣本組是代表目標(biāo)人群5%的隨機(jī)樣本。但以家庭為單位進(jìn)行分析時(shí)，考慮到采用的抽樣方法可能對(duì)人口多的家庭進(jìn)行過(guò)度抽樣的事實(shí)，就需要使用權(quán)重保證樣本家庭能夠代表一國(guó)的目標(biāo)人群家庭，并獲得對(duì)人口特征的無(wú)偏估計(jì)，家庭層面分析時(shí)的權(quán)重等于目標(biāo)群中給定家庭被包括在樣本中的概率的倒數(shù)。

三、問(wèn)卷題目的設(shè)置

（一）保持問(wèn)卷核心內(nèi)容穩(wěn)定，提高數(shù)據(jù)的縱向可比性

SCF問(wèn)卷會(huì)隨著每次調(diào)查不斷修改，新問(wèn)題不斷增加，但自1989年以來(lái)，調(diào)查問(wèn)卷的核心內(nèi)容變化不大。2016年的調(diào)查對(duì)教育程度、教育貸款和支付方式部分進(jìn)行了修訂，并新增關(guān)于受訪者財(cái)務(wù)知識(shí)、父母教育程度和假設(shè)不同財(cái)務(wù)狀況下的決策問(wèn)題，新增問(wèn)題的設(shè)置盡力確保數(shù)據(jù)在一段時(shí)間內(nèi)具有最大程度的可比性。日本央行的民意調(diào)查自1993年啟動(dòng)以來(lái)，問(wèn)卷在宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)看法、家庭經(jīng)濟(jì)狀況感受、物價(jià)走勢(shì)判斷和央行政策信譽(yù)四大板塊的結(jié)構(gòu)一直保持穩(wěn)定，從而形成了極具研究?jī)r(jià)值的調(diào)查時(shí)序數(shù)據(jù)。

（二）適當(dāng)引入定量問(wèn)題提供有價(jià)值的信息/觀點(diǎn)

過(guò)去習(xí)慣使用的定性問(wèn)題（“非常滿意”“基本滿意”“可以接受”“不滿意”）雖易于理解，但具有選項(xiàng)設(shè)計(jì)粗略、缺乏對(duì)不確定性的精確衡量、缺少個(gè)體之間和個(gè)體內(nèi)部可比性的缺陷。為提高估計(jì)值的精度，SCE引入了關(guān)于概率預(yù)期的定量問(wèn)題。定量問(wèn)題大致分為三類：對(duì)雙邊結(jié)果產(chǎn)生預(yù)期的問(wèn)題（如股市在12個(gè)月內(nèi)增長(zhǎng)的可能性）;對(duì)未來(lái)持續(xù)結(jié)果的逐點(diǎn)期望問(wèn)題（如未來(lái)12個(gè)月的通貨膨脹率）;引起受訪者對(duì)未來(lái)連續(xù)結(jié)果預(yù)測(cè)的概率密度問(wèn)題。這三類問(wèn)題能夠?qū)κ茉L者整體的不確定變化性提供一種量化方法：點(diǎn)預(yù)測(cè)能夠獲得具體的調(diào)查結(jié)果，這對(duì)宏觀決策部門的參考意義重大;對(duì)未來(lái)持續(xù)事件的雙邊結(jié)果概率預(yù)期和密度預(yù)測(cè)則為不確定性提供了更清晰全面的度量維度。

四、調(diào)查項(xiàng)目的組織開(kāi)展

（一）調(diào)查訪談方式高度契合調(diào)查項(xiàng)目需求

調(diào)查訪談方式是影響數(shù)據(jù)質(zhì)量重要的方面，國(guó)外居民調(diào)查主要采取面訪和網(wǎng)絡(luò)在線調(diào)查兩種方式。對(duì)于問(wèn)卷設(shè)置較為復(fù)雜、非高頻的調(diào)查項(xiàng)目，普遍采取的是目前公認(rèn)質(zhì)量控制較好的計(jì)算機(jī)輔助面訪（CAPI）方式，如SCF、HFCS和PHF第一階段等。專業(yè)的面訪官能有效減少單元無(wú)回答和項(xiàng)目無(wú)回答現(xiàn)象發(fā)生、降低受訪者理解偏誤、同時(shí)在當(dāng)面交流過(guò)程中獲取更多調(diào)查信息。而計(jì)算機(jī)程序系統(tǒng)的實(shí)時(shí)校驗(yàn)功能則最大程度保證了一手?jǐn)?shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。因此，CAPI從根本上滿足了大樣本復(fù)雜問(wèn)卷調(diào)查對(duì)樣本配合性、操作規(guī)范性和數(shù)據(jù)真實(shí)性的要求。

對(duì)于高頻調(diào)查或是出于持續(xù)跟蹤樣本的需要，調(diào)查主要依靠網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行。如SHED是完全網(wǎng)絡(luò)在線進(jìn)行的。除成本優(yōu)勢(shì)外，在線采訪可以相對(duì)輕松地持續(xù)追蹤同一受訪者，此外網(wǎng)絡(luò)調(diào)查能夠保存受訪者的歷史數(shù)據(jù)信息，通過(guò)以往的填答情況自動(dòng)跳過(guò)不相關(guān)問(wèn)題，減輕受訪者的負(fù)擔(dān)。SCE作為月度調(diào)查項(xiàng)目，采用的是美國(guó)需求研究所開(kāi)發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開(kāi)展調(diào)查，平臺(tái)借助視覺(jué)輔助工具等手段方便受訪者理解和填答特定問(wèn)題。

（二）提高調(diào)查公信力和知曉度、提升訪員專業(yè)性、爭(zhēng)取受訪者應(yīng)答是降低拒答率的主要舉措

一是多舉措提高調(diào)查公信力和知曉度。如韓國(guó)家庭金融福利調(diào)查在開(kāi)展期間，政府官網(wǎng)上會(huì)出現(xiàn)動(dòng)態(tài)標(biāo)語(yǔ)，基層政府部門的辦公大樓懸掛橫幅，電子屏幕上展現(xiàn)宣傳標(biāo)語(yǔ)，并在調(diào)查區(qū)發(fā)放傳單。SCF在調(diào)查啟動(dòng)階段，會(huì)通過(guò)郵件向受訪者簡(jiǎn)要介紹調(diào)查項(xiàng)目，同時(shí)附上聯(lián)儲(chǔ)主席簽署的邀請(qǐng)函。在開(kāi)展HFCS期間，意大利央行會(huì)首先向受訪家庭發(fā)送預(yù)先通知信，告知調(diào)查的目的和重要性;同時(shí)提供央行工作人員的聯(lián)系方式，解答受訪家庭疑慮。西班牙家庭金融調(diào)查在邀請(qǐng)郵件中同時(shí)提供了確認(rèn)調(diào)查合法性的網(wǎng)站和電話號(hào)碼。

二是確保訪員的專業(yè)水準(zhǔn)。如SCF的數(shù)據(jù)收集工作由社會(huì)專業(yè)調(diào)查機(jī)構(gòu)NORC執(zhí)行;參與HFCS的20個(gè)國(guó)家中，訪員是政府統(tǒng)計(jì)部門職員或指定的專業(yè)外部調(diào)查機(jī)構(gòu)工作人員。在各項(xiàng)調(diào)查中，對(duì)訪員的專業(yè)化培訓(xùn)均是調(diào)查執(zhí)行前必要的步驟。

三是盡力爭(zhēng)取受訪者應(yīng)答。如SCF將訪問(wèn)過(guò)程分為三個(gè)階段，第一階段，訪員當(dāng)面拜訪受訪家庭，通過(guò)介紹項(xiàng)目意義、提供獎(jiǎng)金激勵(lì)等方式獲取受訪許可;若未獲得認(rèn)同，在第二階段，仍通過(guò)當(dāng)面拜訪或郵件方式，采取增加獎(jiǎng)金額等手段，再次爭(zhēng)取受訪同意;在第三階段，允許訪員采取任何認(rèn)為有效的方法獲得調(diào)查同意，這一階段對(duì)受訪者完成調(diào)查的激勵(lì)也從基礎(chǔ)的50美金提升到300美金的上限。PHF對(duì)于第一階段未完成調(diào)查的家庭，6個(gè)月后啟動(dòng)第二階段，在第二階段要求訪員每周至少要與每個(gè)待調(diào)查家庭聯(lián)系一次，同時(shí)對(duì)在該階段完成調(diào)查的訪員提供額外獎(jiǎng)金。奧地利的家庭金融調(diào)查中，訪員在邀請(qǐng)函發(fā)出后，需至少兩次實(shí)地拜訪樣本家庭，其中至少有一次是在周末。

（三）對(duì)無(wú)回答樣本的替換較為謹(jǐn)慎

在抽樣理論中，無(wú)回答現(xiàn)象會(huì)對(duì)概率樣本造成損害，從而影響調(diào)查質(zhì)量。因此對(duì)于單元無(wú)回答現(xiàn)象，各調(diào)查項(xiàng)目均要求了嚴(yán)格的換樣步驟以減少無(wú)應(yīng)答誤差。如HCFS為降低無(wú)回答造成的偏差，會(huì)嘗試再次聯(lián)系拒訪家庭。西班牙家庭金融調(diào)查為樣本中的每個(gè)原始家庭提供最多4個(gè)替換家庭，替代家庭必須與樣本家庭屬于相同的財(cái)富階層，且在抽樣框中緊挨抽樣家庭前后兩位，同時(shí)替換家庭地址與原始樣本家庭的距離不能太遠(yuǎn)。意大利央行對(duì)于調(diào)查過(guò)程中無(wú)法聯(lián)系到的家庭由同一城市中隨機(jī)選擇的其他家庭替代，但樣本替換有嚴(yán)格制度來(lái)規(guī)定何時(shí)可以更換，并指定要調(diào)查的新家庭。

五、調(diào)查數(shù)據(jù)成果的運(yùn)用及價(jià)值

（一）靈活、實(shí)時(shí)的數(shù)據(jù)來(lái)源，為宏觀政策決策提供了重要信息保障

宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)能夠翔實(shí)記錄國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，但數(shù)據(jù)生產(chǎn)流程長(zhǎng)、耗時(shí)多、時(shí)效慢。調(diào)查工作憑借組織實(shí)施的靈活性和數(shù)據(jù)發(fā)布的時(shí)效性，為經(jīng)濟(jì)前景評(píng)估和政策決策提供了一手高效的信息支撐。如新冠疫情反復(fù)導(dǎo)致投資、就業(yè)和消費(fèi)等指標(biāo)出現(xiàn)較大波動(dòng)，微觀主體對(duì)經(jīng)濟(jì)前景的不確定性作為解釋經(jīng)濟(jì)邊際變化的重要補(bǔ)充指標(biāo)，受到了政策制定者的關(guān)注?；诖耍瑲W盟委員會(huì)在其月度商業(yè)和消費(fèi)者經(jīng)濟(jì)調(diào)查（BCS）中，通過(guò)在問(wèn)卷中增加受訪者對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和家庭收入狀況的預(yù)測(cè)難度問(wèn)題，合成了經(jīng)濟(jì)不確定性指數(shù)，此類指數(shù)較傳統(tǒng)的離散度指標(biāo)不僅更客觀合理地反映了經(jīng)濟(jì)走勢(shì)邊際變化，還能揭示結(jié)構(gòu)性的分類信息，為宏觀部門出臺(tái)前瞻性的政策舉措提供了極強(qiáng)的信息保障。

（二）豐富學(xué)術(shù)研究視角，拓寬了學(xué)術(shù)研究的廣度和深度

微觀調(diào)查數(shù)據(jù)庫(kù)數(shù)據(jù)條目多、指標(biāo)種類豐富、結(jié)構(gòu)性特征多樣，與宏觀數(shù)據(jù)相比，為學(xué)術(shù)探究提供的視角更廣泛。如SCE通過(guò)收集居民對(duì)各類經(jīng)濟(jì)生活預(yù)期和決策的數(shù)據(jù)，不僅填補(bǔ)了家庭部門預(yù)期和行為之間關(guān)聯(lián)性數(shù)據(jù)的空白，也為政策預(yù)期管理提供了重要信息參考。因?yàn)橹挥袦?zhǔn)確掌握居民預(yù)期的形成路徑和機(jī)理，才能有效監(jiān)測(cè)并做好預(yù)期管理。學(xué)術(shù)界借助SCE搜集的消費(fèi)者對(duì)某些具有連續(xù)結(jié)果事件（如未來(lái)通貨膨脹、收入和房?jī)r(jià)）的主觀概率分布數(shù)據(jù)，構(gòu)建中心趨勢(shì)（如密度平均值或中值）、不確定性和感知尾部風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)體度量（如極端積極或消極結(jié)果的概率）等一系列指標(biāo)，來(lái)刻畫(huà)預(yù)期與行為之間的聯(lián)系，為宏觀決策部門做好政策預(yù)期管理、提高政策效能提供了寶貴的智力支撐。再如，美聯(lián)儲(chǔ)在其網(wǎng)站上公布了一系列基于歷年SCF數(shù)據(jù)所撰寫的工作論文，主題涵蓋社會(huì)居民財(cái)富分配狀況、稅收制度的再分配效應(yīng)、富裕人群收入和財(cái)富積累途徑等多個(gè)領(lǐng)域，相關(guān)研究成果為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供了極具價(jià)值的微觀視角。

六、啟示

（一）積極發(fā)揮微觀居民調(diào)查數(shù)據(jù)在深化學(xué)術(shù)研究和服務(wù)宏觀決策方面的作用

住戶部門既是消費(fèi)者、又是投資者、也是社會(huì)資金的主要供給者之一，因此與微觀居民個(gè)體相關(guān)的數(shù)據(jù)在學(xué)術(shù)探索、政策管理和社會(huì)治理等方面意義重大。居民調(diào)查數(shù)據(jù)的指標(biāo)體系豐富多樣，既拓展了數(shù)據(jù)視角，又憑借時(shí)效性發(fā)揮了重要的信息保障作用。

一是居民調(diào)查項(xiàng)目作為重要的基礎(chǔ)性資源，能夠填補(bǔ)居民或家庭的微觀數(shù)據(jù)空白。來(lái)自調(diào)查的一手?jǐn)?shù)據(jù)蘊(yùn)含廣泛信息，具有重要的經(jīng)濟(jì)價(jià)值、社會(huì)價(jià)值和學(xué)術(shù)研究?jī)r(jià)值。特別是在當(dāng)前共同富裕的戰(zhàn)略背景下，與居民個(gè)體息息相關(guān)的民生數(shù)據(jù)對(duì)于實(shí)施路徑探索、政策效果評(píng)估都發(fā)揮著極強(qiáng)的信息參考價(jià)值。

二是調(diào)查數(shù)據(jù)憑借深入刻畫(huà)總體內(nèi)在結(jié)構(gòu)性趨勢(shì)的優(yōu)勢(shì)，與宏觀數(shù)據(jù)有機(jī)結(jié)合，能夠全面真實(shí)地揭示經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的趨勢(shì)和規(guī)律。單一的宏觀數(shù)據(jù)并不能客觀反映各子群體的真實(shí)情況，借助調(diào)查觸角的延展性，宏、微觀相結(jié)合的數(shù)據(jù)在對(duì)總體以及各子群體上的畫(huà)像，以及把握形勢(shì)變化上將更加精準(zhǔn)有效。

（二）調(diào)查設(shè)計(jì)科學(xué)合理，夯實(shí)數(shù)據(jù)質(zhì)量，提升數(shù)據(jù)研究?jī)r(jià)值

一是抽樣設(shè)計(jì)科學(xué)，確保樣本代表性。抽樣方法上，合理的分層通過(guò)實(shí)現(xiàn)層間方差盡可能大、層內(nèi)方差盡可能小，從而能夠保證各層抽到的樣本單位對(duì)本層具有較好代表性。考慮到居民調(diào)查目標(biāo)多、總體單位差異大，因此多目標(biāo)分層抽樣技術(shù)被普遍采用;在各層間的抽樣中，由于不同單元在總體中所占地位不一致，PPS系統(tǒng)抽樣在實(shí)踐中有著廣泛的應(yīng)用。抽樣方式上，初級(jí)抽樣單元的廣泛性決定了是否需要針對(duì)兩端人群補(bǔ)充抽樣。若調(diào)查設(shè)計(jì)的單一抽樣框未能基本實(shí)現(xiàn)對(duì)目標(biāo)總體完整覆蓋、或是總體具有明顯偏態(tài)分布特征，則需要采取額外抽樣方式補(bǔ)充兩端小規(guī)模群體的樣本，以保證樣本結(jié)構(gòu)與總體一致。

二是問(wèn)卷設(shè)置合理，聚焦調(diào)查目的。問(wèn)題選擇上，緊扣調(diào)查意義設(shè)置與研究主題密切相關(guān)的題目;同時(shí)在保持核心板塊穩(wěn)定的前提下，通過(guò)靈活增加新問(wèn)題增強(qiáng)數(shù)據(jù)靶向聚焦能力。問(wèn)卷測(cè)試上，充分借鑒認(rèn)知心理測(cè)試實(shí)驗(yàn)論證、專家審查評(píng)估和田野試訪實(shí)踐反饋等多種形式，不斷完善問(wèn)卷以增強(qiáng)受訪者填答的精確性，盡可能減少因受訪者未能正確理解問(wèn)題、疊縮效應(yīng)等原因產(chǎn)生的非抽樣誤差。

三是調(diào)查實(shí)施有效，避免執(zhí)行偏差。通過(guò)精細(xì)化流程控制提升調(diào)查質(zhì)量，減少因無(wú)法從樣本單元獲取調(diào)查信息引起的無(wú)回答誤差、或是由受訪者或測(cè)量手段所引起的計(jì)量誤差。

四是借助技術(shù)手段提升數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性。利用插補(bǔ)技術(shù)修正無(wú)回答現(xiàn)象對(duì)樣本質(zhì)量的損害，引入權(quán)重提高估計(jì)值的精度?！?/p>

（責(zé)任編輯：張恩娟）

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